【無料・有料】つくばのFP相談おすすめ窓口7選！

つくば市にあるFP相談窓口の中から自分に最適な相談窓口を見つけるには、まずはどんな相談方法があるかを知る必要があります。

まずは、以下のチャートでどんな相談方法があるのか、また自分にはどれが合っているのかをチェックしてみましょう。

＞＞オンライン相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞訪問相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞店舗相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

「家計の収支を見直したい」「将来の資金繰りが不安…」と思ってファイナンシャルプランナーに相談したくても、どこで相談すればばよいかわからず悩んでしまうことも多いでしょう。

そのような方のために、つくば市で利用できるおすすめの無料FP相談サービス5選を挙げました。

1. マネーキャリア
2. ほけんのぜんぶ
3. ほけんの窓口
4. マネードクター
5. 保険チャンネル

「マネーキャリア」は株式会社Wizleapが運営する国内最大級のライフプラン相談サービスです。

マネーキャリアの特徴は以下の3点です。

• 数多くの相談員がいるため、より自分の悩みに合わせた相談が可能
• 無料相談が何度でも可能
• 相談満足度98.6%、申し込み件数100,000件と高い実績

会社設立は2017年で、利用者はすでに100,000人以上と人気のサービスとなっています。

人気の理由は無料相談が何回でもできることで、納得のいくまで相談を受けられて、わからないことにも真摯に対応してくれます。

また相談満足度は98.6%と実績も高く口コミの評判も良いため安心して利用でき、数多くの相談員がいるため自分の悩みに合った方と相談ができます。

「ほけんのぜんぶ」は自社店舗を持たない「訪問・オンライン」相談をメインとしたFP相談窓口です。

ほけんのぜんぶの特徴は以下の3点です。

• 子育て世代の相談件数が40,000件以上
• 在籍FP350名以上
• 全国で相談対応可能

「ほけんの窓口」は店舗来店型をメインとしたFP相談窓口です。

ほけんの窓口の特徴は以下の3点です。

• 50社以上の保険会社取扱
• 全国700店舗以上
• 来店・電話・オンラインに対応

「マネードクター」は株式会社FPパートナーが運営するサービスです。

結婚・出産・就職・マイホーム購入などライフフプランに合わせたお金の悩みの解決を目標にしています。

マネードクターの特徴は以下の3つです。

• ラグジュアリーな空間で相談できる「マネードクタープレミア」
• 最短「翌日」の相談が可能
• 自宅や、カフェ、オンラインなど都合に合わせて相談場所を選べる

「保険チャンネル」は、リクルートが運営しているFP紹介サイトです。

保険チャンネルの特徴は以下の3つです。

• FPの経歴や得意分野などを見ながら自分に合った人を探せる
• FP相談予約&面談完了でもれなくギフトチケットがもらえる
• 自宅での対面、カフェなどの訪問、オンライン相談が可能

実店舗を持たない紹介サイトのため、つくばエリアのFPを探したい場合は郵便番号から近くで活動しているFPを絞るしくみになっています。

自宅での対面相談、カフェなどへの訪問相談、オンライン相談に対応しています。

FPのプロフィールを見ながら、自分の相談内容に合った人を探すことができるので、ミスマッチを防げるでしょう。

また、FP相談予約&面談完了でギフトチケットをもらえるのもうれしいポイントです。

ここからは以下の相談料が有料の独立系FP相談サービス2選を紹介します。

• つくばファイナンシャルプランナーズ
• 住まいのお金相談室

「住まいのお金相談室」はCFP®と宅地建物取引士の資格を持った代表が運営している相談窓口です。

住まいのお金相談室の特徴は以下の3点です。

• 住宅ローンに関する相談が得意
• オンライン相談にも対応可
• 料金は1時間2,000円（税込）～でプランによって異なる

ここからはつくばでおすすめのFP相談事務所を一覧表で比較します。

ここまで紹介した相談窓口を無料版・有料版に分けて比較していきます。

自分に合った相談窓口を探す際の参考にしてください。

いずれの相談窓口も無料相談ができ、オンライン上での対応も可能となっています。

相談内容が決まっている場合は有料のサービスでもよいですが、初めての相談で内容が具体的に決まっていない場合は無料相談がおすすめです。

オンラインでの相談だと場所を選ばず気軽に申し込みができ、万が一住む場所が変わっても安心して利用を続けられます。

気軽に相談をしたい場合はマネーキャリアのような無料オンライン相談から始めてみるとよいでしょう。

ポイントの1つ目はファイナンシャルプランナーの資格です。

ファイナンシャルプランナーの資格は1級から3級に分かれています。

ポイントの2つ目はファイナンシャルプランナーの得意分野です。

FP相談では、ライフプラン・保険・住宅ローン・家計管理などさまざまな相談が可能ですが、FP相談員によって得意分野が異なります。

相談員の実績やプロフィールを確認し、自分の相談したい分野に合わせてファイナンシャルプランナーを選びましょう。

例えばあなたが「住宅を購入しようか迷っていて、貯蓄額などを踏まえて適切な住宅ローンを教えてほしい」と思っているとします。

このような場合は、住宅購入や家計管理に強いファイナンシャルプランナーを選ぶのがおすすめです。

ファイナンシャルプランナーの得意分野であれば、それだけ知識も多く的確なアドバイスをくれる可能性が高まります。

プロフィールを確認できないような場合は、申し込み時に何について聞きたいか具体的に伝えておくと、つくばでのFP相談がスムーズに進みます。

ポイントの3つ目はファイナンシャルプランナーの相談経験が豊富かどうかです。

過去の相談経験が多ければ多いほどさまざまな方の悩みを解決してきているはずです。

そのため自分の悩みに対して、より適したアドバイスをくれる可能性が高まります。

経験が浅いと「知りたい内容について十分な答えが得られなかった…」ということにもなりかねません。

そのため、プロフィールをチェックして相談経験や実績を確認しておきましょう。

FP資格だけでなく、更新の必要なCFP®やAFP資格があるかもあわせてみておいた方がよいでしょう。

つくばでFPを探す際はプロフィールをチェックして、上記で述べた得意分野もあわせて確認しておきましょう。

ポイントの4つ目はFPの相談費用です。

ファイナンシャルプランナーの相談費用は無料がおすすめです。

FP相談には有料と無料があり、一般的に料金で相談内容やサービスの質が変わるわけではなく、業務形態によって差が出ています。

有料のサービスであれば、相談料は1時間5,000円～10,000円ほどです。

（参照：相談料の目安（有料相談）｜日本FP協会）

家計の見直しや、貯蓄に関する相談、住宅の購入など一般的な相談であれば無料のもので問題ありません。

「ライフプランニングをして将来のリスクを知りたい」「お金の不安についての漠然とした悩みを明確化したい」といった場合は、まずつくばからでも利用できる無料相談窓口を探してみるのがおすすめです。

ここからは、つくばでFP相談した方の感想・体験談を相談内容別に紹介していきます。

ファイナンシャルプランナーに相談できる内容は以下の6つの項目です。

• 保険の加入・見直し
• 家計の見直し
• 子供の教育資金
• 老後の生活資金
• 住宅ローン
• 資産形成・運用

相談前に具体的な相談内容をあらかじめ決めておくと当日スムーズに話を進められます。

また、ファイナンシャルプランナーによって得意分野が異なるので、相談したいFPの得意分野と自分の相談内容があっているかを確認しておくことも大事です。

つくばのファイナンシャルプランナーに「保険の加入・見直し」に関する相談をした方は、相談後は安心感が生まれたようです。

保険に関する相談は難しいイメージがあるかもしれませんが、ファイナンシャルプランナーが丁寧に教えてくれます。

また、新規の保険加入に関する相談だけでなく、見直しに関する相談も可能です。

つくばで「家計の見直し」に関する相談をした方は、ライフステージが変わったタイミングでFP窓口を利用したようです。

ライフステージが変わることで収入や支出に変化が起こるため、家計を見直すにはよいタイミングと言えます。

こまめに見直すことで無駄な出費が減り、将来へ向けての生活設計がしやすくなるでしょう。

「子供の教育資金」に関する相談により、長期的な資金計画のイメージがついたという声が寄せられました。

教育資金に関する相談は、なるべく早めにしておくのがおすすめです。

早くから備えることで資金計画に余裕をもつことができるでしょう。

つくばでのFP相談を通して、老後の生活資金について具体的にイメージできたという話を聞くことができました。

将来、どんなことにどれくらいのお金が必要になるかはイメージがつきにくく、老後資金は計画が立てづらい項目と言えます。

着実に用意したいと思う方は、お金のプロであるファイナンシャルプランナーへの相談が近道です。

住宅ローンについてつくばのFPに相談したことで、夢だったマイホームを購入できた方がいます。

一般的に、住宅ローンに関するFP相談では、新規の住宅ローンだけでなく借り換えに関する相談も可能です。

住宅ローンは支出の中でも金額が大きいもののため、しっかり返済計画を立てておくことが大事です。

つくばのFP相談で資産形成・運用に関する相談をした方は、自分に合った投資方法などを教えてもらえたことが良かったと思っているようです。

資産形成や運用方法に関する知識は専門的なものが多いため、お金のプロに相談するのがおすすめです。

リスクを抑えながら資産を増やしたい場合は、早めにファイナンシャルプランナーに相談しましょう。

ここからはFP相談の流れについて解説します。

主に以下の4STEPで進行しています。

• STEP1：ファイナンシャルプランナーによるヒアリング
• STEP2：ファイナンシャルプランナーによる分析・評価
• STEP3：ライフプランの作成
• STEP4：アクションプランの決定

そんな方に向けて、無料FP相談でよくある５つの質問にお答えしていきます。

1. オンラインでつくば以外のサービスを利用しても平気？
   
2. 無料だと強引な勧誘があるって本当？
   
3. 相談時間の目安はどれくらい？
   
4. 個人情報が漏れる可能性はある？
   
5. FP相談の前に準備しておくべきものは？

いずれも、安心して相談を受けるために確認しておきたいポイントですので、回答を参考にしてください。

回答：大丈夫ですが、つくば以外のサービスへの相談はあまりおすすめしません

オンラインのみで手続きがすべて完結すればよいのですが、相談後に保険の契約をしたい場合は店頭での手続きになることもあります。

また、自分の地域に相談サービスがあると気軽に利用できるというメリットもあります。

そのため、オンラインでも、自分の地域にあるサービスを使うのがよいと言えます。

その理由は、もしものトラブルがあった場合にも対応しやすいからです。

その点マネーキャリアは地域に関係なく、全国対応をしています。

引っ越しなどで住む地域が変わっても、安心して利用ができます。

回答：つくばのFP相談ではほとんどありませんが、強引な勧誘をしてくる相談員もいます

「しつこい勧誘を受けたくない」「相談をしても最後に勧誘されるんでしょ？」と思う人も多いのではないでしょうか。

以前は確かに、手数料の高い保険へのしつこい勧誘や無理やり契約させられるということも少なくはなかったですが、現在はほとんどありません。

金融庁からの厳しい指摘が入り、強引な勧誘は少なくなっています。

ただし、まれに強引な勧誘をしてくる相談員がいます。

「しつこいな」「強引だな」と思った場合はすぐに運営会社に問い合わせましょう。

回答：1時間程度が目安ですが、相談内容によって異なります

つくばでのFP相談の利用時間目安は、大体1時間から1時間半ほどとなっています。

家計状況の把握やそれに基づいた今後のシュミレーションをしてくれるので1時間半ほど時間をとっておくと、じっくり話し合うことができます。

相談内容がしっかり決まっている場合は1回の相談で終わりますが、今の悩みや将来のプランを話し合って決めたいという場合は2～3回の相談が必要になる場合があります。

子育てでまとまった時間がとりづらいなど、時間がシビアな場合は相談員にあらかじめ希望の相談時間を伝えておくとよいでしょう。

回答：基本的に個人情報が洩れることはありません

「お金周りの個人情報だから流出が不安」と思う方もいるかもしれませんが、個人情報が漏れる心配はありません。

個人情報の取り扱いに関しては、日本FP協会による個人情報保護方針にて方針が定められています。

もちろん各運営会社も自社のプライバシーポリシーにのっとってサービスを提供しているため、個人情報の流出には細心の注意を払っています。

ただし、不正アクセスがあった場合には流出の可能性があるので、利用前にプライバシーポリシーの確認をしっかりしておきましょう。

回答：家計状況や現在加入している保険証券など、たくさんあるほどスムーズに！

家計状況が分かるものがたくさんあると、収支把握もしやすく今後の計画が立てやすくなります。

具体的には、以下のものを用意しておくとよいでしょう。

• 給与明細
• 家計簿
• 預貯金の明細
• 保険証券
• 年金定期便
• 住宅ローン返済計画
• 源泉徴収票

今回はつくばのおすすめFP相談サービスについて以下のポイントを見てきました。

• つくばでおすすめな無料・有料FP相談窓口7選
• つくばで自分に最適なFPの探し方とは
• 【6つの相談内容別】つくばでFP相談した方の感想・体験談
• つくばでのFP相談の流れ【4STEP】
• つくばのFP相談でよくある質問

FP相談はさまざまなサービスがありますが、つくば市内で無料FP相談をするならマネーキャリアがおすすめです。

• 無料相談が何度でも可能
• オンラインで気軽に相談ができる
• 数多くの相談員がいるため、悩みに合わせて相談員を選べる
• 全国47都道府県対応のためどこからでも相談できる
• 相談満足度98.6%、申し込み件数100,000件と高い実績
• LINEで簡単に予約可能

このように多くのメリットがあるので、始めて相談を受ける方でも安心して気軽に相談ができます。

オンラインだけでなく、出張訪問も無料で受けることができるので「面と向かって話したいけど店舗に行く時間がない」という方にもおすすめです。

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