【無料・有料】埼玉のFP相談おすすめ窓口8選

埼玉の保険相談窓口のマップ
※本記事で紹介しているサービスにはPRが含みます。

埼玉でファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口を探そうとすると、複数あるため迷ってしまう人も多いのではないでしょうか。


そこで本記事では、現役FPが自信をもっておすすめする「埼玉県のFP相談窓口おすすめTOP10」を紹介します。

  • 自分に合うFP相談窓口を探している
  • 埼玉でおすすめのFP相談窓口に相談してみたい

そんな方は、ぜひ本記事を参考にしてあなたに合ったFP相談窓口を見つけてください。


▼すぐわかる!埼玉でおすすめの無料FP相談窓口TOP3

埼玉無料FP相談窓口比較表

>>マネーキャリアの無料相談はこちら


>>ほけんのぜんぶの無料相談はこちら


>>ほけんの窓口の無料相談はこちら


※各相談窓口のランキングは、「相談満足度」「対応地域/相談形態」などFP相談窓口の評価基準で定めた6つの観点から決定しております。

埼玉県内には数多くのFP相談窓口がありますが、その形態はさまざまです。


店舗相談や訪問相談の場合は対面で話せるのがメリットですが、保険などをすすめられた場合に断りづらいのがデメリットのため、近年ではオンライン相談を選ぶ人が増えています。


なかでも相談実績100,000件以上のマネーキャリアは、予約もLINEでできて無料で何度でも相談できるため、気軽にお金や保険に関する相談ができます。


>>まずはマネーキャリアに無料相談してみる

内容をまとめると

  • 最近では気軽に相談できることからオンライン相談対応の窓口の人気が高い
  • 埼玉のFP相談窓口は無料のもとの有料のものがある
  • 埼玉でFPを探すときは、相談員のFP資格・得意分野・相談経験について注目し、相談料は無料がおすすめ
  • 埼玉のFP相談窓口選びで迷ったら、オンラインで気軽にトップクラスのFPに相談できるマネーキャリアがおすすめ!

この記事の監修者
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー証券外務員を取得。メディア実績:<テレビ出演>テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ!

目次を使って気になるところから読みましょう!

埼玉県で最適なFP相談窓口を見つける方法とは

埼玉県内のFP相談窓口から最適なところを見るけるためには、まずは自分に合う「相談方法」を知る必要があります。


そこでまずは、あなたにはどんな相談方法が良いのかを以下のチャートで探ってみましょう。

埼玉FP相談選択チャート

>>オンライン相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら


>>訪問相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら


>>店舗相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

【無料版】埼玉のおすすめFP相談サービス5選


この項目では埼玉県でおすすめの無料ファイナンシャルプランナー相談サービスTOP5をご紹介していきます。

特に、さいたま市大宮区周辺にお住まいの方にはかなり参考になるので、ぜひ参考にしてくださいね。
  1. 【一番おすすめ】マネーキャリア
  2. ほけんのぜんぶ
  3. ほけんの窓口
  4. 保険見直し本舗
  5. マネードクター
ファイナンシャルプランナー相談サービスを利用したくてもどこに相談すればわからず、なかなか一歩踏み出せなかった人はぜひ参考にしてください。
オンライン予約可能

マネーキャリア
埼玉支部

★★★★★
★★★★★
5.0
-
ご自宅やお近くのカフェなど (店舗での相談をご希望の方はお問い合わせください)
20時以降も可能(定休日:年中無休)
店舗詳細
\オンライン相談も可能/
無料で相談する
公式HPはこちら

【一番おすすめ】マネーキャリア

埼玉マネーキャリア見出し

マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営しているファイナンシャルプランナー相談サービスです。 


マネーキャリアの魅力は、以下の5つが挙げられます。

  • 何度でも相談が無料
  • 対応エリア47都道府県
  • 相談申込件数100,000件以上の実績
  • 顧客満足度98.6%
  • 取扱保険会社50社以上

埼玉県だけの展開ではなく全国どこでも相談が可能で、相談は初回だけでなく何度でも無料で対応してくれます。


申込件数は100,000件以上と実績があるので安心して利用可能。


また、肝心の顧客満足度は98.6%と、信頼ができる相談員も複数在籍していることがわかります。


保険相談については取扱い保険会社が50社以上と多く、さまざまな保険会社の商品を比較可能です。


商品の取扱数が多いほど自分にぴったりな保険を見つけられるので、取り扱い保険会社の多さも重要です。


基本的にはオンライン相談が中心ですが、無料で出張対応もしてくれるのも魅力的です。


埼玉FP相談_マネーキャリアのおすすめポイント

ほけんのぜんぶ

埼玉ほけんのぜんぶ見出し

ほけんのぜんぶの特徴は以下です。

  • 相談料は何度でも無料
  • 在籍FPは350名以上
  • 子育て世代の相談件数40,000件以上
  • 対応エリアは47都道府県
また、相談予約は24時間365日受付しているので、あなたのスケジュールに合わせて予約できます。

対応エリアも全国のため、埼玉県のどこに住んでいてもオンライン相談可能です。

ほけんのぜんぶで相談できる内容は以下が挙げられます。
  • 保険全般に関する相談
  • 教育資金や老後資金の貯め方
  • 資産運用のコツ
  • 住宅ローンの相談
  • 家計の見直し
上記のように先を見据えた幅広いジャンルの相談ができ、特に子育て世代から人気があります。

ほけんの全部の口コミ画像

ほけんの窓口

埼玉ほけんの窓口見出し

ほけんの窓口の特徴は以下です。

  • 取扱保険会社数は40社以上
  • 来店、電話、オンラインに対応
  • 全国700店舗以上
  • 初めてでも保険の仕組みから教えてくれるので安心
店舗によってことなりますが、キッズスペース・授乳スペースなどが用意されているところもあるため、子連れでも来店しやすいです。

また、ほけんの窓口で相談できる内容は以下が挙げられます。
  • 保険全般に関する相談
  • 資産形成のコツ
  • 家計の見直し
  • 教育資金の貯め方
  • 相続対策について
空いていれば予約なしでも相談可能ですが、基本的には予約優先のためあらかじめ予約してから行くのがよいでしょう。

埼玉ほけんの窓口口コミ

保険見直し本舗

埼玉FP相談_保険見直し本舗

保険見直し本舗の魅力は以下の5つが挙げられます。

  • 納得するまで相談料は何度でも無料
  • 店舗数340店舗
  • 全国47都道府県対応
  • キッズスペース併設店舗あり
  • 卓越した専門知識を持つMDRT会員に相談できる

保険見直し本舗は、日本全国に340店舗あり、埼玉の店舗で相談したい方にはおすすめの大手相談窓口です。


保険見直し本舗は、保険の見直しをしたい方には特におすすめの相談窓口ですが、住宅ローン相談や家計相談に関しても対応可能です。


埼玉県で相談可能な窓口は30店舗あり、その中でもアクセスがよくおすすめできるのは以下の13店舗です。

  • フレスポ八潮店【埼玉県八潮市】
  • MEGAドン・キホーテ蓮田店【埼玉県蓮田市】
  • おけがわマイン店【埼玉県桶川市】
  • 北戸田イオンモール店【埼玉県戸田市】
  • 西武所沢S.C.店【埼玉県所沢市】
  • 越谷レイクタウンkaze店【埼玉県越谷市】
  • 川越アトレ店【埼玉県川越市】
  • イオンモール浦和美園店【埼玉県さいたま市】
  • 武蔵浦和マーレ店【埼玉県さいたま市】
  • ビバモールさいたま新都心店【埼玉県さいたま市】
  • 大宮西口ローンプラザ店【埼玉県さいたま市】
  • 大宮DOM店【埼玉県さいたま市】
  • ホームズさいたま中央店【埼玉県さいたま市】

ご紹介どの店舗もアクセスしやすく、キッズスペースがある店舗も多いです

マネードクター

埼玉FP相談_マネードクター


▼マネードクターの魅力は以下の3つが挙げられます。

  • 店舗相談・訪問相談・オンライン相談対応
  • FP資格保有率95.6%で専門性が高い
  • 相談担当者が合わない場合は変更可能

マネードクターは、FPパートナーが運営するファイナンシャルプランナー相談サービスです。


こちらも相談場所を限定せず、自宅やカフェ、オンラインで対応可能です。


運営するファイナンシャルプランナーはFP資格保有率が95.6%と高く、生命保険や金融商品のプロフェッショナルの証であるMDRTも81.7%が取得しています。


実績があって信頼できるファイナンシャルプランナーが多く在籍していることがわかります。


埼玉県で相談できる店舗・支社は以下の1件です。

  • マネードクタープレミア 浦和パルコ店【埼玉県さいたま市浦和区】

マネードクタープレミアは、ゆっくりとリラックスできる空間で落ち着いて相談ができます。

埼玉にはさまざななFP相談窓口があるため、自分に合うところを探すためには「相談実績」「相談満足度などの口コミ」を目安にすると良いでしょう。


相談実績100,000件以上で相談満足度も98.6%と高いマネーキャリアのようなFP相談窓口を選ぶことで、ミスマッチが減ります。


すぐにでも相談したいことがある人は、早速マネーキャリアを使ってみましょう。


>>マネーキャリアにお金や家計・保険の悩みを丸ごと無料相談する

【有料版】埼玉の独立系おすすめFP相談サービス3選

ここでは、有料で相談可能な埼玉のおすすめFP相談サービスを3つ紹介します。

  • 日本FP協会 埼玉支部
  • ライフプラン相談センター彩玉
  • FPサロンさいたま新都心
有料相談は、特定のFPに継続して相談したい場合や、より専門的な内容を相談したい場合に適しています。

それぞれ比較しながらチェックしてみてください。

日本FP協会 埼玉支部

埼玉日本FP協会埼玉支部見出し

日本FP協会は、FP資格試験も実施している組織で、専門性の高いFPを探して相談できます。

日本FP協会 埼玉支部の特徴は主に次の通りです。

  • FPを検索して相談するFPを選べる
  • 対面・オンラインどちらでもFPを探せる
  • 相談料はFPによって異なる
  • CFPⓇ認定FPのため専門性が高い
日本FP協会の大きな特徴は、CFPⓇの認定FPを探せる点でしょう。

CFPⓇとは日本FP協会が認定している民間資格で、世界が認めるプロであり、FPの頂点ともいえる資格

そんなCFPⓇ認定FPに相談できるので、相談品質が非常に高いのがうれしいポイントです。

ライフプラン相談センター彩玉

埼玉ライフプラン相談センター埼玉

ライフプラン相談センター彩玉は、一般社団法人埼玉生活支援協会が運営する窓口です。


主に、次のような特徴があります。

  • ライフプランに関して全般的に相談できる
  • 相談時間が90分と長め
  • 店舗が駅近でアクセスしやすい
特に、相談時間が90分と長めなので、じっくりと話を聞いてもらえます。

料金に関しては3,300円(税込)となっています

また、相談をもとに具体的なシミュレーションもできるので、ライフプランに関しての不安をしっかりと解消できるでしょう。

FPサロンさいたま新都心

埼玉FPサロンさいたま新都心

FPサロンさいたま新都心は、ライフプラン相談センター彩玉と同様に、一般社団法人埼玉生活支援協会が運営する窓口です。


主な特徴は、次のとおりです。

  • ワンコイン相談もでき相談料が安い
  • 相談場所にアクセスしやすい
  • 新NISAに関するサービスを提供している
大きな特徴は、ワンコイン(550円)で気軽に相談できることでしょう。

しっかりとした相談をしたい場合でも、初回は60~90分あたり1,100円で相談できます。

また、投資初心者向けの相談メニューも提供しているのも魅力です。

埼玉県のおすすめFP相談事務所比較表一覧

ここでは、ここまで紹介してきたサービスを無料版・有料版に分けて一覧表で確認しましょう。

埼玉県のFP相談窓口の比較表【無料版】

相談料相談ジャンル在籍FP・専門家数予約方法取扱保険会社数相談方法対応地域

【一番おすすめ】

マネーキャリア

何度でも無料12種類以上3,500名以上Web
(LINEで簡単30秒)
電話
50社以上オンライン
訪問
全国
ほけんのぜんぶ何度でも無料7種類以上350名以上Web
電話
40社以上オンライン
訪問
全国
ほけんの窓口何度でも無料10種類以上非公開Web
電話
51社以上オンライン
店舗
電話
全国
保険見直し本舗何度でも無料11種類以上非公開Web
電話
40社以上オンライン
店舗
訪問
電話
全国
マネードクター何度でも無料10種類以上1,680名
(MDRT会員は888名)
Web
電話
44社以上オンライン
店舗
訪問
全国

なかでも、どこに相談すべきか迷ったら、次の特徴があるマネーキャリアがおすすめです。
  • 3,500名以上のなかから実績豊富なトップクラスのFPに相談可能!
  • 取扱会社数が50社以上と豊富!
  • 相談満足度は驚異の98.6%!
  • 相談実績100,000件以上!
相談は何度でも無料で、万が一の際はFPの変更もできるので、あなたに合うFPを選んで納得できるまで相談可能です。

簡単30秒ほどで申し込みできるので、まずは気軽に相談してみましょう。

埼玉県のFP相談窓口の比較表【有料版】

相談料相談ジャンル相談方法セミナー実施営業時間
日本FP協会 埼玉支部

FPにより異なる

10種類以上
オンライン
対面
FPにより異なるFPにより異なる
ライフプラン相談センター彩玉3,300円/90分6種類以上対面×9:00~20:00
FPサロンさいたま新都心ワンコイン相談
550円/60分
通常相談(初回)

 1,100円/60~90分
6種類以上オンライン
対面
記載なし

有料窓口であれば、より具体的に細かな相談ができるでしょう。

また、セミナーを実施しているケースもあり、相談以外で知識をつけられるのも魅力的です。

相談料は窓口によってさまざまで、初回と2回目以降は料金が変わるケースも多いため、事前に確認しておきましょう。

FPに相談できる窓口は無料・有料どちらもあり、それぞれにメリットがありますが、基本的には何度でも無料で相談できる窓口を選ぶのがおすすめです。


約1時間~1時間半ほどの相談時間では、どうしても聞きたいことをすべて聞けないことが多いでしょう。


何度でも相談無料の窓口であれば、自分が納得するまで話ができます。なかでもマネーキャリアなら、実績豊富なトップクラスのFPに相談できるので、初めてでも安心して相談できます。


>>マネーキャリアに無料相談してみる

【埼玉県】FP相談サービスの満足度調査

埼玉県のFP相談サービスを利用した人の満足度調査をまとめます。


本調査はクラウドワークスにて埼玉県でFP相談をした21人に対し、独自調査をしました。


それでは早速、詳しくみていきましょう。

埼玉県でFP相談サービスを利用するときに不安に思うことは何ですか?

  • 1位:会って話さないといけないこと(44.4%)

埼玉県でFP相談した人に質問|再度利用したいと思いますか?

埼玉県のFPにどのような相談をしましたか?

埼玉県でFP相談サービスを利用した人の満足度

埼玉県のFP相談の年齢別利用傾向

上記の結果を見ると、相談者は働き盛りといわれる20~40代の人が多く、その相談内容は多岐にわたっていることが分かります。


また、「合って話さないといけないこと」に不安を感じる人が多いのも特徴です。


そんなときはマネーキャリアのような無料オンライン相談を使えば、お金や保険の悩みを気軽に相談できるのでおすすめです。


>>マネーキャリアのプロのFPに無料相談してみる

埼玉県で自分に最適なFPの探し方とは

埼玉でFPに相談できる窓口は数多くあり、さらにFPにもさまざまなタイプの人がいます。


ここでは、埼玉で自分にぴったりのFPの探し方(FPを探すポイント)を解説します。

  • 相談員のFP資格
  • FPの得意な分野
  • FPの相談経験
  • FPの相談費用|無料がおすすめ!
自分に合うFPに相談できるよう、探し方を押さえていきましょう。

相談員のFP資格

まずは、相談員がFP資格を持っているか、持っている場合はどの資格なのかを確認してみましょう。


FP資格とは、保険や年金、資産運用や不動産などお金に関して全般的な知識があることを示す資格で、この資格を持っているほうがより信頼性が高まります。


FP資格は、国家資格と民間資格あわせて5つがあります。

  • ファイナンシャル・プランニング技能士1~3級:国家資格
  • AFP・CFPⓇ:民間資格
基本的には、国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能士を持っているケースがほとんどで、なかには民間資格もあわせ持つ人も少なくありません。

とはいえ、どの資格でもお金に関する専門知識があることは確かなので、まずは相談員のFP資格について注目し、できる限り上位の資格を持つFPに注目するとよいでしょう。

FPの得意な分野

続いて、FPそれぞれの得意分野についてもできる限りチェックしておきましょう。


FPはお金全般の専門知識があるプロですが、経歴や実績などが大きく異なり、得意な分野も人によって異なります。


例えば、保険について詳しいFPもいれば、住宅ローンや住宅購入についての知見が深いFPもいます。


オールジャンル得意なFPもいるかもしれませんが、そのなかでも特に得意な分野があるはずです。


得意分野であればより細かな相談もしやすくなるので、FPの得意分野もあわせてチェックしておきましょう。

FPの相談経験

FPのこれまでの相談経験も注目してみるのがおすすめです。


相談経験が多いほど、アドバイスもわかりやすくなるうえに、イレギュラーへの対応もしてもらいやすいでしょう。


相談したい分野は同じでも、人によって細かい事情が異なります。


相談実績が豊富なFPのほうが、あなたの状況に近しい相談経験がある可能性が高く、その分具体的で的確なアドバイスをしてもらいやすくなります。


そのため、FPの相談経験についてもチェックし、できる限り経験が豊富なFPを選ぶようにするとよいでしょう。

FPの相談費用|無料がおすすめ!

最後に、FPの相談費用もしっかりとチェックしましょう。


FP相談は無料のものと有料のものがあり、基本的には無料相談できるサービスのほうがおすすめです。


有料相談の場合、より具体的で専門的なアドバイスをしてもらえる可能性は高いものの、1度の相談では疑問点を解消し切れないことも多いでしょう。


また、初回と2回目以降は相談料金が変わるケースも多く、相談したいことが多ければ多いほどお金がかかりやすくなります。


その点、無料のFP相談サービスは、何度でも無料で相談できるケースがほとんどで、気になる点や不安な点をしっかりと解消するまで相談が可能です。


そのため、基本的に無料相談できるサービスのほうが、納得して話を進めやすくなります。

FPの探し方を押さえても、窓口が多くてなかなか決められない人も少なくないでしょう。


マネーキャリアなら、相談員は全員FP資格を持っており、3,500人以上のなかから実績の豊富なFPのみが相談員となります。


また、事前にFPのプロフィールをチェックできるため、自分の相談したい分野が得意なFPを選べて、相談は何度でも無料。自分がしっかりと納得するまで相談できます。


>>マネーキャリアに無料相談してみる

【6つの相談内容別】埼玉でFP相談した方の感想・体験談

ここでは、FP相談を実際に利用した方の感想や体験談を紹介します。


FPに相談できる内容は、主に次の6つが代表的です。

  • 保険の加入・見直し
  • 家計の見直し
  • 子供の教育資金
  • 老後の生活資金
  • 住宅ローン
  • 資産形成・運用
実際に相談した方の感想や体験談を知ることで、より具体的に相談のイメージがしやすくなります。

ぜひ参考にしてみてください。

「保険の加入・見直し」に関する相談の感想・体験談

埼玉保険の加入・見直し相談感想・体験談

埼玉でのFP相談を通じて、自分に合う保険を選べたと感じる人が非常に多いです。


特に、一人ひとりに合った提案をしてくれることで、不安を解消できたケースが目立ちます。 


保険は専門的な内容も多いため、選ぶのは一苦労ですが、プロに相談することで不安や悩みをしっかりと解消できるでしょう。

「家計の見直し」に関する相談の感想・体験談

埼玉家計の見直し相談感想・体験談

埼玉でのFP相談で、現状の家計の課題が明確になった人や、不安を解消できた人が多いです。


漠然とした不安を抱えていても親身に相談に乗ってくれるため、将来の見通しもしっかりと立てられるようになります。


お金のことを相談するのはハードルが高く感じますが、FPは丁寧に寄り添ってヒアリングしてくれるので安心です。

「子供の教育資金」に関する相談の感想・体験談

埼玉子供の教育資金相談の感想・体験談

埼玉でのFP相談を通じて、教育資金の具体的な金額がわかったり、目標を立てやすくなったりした体験談です。


また、教育資金だけでなくライフプラン全体を見てくれることも多く、自分や家族に適した選択ができるようになります。


的確なアドバイスをもらえることで、不安を解消できたケースが多いです。

「老後の生活資金」に関する相談の感想・体験談

埼玉老後資金相談の感想・体験談

埼玉でのFP相談によって、老後に関する漠然とした不安を解消できた人が多いです。


不安がありながらも具体的に何をすべきかわからない人でも、FPに相談することで具体的な金額や行動がみえてきます。


不安を解消しつつ理想的な老後を送るためには、ぜひFPに相談して対策しておきたいところでしょう。

「住宅ローン」に関する相談の感想・体験談

埼玉住宅ローン相談の感想・体験談

埼玉でのFP相談で、住宅ローンの基本からプランの選び方まで知れた人が多くいます。


また、住宅ローンをはじめとして、家計全体や将来のライフプランについてもあわせてアドバイスをもらえるケースが多いです。


住宅ローンは人生のなかでも特に大きな買い物なので、お金の専門家(FP)に相談すべきでしょう。

「資産形成・運用」に関する相談の感想・体験談

埼玉資産形成・運用相談の感想・体験談

埼玉でのFP相談を通して、資産形成・運用に関する理解を深められた人も多いです。


専門的な内容はできる限り避けて、初心者にもわかりやすいよう丁寧に教えてくれるので、理解できるか自信がない人でも安心でしょう。


自分だけでぴったりの資産形成方法を見つけるのは難しいので、プロであるFPにしっかりと丁寧に教えてもらうのが得策です。

上記6つの悩みがFPへの相談事項として多いものになり、上記のようにお金にかかわる悩みは人それぞれであることからも、各状況に合わせたアドバイスが必要です。


そこで、相談件数100,000件以上の実績を誇るマネーキャリアであれば、一人ひとりの状況に合わせたアドバイスがもらえるほか、どう行動すべきかをプロに「無料で何度でも」相談ができます。


 >>(無料)まずはマネーキャリアに気軽に相談してみる

埼玉でのFP相談の流れ【4STEP】

ここでは、埼玉でのFP相談の流れを4STEPで解説します。

  • ファイナンシャルプランナーによるヒアリング
  • ファイナンシャルプランナーによる分析
  • ライフプランの作成
  • アクションプランの決定
順番にみていきましょう。

STEP1:ファイナンシャルプランナーによるヒアリング

埼玉FP相談の流れSTEP1

埼玉でFP相談を予約したら、当日ファイナンシャルプランナーによるヒアリングが実施されます。


現状や将来の不安・目標などについて、些細なことでもできる限り詳しく話してみましょう。


伝える内容が具体的であるほど、より的確なアドバイスをもらいやすくなります。


とはいえ、相談次点で明確な目標がなかったり相談内容をうまくまとめられなかったりしても、丁寧にヒアリングするため、まったく問題ありません。

STEP2:ファイナンシャルプランナーによる分析

埼玉FP相談の流れSTEP2

ファイナンシャルプランナーによるヒアリングが終わったら、続いて現状の分析と評価をしてくれます。


分析の主なポイントは、次の3点です。

  • 収入
  • 支出
  • 貯蓄
上記をベースに、将来の目標を達成できるよう最適なバランスを分析します。

収入に対して支出は適正額かどうか、貯蓄額はどうかなどです。

埼玉に限らず、ファイナンシャルプランナーの専門領域なので、安心して任せましょう。

STEP3:ライフプランの作成

埼玉FP相談の流れSTEP3

分析が終わったら、分析結果をもとにライフプランを作成します。


ライフプランとは、人生におけるさまざまなライフイベント(結婚・出産・住宅購入など)を踏まえた計画のことです。


現在の収支と将来の目標から、長期的なキャッシュフロー(お金の流れ)を算出します。


キャッシュフローを算出することで、将来どれくらいの時期にどれくらいの資金が必要になるか、などがはっきりわかります。


お金のプロである埼玉のファイナンシャルプランナーが、あなたに合わせてシミュレーションしてくれるので、気になる点や詳しく聞きたい点があれば遠慮せずに質問してみましょう。

STEP4:アクションプランの決定

埼玉FP相談の流れSTEP4

ライフプランを作成したら、アクションプランを決めていきます。


アクションプランとは、具体的にどう行動していくかという計画のことです。


埼玉のファイナンシャルプランナーが、ライフプランやキャッシュフローをもとに、具体的にどうしていくべきかを親身にアドバイスしてくれます。


この段階で手続きが必要になることがあり、保険の契約であればそのまま進めたり、他にも各種専門家を紹介してくれたりします。


また、定期的にアフターフォローもしてくれるので、しっかりと目標を達成できるようアクションプランを実行していきましょう。

お金の悩みを解消しつつ将来の目標を達成するには、正しいライフプランニングが重要です。


とはいえ、自分でゼロからライフプランニングをおこなうのは難しいため、お金のプロであるFPに相談するのがおすすめ。


マネーキャリアなら、3,500人以上のなかから実績の豊富なトップクラスのFPに無料で何度でも相談できるので、あなたにぴったりのライフプランを作成できます。


>>(無料)マネーキャリアでお金のプロにライフプランを作成してもらう

埼玉県のFP相談に関するよくある質問


埼玉FP相談_よくある質問

この項目では、埼玉のFP相談でよくある5つの質問について解説します。
  • オンラインで埼玉県以外のサービスを利用しても平気?
  • 無料だと強引な勧誘があるって本当?
  • 相談時間の目安はどれくらい?
  • 個人情報が漏れる可能性はある?
  • ファイナンシャルプランナー相談の前に準備しておくべきものは?

質問①オンラインで埼玉県以外のサービスを利用しても平気?

回答:大丈夫ですが、埼玉県エリア以外のサービスへの相談はあまりおすすめしません。


相談後すぐに保険の契約をしたい場合や、保険の商品についてパンフレットや約款を確認したい場合、店頭で改めて手続きや相談をする必要があります。


オンライン相談ができる相談サービスも非常に増えて手軽になってきていることは確かです。


しかし、対面対応が必要なとき、相談員が自宅に訪問できる距離でない場合は、非常に手間がかかります。


そのため、できるだけ埼玉県内かつ自分の地域にあるサービスを利用するほうがよいでしょう。

質問②無料だと強引な勧誘があるって本当?

回答:ほとんどありませんが、まれに強引な勧誘をしてくる相談員もいます。

相談料無料の仕組みを聞くと、やはり保険の勧誘をされてしまうのではないかと心配になる方がいるかもしれません。

以前は、販売手数料の高い外貨建ての商品を強引にすすめられたり、当日の契約をしつこく迫られたりなどの問題がありました。

しかし、現在はそのような強引な勧誘について金融庁から厳しい指摘が入り、埼玉だけでなく全国的に数が減ってきました。

また、現在はインターネットが普及されている時代なので、対応が悪い場合はすぐに口コミとして広がってしまいます。

きちんとヒアリングし、お客様に寄り添った相談をしているかどうかもすぐに分かるので、不安な場合はインターネットで調べてから相談するのもおすすめです。

とはいえ、埼玉に限らずまれに強引に勧誘をしてくる相談員もいます。

もし、しつこいなと思った場合はすぐに会社に問い合わせし相談員を変更してもらいましょう。

質問③相談時間の目安はどれくらい?

回答:1時間~1時間半程度が目安で、相談内容によって異なります。


埼玉の有料相談の場合も、1時間~1時間半で料金が設定されているケースが多いです。


初回の相談時間は事務所によってさまざまなため、事前に確認しておきましょう。


できれば、相談をする際は90分以上時間を確保できればベターです。


なお、相談内容がはっきりしている場合は1回で終わることもありますが、2回3回と面談を重ねるケースが非常に多いです。


時間を有意義に使うためにも、事前に不明点を明確にしておいたり資料をそろえたりしておくようにしましょう。

質問④個人情報が漏れる可能性はある?

回答:個人情報が漏れることはありません。


埼玉だけでなく、どのFP相談サービスも共通していますが、個人情報のプライバシーポリシーにのっとって情報を扱っているので、漏れる心配はないでしょう。


参考に日本FP協会の個人情報保護方針をチェックしてみてください。


ファイナンシャルプランナーに相談する内容は、金銭が関係するとてもデリケートで重要なものです。


そのため、運営会社は特に気を付けて情報の管理をしています。


ただし、不正アクセス等で漏れる可能性は捨てきれないため、各運営のプライバシーポリシーの確認はしておきましょう。

質問⑤FP相談の前に準備しておくべきものは?

回答:家計状況がわかるものや現在加入している保険証券など、多くの資料があるほどスムーズな相談が可能です。


埼玉での相談に限らず、家計の状況が分かるものがたくさんあるほど収支を細かに確認できるので、質の高い相談が期待できます。


また、相談時間も限られていることが多いため、事前に聞きたいことを整理しておくのが得策です。


基本的に準備しておいたほうがよい資料は、次の通りです。

  • 給与明細
  • 家計簿
  • 預貯金の明細
  • 保険証券
  • 年金定期便
  • 住宅ローン返済計画
  • 源泉徴収票

仮に保険の加入や変更が目的の場合でも、給与や貯蓄の金額がわかれば保険料との兼ね合いを考えて新たな提案をしてくれる可能性があります。


そのため、できる限り多くの資料をそろえておきましょう。


なお、もし相談をしてそのまま新規で保険契約をする場合は、次の2点を持っていくとよいでしょう。

  • 身分証明書(顔写真付きが望ましい)
  • 印鑑
また、保険料の支払いに使う口座やクレジットカードの情報もわかるようにしておくとよりスムーズです。

保険や金融商品を契約する際に、なんとなく断りづらく流されるままに契約してしまうのは避けたいものです。


特に対面型の相談で断りづらいと感じる人も多く、マネーキャリアのようなオンライン型の相談窓口を選ぶのがおすすめです。


マネーキャリアなら無料で何度でも相談でき、契約をせず話を聞くだけでもOK。無理な勧誘も一切おこなわないので、気軽に利用できます。


>>マネーキャリアでお金のプロに無料相談してみる

埼玉でおすすめな無料・有料FP相談窓口8選のまとめ


埼玉には、無料・有料問わずさまざまなFP相談窓口があります。


基本的には、何度でも無料で相談できる窓口が使いやすく、そのなかでもマネーキャリアがおすすめです。


マネーキャリアは、3,500人以上のなかから厳選されたトップクラスのFPだけが相談員となるシステムです。


相談前にFPのプロフィールを確認できるうえに、万が一合わないと感じたら変更も可能。


オンラインと訪問相談に対応しており、納得するまで何度でも無料で相談できるので、まずは気軽に利用してみてください。

総合的にみたおすすめの保険相談サービスはこちらで解説しています。