【大分県】おすすめのファイナンシャルプランナー(FP)無料相談人気ランキング3選!

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この記事では大分県にお住いの方に向けておすすめのファイナンシャルプランナー相談サービスをご紹介しています。「保険の勧誘を受けないで気軽にライフプランについて相談したい」と思っている方は是非この記事をみてください。あなたの不安や悩みが解決すると嬉しいです。

大分県のFP相談窓口は大分市を中心に展開しているので、大分市から離れている人は来店するのが難しいですよね。

オンラインでFP相談であれば好きな時間・場所からFP相談ができるので、店舗から離れている人や自宅から受けたい人におすすめです。

▼この記事を読んでほしい人

  • 大分県でFP相談を検討している人
  • 大分県でFP相談窓口から離れていて来店するのが大変な人
  • オンラインFP相談に興味を持っている人

内容をまとめると

  • 自分の悩みに合うFPを探すなら、それぞれのFPの得意分野を調べよう
  • FP資格を持っており、FP相談経験のあるスタッフを選ぼう
  • 無料オンライン相談サービスは、自分の住む地域に店舗があるものがより良い
  • 何度でも相談無料でオンライン対応もしているマネーキャリアがおすすめ
  • 顧客満足度93%のマネーキャリアなら質の高い相談が期待できる


◎大分で人気のFP相談窓口  


マネーキャリアが選ばれる理由  

マネーキャリアはお金全般に関する悩みをオンラインで完結できる無料FP相談サービスを提供しています。

好きな時間や場所からFP相談ができ、相談満足度が93%を超えているので、安心してFPにお金の相談ができます。

【大分県】おすすめのFP相談サービスTOP3!


全国的にファイナンシャルプランナー相談サービスが増えており、大分県にも様々なサービスが揃っています。そこで、大分県の方へおすすめしたいFP相談サービスTOP3をご紹介します。

  1. マネーキャリア
  2. 日本FP協会大分支部
  3. FPはーとさぽーと株式会社
ぜひご覧ください。

1位:マネーキャリア

1位は「マネーキャリアです。

マネーキャリアの特徴5つをまとめました。

  • 何度でも相談無料
  • 相談満足度93%
  • 12,000件以上の相談実績
  • 全国47都道府県対応
  • オンライン対応
以上のことから質の高い相談が期待できるうえに、納得いくまで何度でも無料相談が可能です。提携しているファイナンシャルプランナーは3,000人おり、連絡もLINEで素早くやりとりができます。相談場所はオンライン・最寄りのカフェ・自宅出張訪問など、どこでも相談にのってくれます。

2位:日本FP協会FP支部

2位は「日本FP協会です。 

日本FP協会の特徴4つをまとめました。

  • ファイナンシャルプランナー資格の運営を行う非営利団体
  • ファイナンシャルプランナーの組織化・育成を行っている
  • CFP認定者(FP検定1級と同じレベル)に相談できる
  • ファイナンシャルプランナーへ無料相談体験がある
以上のことから質の高いファイナンシャルプランナーが揃っていることがわかります。また、日本FP協会のサイトには9つの質問に答えるだけで完了する「ライフプラン診断」や実際にファイナンシャルプランナーがライフプラン分析する時に使用する便利ツールを無料でダウンロードすることができます。

3位:FPはーとさぽーと株式会社

3位は「FPはーとさぽーと株式会社です。

FPはーとさぽーと株式会社の特徴4つをまとめました。

  • 大分県大分市にあるファイナンシャルプランナー事務所
  • 月に2回、無料相談会を実施している
  • 家計見直し・保険見直し・相続対策・住宅ローン相談など様々な悩みに対応
  • 企業向けにセミナーを開いたり、資格取得講座もやっている
「保険料控除を活用したいけれどわからないので教えてほしい」「住宅ローンの借り換えと繰り上げ返済について教えて欲しい」「私の(主婦)年金ってどれくらいもらえるの?」など、暮らしや生活に寄り添った相談を得意としています。基本は有料で1〜2時間程度の相談を受け付けていますが、月に2回の無料相談会も実施しています。

【大分県】オンライン対応の無料FP相談サービス3選!


相談したいと思っても子供が小さい家庭や介護がある家庭は外出が難しいところです。コロナ渦ということもあって「外出は控えたい」という人も多くなっています。そんな方へおすすめ大分県内でオンライン対応の無料FP相談サービス3選をご紹介します。

  1. マネーキャリア
  2. マネードクター
  3. お金の健康診断
ぜひご覧ください。

1.マネーキャリア

1つ目におすすめしたいのは「マネーキャリアです。

マネーキャリアの特徴をまとめました。

  • 相談満足度93%
  • 全国47都道府県対応
  • スマホやタブレットで ZOOMを使用しどこからでもオンライン相談ができる
  • LINEにて迅速な連絡・対応ができる
  • 納得できるまで何度でも相談は無料
  • 相談予約は最短当日からOK
おすすめのFP相談サービスでも1位のマネーキャリアはオンラインも対応しています。オンライン上で簡単に相談できる「国内最大級のライフプラン相談サービス」なのでぜひ気軽に無料相談をしてみてください。

2.マネードクター

2つ目におすすめしたいのは「マネードクターです。

マネードクターの特徴をまとめました。  

  • ファイナンシャルプランナー資格保持者95.6%もいる
  • MDRT会員(生命保険や金融商品のプロ)が87.1%もいる
  • 相談満足度92.9%
  • 自宅・最寄りのカフェ・オンライン、どこでも相談できる
  • 何度でも相談は無料
  • 相談予約は最短翌日から可能
マネードクターには質の高いファイナンシャルプランナーが揃っていることがわかります。相談予約はマネーキャリアが最短当日に対してマネードクターは最短翌日ですが、電話・フォーム・LINEと好きな方法で簡単に予約することができます。

3.お金の健康診断

3つ目におすすめしたいのは「お金の健康診断です。

お金の健康診断の特徴をまとめました。  

  • 個別チャットで無料相談できるサービス
  • チャットサービスなので隙間時間で簡単に相談できる
  • 相談の流れ:質問に答える→健康状態判定→会員登録で診断結果を閲覧できる
  • 診断結果について100社500名以上の様々なFPからコメントが届く
  • コメントの中で気になるファイナンシャルプランナーがいれば個別で相談も可能
  • チャット意外の相談はアドバイザーごとで料金設定が異なるので確認すること
お金の健康診断ではあなたと似た人達の貯金や投資額と比較ができ、匿名・無料で相談ができます。会員登録はLINE・メールアドレスのどちらかで行いますが、LINEなら10秒で登録が完了するのでとても楽で便利です。

大分県でおすすめのFP相談事務所・サービスを表で一括比較!


ここまでで大分県でおすすめのFP相談サービスを5つ紹介してきました。一括比較できるようわかりやすく表にまとめたのでご覧ください。

相談料オンライン対応
マネーキャリア無料
日本FP協会無料
FPはーとさぽーと株式会社基本は有料だが
月に2回無料相談会を実施している
✖︎
マネードクター無料
お金の健康診断無料

無料相談会も含めると、5社すべてが無料相談をしていることがわかります。オンラインに対応しているのは5社の中で4社でした。

大分県でFP相談をするならまずはマネーキャリアがおすすめ!


大分県でFP相談をするならまずは「マネーキャリアをおすすめします。

おすすめしたい理由は下記の5つです。

  • 相談満足度93%
  • 12,000件の相談実績
  • 提携ファイナンシャルプランナーは3,000人
  • オンライン対応
  • 全国47都道府県対応

ほけんROOM編集部おすすめの自分に合った最適なFPを選ぶ方法


「おすすめFP相談サービスの特徴は分かったけど、たくさんのFPがいてどの人がいいのかわからない」という方へ、ほけんROOM編集部がおすすめしたい自分に合う最適なFPの選び方をご紹介します。

  • 相談員のFP資格
  • FPの得意な分野
  • FPの相談経験
  • FPの相談費用|無料がおすすめ!
ぜひご覧ください。

①相談員のFP資格

ファイナンシャルプランナー資格を持っているかを確認しましょう。

  • 資格を持っていなくてもファイナンシャルプランナーを名乗ることはできる
  • 保険資格のみを持って相談員をしている人もいる
  • 資格は勉強すれば誰でも取れるため、完全に知識があると判断できるわけではないが、資格を持っているかどうかは最低限信頼するための要素の1つとなる
  • 相談内容の具体的なアドバイスが欲しい人はFP資格保持スタッフへ相談をしよう
  • 各サービスHPのファイナンシャルプランナープロフィール欄にて確認ができる
ファイナンシャルプランナー資格の種類と特徴についてまとめました。

資格の種類国家資格or民間資格資格取得の難易度
1級FP技能士国家資格★★★
2級FP技能士国家資格★★☆
3級FP技能士国家資格★☆☆
CFP民間資格★★★
AFP民間資格★★☆

②FPの得意な分野

ファイナンシャルプランナーの得意分野が自分の相談内容と一致しているか確認しましょう。

  • ファイナンシャルプランナーに相談できる内容は様々な種類がある
  • 例:家計管理・住宅ローン・保険・税金・資産運用・老後資金・年金・相続など
  • 相談内容とFPの得意分野が違うと思う様なアドバイスが得られないかもしれない
  • 各サービスHPのファイナンシャルプランナープロフィール欄で得意分野を確認可能
  • HPで見つけられない場合は直接問い合わせて確認しよう
ファイナンシャルプランナーのプロフィールを見ると得意とする分野・その年数・理念などそれぞれの強みが違うことがよくわかります。一概に「FPだからこの人に相談すれば大丈夫」と思うのではなく、プロフィールの文章を見て「気が合いそう」「この人なら細かいところまで聞いてくれそう」など雰囲気が伝わる部分があるのでぜひ見てみてください。



③FPの相談経験

ファイナンシャルプランナーとしての相談経験の有無を確認しましょう。

  • ライフプランニング診断をしてほしい人:どのFPでも資格があればできる基本業務なので、相談経験の有無はあまり気にしなくても良い
  • 相談したい内容が専門的な人:相談したい内容に合う分野について相談経験を持つFPを探すことが大事
  • 相談経験が長い相談員がおすすめ 経験を生かした助言や注意点を教えてくれる
経験が短くても優秀であなたに寄り添ってくれる相談員ももちろんいますが、不測の事態にスムーズに対応できる確率は経験が長い方が高いです。FPを選ぶときのひとつの要素としてぜひ考えてみてください。

④FPの相談費用 |無料がおすすめ!

FPの相談費用は有料サービスより無料サービスがおすすめです。

  • 有料サービス相談料:1時間あたりいくら、という値段設定
  • 専門的な内容を相談人:有料サービスを利用するのも良い
  • 「漠然と不安」という人:無料サービスで時間を気にせずじっくり相談するべき
  • 有料・無料に関わらず優秀なファイナンシャルプランナーが揃っている
  • 近年金融庁からの指摘により強引な勧誘やしつこい営業は減っている
  • 無料サービスには仕組みがあり、それぞれが得をするつくりになっている
  • 無料だからといって強引な勧誘などはない
無料サービスがおすすめですが、注意してほしいことが2点あります。
  • 万が一しつこい営業があった場合は問い合わせて担当を変えてもらうこと
  • 何度でも無料か1度だけ無料かを確認すること
何度でも無料だと思っていたら実は1度だけ無料で、いつの間にか料金が発生していたというトラブルを防ぐためにも確認してください。

無料FP相談に関する基礎知識


「無料相談って少し怪しい」という方へ見てほしい、無料FP相談に関する基礎知識ご紹介します。

  • 無料FP相談サービスは顧客・FP・保険会社がそれぞれ得する仕組みになっている
  • 保険会社:自社商品を多くの人へ紹介し販売できる
  • FP:相談の機会が増えヒアリングや提案をし契約に結びつきやすい
  • 顧客:有料と違い気軽に相談できる
  • FPは契約が締結すると取扱保険会社から販売手数料を受け取る
  • 販売手数料が発生するからといって強引な勧誘はない
無料相談がなぜ可能なのかを説明しました。安心して相談してもらえると嬉しいです。

FPに相談できる6つの項目

FPに相談できる項目6つをご紹介します。

  • 保険の見直し・加入
  • 子供の教育資金
  • 家計の見直し
  • 住宅ローン
  • 資産運用
  • 老後資金
例えば、「税金の難しい内容について相談をしたい」という場合は、税理士と提携しているFP相談事務所を探して利用するとより充実した相談結果が得られます。また、どのような相談内容であっても事前に聞きたいことをまとめておくとよりスムーズで充実したアドバイスがもらえるので準備しておきましょう。

FP相談の流れは4STEP!

FP相談の流れを4STEPで解説します。

  1. 現状によるライフプランを作成する
  2. ヒアリングにより将来の目標や夢を聞く
  3. どこをどのようにすれば良いのかアドバイスを受ける
  4. 改善した新たなライフプランを作成する
上記の流れから分かるように、ファイナンシャルプランナーに相談することで具体的で現実的なアドバイスを得られることがわかります。ライフプランを作成・改善することによって現状による未来が可視化され、「なんとなく不安」から「問題点は○個ある」とわかりやすくなります。そこからさらに、ファイナンシャルプランナーによる専門的な見識によるアドバイスが加わることで「今からここを集中して頑張れば目標を達成できる」と具体的な行動に移すことが可能になります。

大分県での無料FP相談でよくある5つの質問


大分県での無料FP相談でよくある質問5つをまとめました。

  1. オンラインで大分県以外のサービスを利用しても平気?
  2. 無料だと強引な勧誘があるって本当?
  3. 相談時間の目安はどれくらい?
  4. 個人情報が漏れる可能性はある?
  5. FP相談の前に準備しておくべきものは?

ぜひご覧ください。

質問①オンラインで大分県以外のサービスを利用しても平気?

回答:大分県外のサービスを利用しても大丈夫です。しかし、あまりおすすめしないです。

  • 万が一、契約することになった場合は店舗まで行くケースもある
  • 店舗に行く場合、大分県外だと遠くて足を運べない
  • 書類郵送でのやりとりも可能だが大変
  • 書類郵送でのやり取りだと大切な重要事項説明を直接聞けないので不安
  • オンラインであってもあなたが住む大分県内に店舗があるサービスが良い
マネーキャリアはオンライン対応でかつ全国対応なので、上記のような問題もなく大丈夫です。

質問②無料だと強引な勧誘があるって本当?

回答:ほとんどないです。無料だから強引な勧誘があるわけではないです。

  • 有料・無料に関わらず近年金融庁から指摘があり、しつこい営業は減っている
  • トラブルがないよう、各会社は厳選してFPを登録するなどして努力している
  • 万が一強い勧誘があった場合は問い合わせて担当を変更すること
  • 無料相談にはお客様含め各方面が得をするような仕組みがあり、無料だから強引な勧誘があるわけではない
安心して無料相談サービスを利用して頂けると嬉しいです。

質問③相談時間の目安はどれくらい?

回答:およそ1時間です。多めに見積もって1時間半くらい時間をとりましょう。

  • 相談時間は約1時間のため、1時間半くらい時間を取っておくこと
  • 有料相談も1時間いくら、という料金設定が多い
  • 「なんとなく不安」という方は時間を気にせずじっくり相談できる無料がおすすめ
  • 相談内容がはっきりしている人は1回で終わることもあるが2〜3回は必要
1時間で効率良く相談結果を出すためにも、「自分は何を知りたいのか」を考えて準備しておくことをおすすめします。前もって調べておけばファイナンシャルプランナーの話も頭に入りやすく、より自分の考えをまとめることにつながります。

質問④個人情報が漏れる可能性はある?

回答:個人情報が漏れることはまずないです。

  • どのFPも個人情報プライバシーポリシーに則り慎重に仕事をしている
  • 心配な方はFPの組織化・育成を行っている日本FP協会の個人情報保護方針を見てみてください
当然、お金の大事な話をするので個人情報について心配になります。しかし、ファイナンシャルプランナー側も細心の注意を払っているのでご安心ください。

質問⑤FP相談の前に準備しておくべきものは?

回答:収支を細かく確認できるものがあると良いです。

  • 家計簿
  • 給与明細
  • 預貯金明細
  • 住宅ローン返済計画
  • 源泉徴収票
  • 保険証券
  • 年金定期便
無理せず準備できる範囲を揃えれば大丈夫です。相談したい内容が住宅ローンだったとしても、「返済計画表があれば大丈夫」ではありません。収支のバランスを見ながら診断をするため他の資料もあった方が正確で現実的な相談結果内容を得ることができます。

もし、契約することになった時に備えて
  • 印鑑
  • 顔写真付きの身分証明書
の2点も追加であるとより良いです。

まとめ:大分県で無料FP相談をするならまずはマネーキャリア!



  • おすすめのFP相談サービス
  • オンライン対応サービス
  • FPの選び方
  • FP相談の流れ
  • よくある質問
について詳しく解説してきました。やはり大分県で無料FP相談をするならまずは「マネーキャリアをおすすめします。マネーキャリアの魅力を下記にまとめたのでご覧ください。
  • 納得するまで何度でも無料
  • 顧客満足度93%で質の高い相談が期待できる
  • オンライン対応
ぜひ将来の大切なお金の話について相談してみてください。

総合的にみたおすすめの保険相談サービスはこちらで解説しています。

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