【岐阜県】おすすめの無料ファイナンシャルプランナー(FP)相談7選!

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岐阜県にお住まいの方におすすめのファイナンシャルプランナー(FP)相談を紹介します。オンライン対応でおすすめのファイナンシャルプランナーも紹介しているのでぜひ活用してみてください!初心者の方向けに相談員の選び方や実際の相談の流れについても解説しています。

内容をまとめると

  • 岐阜県でおすすめのファイナンシャルプランナー相談はマネーキャリア
  • マネーキャリアはオンライン相談もおすすめ
  • 岐阜県でおすすめの無料FP相談事務所を表で一括比較!
  • ファイナンシャルプランナーを選ぶポイントは資格・得意分野・相談経験
  • 家計の見直し以外にも住宅ローン、保険、教育資金、資産運用等幅広く相談が可能
  • 相談の前に家計簿や預貯金明細、保険証券の準備が必要

【岐阜県】おすすめの無料FP相談サービスTOP5!



ファイナンシャルプランナー相談サービスを利用したくてもどこに相談すればいいか迷った経験はありませんか? 


この項目では岐阜県でおすすめの相談サービスを5つランキング形式でご紹介します。ファイナンシャルプランナー相談を検討している方はぜひ参考にしてみてください。

  

  1. マネーキャリア
  2. 日本FP協会岐阜支部
  3. 保険チャンネル
  4. FPナビ
  5. らいふコンサroom

それぞれの特徴を一つずつ紹介していきます。

1位:マネーキャリア

1位は「マネーキャリア」です。


株式会社Wizleapが運営しているファイナンシャルプランナー相談サービスです。 


マネーキャリアは何度でも相談が無料なため、不明なことがあれば納得するまで何度でも質問することができます。


取扱保険会社も40社以上と多いので、保険の見直しを検討している方はぜひ利用してほしいサービスです。もちろん保険の相談だけでなく家計の見直しやライフプラン、資産運用といった相談も可能ですよ。


申込件数累計12,000件を突破しています。相談した人の満足度も93%と高く初心者の方でも安心して利用できるでしょう。


ぜひ一度ホームページを見てみてください。

2位:日本FP協会岐阜支部

2位は「日本FP協会」です。 


特定非営利活動法人(NPO法人)日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が運営しています。


申込は公式ホームページのCFP®認定者検索システムという検索システムでFPを検索し自身で申込をする形となっています。「所在地」「分野」「性別」「年齢」という項目を自由に設定し探すことができるため自分にあったファイナンシャルプランナーを探すことができますよ。


対面や電話でファイナンシャルプランナー相談の無料体験ができます。セミナーや相談会も積極的に開催されてますよ。

3位:保険チャンネル

第3位は「保険チャンネル」です。


株式会社リクルートが運営しているファイナンシャルプランナー相談サービスです。


全国展開で会員登録は100万人を突破しています。訪問型の相談サービスなため希望場所までファイナンシャルプランナーが面談に来てくれます。最近はコロナ禍で対面での相談が難しくなったためオンライン相談も可能になりました。


こちらも相談料は無料です。申し込みはフリーダイヤルもしくはWEBから申込可能です。無理な勧誘もなく、担当者を変更できる制度もあるので安心して利用できます。

4位:FPナビ

4位は「FPナビ」です。 


エリアや性別、相談内容に合わせて顧客が自分でファイナンシャルプランナーを選びます。ファイナンシャルプランナーによって対応できる地域・相談内容・相談形態が異なりますので、必ずプロフィール欄で確認してください。


面談の申込はチャットやWEBからできるため気軽に申込が可能です。相談料は無料です。


FPナビでは定期的に監査を行いコンプライアンス違反がないかの確認をしています。ホットラインも設けており、顧客が安心して相談できるように運営しています。

5位:らいふコンサroom

5位は「らいふコンサroom 」です。


岐阜県岐阜市に事務所を構えているファイナンシャルプランナー相談サービスです。


保険の相談・ライフプラン・資産運用などをお金のプロに無料相談ができます。また、ファイナンシャルプランナーが家計の見直しセミナーを開催しており、セミナーも無料で参加が可能です。


申込はWEBから1分で完了します。オンラインでも対応可能なため場所を選ばず相談できます。

【岐阜県】オンライン対応の無料FP相談サービス3選!


ファイナンシャルプランナー相談といえば事務所や自宅での面談がほとんどでしたが、ここ最近はオンラインを使った非対面での対応も増えてきています。


コロナ渦で対面しての相談に不安があったり、育児や介護で家を空けれない、職場の休み時間に相談したいといった方にはオンラインサービスをおすすめします。時間や場所を選ばず空き時間に相談が可能です。


この項目ではオンライン対応が可能な無料FP相談サービスを3つご紹介します。 


  1. マネーキャリア
  2. マネードクター
  3. お金の健康診断

1.マネーキャリア

1位は「マネーキャリア」です。 


「マネーキャリア」はオンラインでの相談もおすすめです。実績のあるファイナンシャルプランナーがオンラインでもわかりやすく説明してくれます。


ZOOMを使っての面談なのでスマホやパソコンから手軽に接続が可能です。

相談の流れは以下の通りです。


  1. WEBの申込フォームから無料相談を予約
  2. LINEでヒヤリング
  3. LINEで相談日程を調整する
  4. 実際に相談を行う


当日予約もできるので気になった方はぜひ一度ホームページを見てみてください。

2.マネードクター

2位は「マネードクター」です。


FPパートナーが運営するファイナンシャルプランナー相談サービスです。


運営するファイナンシャルプランナーはFP資格保有率が95.6%と高く、生命保険や金融商品のプロフェッショナルの証であるMDRTも81.7%が取得しています。ファイナンシャルプランナーの在籍数は1,200名以上とトップクラスです。


全国どこでも最短で翌日の相談が可能です。ファイナンシャルプランナーの変更も可能で、相談は何度でも無料なため納得できるまで相談できます。

3.お金の健康診断

3位は「お金の健康診断」です。


株式会社400Fが運営するFP相談サービスです。 


こちらは対面で相談員に相談するのではなく個別チャットでのやりとりになります。

ステップとしては以下の通りです。 


  • カンタン家計診断:スマホで簡単な質問に答えます。情報は非公開、匿名です 
  • 結果をチェック:質問から家計状況を分析 
  • プロからのコメントを待つ:待っているだけで複数のプロからコメントが届きます 

無料で利用できるので、個別相談は気が引けるという方には特におすすめです。チャットで個別に相談したいFPがいれば、別途有料で相談が可能です。 

岐阜県でおすすめの無料FP相談事務所を表で一括比較!

ここまで紹介した相談サービスを相談料・オンライン・対応地域に分けて表にしました。


相談料オンライン対応地域
マネーキャリア無料全国
日本FP協会岐阜支部無料全国
保険チャンネル無料全国
FPナビ無料全国
らいふコンサroom無料岐阜
マネードクター無料全国
お金の健康診断無料全国


昨今の事情からオンライン相談も非常に増えていることがわかります。オンライン相談が可能になったことにより対応地域も全国に拡大できるようになりました。


気になった相談サービスがあればまずはホームページをチェックしてください。それぞれの相談サービスの口コミを確認することもおすすめします。  

岐阜県でFP相談をするならまずはマネーキャリアがおすすめ!

ここまで様々な相談サービスを紹介しましたが、岐阜県でファイナンシャルプランナー相談をするならまずはマネーキャリアをおすすめします。 


マネーキャリアのメリットは以下の通りです。

 

  • 納得いくまで何度でも無料で相談が可能
  • 質の高いファイナンシャルプランナーが在籍
  • 強引な勧誘がないため安心
  • オンライン対応可能
  • 取扱保険会社40社以上と選択肢が多い
  • 最短で翌日予約可能

初心者の方でも納得のいく相談ができると思います。まずはホームページの無料相談に申込をしてみてください。

ほけんROOM編集部おすすめの自分に合った最適なFPを選ぶ方法

ほけんROOM編集部がおすすめする「自分に合ったファイナンシャルプランナーを選ぶ方法」を紹介します。 


ファイナンシャルプランナー選びのポイントは以下の4つです。 


  • 相談員のFP資格
  • FPの得意な分野
  • FPの相談経験
  • FPの相談費用(無料がおすすめ!)  
それぞれ詳しくみていきましょう。

①相談員のFP資格

まず一つ目が相談員のFP資格です。 


ファイナンシャルプランナーは家計の見直しだけでなく、住宅ローンや保険、年金といった幅広いお金の悩みを解決してくれます。せっかく相談するのであれば、専門知識をしっかり持ったプロに相談したいですよね。


ファイナンシャルプランナーの職業は誰でも名乗ることができるため資格を持っているかどうかは非常に重要です。資格はその分野の知識内容があることを保証してくれます。


主な資格はCFP®資格、AFP資格、FP技能士の3種類です。この中でもCFP®資格・AFP資格を持っているファイナンシャルプランナーを選ぶことをお勧めします。CFP®・AFP資格は資格の更新制度があり、2年ごとに所定の教育や研修を修了したファイナンシャルプランナーのみが資格を保有しています。CFPが最高ランクの資格になります。


前述した通り全員が全員資格を保有しているわけではないため、相談する前にプロフィールを確認しておきましょう。

②FPの得意な分野

二つ目は相談員の得意な分野の確認です。


ファイナンシャルプランナーが扱う業務は多岐にわたるため、幅広い知識が必要になります。しかし、すべての分野を熟知することは難しく、ファイナンシャルプランナーにもそれぞれ得意分野があります。


「保険中心に話をききたい」「住宅購入についてのアドバイスがほしい」といったように相談方針が決まっている場合は、その分野が得意なファイナンシャルプランナーへ依頼するようにしましょう。


得意分野についてはプロフィールで確認するか、相談申込の際に相談したい内容を記入しましょう。そうすることで運営会社から相談内容を得意とするファイナンシャルプランナーを紹介してもらえるはずです。

③FPの相談経験

三つ目は相談員の経験です。


相談したい分野の相談実績を参考にすることもポイントです。どれだけたくさんの資格を持っていたとしても、実務経験がなければ意味がありません。経験が長ければそれだけさまざまな顧客を対応してきたことになります。


相談経験が長いファイナンシャルプランナーほど相談の流れや、不測の事態に対する対応などがスムーズにできる確率は高いでしょう。


大切な資産についての相談のため、どんな相手に相談するのか人となりも必ずチェックすることをおすすめします。

④FPの相談費用 |無料がおすすめ!

最後に、ファイナンシャルプランナー相談は無料相談があるサービスをおすすめします。


ファイナンシャルプランナー相談には有料と無料がのものがあります。はじめての相談でよく分からない、なんとなく見直しをしたくて申し込んだという人には時間のゆとりの面からも無料サービスがおすすめです。


ただ、無料相談とホームページに記載があっても初回だけ無料の場合もあります。全国展開のファイナンシャルプランナー相談サービスは何度でも無料のケースが多いですが、事前にしっかり確認しておきましょう。


費用面はもちろんのこと、疑問点の解消やセカンドオピニオンの目的からも何度でも無料のサービスがいいでしょう。

無料FP相談に関する基礎知識

ここではファイナンシャルプランナー相談を利用するにあたって知っておくべき以下の2つの基礎知識について解説します。 


  • FPに相談できる6つの内容
  • FP相談を利用する際の流れを4STEPで解説 

初めての相談の方は相談内容や相談の流れをぜひ参考にしてください。

FPに相談できる6つの項目

ファイナンシャルプランナーに相談できることは家計管理や保険の見直しだけではありません。



相談できる項目は主に以下の6つです。


  • 家計の見直し
  • 保険の見直し
  • 子供の教育資金
  • 老後の生活資金
  • 住宅ローン
  • 資産運用 
人によってお金の悩みは様々です。

そのため事前に不安なことや聞きたいことを考えておきましょう。相談時間は限られているため相談内容がある程度決まっているほうが当日の相談はスムーズに進みます。

ここからは実際にファイナンシャルプランナー相談を依頼した後の流れを解説します。

FP相談の流れは4STEP!

ファイナンシャルプランナー相談の流れを4STEPで解説していきます。


大まかな流れは以下の通りです。 


  • 現状と希望のヒアリング
  • 分析と評価
  • ライフプランの作成 
  • ライフプランの改善


STEP1:ファイナンシャルプランナーによるヒヤリング

電話やWEBから相談予約をした後、担当のファイナンシャルプランナーによるヒヤリングが行われます。 


将来の夢や目標、現状で不安なこと等、小さなことでも構わないためまずは話してみましょう。お悩みの質問リストを事前に記入する場合もあります。


初回のヒヤリングでは現状把握と夢や目標を具体化することで、相談者の悩みを明確にしていきます。漠然とした不安を話すだけでも将来のプランが見えてくるはずです。


  

STEP 2:現状の分析と評価

ヒアリングをしたうえで現状の分析と評価を行います。


家族構成、収入や支出、預金、ローン、保険などの現状をファイナンシャルプランナーが確認します。そして、現状で無駄な部分がないか、将来の夢や目標とのギャップがどのくらいあるかを分析します。


ここではファイナンシャルプランナーが知識と経験をもとにしっかり分析を行います。不明点があれば必ず確認するようにしましょう。



STEP3:ライフプランの作成

分析と評価を基にライフプランの作成をします。


将来のために必要な資産運用、家計の節約ポイント、保険の保障内容見直しなど改善点を織り込んだ具体的なプランを提案してくれます。


ライフプランの作成は人生において非常に重要になります。もっと詳しく聞きたいことがあれば遠慮せずにファイナンシャルプランナーに質問しましょう。

  


STEP4:改善策を実行する

ライフプランができたら実際に改善をしていきます。 


改善策を実行するにあたり各種手続きや各分野の専門家への紹介も必要に応じて行います。例えば保険の見直しであればその場で手続きを行う場合もあります。


せっかく相談を受けて良いプランができたのに実行できなければ意味がありません。ファイナンシャルプランナー相談では実際の改善につながるようなサポートもきちんとしてくれます。

岐阜県での無料FP相談でよくある5つの質問

ここでは以下のよくある5つの質問について解説します。


  • オンラインで岐阜県以外のサービスを利用しても平気?
  • 無料だと強引な勧誘があるって本当?
  • 相談時間の目安はどれくらい?
  • 個人情報が漏れる可能性はある?
  • ファイナンシャルプランナー相談の前に準備しておくべきものは? 

質問①オンラインで岐阜県以外のサービスを利用しても平気?

回答:大丈夫ですが、岐阜県以外のサービスへの相談はあまりおすすめしません。

相談後すぐに保険の契約をしたかったり、保険の商品についてパンフレットや約款を確認したい場合、店頭で改めて手続きや相談をする必要があります。

オンライン相談ができる相談サービスも非常に増えて手軽になったことは確かですが、トラブルがあったり対面対応が必要な場合を考えると自分の地域にあるサービスを利用するほうがいいでしょう。

質問②無料だと強引な勧誘があるって本当?

回答:無理な営業や勧誘はほとんどありません。

ファイナンシャルプランナーは相談者のお金の不安を解消し、中立的に改善策を提示する仕事をしています。1回限りの相談に終わらず、相談者のライフプランを継続的にフォローする必要があります。そのため相談者と信頼関係を築くことが必要不可欠です。

強引な勧誘をしていては相談者との信頼関係は築けませんので無理な勧誘はほとんどないと言っていいでしょう。

例えば、保険の勧誘は保険業法で禁止行為が定められていますし、保険代理店の普及に伴ってより一層勧誘の指摘が厳しくなっています。

ただし、稀に強引に勧誘をしてくるファイナンシャルプランナーもいます。その場合はすぐに問い合わせし担当を変更してもらいましょう。

質問③相談時間の目安はどれくらい?

回答:1時間程度が目安ですが、相談内容によって異なります。

相談時間は1時間から1時間半程度が基本です。初回の相談時間は事務所によっても様々なため事前に確認しておきましょう。 

疑問点が出てこれば都度質問をすることになりますし、そのまま各種手続きをするような場合もあるので時間の余裕をもっておくことをおすすめします。

時間を有意義に使うためにも事前に不明点を明確にしておいたり、資料をそろえておくようにしましょう。

質問④個人情報が漏れる可能性はある?

回答:個人情報が洩れることはありません。

プライベートなことを相談するため、自身の個人情報の取扱いや、その流出などに不安を感じるかもしれません。 

しかし、どの相談サービスも共通していますが、個人情報のプライバシーポリシーにのっとって情報を扱っていますので漏れる心配はありません。運営会社も個人情報には特に気を付けて情報の管理を行っています。 

ただし、不正アクセス等があれば万が一の可能性があるため各運営のプライバシーポリシーの確認はしておきましょう。

質問⑤FP相談の前に準備しておくべきものは?

回答:家計状況や現在加入している保険証券など。相談内容によっても異なります。

・家計の見直しの場合 
  • 給与明細
  • 家計簿
  • 預貯金の明細
  • 源泉徴収 

 ・保険の見直しの場合
  • 加入している保険証券
  • 健康診断の結果

・住宅ローンに関する相談の場合
  • 住宅ローン返済計画
  • 住宅ローン残高証明書
  • 源泉徴収

といったように相談する内容で必要な書類も異なります。

とはいっても初回の相談であればお金回り全般を相談するケースがほとんどと思われるため、できる限り家計の状況が把握できるものを持っていくようにしましょう。現状把握が細かくできるほど質の高いアドバイスが受けれるでしょう。

まとめ:岐阜県で無料FP相談をするならまずはマネーキャリア!

この記事では以下の内容を解説しました。

  • おすすめFP相談サービス5選
  • オンライン対応の無料相談サービス3選
  • 最適なFPを選ぶ方法
  • FPに相談できる内容
  • 相談の流れ4STEP
  • よくある5つの質問

これらを踏まえて、岐阜県でファイナンシャルプランナー相談をするならマネーキャリアがおすすめです。 

なぜなら、納得するまで何度でも無料で、顧客満足度からもわかる通り質の高い相談が期待できます。オンラインだけでなく出張訪問での相談も無料です。ぜひ一度無料サービスを利用してみてはいかがでしょうか。

ほけんROOMでは他にも保険に関する記事を多数掲載しています。興味のある方はぜひ参考にしてください。

総合的にみたおすすめの保険相談サービスはこちらで解説しています。

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