【無料・有料】山梨のFP相談おすすめ窓口8選！

山梨県在住の方が最適なFP相談窓口を見つける為には、自分と相性のよい「相談方法」とは何かを理解しておく必要があります。

以下のチャートを使って、自分にマッチしたFP相談の方法についてチェックしましょう。

＞＞オンライン相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら 

＞＞訪問相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら 

＞＞店舗相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

「将来のお金のことが心配で誰かに相談したいけど、どこに相談すれば良いか悩んでいる」そんなあなたへ、山梨県のおすすめ無料FP相談サービス5選をご紹介します。

1. 【一番おすすめ】マネーキャリア
2. ほけんのぜんぶ
3. ほけんの窓口
4. 保険チャンネル
5. 保険見直し本舗

ほけんのぜんぶは保険や住宅ローン・教育資金・老後資金といった、暮らしのお金に関する様々な相談に対応したFP相談サービスです。

特に子育て世代から高い人気があります。

• 無料で何度でも相談可能
• 350名以上のFPが在籍
• 子育て世代の相談件数は40,000件以上
• 全国47都道府県対応
• オンライン対応

ほけんの窓口は店舗数の多さと説明の分かりやすさが特徴のFP相談サービスです。全国に700店舗以上を展開していて、保険の仕組みや基礎知識に関する説明を受けることができます。

• 全国700店舗以上を展開
• 保険の基礎知識を分かりやすく解説してもらえる
• 取扱い保険会社数は40社以上
• 全国47都道府県対応
• オンライン対応

保険チャンネルは、株式会社リクルートが運営しているオンライン型のファイナンシャルプランナー相談サービスです。

山梨県を含めた全国47都道府県で利用可能で、会員登録は100万人を突破しています。

保険チャンネルの特徴

保険見直し本舗は、保険の相談はもちろん、家計管理についてもアフターフォローを含めた継続的なサポートを受けられます。

さらに、複数の保険会社と契約している場合でも、一括で手続きを進めてもらえるため、忙しい方にとって便利です。

相談の申し込みは電話やWEBから可能で、店舗訪問・自宅訪問・電話・オンラインといった方法から、自分に合ったスタイルを選べます。

山梨をはじめとする地域でも訪問相談が可能なので、育児や介護で外出が難しい方、仕事の合間に職場で相談したい方、近くに店舗がない方には特に便利なサービスです。

ここでは、有料のおすすめファイナンシャルプランナー（FP）相談サービスを3つご紹介します。

有料のFP相談は、特定のプランナーと長期的にやり取りをしたい方や、法律が関わる専門的な相談を希望する方に適しています。

特に山梨でFP相談を検討する際は、相談相手の専門分野を事前に確認し、自分の悩みに合ったプランナーを選ぶことが大切です。

自分に合ったFPを見つけることで、より精度の高いアドバイスを受けられるでしょう。

日本FP協会は、FP技能検定を実施するNPO法人（特定非営利活動法人）です。

ファイナンシャルプランナーの相談窓口としての役割を担う一方で、次世代のFPを育成する場としても機能しています。

特に、相談を担当するのはCFP資格を持つ専門家である点が大きな特徴です。

CFPはFP資格の中でも最高ランクに位置し、日本国内はもちろん、アメリカをはじめとする海外でも認められている国際資格です。

日本FP協会なら、こうした高度な知識と経験を持つファイナンシャルプランナーに相談できます。

日本FP協会 山梨支部の料金体系

Lifeaidは、シングル女性や子育てママ、シニア女性を中心に、お金に関する悩みに寄り添う相談サービスを提供しています。

リラックスした雰囲気の中で、一人ひとりのライフスタイルに合った資産計画や老後資金の準備をサポート。

上級FP資格を活かし、女性が自分らしく輝ける未来を実現するためのアドバイスを行っています。

Lifeaidの料金体系

これまでご紹介した山梨のFP相談窓口を、一覧表にまとめました。

各相談窓口の特徴や、相談費用の有無を比較する際にぜひお役立てください。

FP相談を検討されている方の参考になるよう、実際にFP相談を利用した方の感想や体験談をご紹介します。

また、ファイナンシャルプランナーに相談できる主な内容として、以下の6つが挙げられます。

• 保険の見直し・加入
• 家計の見直し
• 子供の教育資金
• 老後の生活資金
• 住宅ローン
• 資産運用

山梨でFPに相談し、保険の見直しや将来設計に対する不安が解消されたという声が多くあります。

保険選びに悩んでいた方が、FPからライフスタイルや将来の目標に合った保険を提案され、安心感を得たと話しています。

また、家族の将来に不安を感じていた方は、FPに収支や将来設計を見直してもらい、無理なく将来に備えるためのプランを作成してもらい、安心感を得たそうです。

FPの専門的なアドバイスを受けることで、保険や家計の見直しがスムーズに進み、将来への不安が軽減された方が多いようです。

山梨でFPに相談し、家計の見直しに成功したという声が多くあります。

例えば、無駄な支出を減らし、貯金や支出のバランスを整えることで、生活に余裕ができたと感じた方も。FPのアドバイスを実践することで、家計が整い、将来に向けて安心できるようになったという声もあります。

また、計画的にお金を使う大切さを実感し、将来に対して前向きになれたと感じた方も多く、もっと早く相談しておけば良かったという後悔の声もありました。

プロの視点で家計の無駄を発見し、安心できる生活を手に入れた方が多数です。

山梨でFPに相談し、教育資金の準備に関する不安が解消されたという声が多くあります。

具体的な金額や積立方法を提案され、計画的に準備を進められるようになったと感じた方もいます。

学費の増加に備えた長期的なプランを立ててもらい、積立額や貯金の優先順位を整理することができ、無駄なく準備できると実感した方も多数です。

また、教育資金の積立について具体的なアドバイスを受け、予算や積立タイミングを明確にすることができたことで、安心して実践に移せるようになった方も多いようです。

山梨でファイナンシャルプランナー（FP）に相談した多くの方が、老後の資金に対する不安を解消できたと感じています。

具体的な生活費や医療費、年金額を基にしたアドバイスで、資産運用の方向性が明確になり、将来への安心感が生まれます。

漠然とした不安が解消され、計画的な準備に自信を持てるようになったという声も多いです。

FPのサポートで、将来に向けた確かな一歩を踏み出せるようになった方が増えています。

山梨でFPに相談した多くの方が、住宅ローンに関する不安を解消できたと報告しています。

新たにローンを組む前に、ライフプランに基づいた返済計画を立てることで、予期せぬ支出や将来の変動に対する不安を軽減し、安心して決断できた方もいれば、すでに返済中の方は収支バランスを見直し、無理のない返済方法をアドバイスされ、前向きにローン計画を立て直せたという声も多くあります。

FPのサポートで、計画的かつ安心してローンを進められるようになったと感じる方が増えています。

山梨でFPに相談した方々は、資産運用について新たな視点を得られたと感じています。

運用方法が分からず悩んでいた方は、FPに自分の収支やライフプランを基にリスクを抑えた運用方法を提案され、具体的なプランを立ててもらったことで、将来に対する不安が軽減されたとのことです。

また、リスク許容度に合った運用方針を見つけることができ、少しずつ実行していこうと前向きな気持ちになった方も多く、資産運用への自信を持つことができたようです。

FPのサポートを受け、安心して資産形成に取り組めるようになったとの声が多くあります。

では次に、山梨県でFP相談を行う際の具体的な流れについてご説明します。

相談窓口によって若干の違いはありますが、FP相談は一般的に次の4つのステップで進められることが多いです。

1. ファイナンシャルプランナーによるヒアリング
2. ファイナンシャルプランナーによる分析・評価
3. ライフプランの作成
4. アクションプランの決定

山梨県でFP相談を行う際、最初に行われるのは担当FPによるヒアリングです。

この段階では、相談者の年齢や収入、家族構成、資産状況、収支のバランスなど、生活に関わる様々な情報をFPが丁寧に聞き取ります。

ヒアリングの内容を元にライフプランやアクションプランが作成されるため、担当FPとの面談では、どんな些細なことでも正確かつ正直に話すことが大切です。

ヒアリングで得られた情報をもとに、担当FPは相談者の経済状況やライフスタイルを分析・評価します。 

 「収入」「支出」「貯蓄」の3つの要素を基に、将来の夢や目標を達成するために必要な貯蓄額や最適なライフスタイルを、山梨県の経済事情に精通したFPが提案します。

ライフプランの作成は、結婚、出産、マイホーム購入、子どもの進学や就職など、人生の重要なイベントに伴うお金の流れを明確にするための大切なステップです。

山梨県のファイナンシャルプランナー（FP）相談窓口では、生涯にわたるキャッシュフロー表を作成し、以下の2点を明確にすることができます。

1. 「いつ」「どのくらい」の資金が必要となるか
2. 将来発生する可能性のあるリスクとそのタイミング

山梨のFP相談窓口で最後に行われるのは、ライフプラン実現に向けたアクションプランの決定です。

担当FPは、ライフプラン表やキャッシュフロー表をもとに、具体的に「何を」「いつまでに」「どの方法で」実行するかについてアドバイスを行います。

また、士業などの専門家との連携や、保険契約の見直し手続きサポートも提供されるため、スムーズな手続きを希望する方は、これらのサポートを活用すると良いでしょう。

さらに、アクションプランを定期的に見直すことで、ライフプランの実現可能性がさらに高まるため、FP相談窓口を選ぶ際には、アフターフォロー体制が整っているかどうかも重要なポイントです。

山梨県での無料FP相談でよくある5つの質問をご紹介します。

1. オンラインで山梨県以外のサービスを利用しても平気？
2. 無料だと強引な勧誘があるって本当？
3. 相談時間の目安はどれくらい？
4. 個人情報が漏れる可能性はある？
5. FP相談の前に準備しておくべきものは？

回答：オンラインで山梨県以外のサービスを利用しても良いですが、おすすめしないです。

• オンライン相談後、契約となった場合は店舗に行かなければいけない可能性もある
• 住んでいる山梨県に店舗がない場合、足を運ぶことが遠くて難しい
• 郵送で書類のやりとりも可能だが、大変
• 郵送で書類のやりとりとなると、大切な重要事項説明を直接聞けない
• おすすめは、オンライン対応でも足を運べる距離に実店舗があるサービス

回答：有料・無料に関わらず強引な勧誘は減少しています。

• 無料だからと言って強引な勧誘はない
• 無料相談は各方面が得をする仕組みで成り立っており、勧誘するためではない
• 金融庁から指摘が入ったため、近年強引な勧誘は減っている
• 各サービスもトラブルを防ぐため、FPを厳選して選抜している
• 万が一しつこく営業を受けた場合、ホットラインなどに問い合わせて担当変更を申し出るようにしよう

回答：およそ1時間だと思ってください。

• およそ1時間、多めに見積もり1時間半用意しよう
• 有料の場合も1時間いくら、という料金設定が多い
• 相談内容がはっきりしている場合は1回で終わることもある
• 大抵は2〜3回は相談をする

回答：個人情報が漏れる可能性はないです。

• どのサービス・FPも個人情報プライバシーポリシーに沿って慎重に取り組んでいる
• 心配な方は日本FP協会の「個人情報保護方針」を見てみよう

回答：家計状況や収支が細かく確認できるものを用意しましょう。

• 家計簿
• 住宅ローン返済計画表
• 給与明細
• 源泉徴収票
• 預貯金明細
• 保険証券
• 年金定期便

山梨県で無料のファイナンシャルプランナー相談を考えている場合は、以下のポイントを参考にしてみてください。

• 相談内容に詳しいファイナンシャルプランナーを選んで相談する
• オンライン相談を利用するのがオススメ
• オンラインなら移動時間を節約でき、引っ越し後も継続的に相談できるメリットがある
• 相談の際には、事前に相談したい内容を伝えることが重要

▼関連記事