【無料・有料】沖縄のFP相談おすすめ窓口8選！

沖縄で自分に合ったFP相談窓口を見つけるためには、自分と相性の良い「相談方法」を把握しておくことが重要です。

以下のチャートを参考に、自分に最適なFP相談の方法について事前にチェックしておきましょう。

＞＞オンライン相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞訪問相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞店舗相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

こちらでは沖縄県でおすすめの無料FP相談サービス5選を紹介します。

1. マネーキャリア
2. ほけんのぜんぶ
3. ほけんの窓口
4. 保険チャンネル
5. マネードクター

「マネーキャリア」は株式会社Wizleapが運営する無料FP相談サービスです。

マネーキャリアの魅力と特徴はこちらの5つです。

• 何度でも無料で相談できる
• 全国47都道府県で対応可能
• 申込件数100,000件以上の実績がある
• 顧客満足度98.6％の高い評価
• 取扱保険会社50社以上と選択肢が豊富

マネーキャリアは初回だけではなく、何度でも無料でファイナンシャルプランナーと相談することができます。

一度相談した後にまた聞きたいことが出てきたとき、無料であれば気軽に同じファイナンシャルプランナーに相談できて安心です。

対応エリアも全国47都道府県なので、もちろん沖縄県でも対応してもらえます。

また、申込件数は100,000件以上の実績があり、顧客満足度も98.6％と質の高いサービスに定評があり、口コミも好評です。

取扱保険会社は50社以上あるので、多くの選択肢の中からファイナンシャルプランナーがあなたにピッタリなオーダーメイドの保険提案をしてくれます。

オンライン相談が中心ですが、出張相談にも対応してくれるので自分の希望のスタイルで相談できます。

ほけんのぜんぶは、累計申込件数21万件以上で子育て世代相談件数も40,000組と人気の高いFP相談サービスを提供しています。

特徴は以下の通りです。

• 取扱保険会社の数が40社以上
• FP資格取得率が100%
• 子育て世代からの相談実績40,000組以上

ほけんの窓口は全国に店舗があり認知度も高いので、知っている人も多いのではないでしょうか。

特徴は以下が挙げられます。

• 何回でも相談無料
• 複数社契約も細かくサポート
• 「ライフ・デザイン・システム」で1人1人に客観的な提案

マネードクターは保険代理店トップクラスのFPが在籍するFP相談サービスです。

特徴は以下が挙げられます

• 全国に約150以上の拠点を持つ
• 1.600名以上のFPが在籍
• オンライン相談に対応

• 日本FP協会 沖縄支部
• FP Office 家計の専門家
• 中森FP事務所

• CFP®認定FPを検索できる
• 協会で実施している無料相談体験あり
  
• 料金体系は3,000～5,000円／1時間当たり（担当FPにより異なる）

• 女性目線で中立的な立場からアドバイスしてくれる
  
• 那覇市と豊見城市のどちらかでの対面相談に対応
• 家計・ライフプラン・保険の相談は基本的に無料で、資料作成は別途5,000円～（プランによって異なる）

ここからは、沖縄で自分に最適なFPの探し方について解説します。

主なポイントは4つです。

1. 相談員のFP資格はどうか
2. FPの得意な分野
3. FPの相談経験
4. FPの相談費用|無料がおすすめ！

1つ目のポイントは相談員のFP資格はどうかということです。

沖縄の担当FPがどんな資格を取得しているのか、面談前にHPやプロフィールで確認しておくとよいでしょう。

ファイナンシャルプランナーが取得するベーシックな資格はFP技能検定（1～3級）です。

その他に、FPの上級ライセンスと言われるCFP®資格やAFP資格などがあります。

また、接客や知識などの厳しい基準をクリアしたFPしか加入できない国際組織MDRTの会員かどうかもFPの資格をチェックする際にポイントです。

2つ目のポイントはFPの得意な分野は何かということです。

沖縄で面談を申し込む際は、担当FPの得意分野を確認してからにすべきです。

なぜなら、担当FPによって得意分野が異なるからです。

ファイナンシャルプランナーに相談できる分野は、ライフプランニングや保険、家計、住宅ローンなど多岐にわたります。

得意分野以外の知識は持ち合わせていないFPもいるため、自分が相談したい内容に強いFPを選ぶようにしましょう。

3つ目のポイントはFPの相談経験はどれくらいかということです。

FPの相談経験や実績は、HPやプロフィールに記載されていることが多いです。

経験豊富なFPのほうが、知識や対応ジャンルの幅が広い可能性が高いです。

特に、相談したい内容が多岐にわたる場合や、難しい内容の場合は、相談経験の豊富なFPに担当してもらう方が安心でしょう。

4つ目のポイントはFPの相談費用はいくらかということです。

特に、FP相談を初めて利用するという人は無料がおすすめです。

なぜなら、相談したい内容がはっきりしなくても気軽に申し込めるからです。

無料で何度でも利用できる窓口を利用すれば、料金を気にすることなく満足のいく相談をすることができるでしょう。

ここからは、沖縄でFP相談した方の感想・体験談を相談内容別に紹介します。

FPに相談できる内容は大きく分けて6つあります。

• 保険の見直し・加入
• 家計の見直し
• 子供の教育資金
• 老後の生活資金
• 住宅ローン
• 資産形成・運用

沖縄でのFP相談を通して、人生のステージが変わったタイミングで保険を見直した人がたくさんいます。

保険は、収入や支出に大きくかかわってくる項目のため、ライフステージが変わるたびに見直すのがおすすめです。

保険のプロであるFPに相談すれば、その都度あなたに最適な保険を提案してくれるでしょう。

家計の見直しは、FPに相談することで効果が出やすい項目の1つです。

日々の支出に目を向けたことで無駄があることに気づき、貯金できるようになった人もいます。

物価や家賃など沖縄の事情に詳しいFPに相談することで、より具体的なアドバイスをもらうことができるでしょう。

子供の教育資金については進学先によって必要な金額が変わるため、ライフプラン作成の際に現時点での素直な希望を伝えるようにしましょう。

ただし、子供が大きくなってくると、親が想定していた進路とは違う道を希望することがあります。

もしそうなっても応援できるように、沖縄のFPに早めに相談して余裕をもって備えておくとよいでしょう。

老後の生活資金に関する相談は、なるべく若いうちから始めることで準備期間を長く設けることができます。

なかなかイメージが付きにくい老後の生活も、FPに相談すれば「何にいくらくらいかかるか」を教えてもらえます。

安心した老後を送りたい人は、沖縄のFP相談窓口を早めに利用してみましょう。

住宅ローンに関してFP相談をすると、住宅ローンの返済計画の立て方や金利の選び方などについて詳しく教えてもらえます。

また、新規の申し込みだけでなく、すでに借りている住宅ローンの見直し関する相談も可能です。

沖縄の住宅事情や住宅ローンに詳しいFPに相談してみましょう。

資産形成・運用に関する相談は、沖縄のFP相談のなかでも人気がある項目です。

初心者の方にも分かりやすいように説明してもらえるので、安心して相談できます。

資産運用は専門用語も多く複雑なため、お金のプロに相談することでリスクを抑えて資産を増やしていけるようになるでしょう。

ここからは、FP相談の流れについて解説していきます。

主に以下の4STEPで進んでいきます。

• ファイナンシャルプランナーによるヒアリング
• ファイナンシャルプランナーによる分析・評価
• ライフプランの作成
• アクションプランの決定

まず最初に、沖縄のファイナンシャルプランナーによるヒアリングがあります。

いま不安に思っていることや悩みについて、また、将来の目標や夢についてなどの質問があるでしょう。

その質問には、どんな小さなことでも構わないので、素直に話してみましょう。

些細な情報もライフプランニングのヒントになるはずです。

良いことも悪いことも隠さずすべて話すことで、より具体的な診断ができるようになります。

次に沖縄のファイナンシャルプランナーが分析・評価を行います。

特に以下の3つに着目してみていきます。

• 収入
• 支出
• 貯蓄

次に、ファイナンシャルプランナーがライフプランを作成していきます。

また、STEP2で出た評価結果をもとに、長期的なキャッシュフローを算出していきます。

ライフプランとキャッシュフローを合わせて作成することで、いつ、どのくらいのお金が必要になりそうかの見通しが立ちます。

沖縄の事情に詳しいFPが、家計の節約ポイントや保険の見直しなど、あなたに合った具体的なプランを作成してくれるでしょう。

次に、ファイナンシャルプランナーがアクションプランを決定していきます。

アクションプランとは具体的に「何を」「いつまでに」「どうすべきか」を計画することです。

例えば、保険の見直しが必要な場合は保険の相談をするための予約を取ったり、手続きに必要な書類を用意したりといったことが挙げられます。

ライフプランを実現するために、沖縄のFPがしっかりサポートしてくれるでしょう。

沖縄で無料のFP相談でよくあるこちらの5つの質問について回答していきます。

1. オンラインで沖縄以外のサービスを利用しても平気？
2. 無料だと強引な勧誘があるって本当？
3. 相談時間の目安はどれくらい？
4. 個人情報が漏れる可能性はある？
5. FP相談の前に準備しておくべきものは？

回答：オンラインを利用して沖縄以外のサービスを利用することはできますが、おすすめしません。

オンラインでFP相談を行った後、場合によっては対面での手続きが必要なことがあります。

保険の加入は対面での手続きが必要な場合が多く、対応エリア外で出向くことができない場合は、自分で保険会社に連絡して手続きしなければいけません。

郵送という方法もありますが、コンプライアンスの関係上対応していない保険会社もあり、保険を選ぶときの選択肢が減ってしまいます。

そのため、オンライン相談でも沖縄県に対応しているサービスを使うことをおすすめします。

マネーキャリアのように全国47都道府県に対応しているサービスであれば、もしものトラブルがあっても近くで手続きできるので安心です。

回答：沖縄で利用できる窓口も含め、基本的に強引な勧誘はありません。

無料サービスのファイナンシャルプランナーは販売手数料から収入を得ているので、売上を上げるために強引な勧誘をしてくるのでは？と心配ですよね。

しかし、強引な勧誘行為は保険業法でも禁止されているので、違反行為を行うとファイナンシャルプランナー個人にも所属会社にも金融庁から指摘が入ります。

最近はインターネットでの口コミも多く、強引な勧誘を行うとすぐに広まります。

法的にも社会的にも強引な勧誘をしにくくなっているので、強引な勧誘を行うファイナンシャルプランナーはいなくなっているのです。

しかし、稀に強引な勧誘を行うファイナンシャルプランナーもいます。

少しでも強引な勧誘などの不快行為があれば、運営会社へ通報しましょう。

回答：相談内容にもよりますが、目安は1～2時間です。

有料サービスの場合は、1時間あたりの料金設定されているサービスが多いです。

沖縄で利用できるFP相談サービスの時間の目安は1～2時間くらいで、無料相談も有料相談もサービスの内容は変わらないので、時間の目安は同じです。

しかし、初回はヒアリングがメインになるので時間が長くなる傾向があります。

時間に余裕をもって予定を組んでおきましょう。

相談の後に予定がある場合は、相談を始めるときにファイナンシャルプランナーへ伝えておくと、配慮してもらえるので安心です。

回答：個人情報が漏れる可能性はありません。

どの運営会社もプライバシーポリシーに従って、慎重に個人情報を管理しているので安心して良いでしょう。

ファイナンシャルプランナー自身も慎重に個人情報を管理しています。

ファイナンシャルプランナーには倫理規定があり、お客様の情報を守ることが定められているからです。

日本FP協会の個人情報保護方針が参考になるので、ぜひ見てみましょう。

しかし、不正アクセス等で万が一のことがあるかもしれません。

沖縄のFP相談サービスの運営会社が公表してるプライバシーポリシーを、事前に確認しておきましょう。

回答：「収入」「支出」「貯蓄」が分かるものを少しでも多く準備しましょう。

例えば以下のようなものがあるとよいです。

• 家計簿
• 給料明細
• 預貯金の明細
• 保険証券
• ねんきん定期便
• 住宅ローン返済計画表
• 源泉徴収票

沖縄でFP相談をする際は、収入や支出が分かる資料をなるべくたくさん用意しておきましょう。

上記の資料すべてを用意できなくても問題ありませんが、できるだけ用意しておくことでより具体的な分析やシミュレーションができます。

今回は沖縄のFP相談サービスについて、以下をポイントに解説しました。

• 【無料版】沖縄のおすすめFP相談サービス5選
• 【有料版】沖縄のおすすめ独立系FP相談サービス3選
• 沖縄のおすすめFP相談窓口比較表一覧
• 沖縄で自分に最適なFPの探し方とは
• 【6つの相談内容別】沖縄でFP相談した方の感想・体験談
• 沖縄でのFP相談の流れ【4STEP】
• 【沖縄県】FP相談サービスの満足度調査
• 沖縄のFP相談でよくある質問

さまざまなFP相談サービスを紹介してきましたが、沖縄で無料FP相談をするならまずはマネーキャリアがおすすめです。

マネーキャリアは以下のように、初めての方でも安心して相談を受けられるサービスが整っています。

• 相談が何度でも無料
• 質の高いファイナンシャルプランナーが全国に3,500名も在籍
• オンライン対応の経験が豊富
• 取扱保険会社が50社以上と選択肢が充実

LINEから30秒で申し込みができ、その後のヒアリングや日程調整もLINEでスムーズに行えます。

また、オンライン相談も出張相談も対応していて、何度でも相談無料の質の高いサービスが手軽に受けられるので、ぜひ一度利用してみましょう。