【大分県】おすすめのファイナンシャルプランナー(FP)無料相談人気ランキング3選！

全国的にファイナンシャルプランナー相談サービスが増えており、大分県にも様々なサービスが揃っています。そこで、大分県の方へおすすめしたいFP相談サービスTOP3をご紹介します。

1. マネーキャリア
2. 日本FP協会大分支部
3. FPはーとさぽーと株式会社

1位は「マネーキャリア」です。

マネーキャリアの特徴5つをまとめました。

• 何度でも相談無料
• 相談満足度93%
• 12,000件以上の相談実績
• 全国47都道府県対応
• オンライン対応

2位は「日本FP協会」です。 

日本FP協会の特徴4つをまとめました。

• ファイナンシャルプランナー資格の運営を行う非営利団体
• ファイナンシャルプランナーの組織化・育成を行っている
• CFP認定者(FP検定1級と同じレベル)に相談できる
• ファイナンシャルプランナーへ無料相談体験がある

3位は「FPはーとさぽーと株式会社」です。

FPはーとさぽーと株式会社の特徴4つをまとめました。

• 大分県大分市にあるファイナンシャルプランナー事務所
• 月に2回、無料相談会を実施している
• 家計見直し・保険見直し・相続対策・住宅ローン相談など様々な悩みに対応
  
• 企業向けにセミナーを開いたり、資格取得講座もやっている

相談したいと思っても子供が小さい家庭や介護がある家庭は外出が難しいところです。コロナ渦ということもあって「外出は控えたい」という人も多くなっています。そんな方へおすすめ大分県内でオンライン対応の無料FP相談サービス3選をご紹介します。

1. マネーキャリア
2. マネードクター
3. お金の健康診断

1つ目におすすめしたいのは「マネーキャリア」です。

マネーキャリアの特徴をまとめました。

• 相談満足度93%
• 全国47都道府県対応
• スマホやタブレットで ZOOMを使用しどこからでもオンライン相談ができる
• LINEにて迅速な連絡・対応ができる
• 納得できるまで何度でも相談は無料
• 相談予約は最短当日からOK

2つ目におすすめしたいのは「マネードクター」です。

マネードクターの特徴をまとめました。  

• ファイナンシャルプランナー資格保持者95.6%もいる
• MDRT会員(生命保険や金融商品のプロ)が87.1%もいる
• 相談満足度92.9%
• 自宅・最寄りのカフェ・オンライン、どこでも相談できる
• 何度でも相談は無料
• 相談予約は最短翌日から可能

3つ目におすすめしたいのは「お金の健康診断」です。

お金の健康診断の特徴をまとめました。  

• 個別チャットで無料相談できるサービス
• チャットサービスなので隙間時間で簡単に相談できる
• 相談の流れ：質問に答える→健康状態判定→会員登録で診断結果を閲覧できる
• 診断結果について100社500名以上の様々なFPからコメントが届く
• コメントの中で気になるファイナンシャルプランナーがいれば個別で相談も可能
• チャット意外の相談はアドバイザーごとで料金設定が異なるので確認すること

ここまでで大分県でおすすめのFP相談サービスを5つ紹介してきました。一括比較できるようわかりやすく表にまとめたのでご覧ください。

無料相談会も含めると、5社すべてが無料相談をしていることがわかります。オンラインに対応しているのは5社の中で4社でした。

大分県でFP相談をするならまずは「マネーキャリア」をおすすめします。

おすすめしたい理由は下記の5つです。

• 相談満足度93%
• 12,000件の相談実績
• 提携ファイナンシャルプランナーは3,000人
• オンライン対応
• 全国47都道府県対応

「おすすめFP相談サービスの特徴は分かったけど、たくさんのFPがいてどの人がいいのかわからない」という方へ、ほけんROOM編集部がおすすめしたい自分に合う最適なFPの選び方をご紹介します。

• 相談員のFP資格
• FPの得意な分野
• FPの相談経験
• FPの相談費用｜無料がおすすめ！

ファイナンシャルプランナー資格を持っているかを確認しましょう。

• 資格を持っていなくてもファイナンシャルプランナーを名乗ることはできる
• 保険資格のみを持って相談員をしている人もいる
• 資格は勉強すれば誰でも取れるため、完全に知識があると判断できるわけではないが、資格を持っているかどうかは最低限信頼するための要素の1つとなる
• 相談内容の具体的なアドバイスが欲しい人はFP資格保持スタッフへ相談をしよう
• 各サービスHPのファイナンシャルプランナープロフィール欄にて確認ができる

ファイナンシャルプランナーの得意分野が自分の相談内容と一致しているか確認しましょう。

• ファイナンシャルプランナーに相談できる内容は様々な種類がある
• 例：家計管理・住宅ローン・保険・税金・資産運用・老後資金・年金・相続など
• 相談内容とFPの得意分野が違うと思う様なアドバイスが得られないかもしれない
• 各サービスHPのファイナンシャルプランナープロフィール欄で得意分野を確認可能
• HPで見つけられない場合は直接問い合わせて確認しよう

ファイナンシャルプランナーとしての相談経験の有無を確認しましょう。

• ライフプランニング診断をしてほしい人：どのFPでも資格があればできる基本業務なので、相談経験の有無はあまり気にしなくても良い
• 相談したい内容が専門的な人：相談したい内容に合う分野について相談経験を持つFPを探すことが大事
• 相談経験が長い相談員がおすすめ　経験を生かした助言や注意点を教えてくれる

FPの相談費用は有料サービスより無料サービスがおすすめです。

• 有料サービス相談料：1時間あたりいくら、という値段設定
• 専門的な内容を相談人：有料サービスを利用するのも良い
• 「漠然と不安」という人：無料サービスで時間を気にせずじっくり相談するべき
• 有料・無料に関わらず優秀なファイナンシャルプランナーが揃っている
• 近年金融庁からの指摘により強引な勧誘やしつこい営業は減っている
• 無料サービスには仕組みがあり、それぞれが得をするつくりになっている
• 無料だからといって強引な勧誘などはない

「無料相談って少し怪しい」という方へ見てほしい、無料FP相談に関する基礎知識をご紹介します。

• 無料FP相談サービスは顧客・FP・保険会社がそれぞれ得する仕組みになっている
• 保険会社：自社商品を多くの人へ紹介し販売できる
• FP：相談の機会が増えヒアリングや提案をし契約に結びつきやすい
• 顧客：有料と違い気軽に相談できる
• FPは契約が締結すると取扱保険会社から販売手数料を受け取る
• 販売手数料が発生するからといって強引な勧誘はない

FPに相談できる項目6つをご紹介します。

• 保険の見直し・加入
• 子供の教育資金
• 家計の見直し
• 住宅ローン
• 資産運用
• 老後資金

FP相談の流れを4STEPで解説します。

1. 現状によるライフプランを作成する
2. ヒアリングにより将来の目標や夢を聞く
3. どこをどのようにすれば良いのかアドバイスを受ける
4. 改善した新たなライフプランを作成する

大分県での無料FP相談でよくある質問5つをまとめました。

ぜひご覧ください。

回答：大分県外のサービスを利用しても大丈夫です。しかし、あまりおすすめしないです。

• 万が一、契約することになった場合は店舗まで行くケースもある
• 店舗に行く場合、大分県外だと遠くて足を運べない
• 書類郵送でのやりとりも可能だが大変
• 書類郵送でのやり取りだと大切な重要事項説明を直接聞けないので不安
• オンラインであってもあなたが住む大分県内に店舗があるサービスが良い

回答：ほとんどないです。無料だから強引な勧誘があるわけではないです。

• 有料・無料に関わらず近年金融庁から指摘があり、しつこい営業は減っている
• トラブルがないよう、各会社は厳選してFPを登録するなどして努力している
• 万が一強い勧誘があった場合は問い合わせて担当を変更すること
• 無料相談にはお客様含め各方面が得をするような仕組みがあり、無料だから強引な勧誘があるわけではない

回答：およそ1時間です。多めに見積もって1時間半くらい時間をとりましょう。

• 相談時間は約1時間のため、1時間半くらい時間を取っておくこと
• 有料相談も1時間いくら、という料金設定が多い
• 「なんとなく不安」という方は時間を気にせずじっくり相談できる無料がおすすめ
• 相談内容がはっきりしている人は1回で終わることもあるが2〜3回は必要

回答：個人情報が漏れることはまずないです。

• どのFPも個人情報プライバシーポリシーに則り慎重に仕事をしている
• 心配な方はFPの組織化・育成を行っている日本FP協会の個人情報保護方針を見てみてください

回答：収支を細かく確認できるものがあると良いです。

• 家計簿
• 給与明細
• 預貯金明細
• 住宅ローン返済計画
• 源泉徴収票
• 保険証券
• 年金定期便

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