【沖縄県】FP相談おすすめ人気比較10選｜無料あり

FP相談サービスを受けてみたいと思って色々調べてみたものの、たくさんのサービスがあってどれを選べばいいのか悩んでしまいますよね。

最近は沖縄県で利用できるサービスも増えてきていて、選択肢が多くなっています。

こちらでは沖縄県でおすすめのFP相談サービス8選を紹介します。

1. マネーキャリア
2. 日本FP協会沖縄支部
3. FPナビ
4. 保険見直し本舗
5. 保険見直しラボ
6. ほけんのぜんぶ
7. 保険クリニック
8. ほけんの窓口

ぜひあなたにあったサービスを見つけてくださいね。

「マネーキャリア」は株式会社Wizleapが運営する無料FP相談サービスです。

マネーキャリアの魅力と特徴は

• 何度でも無料で相談できる
• 全国47都道府県で対応可能
• 申込件数12,000件以上の実績がある
• 顧客満足度93％の高い評価
• 取扱保険会社40社以上と選択肢が豊富

の5つです。

マネーキャリアは初回だけではなく、何度でも無料でファイナンシャルプランナーと相談することができます。一度相談した後にまた聞きたいことが出てきたとき、無料であれば気軽に同じファイナンシャルプランナーに相談できて安心ですよね。

対応エリアも全国47都道府県なので、もちろん沖縄県でも対応してもらえます。近隣県に気軽に行くことのできない沖縄県にお住まいの方にはとてもありがたいですよね。

申込件数は12,000件以上の実績があり、顧客満足度も93％と質の高いサービスに定評があります。取扱保険会社は40社以上あるので、多くの選択肢の中からファイナンシャルプランナーがあなたにピッタリなオーダーメイドの保険提案をしてくれます。

オンライン相談が中心ですが、出張相談にも対応してくれます。自分の希望のスタイルで相談できるのは嬉しいですね。

「日本FP協会沖縄支部」の特徴と魅力はこちらの4点です。

• ファイナンシャルプランナー資格試験の実施・運営を行う非営利団体
• ファイナンシャルプランナーの育成・組織化をおこなっている
• 意識が高く、質の高いファイナンシャルプランナーが所属している
• 対面・電話で無料体験相談ができる

日本FP協会はファイナンシャル・プランニングの啓発や普及のために様々な取り組みをおこなっています。その一環として、日本FP協会に所属しているファイナンシャルプランナーへ相談の無料体験ができます。無料体験相談は無料のサービスですが、体験以外でファイナンシャルプランナーに相談する際は有料サービスになるので注意しましょう。

相談無料体験は電話の場合は申し込みの必要はなく、平日の10～16時に電話をすると相談体験ができます。ここでは家計の管理や預貯金の運用方法、老後の生活設計、保険の仕組みや備え方など一般的なお金の話について聞くことができます。個別の具体的な話は対応してもらえないので注意しましょう。対面相談は残念ながら沖縄県では開催されていませんので、もし日本FP協会の相談無料体験を受けてみたいときは電話相談で相談してください。

相談無料体験では相談するファイナンシャルプランナーを選ぶことはできませんが、通常の相談の場合は自分でファイナンシャルプランナーを選ぶことが出来ます。

有料相談申込方法は公式HPの「CFP®認定者検索システム」というシステムでファイナンシャルプランナーを検索して選び、自分で申込をする形になっています。この検索では「営業範囲」「得意分野」「性別」「年齢」「相談料」など様々な項目を自由に設定して検索できるので、自分に合った質の高いファイナンシャルプランナーを探すことができます。

「FPナビ」は株式会社ニッセンライフが運営しているFP相談サービスです。

FPナビの特徴と魅力はこちらの3点です。

• 無料で何度でも相談できる
  
• 相談件数10,000件の実績があり、顧客満足度96％と高い評価
  
• 600名以上のファイナンシャルプランナーが在籍している

FPナビには600名以上の登録ファイナンシャルプランナーが在籍しています。この多くのファイナンシャルプランナーの中から、「エリア」「性別」「得意分野」などの項目で検索をかけ、自分の希望するファイナンシャルプランナーを選ぶことが出来ます。一覧では名前や写真が公表されているので、相談前から顔や名前がわかって安心できますね。

もし、ファイナンシャルプランナーをどう選べばいいのか分からない方は、おまかせで申し込むこともできます。その際も相談したい内容や要望、希望を伝えることができるので、あなたの相談にピッタリなファイナンシャルプランナーを選んでもらえるので安心です。

「保険見直し本舗」は、契約実績が100万件以上で、毎月の相談者数が10,000名を超える人気のFP相談サービスです。

特徴は

• 何回でもFP相談が無料
• 40社以上の保険会社と提携
• アフターフォローまでサービスが充実

すべてのサービスでコンサルティング料や事務手数料がかからないので、安心して納得のできるまで無料で相談することができます。

また、保険の見直し本舗は全国に店舗があるので、対面でFP相談をしたい人にもおすすめです。

▼沖縄の保険見直し本舗の店舗情報

「保険見直しラボ」は、30社以上の保険商品から1人1人に適した保険を無料でオーダーメイドしてくれます。

特徴は

• お客様満足度97.3%
• コンサルタントの業界経験平均年数が12年以上のベテラン相談員が在籍
• 全国に約70拠点と業界最大級

「ほけんのぜんぶ」は、累計の申込件数が19万件以上で子育て世代相談件数も15,000組と人気の高いFP相談サービスを提供しています。

特徴は

• 取扱保険会社の数が40社以上
• FP資格取得率が100%

「保険クリニック」は、相談方法が豊富にあり、オンラインや訪問・電話・テキストチャットの相談が可能です。

特徴は

• 実績豊富な老舗店舗
• 何回でも相談無料

「ほけんの窓口」は全国に店舗があり認知度も高いので、知っている人も多いのではないでしょうか。

特徴は

• 何回でも相談無料
• 複数社契約も細かくサポート
• 「ライフ・デザイン・システム」で1人1人に客観的な提案

沖縄で無料のFP相談でよくあるこちらの5つの質問について回答していきます。

1. オンラインで沖縄以外のサービスを利用しても平気？
2. 無料だと強引な勧誘があるって本当？
3. 相談時間の目安はどれくらい？
4. 個人情報が漏れる可能性はある？
5. FP相談の前に準備しておくべきものは？

回答：オンラインを利用して沖縄以外のサービスを利用することはできますが、おすすめしません。

オンラインでFP相談を行った後、場合によっては対面での手続きが必要なことがあります。保険の加入は対面での手続きが必要な場合が多く、対応エリア外で出向くことができない場合は、自分で保険会社に連絡して手続きしなければいけません。

郵送という方法もありますが、コンプライアンスの関係上対応していない保険会社もあり、保険を選ぶときの選択肢が減ってしまいます。加入手続きに必要となる重要事項説明をしっかり聞くこともできないという欠点もあるのでおすすめできません。

そのため、オンライン相談でも沖縄県に対応しているサービスを使うことをおすすめします。マネーキャリアのように全国47都道府県に対応しているサービスであれば、もしものトラブルがあっても近くで手続きできるので安心です。

回答：強引な勧誘はありません。

無料サービスのファイナンシャルプランナーは販売手数料から収入を得ているので、売上を上げるために強引な勧誘をしてくるのでは？と心配ですよね。

しかし、強引な勧誘はありません。

確かに以前は、相談者に合わない内容の保険でも販売手数料が高いからということで強引に販売するなどの問題がありました。そのため、現在では強引な勧誘行為に対して金融庁が目を光らせています。強引な勧誘行為は保険業法でも禁止されているので、違反行為を行うとファイナンシャルプランナー個人にも所属会社にも金融庁から指摘が入ります。

最近はインターネットでの口コミも多く、強引な勧誘を行うとすぐに広まります。法的にも社会的にも強引な勧誘をしにくくなっているので、強引な勧誘を行うファイナンシャルプランナーはいなくなっているのです。

しかし、稀に強引な勧誘を行うファイナンシャルプランナーもいます。少しでも強引な勧誘などの不快行為があれば運営会社へ通報しましょう。

回答：相談内容にもよりますが、目安は1～2時間です。

有料サービスの場合は、1時間あたりの料金設定されているサービスが多いです。1時間はいくら、2時間であればいくらと設定されているサービスもあります。

このことから、FP相談サービスの時間の目安は1～2時間くらいと言えます。無料相談も有料相談もサービスの内容は変わらないので、時間の目安は同じです。

しかし、初回はヒアリングがメインになるので時間が長くなる傾向があります。時間に余裕をもって予定を組んでおきましょう。相談の後に予定がある場合は、相談を始めるときにファイナンシャルプランナーへ伝えておくと、配慮してもらえるので安心です。

回答：個人情報が漏れる可能性はありません。

個人情報の漏洩はとても心配ですよね。こちらはどの相談サービスにも言えることですが、個人情報が漏れる可能性はありません。

FP相談では名前以外にも家族構成や年齢などの個人情報やお金に関する情報も多く取り扱います。そのため、どの運営会社もプライバシーポリシーに従って、慎重に個人情報を管理しているので安心して良いでしょう。

ファイナンシャルプランナー自身も慎重に個人情報を管理しています。ファイナンシャルプランナーには倫理規定があり、お客様の情報を守ることが定められているからです。日本FP協会の個人情報保護方針が参考になるので、ぜひ見てみましょう。

しかし、不正アクセス等で万が一のことがあるかもしれません。利用するFP相談サービスの運営会社が公表してるプライバシーポリシーを、事前に確認しておきましょう。

回答：「収入」「支出」「貯蓄」が分かるものを少しでも多く準備しましょう。

FP相談でヒアリングを行なった後、収入・支出・貯蓄の3点を軸に分析と評価をしていきます。この時情報が多ければ多いほど、より正確なキャッシュフローを算出できます。そのため、少しでも多くの資料を準備していくことをおすすめします。

例えば

• 家計簿
• 給料明細
• 預貯金の明細
• 保険証券
• ねんきん定期便
• 住宅ローン返済計画表
• 源泉徴収票

などです。

保険証券は家族全員分、すべての保険の分を持っていきましょう。保障が重複して無駄な保険料を払っていないかということも確認できます。

保険の見直しのための相談だとしても、収入や支出が分かるものは必要です。収入や支出、貯蓄の金額は保障額や保険料を決めるための参考になるからです。資料の要不要は自分で判断せず、少しでも多くの資料を用意していきましょう。

また、自分や家族が加入している社会保険も把握してから相談を行いましょう。加入している社会保険によって、休業時や万が一の時に受けられる保障が変わります。リスク分析のために重要な情報になるので、聞かれたら答えられるようにしておきましょう。

様々なFP相談サービスを紹介してきましたが、沖縄で無料FP相談をするならまずはマネーキャリアがおすすめです。

マネーキャリアは

• 相談が何度でも無料
• 質の高いファイナンシャルプランナーが全国に3,000名も在籍
• オンライン対応の経験が豊富
• 取扱保険会社が40社以上と選択肢が充実

と、初めての方でも安心して相談を受けられるサービスが整っています。

オンラインから30秒で申し込みができ、その後のヒアリングや日程調整もLINEでスムーズに行えます。オンライン相談も出張相談も対応していて、何度でも相談無料の質の高いサービスが手軽に受けられるので、ぜひ一度は利用していただきたいサービスです。

ほけんROOMでは他にも保険の見直し相談に関するコラムがたくさん掲載されています。ぜひ参考にしてください。