更新日:2022/12/25
【富山県】おすすめの無料ファイナンシャルプランナー(FP)相談比較4選！
当記事では、富山県のファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口を比較し、無料FP相談窓口のおすすめ人気4選をご紹介します。家計改善やライフプラン作成をしたい人、老後資金や教育資金を計画的に準備したい人、保険の加入・見直しをしたい人、投資や資産運用、相続税や所得税などの税金に関する相談をしたい人など、お金の相談がしたい人が対象です。選び方のポイントや無料FP相談の特徴、オンライン相談できる窓口まで比較しているので、ぜひ参考にしてみてください。
内容をまとめると
- 富山県でおすすめの無料FP相談サービスは「マネーキャリア」
- FPに相談可能な内容は、家計改善や保険の加入・見直し、資産運用(投資)、教育資金・老後資金の準備方法、住宅ローン、税金関連、将来のライフプランニングなどお金に関するお悩み全般
- 自分に合ったファイナンシャルプランナーを探すには「資格」「得意分野」「経験」「費用」に注目
- プライバシーや手軽さの観点からオンライン対応のFP相談窓口の人気が高い
- マネーキャリアはスマホひとつで気軽にFP相談可能なうえ、オンライン対応だからお金の悩みを誰かに聞かれる心配もない
マネーキャリアは、相談実績40,000件以上、相談満足度93％と国内最大級のFP相談窓口で、無理な保険への勧誘や規約は一切ありません。富山県でFP相談窓口をお探しの方はぜひ一度マネーキャリアで無料相談してみましょう！
◎富山県でNo１人気におすすめFP相談窓口
マネーキャリアが人気の理由
マネーキャリアは訪問やオンラインでFP相談ができる大手相談窓口です。「お金に関する話だし店舗よりも自宅やオンラインで相談したい」とプライベート空間で相談される方が増えています。マネーキャリアでは富山県のどこに住んでいてもあなたの希望の場所で相談ができるため、「人に聞かれたくない、周りの目を気にせず相談したい」という方におすすめです。
目次を使って気になるところから読みましょう！
【富山県】おすすめの無料FP相談サービスTOP4！
コロナ禍での将来への不安から、ファイナンシャルプランナーへ相談するFP相談の人気が高まっています。様々なサービスがあるので、どのサービスを選べばいいか分からないと思っている方が多いと思います。
こちらでは富山県でおすすめのFP相談サービスTOP4を紹介します。
- マネーキャリア
- 保険見直し本舗
- 日本FP協会富山支部
- FPナビ
ぜひ、あなたにあったサービスを見つけてくださいね。
富山県のFP相談1位：マネーキャリア
1位は株式会社Wizleapが運営する「マネーキャリア」です。
マネーキャリアの魅力と特徴はこちらの4点です。
- 何度でも無料で相談できる
- 全国47都道府県で対応可能
- 顧客満足度93％、申込件数50,000件以上の実績
- 取扱保険会社40社以上と選択肢が豊富
マネーキャリアは無料で何度でもFPと相談することができます。一度相談した後に聞きたいことが出てきたとき、無料であれば気軽に相談できて安心ですよね。
申込件数50,000件以上の実績があり、顧客満足度93％と質の高いサービスに定評があります。取扱保険会社は40社以上あるので、多くの保険商品の中からFPがあなたにピッタリな保険提案をしてくれます。
オンライン相談が中心ですが、出張相談にも対応しているので自分の希望のスタイルで相談できます。
富山県のFP相談2位：保険見直し本舗
2位は「保険見直し本舗」です。
保険見直し本舗の魅力と特徴はこちらの5点です。
- 何度でも無料で相談できる
- 店舗数340店舗
- 全国47都道府県対応
- キッズスペース併設店舗あり
- 卓越した専門知識をもつMDRT会員が相談に応じてくれる
保険見直し本舗は全国に340もの店舗があり、全国展開している大手相談窓口です。
保険の見直しに関する相談で特におすすめの窓口ですが、
- 住宅ローン
- 家計
なども相談可能です。
富山県にお住まいの方は、砺波市にあるイオンモールとなみ店や、富山市にあるマルート店での相談をおすすめします。
保険の見直し本舗で相談したい人は以下のリンクから相談予約！
富山県のFP相談3位：日本FP協会富山支部
3位は「日本FP協会富山支部」です。
日本FP協会富山支部の特徴と魅力はこちらの4点です。
- FP資格試験の実施・運営を行う非営利団体
- FPの育成・組織化をおこなっている
- 意識が高く、質の高いFPが所属している
- 対面・電話で無料体験相談ができる
日本FP協会はファイナンシャル・プランニングの啓発や普及の一環として、所属FPへ相談の無料体験が行なっています。無料体験相談は無料ですが、体験以外でFPに相談する際は有料になるので注意しましょう。
相談無料体験では相談するFPを選ぶことはできませんが、通常の相談の場合は自分でFPを選ぶことが出来ます。
有料相談申込方法は公式HPからFPを検索して選び、自分で申込をする形になっています。この検索では「営業範囲」「得意分野」「性別」「年齢」「相談料」などの項目を自由に設定して検索できるので、自分に合ったFPを探すことができます。
富山県のFP相談4位：FPナビ
4位は株式会社ニッセンライフが運営している「FPナビ」です。
FPナビの特徴と魅力はこちらの3点です。
- 無料で何度でも相談できる
- 相談件数10,000件の実績があり、顧客満足度96％と高い評価
- 600名以上のFPが在籍している
FPナビには登録FPが600名以上在籍しています。相談の際は「エリア」「性別」「得意分野」の項目で検索をかけ、自分の希望するFPを選ぶことが出来ます。一覧で名前や写真が公表されているので、相談前から顔や名前がわかって安心できますね。
もし、FPをどう選べばいいのか分からない方は、おまかせで申し込むこともできます。その際も相談したい内容や要望、希望を伝えることができるので、あなたの相談にピッタリなFPを選んでもらえるので安心です。
【富山県】オンライン対応の無料FP相談サービス4選！
コロナ禍で外出しにくい、育児や介護で家を空けづらいという人も多く、家にいながらFP相談ができるオンライン対応のFP相談サービスが人気となっています。
富山県でおすすめの、オンライン対応の無料FP相談サービスはこちらの4つです。
- マネーキャリア
- ほけんのぜんぶ
- マネードクター
- お金の健康診断
こちらではオンラインでも相談しやすく、満足できるサービスを紹介します。
オンラインFP相談おすすめ①マネーキャリア
1位は「マネーキャリア」です。
おすすめの相談サービスでも1位に輝いたマネーキャリアですが、オンラインの相談サービスとしてもおすすめです。
マネーキャリアの提携FPは、オンライン相談の経験が豊富なので安心して相談できます。
オンライン相談にはZOOMを使用します。スマホからもパソコンからも利用できるため特別な準備は必要ありません。もしカメラ付きのパソコンを持っていなくても、スマホがあれば簡単にオンライン相談できます。
利用者が相談しやすい環境が整ったマネーキャリアのオンライン無料FP相談サービスがおすすめです。
オンラインFP相談おすすめ②ほけんのぜんぶ
2つめにご紹介したいのが「ほけんのぜんぶ」です。
ほけんのぜんぶの特徴と魅力は
- 納得するまで何度でも無料
- オンライン対応
- 316名のFP資格者が在籍
- 累計申込件数19万件
子育て世代からシニア層にまで幅広く選ばれるほけんのぜんぶは、保険の相談だけでなく
- 家計相談
- 住宅ローン相談
- 教育資金・老後資金相談
なども受け付けています。
オンライン対応の窓口をお探しの方はほけんのぜんぶもおすすめですのでぜひ相談してみましょう。
オンラインFP相談おすすめ③マネードクター
3位は株式会社FPパートナーが運営する「マネードクター」です。
マネードクターの特徴と魅力は
- 相談場所を自由に選べる。
- 何度でも無料で相談できる
- FPが1200名以上在籍
- 相談員のFP資格保有率が95.6％
こちらの4点です。
マネードクターは在籍してるFPのFP資格の保有率が高く、生命保険や金融商品のプロであるMDRT会員が612名も在籍しています。専門性の高い込み入った相談でも質の高いFPに何度も無料で相談することできます。
相談場所は自宅、勤務先、店舗、カフェなど自由に選ぶことができます。出張相談は自宅や勤務先だけではなく、お店でも可能なので、自宅へ来てもらうことを不安に思っている方も安心ですね。
オンライン相談では事前にパソコンやスマートフォンの設定、接続方法についての案内が送られてきます。当日バタバタと準備をしなくていいので、落ち着いてしっかりと相談ができますね。
マネードクターが気になる方は下のリンクから相談予約！
マネードクターの詳細はこちら
オンラインFP相談おすすめ④お金の健康診断
4位は株式会社400Fが運営する「お金の健康診断」です。
お金の健康診断の特徴と魅力は
- 相談体験者10万人以上と実績豊富
- 匿名で利用できる
- 自分でFPを選べる
こちらの3点です。
お金の健康診断はメールアドレスやLINEでユーザー登録をして個別チャットルームで相談するため、匿名での利用が可能な相談サービスです。
プロフィールページを見て自分に合ったFPを探し、個別チャットルームで相談をします。自分でFPを選べるので、顔が見えない個別チャットでの相談でも安心して相談できますね。
匿名やFPをじっくり選べるなど、FP相談が初めての方でも気軽に相談できるサービスです。
富山県のおすすめ無料FP相談事務所比較表
| 相談料 | オンライン | |
|---|---|---|
| マネーキャリア | 無料 | ○ |
| 保険見直し本舗 | 無料 | 〇 |
| ほけんのぜんぶ | 無料 | 〇 |
| 日本FP協会 富山支部 | 無料 （体験のみ） | × （電話） |
| FPナビ | 無料 | ○ |
| マネードクター | 無料 | ○ |
| お金の健康診断 | 無料 | △ （個別チャット） |
富山県でFP相談するならマネーキャリアがおすすめ！
富山県でFP相談をするなら、まずはマネーキャリアがおすすめです。
マネーキャリアがおすすめな理由は
- 質の高いFPへの相談が何度でも無料！
- スマホひとつで相談ができる！
- 取扱保険会社が40社以上もあるので多くの商品を比較できる！
この3つです。
FP相談が初めての方でも安心して気軽に相談ができるサービスです。公式HPから無料相談を申し込んでみましょう。
自分に最適なおすすめFPを選ぶポイント4つ
自分に合った最適なFPを選ぶにはどうしたらいいいのでしょうか。
自分に合ったFPを見極めるためには
- FPの持っているFP資格の種類
- FPが得意な分野
- FP相談の経験
- 相談にかかる費用
この4つのポイントが重要です。
これらのポイントをどのように見極めるべきか解説していきます。自分に合ったアドバイスをしてくれるFPを選ぶために参考にしてくださいね。
FP相談の注意点はこちら
①相談員のFP資格
まず、FPのFP資格について確認しましょう。
FP相談の相談員にはFP資格を持っていない人もいます。FP相談をする場合は、FP資格を持ったFPを選ぶことをおすすめします。広い視野と知識を持ったFPに相談をすることで、多角的な視点からより深いアドバイスが受けられるからです。
FP資格には
- FP技能士
- AFP
- CFP®
の3種類があります。
FP技能士には1～3級があり、AFPはFP技能士2級と同程度、CFP®はFP技能士1級と同程度の資格になります。
FP技能士3級は試験の難易度が低く誰でも簡単に取れる資格なので、「資格を持っているから知識が豊富」とは言えません。FPを選ぶ際にはFP技能士2級以上の人を選びましょう。
1級やCFP®は試験の難易度がとても高く、専門的な知識が豊富なことの証明なので、専門的な相談を考えている場合は、1級やCFP®を持っているFPを選ぶと安心して相談できます。
しかし、資格自体は勉強すれば誰でもとることができます。FP資格を持っているだけでは完全に知識があるとは言えません。最低限の信頼するための要素の一つとして考えましょう。
②FPの得意な分野
FPを選ぶときには、得意分野にも注目しましょう。
FP相談で相談できる内容は
- 家計の節約方法
- リスク分析と対策
- 教育資金の準備方法
- 老後資金の必要額や準備方法
- 資産運用のアドバイス
など、様々です。
お金の相談には様々な分野があるので、人によって得意分野があります。せっかく相談するのであれば、自分の悩んでいる分野に詳しいFPに相談した方がより最適なアドバイスを受けることができます。
ライフプランニングについてはFPとしての基本業務なので、FP資格を持っているFPであれば誰でも対応できます。もし、他の分野を相談する際は「保有資格」「経歴」を確認して、自分の相談に合ったFPかを判断しましょう。
お金の知識が関係する資格はFP資格以外にもあります。住宅ローンアドバイザーや証券外務、生命保険募集人、損害保険募集人などです。自分が相談したい分野の資格を持っている人だと安心ですね。
現在はFPとして活動しているけれど、以前は違う企業に勤めていたという人は多いです。経歴を見ることでその人がどのような分野に詳しいのかも見えてきます。プロフィールを確認して判断しましょう。
自分の相談内容に合った資格や経歴があるFPを選ぶことで、より深い知識に基づいた提案を受けることができます。プロフィールページをしっかり確認しましょう。
③FPの相談経験
FPの相談経験もFPを選ぶ上で大事なポイントです。
FP相談実績が多く相談経験歴が長いFPほど、知識だけではなく過去の事例を踏まえたアドバイスをします。「情報としてはこうだけど、実際はどうなのか」ということは様々なお客様の事例に向き合ったFPにしか分かりませんよね。経験が豊富なFPを選ぶことで、そのFPが得てきた経験を自分のライフプランに生かせるようになるのです。
また、相談経験が豊富なFPの方が場数を踏んでいるので、相談の流れや不測の事態の対応がスムーズにいく可能性が高いです。不測の事態が起こる時は不安を抱えやすいものです。少しでもスムーズに対応してくれるFPがいれば、安心して相談や対応をお願いできるのでおすすめです。
④FPの相談費用 |無料がおすすめ！
FP相談サービスを選ぶときは費用にも気を付けましょう。
FP相談サービスには有料相談と無料相談があり、有料相談は相談者が支払う相談費用、無料相談は保険や金融商品などの販売手数料がFPの収入となります。そのため、無料相談のFPは相談の先に保険商品や金融商品の販売を視野に入れていることが多いです。
そう聞くと「無料相談をして何か商品を売りつけられたら嫌だな…」と思うかもしれません。しかし、その点は心配ありません。相談の末に保険商品や金融商品が不要だと思えば、もちろん断ることもできます。
無料相談のFPにとって、無料FP相談は顧客開拓の場です。今ここで強引な契約をするより、良いお金の相談パートナーとしてお付き合いを続けていける方がFPにとってはメリットがあります。そのため、とても丁寧に相談に乗ってくれることが多いので、無料のFP相談がおすすめです。
有料相談では中立的な立場でアドバイスをもらえますが、時間で料金設定されていることが多いので、「なんとなくお金が不安」と言った大まかな相談をしたい方には向きません。例えば相続や税金など、専門的で込み入った内容や、相談したい事柄がしっかり決まっている場合には有料相談を利用するといいでしょう。
「なんとなく不安だから相談してみたい」「お金や保険のことがよくわからないから教えてほしい」という方には、じっくり話を聞いて相談できる無料相談をおすすめします。
FPの質は、有料相談も無料相談も変わりません。どちらも質の高いFPが対応してくれるので、自分の相談内容にあったサービスを選ぶようにしましょう。
また「無料相談」には2回目からは有料というサービスもあります。何回まで相談が無料なのか、事前に確認してから利用しましょう。
無料FP相談に関する基礎知識
ここでは無料FP相談に関する
- FPに相談できる6つの項目
- FP相談の流れ
こちらの2つの基礎知識を紹介していきます。
「どんなことが相談できるのか」「どんなことをするのか」がわかるので安心して相談できますね。
FPに相談できる6つの項目
FP相談で相談できる項目は
- 家計の見直し・改善
- 保険の見直し・加入
- 子どもの教育資金と将来の老後資金について
- 資産運用・投資
- 相続や収入に関わる税金
- 住宅ローン
こちらの6つです。
日々の家計についての相談や、子どもの教育資金、老後資金や住宅資金のライフイベントに関するお金についても相談できます。また、そのライフイベント費用を準備するための方法や、起こりうるリスクを分析して、それに備えるための手段として保険の見直しや加入を行うこともできます。
相談できる内容が幅広いので、話が広がりすぎてしまうことが多々あります。まず相談したいことをあらかじめ決めておくことが大切です。
FP相談の流れは４STEP！
ここではFP相談の流れを4STEPで解説していきます。
FP相談の大まかな流れはこちらの4STEPです。
- FPによるヒアリング
- FPによる分析と評価
- ライフプランの作成
- 改善
FP相談は初めにヒアリングを行います
ヒアリングでは家族構成や年齢などの情報を伝えていきます。夢や目標、希望の暮らし方などもどんどん伝えていきましょう。
例えば「マイホームは●歳でマンションを購入する」や「子どもには大学まで行ってほしい」「老後は郊外へ移住したい」「車は●年に1回買い替えたい」などです。自分が描いている将来像を共有することで、ライフプランへ反映していきます。希望がある人はしっかり伝えましょう。
もし、明確な希望がなくても心配することはありません。FPが話をする中で様々な選択肢を示してくれます。一緒に将来のプランを考えていきましょう。
ヒアリングした内容をもとに、現状の分析と評価を行います。
分析のポイントは
- 収入
- 支出
- 貯蓄
の3つです。
家族構成からみて支出額が適正であるか、貯蓄額はどうかということをFPがしっかりと分析してくれます。そのため収支や貯蓄がしっかりわかるものを準備しておくと、より具体的な分析をしてもらえます。
分析・評価をもとに、ライフプランの作成をします。
現状の収支・貯蓄と、描いている将来プランからキャッシュフローを算出します。「キャッシュフロー」とは「いつどれくらいのお金が出ていくのか、その時の貯蓄はどのくらいか」といったお金の流れのことです。
算出したキャッシュフローをライフプランに照らし合わせることで
- どの時期にどのくらいの資金が必要か
- 将来起こりうるリスクと必要になる資金
ということが明確になります。
例えば、「子どもの大学進学にどれほどの費用が必要で、そこまでにどれくらい資金を準備できているのか」ということや、「大黒柱である夫が働けなくなったら、どれくらいの資金準備が必要なのか」といった資金準備やリスク対策についても明確にすることができます。
必要な資金が明確になったら、それを準備するための方法を検討します。家計を節約してどれだけ貯蓄に回すか、どのように資産を増やしていくのか、何で準備するのかなどの方法をFPと検討していきます。
資金の準備方法にはどのくらいをリスクをとるのかというリスク方針など、相談者の考えと合う合わないがあります。FPの提案をすべて丸呑みするのではなく、自分が納得できる資金準備の方法を相談しながら見つけていきましょう。
STEP：3で改善方法を決めたら、その改善策を実行していきます。
改善策を実行していくためには、保険の契約や資産運用の準備など各種手続きが必要です。保険の契約であればFPが提案した商品をそのまま手続きしてくれます。もし対応できないことであれば、それぞれの専門家へ紹介してくれます。
改善策を実行していくためには、保険の契約や資産運用の準備など各種手続きが必要です。保険の契約であればFPが提案した商品をそのまま手続きしてくれます。もし対応できないことであれば、それぞれの専門家へ紹介してくれます。
せっかくのライフプランも、改善を実行しなければ意味がありません。手続きは大変ですが、ここでもFPがサポートしてくれるので安心です。
富山県の無料FP相談でよくある質問5つ
富山県での無料FP相談でよくある
- オンラインで富山県以外のサービスを利用しても平気？
- 無料だと強引な勧誘があるって本当？
- 相談時間の目安はどれくらい？
- 個人情報が漏れる可能性はある？
- FP相談の前に準備しておくべきものは
質問①オンラインで富山県以外のサービスを利用しても平気？
回答：オンラインを利用して富山県以外のサービスを利用することはできます。しかし、おすすめできません。
オンラインでのFP相談だとしても、場合によっては対面での手続きが必要なことがあります。保険加入の手続きは対面の場合が多く、対応エリア外の場合は自分で保険会社に連絡して手続きしなければいけません。
契約手続きには郵送という方法もありますが、コンプライアンス上対応していない保険会社もあり、保険を選びの選択肢が減ってしまいます。加入手続きに必要となる重要事項説明をしっかり聞くこともできないという欠点もあるので、おすすめできません。
そのため、オンライン相談を利用するとしても、近隣エリアのサービスを使うことをおすすめします。マネーキャリアのように全国47都道府県に対応しているサービスであれば、もしものトラブルがあっても近くで対応できるので安心です。
質問②無料だと強引な勧誘があるって本当？
回答：無料相談でも強引な勧誘はありません。
以前は、保険用商品や金融商品を居座りなどで強引に販売するなど、強引な勧誘行為がありました。そのことが大きな問題として取り上げられ、今では強引な勧誘行為に対して金融庁や金融機関がしっかりチェックしています。
強引な勧誘行為は保険業法でも禁止されているので、違反行為を行うと金融庁から指摘が入ります。運営会社もFPも指摘が入ることは痛手となるので、強引な勧誘をするようなFPはいません。
最近はネット上での口コミも多く、強引な勧誘を行うとすぐに広まります。法的にも社会的にも強引な勧誘をしにくい状況になっているので、強引な勧誘を行うFPはいなくなっているのです。
しかし、稀に強引な勧誘を行うFPもいます。少しでも強引な勧誘をされたと感じることがあれば、すぐに運営会社へ連絡しましょう。
質問③相談時間の目安はどれくらい？
回答：相談内容にもよりますが、相談時間の目安は1～2時間です。
有料相談は1時間あたりの料金設定されているサービスが多く、相談時間の目安は1～2時間です。無料相談も有料相談もサービス内容は変わらないので、時間の目安は同じです。
しかし、初回はヒアリングがメインになるので、時間が長くなる傾向があります。後に予定を組むときはそのことを踏まえて予定を組みましょう。どうしても相談の後に予定がある場合は、相談を始めるときにFPへ伝えておくと、配慮してもらえるので安心して相談できますね。
質問④個人情報が漏れる可能性はある？
回答：個人情報が漏れる可能性はありません。
どのFP相談でも、個人情報やお金に関する情報を多く取り扱います。そのためどの運営会社も、プライバシーポリシーに従って慎重に個人情報を管理しています。FP自身も倫理規定でお客様の情報を守ることが定められているため、慎重に個人情報を管理しています。個人情報の取り扱いには様々なルールが定められているので、安心です。
しかし、不正アクセス等で万が一のことがあるかもしれません。利用するFP相談サービスの運営会社が公表してるプライバシーポリシーを、事前に確認しておきましょう。
質問⑤FP相談の前に準備しておくべきものは？
回答：収入・支出・貯蓄が分かるものを少しでも多く準備しましょう。
FP相談ではヒアリング後、収入・支出・貯蓄の3つを軸に分析と評価をします。この3つの情報が多ければ多いほど、より正確なキャッシュフローを算出できるので、少しでも多くの資料を準備していくことをおすすめします。
例えば
- 家計簿
- 給料明細
- 預貯金の明細
- 保険証券
- ねんきん定期便
- 住宅ローン返済計画表
- 源泉徴収票
などです。
保険証券は家族全員分、すべての保険の分を持っていきましょう。保障が重複して無駄な保険料を払っていないかということも確認できます。よくあるのは、実際の損害分しか支払われない損害保険に、何本も加入しているというパターンです。プロに見てもらうことで余計な保険料を減らせるかもしれませんので、しっかり準備しましょう。
FPは様々な資料から総合的にライフプランやリスクを判断します。資料の要不要は自分で判断せず、少しでも多くの資料を用意していきましょう。
また、自分や家族が加入している社会保険も把握しておきましょう。加入している社会保険によって、休職時や万が一の時に受けられる保障が変わります。リスク分析に重要な情報となるので、聞かれたら答えられるようにしておきましょう。
まとめ：富山県で無料FP相談をするならまずはマネーキャリア！
様々なFP相談サービスを紹介してきましたが、富山県で無料FP相談をするならまずはマネーキャリアがおすすめです。
マネーキャリアは
- 相談が何度でも無料
- 質の高いFPが多数在籍
- オンライン相談の経験が豊富
- 取扱保険会社が40社以上と選択肢が充実
と、無料でも満足できる環境が整っています。
オンラインから30秒で申し込みができるので、お金の悩みを解決したいと思っている方はぜひ無料相談を申し込みましょう。
ほけんROOMでは他にも保険の見直し相談に関するコラムがたくさん掲載されています。ぜひ参考にしてください。
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総合的にみたおすすめの保険相談サービスはこちらで解説しています。
ファイナンシャルプランナー(FP)相談をしたいと考えている富山県在住の方で、以下のような不安や懸念を抱いていませんか？