【石川県】おすすめの無料ファイナンシャルプランナー(FP)相談5選!

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石川県にお住まいの方におすすめのファイナンシャルプランナー(FP)相談を紹介します。無料のFP相談やオンライン対応可能なFP相談サービスも紹介しているので、ぜひ参考にしてください。相談の時に不安になりがちな、相談員の選び方や相談のポイントも解説していきます!

内容をまとめると

  • おすすめのFP相談サービスは「マネーキャリア」
  • マネーキャリアはオンラインでも対面でも、無料で何度もFP相談が受けられます
  • 「資格」「得意分野」「経験」「費用」に注目して、自分に合うファイナンシャルプランナーを見つけましょう
  • FP相談では家計や資金準備、保険について相談できます
  • マネーキャリアの無料FP相談はスマホひとつで相談可能!今すぐお金の悩みを解決しましょう!

【石川県】おすすめのFP相談サービスTOP3!


お金の悩みを解決してくれるFP相談サービスを利用してみたいと思っても、どこに相談すればいいのかわからなくて、一歩が踏み出せなかったことはありませんか?この項目では石川県にお住まいの方におすすめのFP相談サービスを紹介します。


石川県でおすすめのFP相談サービスTOP3はこちらです。

  1. マネーキャリア
  2. 日本FP協会石川支部
  3. 株式会社FPサポート研究所
ぜひ自分に合ったFP相談サービスを見つけてください。

1位:マネーキャリア

1位は「マネーキャリア」です。


株式会社Wizleapが運営しているFP相談サービスです。


マネーキャリアの特徴と魅力はこちらの5つです。

  • 何度でも無料で相談できる
  • 全国47都道府県で対応可能
  • 申込件数12,000件以上の実績がある
  • 顧客満足度が93%と高評価
  • 取扱保険会社が40社以上ある


マネーキャリアの対応エリアは47都道府県と、全国どこでも相談が可能です。相談料は初回だけではなく、何度でも無料で対応してくれるので納得いくまで相談できます。


実績も申し分なく、申込件数12,000件以上の実績と顧客満足度93%の高評価で、多くのお客様に満足していただけるファイナンシャルプランナーが多く在籍していることが分かりますね。


保険相談については取扱保険会社が40社以上と選択肢が多く、様々な保険会社の商品から保険を探すことができます。信頼できるファイナンシャルプランナーがたくさんの商品を比較して、あなたにピッタリなオーダーメイドの提案をしてくれるので安心です。


マネーキャリアはオンライン相談が中心ですが、希望に合わせて出張相談にも無料で対応してくれるのであなたのニーズに合わせて相談方法を選ぶことができます。

2位:日本FP協会石川支部

2位は「日本FP協会石川支部」です。


日本FP協会石川支部の特徴と魅力はこちらの4つです。

  • ファイナンシャル・プランニングの啓発や普及をおこなう非営利団体
  • ファイナンシャルプランナーの育成・組織化をおこなっている
  • 意識が高く、質の高いファイナンシャルプランナーが所属している
  • 対面・電話で無料体験相談ができる


日本FP協会ではファイナンシャル・プランニングの啓発や普及のために様々な取り組みをおこなっています。その一環であるFP相談の無料体験では、日本FP協会に所属するファイナンシャルプランナーに電話か対面で相談をすることができます。無料体験相談は無料ですが、体験以外でファイナンシャルプランナーに相談するときは有料になるので注意しましょう。


相談無料体験では相手のファイナンシャルプランナーを選ぶことはできませんが、通常の相談では公式HPの「CFP®認定者検索システム」から検索し、自分で申し込むので自分の希望に合わせてファイナンシャルプランナーを選ぶことが出来ます。

3位:株式会社FPサポート研究所

3位は「株式会社FPサポート研究所」です。


株式会社FPサポート研究所の特徴と魅力はこちらの2つです。

  • 独立系ファイナンシャルプランナーのため中立の立場で公平なプランニングができる
  • CFP®資格を持つファイナンシャルプランナーに相談できる


株式会社FPサポート研究所は北陸地方を中心に活動している独立系ファイナンシャルプランナーです。相談は有料ですが、相談やセミナー・教育をメインにしているので完全中立で公正なプランニングを受けることができます。


相談できるファイナンシャルプランナーは2名しかいませんが、その両名ともがCFP®資格を持っていて、日本FP協会認定教育機関として講師も務めている方たちなので、専門的な内容でも安心して相談できます。

【石川県】オンライン対応の無料FP相談サービス3選!


石川県でおすすめのオンライン対応の無料FP相談サービスはこちらの3つです。

  1. マネーキャリア
  2. マネードクター
  3. お金の健康診断


最近では、コロナ禍の不安からオンライン相談を希望する人が増えてきています。また、育児や介護で家を空けることが難しい方や、仕事の休み時間を利用して相談したい方も増えています。そのニーズに合わせて、オンライン対応しているFP相談サービスも増えてきました。


ここでは、その中からおすすめのオンライン対応の無料FP相談サービスを紹介します。

1.マネーキャリア

1位は「マネーキャリア」です。


マネーキャリアはオンライン相談が中心のサービスです。「オンラインでの相談は話が伝わりにくいのでは?」と不安があるかもしれませんが、全国に3,000人いる提携ファイナンシャルプランナーはオンライン相談に慣れている人ばかりなので、丁寧にわかりやすく相談にのってもらえます。


マネーキャリアのオンライン相談ではZOOMを使用します。わざわざソフトやアプリをダウンロードする必要はありません。ZOOMはスマホでもパソコンでも利用できるので、場所を選ばず気軽に相談ができます。


当日予約もできるので、気になった方はぜひ一度利用してみてはいかがでしょうか。

2.マネードクター

2位は「マネードクター」です。


マネードクターの特徴と魅力はこちらの5つです。

  • 出張相談だけではなくオンライン相談も可能
  • 何度でも無料で相談できる
  • ファイナンシャルプランナーが1200名以上在籍している
  • FP保有率が95.6%
  • MDRT会員が612名在籍している


マネードクターはファイナンシャルプランナーのレベルの高さに定評があるFP相談サービスです。生命保険や金融商品のプロであるMDRT会員が612名在籍していて、専門性の高い相談でも何度でも無料で相談できます。


出張相談では自宅や近隣のお店に来てもらうことが可能です。オンライン相談も対応しているので自分の希望に合わせて相談スタイルを選ぶことが出来ます。

3.お金の健康診断

3位は「お金の健康診断」です。


お金の健康診断の特徴と魅力はこちらの3つです。

  • 匿名で利用できる
  • オンラインのチャットルームで相談ができる
  • 相談体験者10万人以上と実績豊富


お金の健康診断はほかのサービスと違い、匿名での相談が可能です。


ファイナンシャルプランナーを一覧から選び、メールアドレスLINEでユーザー登録をしてチャットルームで相談するシステムなので、とても手軽に相談ができます。


ファイナンシャルプランナーを選ぶときはプロフィールページを見て比較することができるので、メッセージやプロフィールから自分に合いそうな相手をじっくり選べます。


FP相談が初めてで不安な方も気軽に利用できるサービスです

石川県でおすすめのFP相談事務所・サービスを表で一括比較!

相談料オンライン

マネーキャリア

無料
FP協会 石川支部
体験のみ無料×
(対面・電話)
株式会社FPサポート研究所
有料
×
(対面のみ)
マネードクター
無料
お金の健康診断無料
(チャット)

石川県でFP相談をするならまずはマネーキャリアがおすすめ!


石川県でFP相談をするなら、まずはマネーキャリアがおすすめです。


マネーキャリアがおすすめな理由は

  • 何度でも相談が無料
  • 出張相談でもオンラインでも質の高いファイナンシャルプランナーに相談できる
  • 取扱保険会社が40社以上あるので、選択肢が充実している

以上の3つです。


出張相談でもオンライン相談でも安心して相談ができるので、まずは公式HPから無料相談を申し込んでみましょう。

ほけんROOM編集部おすすめの自分に合った最適なFPを選ぶ方法


FP相談をおこなうときに一番大切なことは、ファイナンシャルプランナーが自分に合っているかということです。


では、自分に合った最適なファイナンシャルプランナーを見つけるためにはどうしたらいいのでしょうか。


ファイナンシャルプランナーを見極めるためのポイントは

  • ファイナンシャルプランナーの持っているFP資格の種類
  • ファイナンシャルプランナーの得意分野
  • FP相談の経験
  • 相談にかかる費用

こちらの4つです。この項目ではこの4つのポイントについて解説していきます。


お金の相談は相談者によって悩みは様々で、まったく同じ状況の人はいません。そのため、自分の状況に合った適切なアドバイスをしてくれるファイナンシャルプランナーを探すために、しっかり見極めていきましょう。

①相談員のFP資格

まず、ファイナンシャルプランナーがFP資格を持っているのか、どのようなFP資格を持っているのかを確認しましょう。


「相談員なら資格を持っていて当然では?」と思うかもしれませんが、実はFP相談の相談員として活動するためにはFP資格は必須ではありません。保険や金融商品等特定のジャンルの資格しか持っていない場合もあるので、しっかり確認して選びましょう。


FP資格には

  • FP技能士
  • AFP
  • CFP®

の3種類があります。


FP技能士には1~3級があり、AFPはFP技能士2級と同程度、CFP®はFP技能士1級と同程度の資格になります。FP技能士3級は誰でも簡単に取れる資格なので、FP技能士2級以上のファイナンシャルプランナーに相談することをおすすめします。1級やCFP®は試験の難易度がとても高く、専門的な知識が豊富なことの証明なので、専門的な相談を考えている場合は1級やCFP®を持っているファイナンシャルプランナーを選ぶと、安心して相談できます。


しかし、資格は勉強すれば誰でもとることができます。そのため、資格を持っているからと言って完全に知識があるとは言えません。最低限の信頼するための要素の一つとして考えましょう。

②FPの得意な分野

ファイナンシャルプランナーの得意分野にも注目しましょう。


FP相談で相談できる内容は多岐にわたります。


例えば

  • 家計費の節約方法
  • リスク分析
  • 教育資金の準備
  • 老後資金の準備

など、様々な相談ができます。


お金の相談には様々な分野があるので、ファイナンシャルプランナーの得意分野・不得意分野があります。せっかく相談するのであれば、自分の悩んでいる分野を得意としているファイナンシャルプランナーに相談した方がより最適なアドバイスをしてくれます。


自分の相談に合ったファイナンシャルプランナーかどうかを判断するためには、「プロフィール」「経歴」「保有資格」を確認しましょう。


住宅ローンについて相談したいときは住宅ローンアドバイザーを持っている方が安心ですし、リスク分析や保険の選び方のアドバイスが欲しいときは、保険会社の勤務経験がある方だとより深いアドバイスをもらえます。自分の相談内容に合ったファイナンシャルプランナーを選び、有意義な相談になるようにしましょう。

③FPの相談経験

ファイナンシャルプランナーのFP相談経験が豊富かどうかも大切なポイントです。


相談経験歴が長い相談実績件数が多いなど相談経験が豊富であればあるほど、知識だけではなく過去の事例や経験に踏まえたアドバイスを受けることができます。知識の豊富さももちろん大切ですが、専門家が経験に基づいてしてくれるアドバイスはとても参考になりますよね。


もちろん経験が浅くても優秀なファイナンシャルプランナーは大勢いますが、相談経験が豊富なファイナンシャルプランナーの方が場数を踏んでいるので、相談の流れや不測の事態に対する対応がスムーズにいく可能性が高いので、安心できます。

④FPの相談費用 |無料がおすすめ!

FP相談サービスには無料サービス有料サービスがあります。FP相談サービスを選ぶときには費用もしっかり確認しましょう。


おすすめは無料のFP相談サービスです。


有料相談では、相談費用を相談者からいただくので、完全中立でのアドバイスをもらえるというメリットがあります。


しかし、無料相談でもファイナンシャルプランナーは相談者に寄り添い、誠実な提案をする人がほとんどです。無料相談のファイナンシャルプランナーは保険や金融商品を販売することで手数料を得ますが、販売手数料等の利益に左右された偏ったアドバイスをする人は稀です。


もし、ニーズに合わない提案を推し進めるなどして店舗に苦情が入ると、店舗や提携企業からペナルティが課されます。先ほども伝えた通り無料相談のファイナンシャルプランナーの収入源は販売手数料なので、ペナルティを課されることはとても痛手になります。最近は口コミ情報もネット上に多いので、信用性を落とすような行動をとるファイナンシャルプランナーいないと言っていいでしょう。


ファイナンシャルプランナーが中立のアドバイスをくれるのであれば、お金相談のパートナーとして気軽に何度も相談できる無料相談の方がいいですよね。


そのため、FP相談はあなたのお金相談のパートナーになってくれる無料FP相談がおすすめです。

無料FP相談に関する基礎知識


ここではFP相談を利用するにあたって、知っておくべき2つの基礎知識について解説します。

  • FPに相談できる内容
  • FP相談を利用する際の流れ

FPに相談できる項目

ファイナンシャルプランナーに相談できる内容は主に

  • 家計の見直し
  • 保険の見直し
  • 子どもの教育資金
  • 老後の生活資金
  • 資産運用

の6分野です。 


日々の家計の節約術だけではなく、様々なライフステージの資金計画や資金の作り方など幅広いアドバイスをもらえます。相談中はついつい話が広がってしまいがちなので、メインで相談したいことをあらかじめ決めておくとスムーズに話を進めることができます。


詳しくは下記の記事をご覧ください。

FP相談の流れは4STEP!

FP相談の流れを4STEPで解説していきます。


大まかな流れはこのようになります。

  1. ヒアリング
  2. 現状の分析・評価
  3. ライフプランの作成
  4. 改善

ここではそれぞれのSTEPでどのようなことをしていくのか、解説していきます。


STEP:1 ヒアリング

初めに、ファイナンシャルプランナーによるヒアリングがあります。 


家族構成や年齢、職業、住まいの形態などの情報から、マイホームの計画、子どもの進路に対する希望、老後の過ごし方などの希望や夢も、ここでヒアリングしていきます。


ここで伝えた情報はライフプランを作る上でとても大切になります。下手にごまかさず、しっかりと伝えていきましょう。


STEP:2 分析・評価

ヒアリングをした上で、まずは現状の分析と評価を行います。 自分の希望や夢を実現していくのに、現時点でどのくらいギャップがあるかを把握することが重要です。


分析のポイントは

  • 収入
  • 支出
  • 貯蓄

の3つです。この3つのバランスがうまく取れているかチェックしていきます。   


その際、収入・支出・貯蓄の現状がわかるものを準備していくとスムーズに話が進みます。通帳や家計簿、保険証券などを準備していきましょう。準備するものについては後ほど詳しく解説します。


「収入が多くないからあまり見せたくない…」「支出が多すぎて何か言われそう…」と不安に思うかもしれませんが、心配いりません。現状を把握し、改善点を見つけていくためにファイナンシャルプランナーが協力してくれます。改善点として指摘されるかもしれませんが、怒られるということはありませんので安心して相談しましょう。


STEP:3 ライフプランの作成

分析と評価をもとに、ライフプランを作成します。 


現在の収支や貯蓄を踏まえ、長期的なお金の流れを算出します。このお金の流れのことを「キャッシュフロー」と言い、どのタイミングでどのような支出があるのか、その時に資金が足りるのかということを明らかにしていきます。


このキャッシュフローをもとにライフプランを作成することで

  • どの時期にどのくらいの資金が必要か
  • 将来起こりうるリスク

がはっきりしてきます。


必要資金リスクがあらかじめわかることで、それらに備える準備ができます。少しでも気になっていること、不安に思っていることがあれば遠慮せずに聞いていきましょう。ファイナンシャルプランナーと検討していくことで、より作りこんだライフプランができあがります。


STEP:4 改善

ライフプランができあがったら、それを実行していくための改善をします。


明らかになった必要資金を、どういうもので準備していくのか。銀行預金だけではなく、金融商品や保険商品を利用して準備していくこともあります。リスク回避のために保険に加入することもあるでしょう。


こうした改善策には各種手続きが必要です。様々な手続きをすることは時間も労力も必要で大変な作業ですが、ここでもファイナンシャルプランナーがサポートしてくれます。ファイナンシャルプランナーの方で対応できる範囲であれば手続きの準備を整えてくれますし、対応できないものであれば各種専門家を紹介してくれるので、安心ですね。

石川県での無料FP相談でよくある5つの質問


ここでは以下のよくある5つの質問を解説していきます。

  1. オンラインで石川県以外のサービスを利用しても平気?
  2. 無料だと強引な勧誘があるって本当?
  3. 相談時間の目安はどれくらい?
  4. 個人情報が漏れる可能性はある?
  5. FP相談の前に準備しておくべきものは?

質問①オンラインで石川県以外のサービスを利用しても平気?

回答:問題ありませんが、石川県以外の相談サービスを利用することはおすすめしません


「オンライン相談ならどこのサービスを利用してもいいのでは?」と思われるかもしれません。しかし、いくらオンライン相談をしていても、保険の加入手続きやトラブル対応など場合によっては対面でファイナンシャルプランナーに会わなければいけないこともあります。その時に石川県が対応エリア外のサービスを使っていると、遠方を理由に出張対応を断られることがあります。


先ほどご紹介したマネーキャリアのように全国対応のサービスであれば、その心配はありません。普段はオンライン相談をしていたとしても、通いやすい距離に拠点があるので安心です。


そのため、FP相談をする時は石川県が対応しているFP相談サービスを利用することをおすすめします。

質問②無料だと強引な勧誘があるって本当?

回答:無理な営業や勧誘はありません

「無料相談サービスは無理な営業や勧誘があるかも…」と不安に思う人もいると思います。しかし、実際は無理な営業や勧誘はほとんどありません。

金融商品の勧誘については厳密にルールが決められています。保険や金融商品はクーリングオフ制度が適用になるので、もし強引に契約させられたとしても8日以内であれば無条件で解約できることが法によって決められています。また、クーリングオフがされるような強引な勧誘をしたことが明らかになれば、そのファイナンシャルプランナーはペナルティが与えられます。所属している会社だけではなく金融庁も目を光らせているので、強引な勧誘をするようなファイナンシャルプランナーはいません。

しかし、まれに強引な勧誘をするファイナンシャルプランナーもいます。強引な勧誘をされたと感じたら、すぐに会社に問い合わせて担当を変えてもらいましょう。

質問③相談時間の目安はどれくらい?

回答:相談内容により変動しますが、1時間から2時間ほどかかると思っておきましょう


有料相談サービスの多くが、1時間あたりの料金設定がされています。このことから1回の相談にかかる時間は1~2時間ほどと言えます。特に初回はヒアリングをおこなうため、時間が長くなる傾向にあります。予定を組むときは注意しましょう。後に予定があって心配な時は、相談の初めに伝えておくとそのように配慮してもらえます。


また、せっかく相談をするのですから、時間を有効に使って話をしたいですよね。ファイナンシャルプランナーと話をしていると色々なことに話が広がり、あっという間に時間が過ぎてしまいます。自分がどんなことを知りたいのか、どんなことが気になっているのかということをメモしておくとスムーズに話を進めることが出来ます。

質問④個人情報が漏れる可能性はある?

回答:個人情報が漏れることはありません


お金の話は周囲には知られたくないことが多いですよね。そのため、情報漏洩についてとても心配だと思います。


どのFP相談にも共通して言えることですが、個人情報が漏れることはありません。ファイナンシャルプランナーには倫理原則というものがり、お客様の利益を追求することや秘密を守ることが定められています。ファイナンシャルプランナーはこの倫理原則を守り、お客様の相談に臨んでいます。また、現代では情報漏洩が起こると企業側にも多くの責任を追及されます。そのため、運営会社も厳格に社内ルールを定めて情報を管理しているので心配ありません。


しかし、不正アクセス等があれば万が一のこともあります。万が一の際の対応を会社側がどのように考えているのか把握するため、運営会社のプライバシーポリシーに目を通しておくことをおすすめします。

質問⑤FP相談の前に準備しておくべきものは?

回答:「収入」「支出」「貯蓄」がわかるものを準備しましょう


ファイナンシャルプランナーは「収入」「支出」「貯蓄」を把握して、現状を分析・評価します。そのため、この3点が把握できる資料を準備しましょう。


こちらの資料を準備すると、スムーズに相談が進められます

  • 家計簿
  • 給与明細
  • 通帳(預貯金の明細)
  • 保険証券
  • ねんきん定期便
  • 住宅ローン返済計画票
  • 源泉徴収票


収入を把握するには給与明細源泉徴収票があるといいですね。支出を把握するには家計簿がおすすめです。もし家計簿をつけていない場合は、一ヶ月の支出を一覧にしておくといいでしょう。


加入している保険証券家族全員分、全保険分持っていくことをおすすめします。プロの目から見ることで重複している保障が見つかることもあります。お金がたまるタイプの保険や満期金があるタイプの保険であればキャッシュフローに落とし込むことができるので、すべて持っていきましょう。


「上記のすべての資料を準備しなくても、自分が相談したいことの資料だけでいいのでは?」と思うかもしれません。しかし、お金の流れは密接に関連しています。


例えば、保険の見直しが目的でも、給与や貯蓄の額によって備えなければいけない保険金額や給付金額は変わってきます。一見関係なさそうと思っても、すべて準備しておくことでより深いあなたに最適の提案が受けられます。


また、自分や家族が加入している社会保険がどのようなものかも把握しておくといいでしょう。例えば、加入している年金が国民年金なのか厚生年金なのかで、万が一の時に受け取れる遺族年金の額が大きく変わってきます。リスク対策をする時には重要なポイントになってくるので、きちんと把握してファイナンシャルプランナーに伝えましょう。

まとめ:石川県で無料FP相談をするならまずはマネーキャリア!


石川県の無料FP相談について

  • 【石川県】おすすめのFP相談サービスTOP3!
  • 【石川県】オンライン対応の無料FP相談サービス3選!
  • ほけんROOM編集部おすすめの自分に合った最適なFPを選ぶ方法
  • 無料FP相談に関する基礎知識
  • 石川県での無料FP相談でよくある5つの質問

を解説しました。


さまざまなFP相談サービスがありますが、石川県でFP相談サービスを利用するのであればマネーキャリアがおすすめです。


マネーキャリアは無料で何度も相談ができるので、初めての方でも安心して納得いくまで相談できます。顧客満足度も高く、質の高い相談員が多数在籍しているので、あなたのお金の相談に最適なアドバイスをうけられます。


マネーキャリアではオンライン相談が中心なため、在籍しているファイナンシャルプランナーはオンライン相談経験が豊富です。オンラインだと説明が伝わりにくいのでは?と不安があるかもしれませんが、わかりやすい説明スキルを持っているので安心して相談できます。対面相談が希望であれば出張相談も選べるので、気軽に無料相談サービスに申し込んでみましょう。


ほけんROOMでは他にも保険に関する記事やお金に関する記事を多数掲載しています。興味のある方はぜひ参考にしてください。

総合的にみたおすすめの保険相談サービスはこちらで解説しています。

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