【無料・有料】徳島のFP相談おすすめ窓口8選

徳島でFPに相談したいけど、どこから始めたら良いか迷いますよね。

まずは、あなたのライフスタイルに合った相談方法を選ぶことが大切です。

以下のチェックリストで、あなたにぴったりの相談方法を見つけてみましょう。

＞＞オンライン相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞訪問相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞店舗相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

徳島県でファイナンシャルプランナー（FP）に家計の悩みを相談しようと思い立っても、どのように窓口を探せばいいか迷ってしまいますよね。

そこでこの章では、徳島県の無料FP相談窓口おすすめ5選を取り上げます。

• 【一番おすすめ】マネーキャリア
  
• ほけんのぜんぶ
• ほけんの窓口
• 保険チャンネル
• マネードクター

• 相談申込100,000件
• 相談満足度98.6％
• 女性FPが多数在籍
• 取扱会社数が50社以上
• 相談料は納得いくまで何度でも無料

ほけんのぜんぶの主な特徴は、次のとおりです。

• 何度でも無料で相談できる
• 在籍FPは350人以上
• 子育て世代の相談件数40,000件以上
• 土日祝日も相談できる
• 最短翌日の相談が可能

ほけんの窓口の主な特徴は、次のとおりです。

• 全国に700以上の店舗を展開
• 取扱会社数は40社以上
• わかりやすく楽しめるように説明してくれる
• 知名度が高い

保険チャンネルの主な特徴は、次のとおりです。

• 何度でも無料で相談可能
• 好きな場所で対面相談ができる
• FPのプロフィールを事前に確認できる
• 会員登録数100万人突破

マネードクターの主な特徴は、次のとおりです。

• FP資格保有者1,680人在籍
• MDRT会員888人在籍
• オンライン・店舗・訪問相談が可能
• 取扱会社数44社
• 相談満足度91.4％

ここでは、有料で相談できる徳島のおすすめFP相談サービスを3つ紹介します。

• 日本FP協会 徳島支部
• 株式会社こころ
• FPbrighten

日本FP協会 徳島支部の特徴は次のとおりです。

• FPを検索して選べる
• 相談料はFPによって異なる
• CFPⓇ認定FPで専門性が高い

株式会社こころの主な特徴は、次の通りです。

• 初回相談は50分5,000円
• 専門性の高いFPになんでも相談可能
• さまざまなタイプの講座を受講できる
• セミナーも実施している

FPbrightenの主な特徴は、次の通りです。

• 相談料は1時間あたり5,500円
• 対面だけでなくオンライン相談も可能
• 相談後はキャッシュのフロープランニングを受けられる
• セミナーやイベントを開催することがある
• オンラインのビデオ講座がある

ここでは、徳島で自分にぴったりのFPの探し方のポイントを解説します。

• 相談員のFP資格
• FPの得意な分野
• FPの相談経験
• FPの相談費用｜無料がおすすめ！

まずは、相談員がFP資格を持っているか、持っている場合はどの資格なのかをチェックしましょう。

FP資格は、保険や年金、資産運用や相続などお金に関して全般的な知識があることを客観的に示す資格です。

FP資格があるほうが、よりアドバイスの信頼性が高まります。

FP資格は、国家資格と民間資格あわせて次の5種類です。

• ファイナンシャル・プランニング技能士1～3級：国家資格
• AFP・CFPⓇ：民間資格

FP資格のほかに、FPの得意な分野についてもチェックしておくとよいでしょう。

FPはお金全般の専門知識があるプロですが、FPによって経歴や実績はさまざま。得意な分野も人によって大きく異なります。

例えば、保険に詳しいFPもいれば、相続関係の相談実績が豊富なFPもいます。

たとえオールジャンル得意なFPがいるとしても、そのなかで特に注力している分野があるはずです。

得意分野であるほうが細かい相談もしやすくなるので、自分が相談したい分野が得意なFPを探すようにしましょう。

FPの相談経験についてもあわせて注目してみましょう。

相談経験が多いほど、アドバイスがわかりやすい可能性が高く、さらにイレギュラー対応もしてもらいやすくなるでしょう。

相談したい分野が同じでも、具体的な相談内容は人によって大きく異なるものです。

相談実績豊富なFPのほうが、あなたの状況に近しい人の相談経験がある可能性が高く、具体的なアドバイスをしてもらいやすくなります。

そのため、できる限り相談経験が豊富なFPを選ぶようにするのがおすすめです。

最後に、FPの相談費用もチェックしましょう。

徳島でのFP相談には無料と有料のものがあり、基本的には何度でも無料で相談できるサービスがおすすめです。

有料相談であれば、より具体的かつ専門的なアドバイスをしてもらいやすいとはいえ、1度の相談では気になる点を解消し切れないことも多いでしょう。

また、初回と2回目以降では相談料金が変わるケースも多く、相談したいことが多いほどお金がかかりやすいです。

何度でも無料で相談できるサービスであれば、自分が納得するまでしっかりと話ができて安心です。

ここでは、次の代表的な6つの項目について、FP相談を利用した方の実際の感想や体験談を紹介します。

• 保険の加入・見直し
• 家計の見直し
• 子供の教育資金
• 老後の生活資金
• 住宅ローン
• 資産形成・運用

徳島でのFP相談を通して、納得のいく保険選びができたという声が非常に多いです。

また、どんなに曖昧な質問でも、FPがしっかりと丁寧に答えてくれるので、安心して相談できたという声も多くあります。

さらに、保険だけでなくあわせて家計の相談もできるのもうれしいポイントです。

徳島でのFP相談により、家計の不安を解消できた、将来設計が明確になった体験談です。

漠然とした不安も、具体的なアドバイスによってしっかりと解消され、安心できたという声が多くあります。

家計のことを相談するのはなかなか難しいですが、プロはしっかりと話を聞いて課題点や改善点を具体的に教えてくれます。

徳島でのFP相談を通して、子供の教育資金に関する不安がなくなり、すべきことが明確になったという体験談です。

いつどのタイミングでどれくらいのお金が必要になるのか、具体的なシミュレーションができるのがFP相談のポイント。

イメージしにくい将来のことも、具体的な数字を出すことで現実的に考えられるようになります。

徳島でのFP相談で、老後の生活資金の必要性を痛感したという声が多いです。

これまで、老後資金の必要性はわかっていても、なんとなく見て見ぬふりをしていた方も少なくありません。

そこでしっかりと具体的なアドバイスをもらうことで、必要性を痛感して準備に取り組めるようになります。

徳島でのFP相談を通して、住宅ローンの知識をつけながら納得いくローン選びができそうと感じた声が多いです。

FPに相談すれば、住宅ローンの基礎から丁寧に説明してもらえるほか、ローンを組んだあとのアドバイスももらえます。

人生の中でもかなり大きな買い物となる住宅ローンは、プロに相談して失敗しないようにしたいものです。

徳島でのFP相談を通して、初心者でも安心して資産形成に踏み出せた方が多くいます。

資産形成・資産運用は、抵抗がある方も少なくありませんが、FPに相談すれば、基礎からリスクまでしっかりとわかるように教えてくれるので安心。

将来のために、高いモチベーションを保って資産形成に踏み出せるようになるでしょう。

ここでは、徳島でのFP相談の流れ4STEPを解説します。

• ファイナンシャルプランナーによるヒアリング
• ファイナンシャルプランナーによる分析
• ライフプランの作成
• アクションプランの決定

徳島でFP相談を予約したら、初回相談当日はファイナンシャルプランナーによるヒアリングがあります。

将来の不安や目標などを、できる限り細かく話しましょう。

話す内容が具体的であるほど、よりあなたにぴったりのアドバイスをもらいやすくなります。

とはいえ、相談時点で明確に相談内容をまとめられない場合でも、ファイナンシャルプランナーが丁寧にヒアリングをおこなうため問題ありません。

できる範囲で、相談内容をまとめておくとよいでしょう。

ヒアリングが終わったら、続いてファイナンシャルプランナーによる分析と評価があります。

分析の主なポイントは、次の3点です。

• 収入
• 支出
• 貯蓄

ファイナンシャルプランナーによる分析・評価が終わったら、その結果をもとにライフプランを作成します。

ライフプランとは、人生のなかのさまざまなライフイベント（結婚・出産・住宅購入など）を踏まえた長期計画のことです。

現状の収支と将来の目標をもとに、長期的なキャッシュフロー（お金の流れ）を算出します。

キャッシュフローを算出することで、将来どのタイミングでどれくらいのお金が必要になるのかが明確にわかるのです。

この段階では、お金のプロである徳島のファイナンシャルプランナーが、あなたの状況にあわせて丁寧にシミュレーションしてくれます。

質問にもしっかりと答えてくれるので、気になる点や不安な点があれば、遠慮せずに質問してみてください。

ライフプランを作成したら、最後にアクションプラン（具体的な行動計画）を策定していきます。

徳島のファイナンシャルプランナーが、具体的にどう行動していくべきかを丁寧にアドバイスしてくれるでしょう。

この段階で実際の手続きが必要になれば、そのまま進めてくれます。

また、アクションプランを決めた後も定期的にアフターフォローをしてくれるので、しっかりとプランを実行していきましょう。

ここでは、徳島県の無料FP相談でよくある質問とその回答をご紹介していきます。

具体的には、次に取り上げる5つの質問です。

• ①オンラインで徳島県以外のサービスを利用しても平気？
  
• ②無料だと強引な勧誘があるって本当？
  
• ③相談時間の目安はどれくらい？
  
• ④個人情報が漏れる可能性はある？
  
• ⑤FP相談の前に準備しておくべきものは？
  

上記の質問とその回答に目を通すことで、安心してFP相談に臨めるでしょう。

回答：無料相談だからといって、強引な金融商品（保険など）の勧誘があるわけはありませんが、まれに強引な勧誘をしてくる相談員もいます。

以前は、販売手数料の高い外貨建ての商品を強引にすすめられたり、当日の契約をしつこく迫られたりなどの問題がありました。

しかし、現在はそのような強引な勧誘について金融庁から厳しい指摘が入り、徳島だけでなく全国的に数が減ってきました。

また、現在はインターネットが普及されている時代なので、対応が悪い場合はすぐに口コミとして広がってしまいます。

きちんとヒアリングし、お客様に寄り添った相談をしているかどうかもすぐに分かるので、ネガティブな行為はしにくくなっています。

とはいえ、徳島に限らずまれに強引に勧誘をしてくる相談員もゼロではありません。

もし、嫌な思いをした場合は、すぐに相談員を変更してもらいましょう。

回答：相談時間の目安は、1回当たり1時間から1時間半ほどです。

徳島の有料相談の場合は、1回あたり50～60分で料金が設定されているケースが多いです。

1時間～1時間半ほどをみておけば安心ですが、念のため相談先の事務所に確認しておくとよいでしょう。

なお、相談内容が明確な場合は1回の相談で終わることもありますが、1回で終わらずに何度も相談を重ねるケースが多いです。

時間をうまく使うためにも、相談前に相談したい内容や気になる点などをまとめておくのがおすすめです。

回答：どの相談窓口も、個人情報が漏れないように最善の対策を行っており、漏れることはないと思っていて問題ありません。

徳島だけでなくどのFP相談サービスでも共通で、プライバシーポリシーにのっとって情報を取り扱っているので、安心して相談できます。

ファイナンシャルプランナーに相談する内容は、お金に関するデリケートなものです。

そのため、顧客のためにも厳重に情報を管理しています。

ただし、不正アクセス等で漏れる可能性はどうしても捨てきれないため、各会社のプライバシーポリシーの確認は必須です。

回答：家計の状況や収入がわかるもの、現在加入している保険の保険証券など、お金回りの資料を準備しておくと何かとスムーズに話を進められます。

徳島での相談に限らず、お金回りがわかるものが多くあるほど、ファイナンシャルプランナーとしても具体的なアドバイスをしやすくなります。

また、1回あたりの相談時間は限られているため、事前にできる限りの資料を用意しておくのが得策です。

主に、次のような資料があるとよいでしょう。

• 給与明細
• 家計簿
• 預貯金の明細
• 保険証券
• 年金定期便
• 住宅ローン返済計画
• 源泉徴収票など

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