【岐阜県】おすすめのファイナンシャルプランナー(FP)無料相談窓口人気比較ランキング8選!

ファイナンシャルプランナー相談サービスを利用したくてもどこに相談すればいいか迷った経験はありませんか？ 

この項目では岐阜県でおすすめの相談サービスを5つランキング形式でご紹介します。ファイナンシャルプランナー相談を検討している方はぜひ参考にしてみてください。

1. マネーキャリア
2. 日本FP協会岐阜支部
3. 保険チャンネル
4. FPナビ
5. らいふコンサroom
6. 保険見直し本舗
7. 保険クリニック
8. ほけんの窓口

１位は「マネーキャリア」です。

株式会社Wizleapが運営しているファイナンシャルプランナー相談サービスです。 

特徴は

• 何度でも相談が無料
• 対応エリアが全国47都道府県
• 申込件数12,000件以上
• 顧客満足度93%
• 取扱保険会社数40社以上

マネーキャリアは何度でも相談が無料なため、不明なことがあれば納得するまで何度でも質問することができます。

取扱保険会社も40社以上と多いので、保険の見直しを検討している方はぜひ利用してほしいサービスです。もちろん保険の相談だけでなく家計の見直しやライフプラン、資産運用といった相談も可能ですよ。

申込件数累計12,000件を突破しています。相談した人の満足度も93％と高く初心者の方でも安心して利用できるでしょう。

ぜひ一度ホームページを見てみてください。

▼マネーキャリア店舗情報

2位は「日本FP協会」です。 

特定非営利活動法人（NPO法人）日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が運営しています。

申込は公式ホームページのCFP®認定者検索システムという検索システムでFPを検索し自身で申込をする形となっています。「所在地」「分野」「性別」「年齢」という項目を自由に設定し探すことができるため自分にあったファイナンシャルプランナーを探すことができますよ。

対面や電話でファイナンシャルプランナー相談の無料体験ができます。セミナーや相談会も積極的に開催されてますよ。

第3位は「保険チャンネル」です。

株式会社リクルートが運営しているファイナンシャルプランナー相談サービスです。

全国展開で会員登録は100万人を突破しています。訪問型の相談サービスなため希望場所までファイナンシャルプランナーが面談に来てくれます。最近はコロナ禍で対面での相談が難しくなったためオンライン相談も可能になりました。

こちらも相談料は無料です。申し込みはフリーダイヤルもしくはWEBから申込可能です。無理な勧誘もなく、担当者を変更できる制度もあるので安心して利用できます。

4位は「FPナビ」です。 

エリアや性別、相談内容に合わせて顧客が自分でファイナンシャルプランナーを選びます。ファイナンシャルプランナーによって対応できる地域・相談内容・相談形態が異なりますので、必ずプロフィール欄で確認してください。

面談の申込はチャットやWEBからできるため気軽に申込が可能です。相談料は無料です。

FPナビでは定期的に監査を行いコンプライアンス違反がないかの確認をしています。ホットラインも設けており、顧客が安心して相談できるように運営しています。

５位は「らいふコンサroom 」です。

岐阜県岐阜市に事務所を構えているファイナンシャルプランナー相談サービスです。

保険の相談・ライフプラン・資産運用などをお金のプロに無料相談ができます。また、ファイナンシャルプランナーが家計の見直しセミナーを開催しており、セミナーも無料で参加が可能です。

申込はWEBから1分で完了します。オンラインでも対応可能なため場所を選ばず相談できます。

岐阜のFP相談6位は、「保険見直し本舗」です。

保険見直し本舗は、全国にある相談窓口で保険選びや見直しサービスを受けることができます。

特徴は

• 契約実績が100万件以上
• 何回でもFP相談が無料
• 契約からアフターフォローまでサービスが充実

岐阜のFP相談7位は、「保険クリニック」です。

保険クリニックは何回でも相談が無料で、契約した後も一生涯のアフターフォローがあるので、契約をした後も定期的に保険の見直しを行うことができます。

特徴は

• 相談実績のある老舗店舗
• 一生涯のアフターフォローサービス
• 全国に店舗がある

岐阜のFP相談8位は、「ほけんの窓口」です。

ほけんの窓口は何度でも相談が無料で、見積もりやパンフレットを持ち帰ってじっくりと検討することが可能です。

特徴は

• 相談が何回でも無料
• 複数社契約も一括でサポート
• 「ライフ・デザイン・システム」で客観的な保険選び

ファイナンシャルプランナー相談といえば事務所や自宅での面談がほとんどでしたが、ここ最近はオンラインを使った非対面での対応も増えてきています。

コロナ渦で対面しての相談に不安があったり、育児や介護で家を空けれない、職場の休み時間に相談したいといった方にはオンラインサービスをおすすめします。時間や場所を選ばず空き時間に相談が可能です。

この項目ではオンライン対応が可能な無料FP相談サービスを3つご紹介します。 

1. マネーキャリア
2. マネードクター
3. お金の健康診断

1位は「マネーキャリア」です。 

「マネーキャリア」はオンラインでの相談もおすすめです。実績のあるファイナンシャルプランナーがオンラインでもわかりやすく説明してくれます。

ZOOMを使っての面談なのでスマホやパソコンから手軽に接続が可能です。

相談の流れは以下の通りです。

1. WEBの申込フォームから無料相談を予約
2. LINEでヒヤリング
3. LINEで相談日程を調整する
4. 実際に相談を行う

当日予約もできるので気になった方はぜひ一度ホームページを見てみてください。

2位は「マネードクター」です。

FPパートナーが運営するファイナンシャルプランナー相談サービスです。

運営するファイナンシャルプランナーはFP資格保有率が95.6%と高く、生命保険や金融商品のプロフェッショナルの証であるMDRTも81.7%が取得しています。ファイナンシャルプランナーの在籍数は1,200名以上とトップクラスです。

全国どこでも最短で翌日の相談が可能です。ファイナンシャルプランナーの変更も可能で、相談は何度でも無料なため納得できるまで相談できます。

3位は「お金の健康診断」です。

株式会社400Fが運営するFP相談サービスです。 

こちらは対面で相談員に相談するのではなく個別チャットでのやりとりになります。

ステップとしては以下の通りです。 

• カンタン家計診断：スマホで簡単な質問に答えます。情報は非公開、匿名です 
• 結果をチェック：質問から家計状況を分析 
• プロからのコメントを待つ：待っているだけで複数のプロからコメントが届きます 

ここまで紹介した相談サービスを相談料・オンライン・対応地域に分けて表にしました。

昨今の事情からオンライン相談も非常に増えていることがわかります。オンライン相談が可能になったことにより対応地域も全国に拡大できるようになりました。

気になった相談サービスがあればまずはホームページをチェックしてください。それぞれの相談サービスの口コミを確認することもおすすめします。  

ここまで様々な相談サービスを紹介しましたが、岐阜県でファイナンシャルプランナー相談をするならまずはマネーキャリアをおすすめします。 

マネーキャリアのメリットは以下の通りです。

• 納得いくまで何度でも無料で相談が可能
• 質の高いファイナンシャルプランナーが在籍
• 強引な勧誘がないため安心
• オンライン対応可能
• 取扱保険会社40社以上と選択肢が多い
• 最短で翌日予約可能

ほけんROOM編集部がおすすめする「自分に合ったファイナンシャルプランナーを選ぶ方法」を紹介します。 

ファイナンシャルプランナー選びのポイントは以下の4つです。 

• 相談員のFP資格
• FPの得意な分野
• FPの相談経験
• FPの相談費用（無料がおすすめ！）  

まず一つ目が相談員のFP資格です。 

ファイナンシャルプランナーは家計の見直しだけでなく、住宅ローンや保険、年金といった幅広いお金の悩みを解決してくれます。せっかく相談するのであれば、専門知識をしっかり持ったプロに相談したいですよね。

ファイナンシャルプランナーの職業は誰でも名乗ることができるため資格を持っているかどうかは非常に重要です。資格はその分野の知識内容があることを保証してくれます。

主な資格はCFP®資格、AFP資格、FP技能士の3種類です。この中でもCFP®資格・AFP資格を持っているファイナンシャルプランナーを選ぶことをお勧めします。CFP®・AFP資格は資格の更新制度があり、2年ごとに所定の教育や研修を修了したファイナンシャルプランナーのみが資格を保有しています。CFPが最高ランクの資格になります。

前述した通り全員が全員資格を保有しているわけではないため、相談する前にプロフィールを確認しておきましょう。

二つ目は相談員の得意な分野の確認です。

ファイナンシャルプランナーが扱う業務は多岐にわたるため、幅広い知識が必要になります。しかし、すべての分野を熟知することは難しく、ファイナンシャルプランナーにもそれぞれ得意分野があります。

「保険中心に話をききたい」「住宅購入についてのアドバイスがほしい」といったように相談方針が決まっている場合は、その分野が得意なファイナンシャルプランナーへ依頼するようにしましょう。

得意分野についてはプロフィールで確認するか、相談申込の際に相談したい内容を記入しましょう。そうすることで運営会社から相談内容を得意とするファイナンシャルプランナーを紹介してもらえるはずです。

三つ目は相談員の経験です。

相談したい分野の相談実績を参考にすることもポイントです。どれだけたくさんの資格を持っていたとしても、実務経験がなければ意味がありません。経験が長ければそれだけさまざまな顧客を対応してきたことになります。

相談経験が長いファイナンシャルプランナーほど相談の流れや、不測の事態に対する対応などがスムーズにできる確率は高いでしょう。

大切な資産についての相談のため、どんな相手に相談するのか人となりも必ずチェックすることをおすすめします。

最後に、ファイナンシャルプランナー相談は無料相談があるサービスをおすすめします。

ファイナンシャルプランナー相談には有料と無料がのものがあります。はじめての相談でよく分からない、なんとなく見直しをしたくて申し込んだという人には時間のゆとりの面からも無料サービスがおすすめです。

ただ、無料相談とホームページに記載があっても初回だけ無料の場合もあります。全国展開のファイナンシャルプランナー相談サービスは何度でも無料のケースが多いですが、事前にしっかり確認しておきましょう。

費用面はもちろんのこと、疑問点の解消やセカンドオピニオンの目的からも何度でも無料のサービスがいいでしょう。

ここではファイナンシャルプランナー相談を利用するにあたって知っておくべき以下の２つの基礎知識について解説します。 

• FPに相談できる6つの内容
• FP相談を利用する際の流れを4STEPで解説 

ファイナンシャルプランナーに相談できることは家計管理や保険の見直しだけではありません。



相談できる項目は主に以下の6つです。

• 家計の見直し
• 保険の見直し
• 子供の教育資金
• 老後の生活資金
• 住宅ローン
• 資産運用 

ファイナンシャルプランナー相談の流れを4STEPで解説していきます。

大まかな流れは以下の通りです。 

• 現状と希望のヒアリング
• 分析と評価
• ライフプランの作成 
• ライフプランの改善

STEP1：ファイナンシャルプランナーによるヒヤリング

電話やWEBから相談予約をした後、担当のファイナンシャルプランナーによるヒヤリングが行われます。 

将来の夢や目標、現状で不安なこと等、小さなことでも構わないためまずは話してみましょう。お悩みの質問リストを事前に記入する場合もあります。

初回のヒヤリングでは現状把握と夢や目標を具体化することで、相談者の悩みを明確にしていきます。漠然とした不安を話すだけでも将来のプランが見えてくるはずです。

STEP 2:現状の分析と評価

ヒアリングをしたうえで現状の分析と評価を行います。

家族構成、収入や支出、預金、ローン、保険などの現状をファイナンシャルプランナーが確認します。そして、現状で無駄な部分がないか、将来の夢や目標とのギャップがどのくらいあるかを分析します。

ここではファイナンシャルプランナーが知識と経験をもとにしっかり分析を行います。不明点があれば必ず確認するようにしましょう。

STEP3:ライフプランの作成

分析と評価を基にライフプランの作成をします。

将来のために必要な資産運用、家計の節約ポイント、保険の保障内容見直しなど改善点を織り込んだ具体的なプランを提案してくれます。

ライフプランの作成は人生において非常に重要になります。もっと詳しく聞きたいことがあれば遠慮せずにファイナンシャルプランナーに質問しましょう。

STEP4：改善策を実行する

ライフプランができたら実際に改善をしていきます。 

改善策を実行するにあたり各種手続きや各分野の専門家への紹介も必要に応じて行います。例えば保険の見直しであればその場で手続きを行う場合もあります。

せっかく相談を受けて良いプランができたのに実行できなければ意味がありません。ファイナンシャルプランナー相談では実際の改善につながるようなサポートもきちんとしてくれます。

ここでは以下のよくある５つの質問について解説します。

• オンラインで岐阜県以外のサービスを利用しても平気？
• 無料だと強引な勧誘があるって本当？
• 相談時間の目安はどれくらい？
• 個人情報が漏れる可能性はある？
• ファイナンシャルプランナー相談の前に準備しておくべきものは？