つくばのファイナンシャルプランナー(FP)相談おすすめ比較TOP8

つくば市にあるFP相談窓口の中から自分に最適な相談窓口を見つけるには、まずはどんな相談方法があるかを知る必要があります。

まずは、以下のチャートでどんな相談方法があるのか、また自分にはどれが合っているのかをチェックしてみましょう。

＞＞オンライン相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞訪問相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞店舗相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

「家計の収支を見直したい」「将来の資金繰りが不安…」と思ってファイナンシャルプランナーに相談したくても、どこで相談すればばいいかわからず悩んでしまうことも多いでしょう。

そのような方のために、つくば市で利用できるおすすめのFP相談サービスTOP8を挙げました。

1. マネーキャリア
2. ほけんのぜんぶ
3. ほけんの窓口
4. FPオフィス ライフワークス
   
5. つくばファイナンシャルプランナーズ
   
6. FPナビ
7. マネードクター
8. お金の健康診断

「マネーキャリア」は株式会社Wizleapが運営する国内最大級のライフプラン相談サービスです。

マネーキャリアの特徴は以下の3点です。

• 数多くの相談員がいるため、より自分の悩みに合わせた相談が可能
• 無料相談が何度でも可能
• 相談満足度98.6%、申し込み件数100,000件と高い実績

会社設立は2017年で、利用者はすでに100,000人以上と人気のサービスとなっています。

人気の理由は無料相談が何回でもできることで、納得のいくまで相談を受けられて、わからないことにも真摯に対応してくれます。

また相談満足度は98.6%と実績も高く安心して利用でき、数多くの相談員がいるため自分の悩みに合った方と相談ができます。

「ほけんのぜんぶ」は自社店舗を持たない「訪問・オンライン」相談をメインとしたFP相談窓口です。

ほけんのぜんぶの特徴は以下の3点です。

• 子育て世代の相談件数が40,000件以上
• 在籍FP350名以上
• 全国で相談対応可能

「ほけんの窓口」は店舗来店型をメインとしたFP相談窓口です。

ほけんの窓口の特徴は以下の3点です。

• 40社以上の保険会社取扱
• 全国700店舗以上
• 来店・電話・オンラインに対応

「FPナビ」は株式会社ニッセンライフが運営するFP相談サービスです。

全国47都道府県で相談可能、かつオンラインでも対応しており、つくば市内だけでなくその他地域でも相談ができます。

FPナビの特徴は以下の5つです。

• 自分でFPを選べること
• 相談が何度でも無料
• 好きな日時。場所で相談できる
• オンライン対応可能
• 独自の認定制度で知識面も信頼できる

そういった独自制度に加え、希望する相談分野・メニューに合わせてファイナンシャルプランナーを選べるようになっています。

知識が豊富で相談内容に特化したFPを選びやすいので、自分の悩みが解決できる可能性がより高まります。

「マネードクター」は株式会社FPパートナーが運営するサービスです。

結婚・出産・就職・マイホーム購入などライフフプランに合わせたお金の悩みの解決を目標にしています。

マネードクターの特徴は以下の4つです。

• 相談は何度でも無料
• 最短「翌日」の相談が可能
• 信頼できる専門家に相談できる「マネードクタープレミアプラン」がある
• 自宅や、カフェ、オンラインなど都合に合わせて相談場所を選べる

「お金の健康診断」は株式会社400Fが運営するサービスで、こちらはチャット形式での相談になります。

サービス利用の流れは以下の通りです。

1. 簡単家計診断：簡単な質問にスマホで回答
2. 結果をチェック：質問から家計の状況を分析
3. プロのコメントを待つだけ：診断が終わったら専門家からコメントが届く

つくば市でおすすめのFP相談事務所を表で比較します。

マネーキャリア、ほけんのぜんぶ、ほけんの窓口、FPナビ、マネードクター、お金の健康相談は無料相談ができ、オンライン上での対応も可能となっています。

相談内容が決まっている場合は有料のサービスでもいいかと思いますが、初めての相談で内容が具体的に決まっていない場合は無料相談がおすすめです。

オンラインでの相談だと、場所を選ばず気軽に申し込みができますし、万が一住む場所が変わっても安心して利用を続けられます。

気軽に相談をしたい場合は無料のオンライン相談から始めてみるといいでしょう。

ポイントの1つ目はファイナンシャルプランナーの資格です。

ファイナンシャルプランナーは「お金の面での悩みをサポートし、改善策を提案する専門家」です。

お金の悩みは住宅ローンや家計管理、保険の見直しなど多岐に渡りますが、その知識を裏付けるのがファイナンシャルプランナーという資格です。

そのファイナンシャルプランナーの資格は1級から3級に分かれています。

ポイントの2つ目はファイナンシャルプランナーの得意分野です。

FP相談では、ライフプラン・保険・住宅ローン・家計管理などさまざまな相談が可能ですが、FP相談員によって得意分野が異なります。

相談員の実績やプロフィールを確認し、自分の相談したい分野に合わせてファイナンシャルプランナーを選びましょう。

例えばあなたが「住宅を購入しようか迷っていて、貯蓄額などを踏まえて適切な住宅ローンを教えてほしい」と思っているとします。

このような場合は、住宅購入や家計管理に強いファイナンシャルプランナーを選ぶのがおすすめです。

ファイナンシャルプランナーの得意分野であれば、それだけ知識も多く的確なアドバイスをくれる可能性が高まります。

プロフィールを確認できないような場合は、申し込み時に何について聞きたいか具体的に伝えておくと、相談がスムーズに進みます。

ポイントの3つ目はファイナンシャルプランナーの相談経験が豊富かどうかです。

過去の相談経験が多ければ多いほどさまざまな方の悩みを解決してきているはずです。

そのため自分の悩みに対して、より適したアドバイスをくれる可能性が高まります。

上級FP資格を持っていて知識が豊富でも、実績が少なかったり経験が浅いということもあります。

経験が浅いと「知りたい内容について十分な答えが得られなかった…」ということにもなりかねません。

そのため、プロフィールをチェックして相談経験や実績を確認しておきましょう。

FP資格だけでなく、更新の必要なCFP®やAFP資格があるかもあわせてみておいた方がいいでしょう。

プロフィールをチェックして、上記で述べた得意分野もあわせて確認しておきましょう。

ポイントの4つ目はFPの相談費用です。

ファイナンシャルプランナーの相談費用は無料がおすすめです。

FP相談には有料サービスと無料サービスがあるのをご存じでしょうか？

一般的に料金で相談内容やサービスの質が変わるわけではなく、業務形態によって差が出ています。

独立系のファイナンシャルプランナーがFP事務所でなど相談業務を専門的に行っている場合は有料、金融機関に所属のファイナンシャルプランナーの場合は無料となっています。

有料のサービスであれば、相談料は1時間5,000円～10,000円ほどです。

参照：日本FP協会「相談料の目安（有料相談）」

家系の見直しや、貯蓄に関する相談、住宅の購入など一般的な相談であれば無料のもので問題ありません。

「ライフプランニングをして将来のリスクを知りたい」「お金の不安についての漠然とした悩みを明確化したい」といった場合は、まず無料で相談を受けてみるのがおすすめです。

「FP相談って具体的に何を相談するの？」「相談の流れはどんな感じ？」という方も多いでしょう。

そこでこの項目では、無料FP相談に関する2つの基礎知識をお伝えします。

• FPに相談できる６つの項目
  
• FP相談の流れは４STEP！
  

ファイナンシャルプランナーに相談できるのは以下の6つの項目です。

• 貯蓄や教育資金を踏まえた家計管理
• 自宅購入・住宅ローン
• 保険活用による病気の対策
• 投資信託など金融資産の運用
• 年金に関すること
• 相続・事業の引継ぎ

事前に何について聞きたいか考えておきましょう。

相談前に具体的な相談内容をあらかじめ決めておくと当日スムーズに話を進められます。

また、ファイナンシャルプランナーによって得意分野が異なるので、相談したいFPの得意分野と自分の相談内容があっているかを確認しておくことも大事です。

次に相談の流れを解説します。

STEP1：ヒアリングで相談内容の確認

まず、ファイナンシャルプランナーによるヒアリングがあります。

ここでは相談内容を伝えましょう。

例えば、「家を買おうと思っているが貯蓄はどの程度あったほうがいいのか」「年金がどのくらいもらえるか、どのくらい貯蓄しておいた方がいいか」「収支のバランスをとるには何をすればいいか」などです。

また、子供は2人欲しい、車の購入を考えているなど将来の希望も具体的に伝えておくとより具体的なプランを作成することができます。

STEP2：現状把握と分析

次に家計の状況把握と分析です。

ここでは現状の家計の状況をふまえて、先ほどの希望が叶うかどうかや改善点を確認します。

分析のポイントは以下の3点です。

• 収入
• 支出
• 貯蓄額

収入と支出のバランスはとれているか、貯蓄額はいくらあるのかをみて問題点や改善点を分析してくれます。

ファイナンシャルプランナーが知識と経験をもとにしっかりと分析してくれるので安心です。

分析には収支が分かるのもが必要になるので、そちらも用意しておきましょう。

STEP3：ライフプランの作成

先ほど分析した問題点をもとにファイナンシャルプランナーと話し合ってライフプランを作成します。

将来のお金の出入りが分かるよう、キャッシュフロー表を作成してくれます。

これを活用することで、以下が分かるようになります。

• どのイベントでどのくらいの資金が必要か
• 資金が枯渇してしまわないか
• 無理な計画ではないか

STEP4：プランをスタート

そんな方に向けて、無料FP相談でよくある５つの質問にお答えしていきます。

1. オンラインでつくば市以外のサービスを利用しても平気？
   
2. 無料だと強引な勧誘があるって本当？
   
3. 相談時間の目安はどれくらい？
   
4. 相談時間の目安はどれくらい？
   
5. FP相談の前に準備しておくべきものは？

いずれも、安心して相談を受けるために確認しておきたいポイントですね。

回答：大丈夫ですが、つくば市以外のサービスへの相談はあまりおすすめしません。

オンラインのみで手続きがすべて完結すればいいのですが、相談後に保険の契約をしたい場合は店頭での手続きになることもあります。

また、自分の地域に相談サービスがあると気軽に利用できるというメリットもあります。

そのため、オンラインでも、自分の地域にあるサービスを使うのがいいといえます。

その理由は、もしものトラブルがあった場合にも対応しやすいからです。

その点マネーキャリアは地域に関係なく、全国対応をしています。

引っ越しなどで住む地域が変わっても、安心して利用ができます。

回答：ほとんどありませんが、強引な勧誘をしてくる相談員もいます

「しつこい勧誘を受けたくない」「相談をしても最後に勧誘されるんでしょ？」と思う人も多いのではないでしょうか。

以前は確かに、手数料の高い保険へのしつこい勧誘や無理やり契約させられるということも少なくはなかったですが、現在はほとんどありません。

金融庁からの厳しい指摘が入り、強引な勧誘は少なくなっています。

ただし、まれに強引な勧誘をしてくる相談員がいます。

「しつこいな」「強引だな」と思った場合はすぐに運営会社に問い合わせましょう。

回答：1時間程度が目安ですが、相談内容によって異なります

相談時間の目安は大体1時間から1時間半ほどとなっています。

家計状況の把握やそれに基づいた今後のシュミレーションをしてくれるので1時間半ほど時間をとっておくと、じっくり話し合うことができます。

相談内容がしっかり決まっていいる場合は1回の相談で終わりますが、今の悩みや将来のプランを話し合って決めたいという場合は2～3回の相談が必要になる場合があります。

子育てでまとまった時間がとりづらいなど、時間がシビアな場合は相談員にあらかじめ希望の相談時間を伝えておくといいでしょう。

回答：個人情報が洩れることはありません

「お金周りの個人情報だから流出が不安」と思う方もいるかもしれませんが、個人情報が漏れる心配はありません。

個人情報の取り扱いに関しては、日本FP協会による個人情報保護方針にて方針が定められています。

もちろん各運営会社も自社のプライバシーポリシーにのっとってサービスを提供しているため、個人情報の流出には細心の注意を払っています。

ただし、不正アクセスがあった場合には流出の可能性があるので、利用前にプライバシーポリシーの確認をしっかりしておきましょう。

回答：家計状況や現在加入している保険証券など、たくさんあるほどスムーズに！

家計状況が分かるものがたくさんあると、収支把握もしやすく今後の計画が立てやすくなります。

具体的には、以下のものを用意しておくといいでしょう。

• 給与明細
• 家計簿
• 預貯金の明細
• 保険証券
• 年金定期便
• 住宅ローン返済計画
• 源泉徴収票

つくばのおすすめFP相談サービスと、FP相談を受ける際のポイントを見てきました。

FP相談はさまざまなサービスがありますが、つくば市内で無料FP相談をするならマネーキャリアがおすすめです。

• 無料相談が何度でも可能
• オンラインで気軽に相談ができる
• 数多くの相談員がいるため、悩みに合わせて相談員を選べる
• 全国47都道府県対応のためどこからでも相談できる
• 相談満足度98.6%、申し込み件数100,000件と高い実績
• LINEで簡単に予約可能

このように多くのメリットがあるので、始めて相談を受ける方でも安心して気軽に相談ができます。

オンラインだけでなく、出張訪問も無料で受けることができるので「面と向かって話したいけど店舗に行く時間がない」という方にもおすすめです。