【最新】おすすめの無料FP相談窓口7選！オンラインも可

おすすめの無料FP相談窓口

上記のポジショニングマップは、相談満足度と相談可能範囲で構成されています。

相談満足度は、実際にFP相談を行なった方へのアンケート結果を集計したものです。また相談可能範囲とは、FP相談窓口で相談できる内容の広さがどの程度あるのかを表しています。

ほけんROOMでは、以下の無料FP相談窓口をおすすめしています。

マネーキャリアは、相談件数は100,000件以上、相談満足度が98.6%で、納得ができるまで何度でも無料で相談ができます。 

また、約4,000名のFP一人ひとりの口コミを見ることができ、希望している相談内容に強いファイナンシャルプランナーに相談が可能です。

FP資格保有率は100%であるため質の高いFPに安心して相談できます。

また、マネーキャリアには累計申込件数100,000件以上という実績があり、保険や投資商品への強引な勧誘・契約、個人情報の流出などは一切ありません。

ここからは「ほけんのぜんぶ」について解説します。

ほけんのぜんぶは子育て世代からの評判が特に高く、相談実績は子育て世代のみで40,000組となっています。

保険見直しラボでは無料で相談できる上にプレゼントキャンペーンを行っているため、お得な特典ももらうことができます。

保険チャンネルは、会員登録者が100万人を超えるFP相談窓口です。

また、FP一人ひとりのプロフィールや経験年数に加えて対応エリアまで確認できるため、自分に合ったFPを見つけることができます。

さらにFP相談予約と面談完了でハーゲンダッツのギフトチケットがもらえる特典もあります。

「保険チャンネル」の公式サイトはこちら▶︎

マネードクターは全国に31店舗を展開し、対面・訪問・オンライン・カフェなど幅広い相談方法に対応しているのが特徴です。

また、取扱保険会社が豊富なため、選択肢が広く、自分に合った最適なプランを提案してもらえます。

さらにFP資格取得率は95%と専門性が高く、経験豊富なFPが安心して相談に乗ってくれます。

ほけんの窓口の最大の特徴は、圧倒的な店舗数です。 

全国のイオンモールなどの商業施設内に多く出店しており、買い物のついでに気軽に立ち寄ることができます。 

また40社以上・300以上の保険商品を取り扱っているため、ニーズに合わせた最適な保険を提案してもらえます。

保険に関する相談が強みですが、それ以外にも教育資金や家計の見直しや老後資金の準備など、幅広いお金に関する相談もできます。

Money Forward お金の相談は、FP資格取得率が100%であり、個人のプロフィールを見ることができる点が特徴です。

また、同社が提供する家計簿アプリ「マネーフォワード ME」と連携することで、データに基づいた正確な家計診断や資産形成のアドバイスを受けることができます。

はじめての無料FP相談でカフェで使えるチケット500円分が特典としてもらえます。

ほけんROOMでは、80人以上を対象に「FP相談窓口を選ぶ際に重視するポイント」についてアンケート調査を実施しました。

アンケート結果の上位3つの選び方について、詳しく解説します。

1. FP相談窓口の相談実績や満足度
2. 相談方法の豊富さ
3. 専門家（FP）の人柄

アンケート結果によると、FP相談窓口を選ぶ際に最も重視されているポイントは「FP相談窓口の相談実績や満足度」でした。

相談実績とは、これまで対象となるFP相談窓口で相談申し込みがどのくらいあったのか、実際に申し込みがあった件数を指します。

満足度は実際に相談した利用者へのアンケート結果を基に、総合的に評価されたものです。

これらの情報は、各FP相談窓口の公式サイトで公開されており、信頼性の指標のひとつとして多くの人が参考にしています。

また、満足度だけでなく口コミを見ることも重要です。

実際に利用した人の意見を確認することで、FPの対応や提案の質、勧誘の有無などを把握することができます。

FP相談窓口の信頼性の基準として、相談実績や満足度以外には、以下の要素があります。

• プライバシーポリシーが明記されているか
• 取扱保険会社の数や幅広さ
• 運営会社情報が明記されているか など

「相談実績や満足度」と並んで、多くの人が重視しているのが「相談方法の豊富さ」です。

FP相談の相談方法は以下です。

• 店舗来店型
• 訪問型
• オンライン型

FP相談窓口を選ぶ際に重視するポイントの第3位は、「担当となる専門家（FP）の人柄」でした。

FPの知識や提案力だけでなく、信頼できる人柄かどうかを重視している人が多いです。

お金の相談はデリケートな話題が多いため、「この人なら安心して話せる」と感じられるかどうかが重要です。

実際にFPを選ぶ際には、以下の点で自分に合うか判断しましょう。

• 話しやすさ
• 態度、表情
• 傾聴力
• 初回の相談時の印象

実際のFP相談で相談できる内容を以下で解説します。

• 家計・ライフプランに関する相談
  
• 住宅ローンに関する相談
• 保険加入や見直しに関する相談
• 資産形成に関する相談
• 教育資金に関する相談
• 相続に関する相談

家計・ライフプランに関しては、以下のような内容が相談可能です。

• 家計の見直し・節約
• 老後資金の準備

FP相談では日々の生活費などの家計管理から、老後資金に向けた貯蓄計画まで活幅広く相談できます。

老後にかかるお金に不安を感じている方は多いため、早めに計画を立てて準備することが大切です。

保険加入や見直しに関して相談可能な内容は以下の通りです。

• 自分に合った保険の選び方
• 現在の保険の見直し
• 保険料の負担を抑える方法
• 会社ごとの違いと比較

生命保険文化センターの調査によると、生命保険の世帯加入率は89.2％にのぼり、ほとんどの家庭が何らかの保険に加入していることがわかります。

しかし、加入前に保険を比較したり、現在の保険の内容を見直すことで保険料を節約できる可能性があります。

資産形成に関する相談内容は以下の通りです。

• 貯蓄計画の立て方
• 投資の始め方(つみたてNISAやiDeCoなど)
• リスクを抑えた資産運用

相続に関する相談に関して相談できる内容は以下が挙げられます。

• 相続税の基礎知識と対策
• 遺産分割の方法
• 遺言書の作成アドバイス
• 贈与による相続税対策

ここからは、現役FP(東大森さん)にFP相談窓口のおすすめの活用方法をインタビューした内容を紹介します。

東大森さんによると、おすすめのFP相談窓口の活用方法は以下とご回答いただきました。

ここからはFP相談に関して、ほけんROOMが独自で行った調査結果を紹介します。

以下が調査内容と調査対象です。

調査対象者に以下の質問にご回答いただきました。

1. FP相談で相談した内容
   
2. 直近のFP相談の相談料金は？
   
3. 直近で利用したFP相談の形式
   
4. 直近のFP相談に満足したか
5. FP相談をもう一度利用したいと思うか

実際にFP相談を利用した方の60%以上は、「保険の加入や見直し」の相談をしていたことがわかります。

ファイナンシャルプランナー（FP）はお金の専門家であるため、保険以外の相談も可能です。

上記で紹介した相談内容はすべてFPに相談可能です。気になるお金に関する悩みや疑問があれば、ぜひFPに相談してみましょう。

続いて、「実際にFP相談を利用した方の相談料金」についてのアンケートです。

80%近くの方々が無料のFP相談を利用していることがわかります。

相談内容が抽象的でも気軽に相談できる点や、FPの質が有料相談に劣らないため、継続的に無料のFP相談を利用している方が多いです。

有料のFP相談の利用を検討している方でも、まずは無料のFP相談を利用してみましょう。

続いて、「直近で利用したFP相談をどの形式で行ったのか」についてのアンケートです。

アンケートの結果、50%の方々が対面で、店舗に足を運びFP相談をしていることがわかります。

一方で、オンラインでの相談を選んだ方も多く、特に時間や場所に制約のある方々にとっては、オンライン相談が非常に便利であることが分かります。

オンライン相談の最大の利点は、場所を選ばず、自宅やオフィスなど、自分がリラックスできる環境で相談できる点です。

また時間を柔軟に選べるため、忙しい日常の中でも気軽に相談できるメリットもあります。

続いては、「直近で利用したFP相談に満足したかどうか」のアンケートを取りました。

「とても満足」、「満足」と答えた方は、85%以上だということがわかりました。

とても満足、満足と回答した理由は？

「とても満足」、「満足」と回答した方々の多くは、担当者の対応の良さや、気になるお金に関する内容について学びがあったことを理由に挙げていました。

FP相談をしたからといって無理に金融商品を販売されることはほとんどなく、多くの方が安心して相談を受けられることが、これらのアンケート結果からわかります。

最後は、「FP相談をもう一度利用したかどうか」についてです。

実際にFP相談を利用した80%以上の方々がもう一度利用したいと思っていることがわかりました。

自分が話しやすく、信頼できるFPを見つけることは非常に大切です。

もし、担当のFPと合わないと感じた場合は、遠慮せずに他のFPに相談を切り替えることをおすすめします。

自分にとって最適なアドバイスを受けるためには、信頼できる相手との関係が重要です。

ここからはFP相談に関連してよくある質問を紹介します。

以下について詳しく解説します。

• FPに無料で相談できることは？
• FP相談はなぜ無料でできるのか？
• FP相談前に準備するもの

FPに無料で相談できることは以下が挙げられます。

• 家計相談
• 教育資金の準備
• 住宅ローン
• 保険の加入・見直し
• 老後の生活資金

このように、FP相談では家計の見直しや教育資金、住宅ローン、保険、老後資金など、お金に関するあらゆる問題について幅広く相談に乗ってもらえます。

FPはあなたの状況に応じて将来の不安を解消するため、具体的なアドバイスを提供してくれます。

また、無理なく実現できるよう目標に合わせた計画を立ててくれるので、将来に不安がある方こそ、まずは気軽に相談してみましょう。

FP相談を無料でできるからくりは、保険商品などの販売手数料を保険代理店や、専門家が受け取っているからです。

この販売手数料をもらうプロセスが、専門家の収益構造となっているため、無料でFP相談ができるのです。

もちろん、無料だからといって質が悪いことはないものの、一定評判に難ありなFPもいます。

そのため、マネーキャリアの無料FP相談窓口のように、Google口コミ4.8を誇る相談サービスを使うことが鉄則です。

FP相談で家計の相談をするときに準備しておきたいものは以下の通りです。

• 収入についての情報
• 住宅ローンや光熱費、食費などの支出に関する情報
• クレジットカードやローンの借り入れ状況

収入については毎月の手取り額を申告します。

ボーナスがあれば「ボーナス○○円」と別で申告すると分かりやすくなります。共働きならばそれぞれの収入を合算したもの、副業をしている場合はその収入も合わせて報告します。

支出に関する情報は現在どのような家計状況なのかを知るために重要になるため、なるべく詳細に伝えることで、より的確なアドバイスを受けることができるようになります。

家計簿をつけている場合には持参すると分かりやすくなります。

クレジットカードやローンで借り入れを行っている場合には、借り入れ状況が分かるものを準備しておきましょう。

返済シミュレーションなどを作成しやすくなり、無理のない返済プランも立てられるようになります。