【無料・有料】和歌山のFP相談おすすめ窓口8選！

和歌山県内のファイナンシャルプランナー（FP）相談窓口から最適なところをみつけるには、まずはどんな相談方法があなたにマッチするのかを知る必要があります。

そこで、以下のチャートを用いて、あなたにマッチする相談方法を確認してみましょう。

＞＞オンライン相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞訪問相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞店舗相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

ここでは、和歌山でおすすめの無料ファイナンシャルプランナー（FP）相談窓口を5つ紹介します。

1. マネーキャリア
2. ほけんのぜんぶ
3. ほけんの窓口
4. マネードクター 和歌山支社
5. 保険チャンネル

▼マネーキャリアの特徴

• 相談満足度98.6%以上
• 相談実績100,000件以上
• 取扱保険会社数50社以上
• 3,500人以上の優秀なFPが在籍

「ほけんのぜんぶ」でも、ファイナンシャルプランナー(FP)による無料のオンライン相談を行っています。

ほけんのぜんぶのオンライン相談を利用するメリットは、以下の3つです。

• スマートフォンで保険相談が完結できる
• 担当者からの返信が早い
• 店舗での相談と質の変わらないサービスが受けられる

「ほけんの窓口」でもファイナンシャルプランナー相談を受け付けています。

ほけんの窓口の無料FP相談を利用するメリットは、以下の3つです。

• 持ち帰ってじっくり検討できる
• 複数社契約もまとめてサポート
• 「ライフ・デザイン・システム」でシミュレーション&客観的な保険選び

▼マネードクター 和歌山支社の特徴

• FP資格取得者は1,680名
• MDRT会員は888名
• 最短翌日の予約可能

ここでは、和歌山のおすすめ独立系FP相談サービスを3つ紹介します。

1. 日本FP協会 和歌山支部
2. 株式会社FP和歌山
3. 和歌山家づくりのお金相談センター

「日本FP協会 和歌山支部」では、無料相談を体験できる「くらしとお金のFP相談室」を常設しています。

▼日本FP協会 和歌山支部で相談できる内容

• 家計管理や家計収支の見直す方法は？
• お金の運用方法は？
• 子供の教育費の目安は？
• 住宅購入や住宅ローンを見直すには？
• 保険の見直し方法は？
• 老後や年金のことが心配なので老後の生活設計を立てるには？
• 住宅ローンの返済計画を見直す方法は？

「株式会社FP和歌山」は、金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度などの幅広い知識をもとに、お金に関するこれからのことを考えてくれる独立系ファイナンシャルプランナー（FP）事務所です。

株式会社FP和歌山では、以下のような悩みに対応してくれます。

• 子どもの教育費や自分の老後にかかる金額について
• NISA・iDeCoの活用方法や資産形成のアドバイス
• スタートアップ起業家支援

「和歌山家づくりのお金相談センター」は、和歌山で住宅購入を検討されている方に対して、住宅購入後も返済に困らないようにするためのアドバイスを行っている独立系ファイナンシャルプランナー（FP）事務所です。

住宅ローンに特化した相談窓口で、金融商品を扱っていません。

和歌山家づくりのお金相談センターでは、以下のような悩みに対応してくれます。

• うちはいくらまでなら買っても大丈夫？
• みんなはどうやって家の価格を決めて買っているの？
• 土地や建物にいくらかければいいの？

誰もが抱く、これらの疑問を解決して「無理なく返済できる住宅購入予算」を明確にしてくれます。

初回相談はすべて無料で、住宅購入予算診断サービスは11,000円（税込）で提供しています。

中立的な第3者の立場から住宅予算をアドバイスしてくれる独立系ファイナンシャル・プランナー（FP）に相談してみてはいかがでしょうか。

ここでは、和歌山でおすすめのFP相談窓口を一覧表にまとめました。

相談料や相談ジャンルなどの各項目ごとに、無料版と有料版に分けて紹介します。

FP相談窓口を選ぶ際の参考にしてみてはいかがでしょうか？

▼おすすめFPを選ぶ３つのポイント

• 相談員のFP資格
• FPの得意分野と相談経験
• FPの相談費用｜無料がおすすめ

相談員を選ぶ際、和歌山の相談員がFP資格を保持しているかどうかは重要なポイントです。

FPは国家資格となるため、保険やお金に対して一定以上の知識が必要となります。

また、主なFP資格には以下の3つのものがあります。

• FP技能士
• AFP資格
• CFP®資格

FPは国家資格なので一定以上のFPとしての知識はありますが、どの分野で活躍しているかによって得意分野は違ってきます。

FPの分野としては主に以下のようなものがあります。

▼ファイナンシャルプランナー（FP）の主な分野

• ライフプランニング
• 家計管理
• 資産運用
• 節税対策
• 不動産
• 保険
• 相続

あなたのニーズにマッチした分野を得意としているFPかどうかのチェックする方法としては、過去の実績や自己紹介コメントにある得意分野などをみるとわかりやすいでしょう。

また、和歌山でFP相談を選ぶ際には、FPの実務経験も大きなポイントとなります。

目安としては5年以上勤務していればある程度の経験値があると言えますが、できれば10年以上実務経験のあるFP相談を利用するのが理想です。

いずれにしても、ファイナンシャルプランナー（FP）の得意分野や相談経験を事前に確認ができる相談窓口を選ぶことが重要になってきます。

相談料は無料の場合と有料の場合がありますが、結論、無料がおすすめです。

有料の多くは独立系FPで、保険会社などとつながりがないため完全な中立と言える代わりに、相談費用が有料になります。

相談費用は1時間5,000円程度から2～3万円かかる場合もあります。

一方で、企業系FPは保険契約時などに手数料を保険会社などから得るため、FP相談費用は無料です。

有料の場合は中立的だという点では良いのですが、FP相談を行うのはせいぜい月に1～2回程度なので、実務経験が乏しい場合もあります。

一方無料の場合はFP相談を行う回数は有料の比ではないので、実務経験が断然豊富です。

ですので、和歌山でFP相談窓口を利用する際は実務経験が豊富な無料相談がおすすめと言えます。

ここからは、和歌山でFP相談した方の感想・体験談を相談内容別に紹介していきます。

以下の6つがファイナンシャルプランナー（FP）に相談できる項目です。

• 保険の見直し・加入
• 家計の見直し
• 子供の教育資金
• 老後の生活資金
• 住宅ローン
• 資産形成・運用

和歌山のFP相談で保険の加入・見直しに関する相談をした結果、家計の負担が減ったり、保障ができたことで安心したという声が寄せらせました。

特に取扱保険会社数が多いFP相談窓口で相談すれば、複数の商品を一度に比較できるので時短になり、よりコストパフォーマンスが高い選択ができることもあります。

また、複雑な約款などの説明も専門家に聞くと分かりやすく説明してくれるので安心です。

家計の見直しに関する相談をした結果、無駄な支出や家計の問題点が見えたという感想がありました。

家計に関する相談は、自分では気づいていない無駄などを指摘してもらうことができ、改善効果が出やすいジャンルです。

特に物価など和歌山の情報に詳しいFPに相談するとより具体的なアドバイスがもらえるでしょう。

子供の教育資金に関する相談では、自分に合った教育費の準備方法を知ることができたという人がたくさんいます。

特に、和歌山の学校や進学事情に詳しいFPに相談することで、より具体的な金額を算出することができます。

ただし、子供が成長すると希望が変わってくることもあるため、こまめに見直すようにしましょう。

和歌山のFPに老後の生活資金に関する相談をした結果、具体的な目標金額や貯め方を知ることができた人がいます。

老後の生活資金は、「まだ先のことだし」とイメージが付きにくい項目です。

そこでお金のプロに相談することで「いつ・どんなことに・いくらくらいお金がかかるのか」が分かるようになり、老後の資金計画が明確になるでしょう。

住宅ローンに関する相談は、新規申し込みだけでなくすでに契約済みの住宅ローンの見直しも可能です。

和歌山の地価や住宅事情に詳しいFPに相談することで、より具体的な返済計画を立てることができます。

借り換えをすることでローンの負担が減る場合もあるため、気軽に相談してみましょう。

資産形成・運用の相談は、和歌山のFP窓口でも人気があるトピックです。

FPに相談することで、収入や貯蓄額、資産状況などをもとにどのように資産形成や運用をしていくべきかについてアドバイスしてもらえます。

リスクを抑えて資産を増やすためにはコツがいるため、プロに相談するのがおすすめです。

ここでは、FP相談の流れや前日までに準備することや相談時の注意点について紹介していきます。

FP相談は、一般的に以下の流れで進みます。

1. ファイナンシャルプランナーによるヒアリング
2. ファイナンシャルプランナーによる分析・評価
3. ライフプランの作成
4. アクションプランの決定

まずは和歌山のファイナンシャルプランナーによるヒアリングがあります。

FPにご自身の悩みや将来の希望を正直に伝えましょう。

より現実的なライフプラン作成のためにも、悩みや希望を詳細に伝えることはとても大切です。

気持ちなどをしっかり伝えるには、一度紙にまとめてみることをおすすめします。 

次にファイナンシャルプランナーによる分析・評価が行われます。

FPはヒアリング結果をもとに、以下をポイントにして相談者の現状を分析します。

• 収入
• 支出
• 貯蓄

和歌山の事情に詳しいFPが、これまでの経験や知識を活かして、現状と将来の希望にどれくらいの差があるのかを評価していきます。

次に和歌山のファイナンシャルプランナーがライフプランを作成していきます。

ライフプランとは、結婚や住宅購入などの人生におけるイベントを費用面も考慮して計画していくことです。

ライフプランと併せて、現状の支出と将来の希望から長期的なキャッシュフローを算出していきます。

ただし、計画したライフプランを実際に実行するのは、あなた自身です。

不明な点があれば随時質問しましょう。

次に、和歌山のFPと一緒にアクションプランを決定していきます。

アクションプランとは、「〇日までに保険の解約をする」や「次回の相談の予約をする」など、ライフプランを実現するための具体的な行動を指します。

実際に行動することで、作成したライフプランがご自身に合っているか分かります。

不明な点ややりにくい部分があればFPに相談し、ライフプランを改善してもらうことも大切です。

1. オンラインで和歌山以外のサービスを利用しても平気？
2. 無料だと強引な勧誘があるって本当？
3. 相談時間の目安はどれくらい？
4. 個人情報が漏れる可能性はある？
5. FP相談の前に準備しておくべきものは？

和歌山以外のサービスを利用しても大丈夫ですが、あまりおすすめはしません。

なぜなら、保険の契約などの場合は店頭での手続きが必要なことがあるからです。

郵送などで対応してもらえることもありますが、時間や手間がかかってしまいます。

相談だけならオンラインが便利ですが、手続きなどを考慮すると和歌山に支社や支店があるサービスを利用するのがベストと言えるでしょう。

必要のない金融商品を勧めたり、しつこく勧誘したりすることは原則ありません。

無料FP相談では、相談者のニーズを基にベストなライフプラン設計を行い、必要な金融商品の提案を行い、相談者が契約した場合にFPへ手数料などが支払われる仕組みとなっています。

そのため「FPに相談をすると必要のない金融商品を強引に勧誘されたりするのではないか？」と考える方も少なくないようです。

しかし、近年では金融庁の指摘が厳しくなったり、対応が悪いと口コミがすぐに広がることから、無理な勧誘などはほとんどなくなりました。

もしも「契約を取り消したい」「勧誘がしつこい」と感じた場合は、消費生活センターや金融庁、日本FP協会などへFPを訴えることもできます。

万が一、和歌山のFP相談でトラブルがあった場合は、関係機関への問い合わせを行いましょう。

和歌山のFP相談における1回あたりの相談時間の目安は、およそ1〜2時間くらいです。

あなたの相談内容を詳細にお聞きした上で、解決の手段方法を検討し今後のライフプランを設計していきますので、ある程度の時間は必要になります。

そのため、時間に余裕をもって行くようにしましょう。

もしも1度の相談で解決しなくても、何度でも無料で相談できる窓口ならば時間に持ち越せるので安心です。

基本的に個人情報が漏れる心配はありません。

FP相談では、プライベートな情報を公開するから、その個人情報の取扱いやその流出などに不安を感じるかもしれません。

しかし、より確実なライフプランを立てるためには、あなたのデリケートな情報を基に、正確に分析・評価することが必要となります。

そのためプライバシーの取扱いに関しては、日本FP協会の倫理規程第5条に「会員は、ファイナンシャル・プランニングの業務上知り得た顧客の秘密を守り、節度のある行動をとらなければならない」という項目があります。

CFP®資格やAFP資格を持ったFPは、日本FP協会が定めた会員倫理規程等の順守の約定書に署名しています。

和歌山のFPもこれらの規定を守って活動しているため、個人情報が漏れる可能性は低いといえます。

相談内容によって、準備するものは異なりますが、家計簿や収支・貯蓄状況、ローン返済状況がわかるものや、保険証券などを準備しておくといいでしょう。

より疑問点を解決し、確実なライフプランを立てるためには、現在の家計状況を総点検する必要があります。

そのため、収入や支出の流れが分かる資料をなるべくたくさん用意しておくと、より具体的にシミュレーションできます。

また、ファイナンシャルプランナー(FP)相談する前には、あらかじめあなたが相談したい内容を見失わないためにも、相談内容を簡単にまとめておくことをおすすめします。

ここまで、和歌山のFP相談について以下をポイントに説明してきました。

• 【無料版】和歌山のおすすめFP相談サービス5選
• 【有料版】和歌山のおすすめ独立系FP相談サービス3選
• 和歌山のおすすめFP相談窓口比較表一覧
• 和歌山で自分に最適なおすすめFPを選ぶポイント3つ
• 【6つの相談内容別】和歌山でFP相談した方の感想・体験談
• 和歌山でのFP相談の流れ【4STEP】
• 和歌山のFP相談でよくある質問

和歌山にはさまざまな相談窓口がありますが、マネーキャリアをおすすめします。

オンラインで気軽に無料相談できるので、特に子育て世代におすすめです。

また、女性FPが多数在籍しているので女性特有の悩みにも対応してくれます。

訪問相談も対応しているので、好きな日時・場所を指定できるので忙しい方にも向いていて、周りに相談内容を聞かれないのでプライバシーを守れます。

30秒で簡単に相談予約ができるので、Web操作が苦手な方にもおすすめです。

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