【無料・有料】愛媛のFP相談おすすめ窓口8選！

愛媛県で自分と相性の良いFP相談窓口を見つけるには、自分にとって最適な「相談方法」とは何かを理解する必要があります。

以下のチャートを参照して、自分にマッチした相談方法をチェックしてみましょう。

＞＞オンライン相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら 

＞＞訪問相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら 

＞＞店舗相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

ここでは愛媛県でおすすめのFP相談窓口のうち、無料の相談サービスを5つご紹介します。

• マネーキャリア
• ほけんのぜんぶ
• ほけんの窓口
• 保険チャンネル
• マネードクター

愛媛県にお住まいの方に最もおすすめのFP相談窓口は、株式会社Wizleapが運営する「マネーキャリア」です。

マネーキャリアはオンライン専用のFP保険相談サービスであり、

• 保険相談
• ライフプラン相談
• マネーセミナー

ほけんのぜんぶは、相談員全員がFP資格を保有している全国規模の保険相談サービスです。子育て世代からシニア層まで、幅広い世代から人気を集めています。

• 350名以上のFPが在籍
• 子育て世代の相談件数は40,000件以上
• オンライン無料相談に対応
• 取扱い保険会社数は40社以上

ほけんの窓口は全国に700店舗以上を展開している保険相談サービスです。店舗数が非常に多いので、出張や転勤などで住所が変わっても店舗相談を継続して利用することが出来ます。

• 全国700店舗以上を展開
• 保険に関する基礎知識を教えてくれる
• 取扱い保険会社数は40社以上

オンライン相談対応サービス「マネードクター」は、利用者満足度「92.9％」のFP相談サービスです。保険以外にも家計飲み直しや資産運用、相続対策や年金に関する悩みなどを直接ファイナンシャルプランナーに相談することができます。 

 こちらは対面・オンライン相談の両方に対応しており、自宅にいながらにして保険相談ができます。

所属しているファイナンシャルプランナーもマネードクターが定めた一定基準を満たした経験豊富なFPばかりなので、愛媛県で優秀なFPをお探しの方はマネードクターを利用するのが良いでしょう。

 マネードクターにおけるオンライン相談の流れは、

1. ウェブサイトから予約（電話・LINE予約も可能） 
2. 自宅でパソコンやスマートフォン等を用いて相談 
3. ファイナンシャルプランナーからの具体的なアドバイス 
4. FPによるライフプランに適合した最適な保険の提案 
5. 保険契約・アフターフォロー 

では次に、愛媛県でおすすめの独立系FP相談サービスを3つご紹介します。

独立系FP相談サービスでは専門知識の豊富なFPが公平中立の立場からアドバイスを提供してもらえます。保険や住宅ローンといった複雑な問題をまとめて解消したい方にうってつけの相談先と言えるでしょう。

• 日本FP協会　愛媛支部
• 株式会社あいプランニング
• エフピコ

日本FP協会 愛媛支部は、ファイナンシャルプランニングの普及・啓発とFPの養成・資格認定を行うNPO法人です。愛媛県を含む全国47都道府県に支部があり、各地域ごとに対応可能な独立系FPを紹介してもらえます。

• 対面相談・オンライン相談が可能
• FPによるセミナーや相談会を随時開催 
• 料金体系は4,000～22,000円/時間 
• 初回無料で相談可能なFPもいる

株式会社あいプランニングでは、1級FP技能士の資格を持ち講師経験の豊富な専門家が、保険・住宅ローン・教育資金などお金に関する様々な相談に応じてくれます。

ZOOM等のビデオ会議システムを利用したオンライン相談も受け付けているので、相談時間を確保しづらい社会人や子育て世代の方にもおすすめです。

また企業向けのサービスとして、従業員に対する短時間セミナーや3級FP技能士研修、個別相談などを随時開催しています。

• 1級FP技能士が複数在籍
• 相談費用は5,000円/90分
• オンライン相談可能
• 企業向けのセミナー・個別相談も随時開催

エフピコは「有限会社エフピコ」が運営する保険相談サービスです。

エフピコではFP資格のほか住宅ローンカウンセラーや奨学金アドバイザーなどの資格を保有したファイナンシャルプランナーに対して、

• ライフプラン・家計の見直し
• 生命保険の見直し
• 住宅ローン相談
• 資産運用相談
• 相続・事業承継

先ほどご紹介した愛媛県における8つのFP相談窓口について、無料・有料それぞれの相談窓口の特徴を表形式でまとめておきます。

FP相談窓口ごとの違いを改めて確認する際にご活用ください。

愛媛県で利用可能な無料FP相談窓口の中では、マネーキャリアが最もおすすめです。

• オンライン相談が何度でも無料で行える
• 独自基準をクリアした優秀なFPのみが在籍
• 相談可能なジャンルの幅が広い
• 取扱保険会社数は業界トップクラス

愛媛県の独立系FP相談窓口を利用する際は、相談回数や相談内容によって費用が異なる点に注意が必要です。

また、相談サービスによっては事前予約が必要なケースも考えられるため、相談窓口ごとの公式HPを確認してFP相談の詳しい流れを事前に把握しておくように心がけましょう。

FP相談自体が初めての方は、当日の相談をスムーズに進める為に質問内容の整理や必要書類の準備を済ませておくことをおすすめします。

ここでは愛媛県における自分に合ったFPの探し方について解説します。

愛媛県のFP相談窓口を利用する場合は、

1. 相談員がどのようなFP資格を保有しているか
2. FPが得意とする分野は何か
3. FPはどれだけの相談経験があるか
4. 相談費用はどれ位必要か

1つ目のポイントは、FPが保有している資格です。

愛媛県におけるFP（ファイナンシャルプランナー）資格保有者には、

• 1級FP技能士
• 2級FP技能士
• 3級FP技能士
• CFP
• AFP

2つ目のポイントは、FPの得意分野です。

FPは同じ資格を保有していても得意とする分野や実績が異なります。

なので、例えば愛媛県で保険の見直しや自分に合った保険商品に関する相談を希望する際は、保険の乗り換えや保険会社ごとの保障内容に関する知識の豊富なFPを選ぶように意識してみましょう。

3つ目のポイントは、FPの相談経験です。愛媛県のFPは、

• FP資格を保有してからどれだけの期間が経過しているか
• 現在までどれだけの人からの保険相談に乗ってきたか

最後に挙げるFP選びのポイントは、相談費用です。

先ほど愛媛県でおすすめのFP相談サービスについて紹介しましたが、相談費用が無料のものと有料のものがあります。

マネーキャリアのように保険会社からの紹介料を得ているFP相談サービスは相談回数にかかわらず無料である場合が多いですが、FPが自ら事務所を経営しているサービスの場合は、有料となっている場合が多いです。

有料のFP相談はたとえ初回相談が無料となっていても、2回目以降は「1時間5,000円」のように時間ごとでお金がかかるシステムが採用されているケースがあります。

回数を重ねるごとに費用は増え、保険見直しによって保険料を安くしたいために相談したのに、相談料だけで大きなコストになってしまうリスクもあります。

そのため初めてFP相談を利用する方は特に、回数無制限で無料相談ができるFP相談サービスがおすすめです。

では次に、実際に愛媛県でFP相談を行った方の感想や体験談について、相談ジャンルごとに分けてご紹介します。

今回はFP相談の中で最も話題に挙がりやすい、

• 保険の加入・見直し
• 家計の見直し
• 子供の教育資金
• 老後の生活資金
• 住宅ローン
• 資産形成・運用

愛媛県で保険の加入・見直しに関するFP相談を行った方の感想としては、「自身のライフスタイルや家族構成に合わせた最適なプランを提案してもらった」「無駄な保険料を削減できた」といった意見が数多く見られました。

また、将来設計を踏まえた保障内容の見直しを行ったことで経済的負担が軽減され、今後の生活に対する安心感が得られたとの声も多数寄せられました。

愛媛県のFP相談窓口でを使って家計の見直し相談を行った方の多くが、「支出の無駄を省き収支のバランスが改善された」「老後の資産形成や貯蓄方法を見直してもらい、将来に対する不安が軽くなった」と感じています。

また、「生活費やローン支払いの改善プランが提案されたことで、計画的にお金を運用する自信が得られた」との意見も複数見られました。

愛媛県で子供の教育資金に関するFP相談を行った方の感想としては、「将来の習い事や進学に向けた貯蓄プランを立てることができた」「家計に合わせた教育資金の積み立て方法を提案してもらえた」といった声が数多く見られました。

また、将来の進学や留学費用にも対応できるように効率的な資産運用方法をアドバイスしてもらったとの声も聞かれました。

愛媛県のFP相談窓口で老後の生活資金に関する相談を行った方の多くが、「年金だけでは不十分な点や必要な資産運用方法についてアドバイスをもらえた」「老後資金の必要額や貯蓄方法について明確な目標を設定してもらった」と感じています。

さらに、上記のようなアドバイスを受けたことで老後資金に対する不安が解消され、計画的に貯蓄を進める大切さを実感したとの声も多数聞かれました。

愛媛県で住宅ローンに関するFP相談を行った方の感想としては、「ローンの返済計画や返済方法について明確なアドバイスをもらえた」「現在の収入状況や将来のライフプランを踏まえた上で、最適な住宅ローンの選び方を提案してもらった」といった内容が挙げられます。

また、金利の変動や繰り上げ返済のメリットなどについて詳しく説明してもらい、無理のない返済計画が立てられたとの意見も複数見受けられました。

愛媛県のFP相談窓口を使って資産運用・資産形成に関する相談を行った方の多くが、「将来に向けた具体的な資産運用の方法が分かった」「リスク分散や投資方法に関する知識が身に付いた」と感じています。

また、お金の専門家であるFPのアドバイスによって資産運用に対する不安が軽減され、計画的に行動する自信が深まったとの声も数多く聞かれました。

愛媛県でFP相談を行う際は、以下の4ステップで話し合いが進みます。

• ファイナンシャルプランナーによるヒアリング
• ファイナンシャルプランナーによる分析・評価
• ライフプランの作成
• アクションプランの決定

愛媛県でFP相談を利用する際にまず行われるのが、担当FPによるヒアリングです。最適なライフプランを作成する為に、担当FPが相談者の年齢・職業・年収・貯金・家族構成といった個人情報を聞き取り調査します。

愛媛県のFP相談窓口では専門知識を身に着けたプロの相談員が丁寧なヒアリングを行ってくれるため、FP相談の経験がない方でも安心して利用できます。

ヒアリングでは現在の生活状況や将来への不安・悩みについて、恥ずかしがらず正確に伝えましょう。

「そもそも何を相談すれば良いか分からない」といった方は、将来の夢や目標に関するざっくりとした不安を相談員にぶつけてみましょう。

将来設計について話し合う中で、自分の本当にやりたいことやその為に超えるべきハードルが明確になっていくはずです。

ヒアリングで得られた情報に基づき、ファイナンシャルプランナーが相談者の現状を分析・評価します。

特に「収入」「支出」「貯蓄」の3要素は、収支のバランスや将来必要な貯蓄額に関する分析を行う際に重要なポイントになるので、収支や貯蓄額の分かる書類を持参しておくのがおすすめです。

愛媛県の経済事情に詳しいFPが過去の相談経験と専門知識を基に分析を行い、老後に必要な生活資金や保険の見直し時期を算出した上で、ライフプランの作成に移ります。

ライフプランの作成では、人生におけるライフイベントの時期や現在の収支状況・相談者の希望を踏まえた上で、長期的なキャッシュフローの算出が行われます。

• 結婚
• 出産
• 住宅購入
• 子どもの進学・就職
• 定年退職後の生活

愛媛県のFP相談で最後に行われる作業が、ライフプランの実現に向けたアクションプランの策定です。

作成したライフプランやキャッシュフロー表を元に、FPが専門家の視点から「何を」「いつまでに」「どういった方法で行うべきか」をアドバイスします。具体的には、士業を始めとした各専門家への紹介や保険の借り換えに関するサポートを行ってもらえます。

担当FPがライフイベントの発生に合わせて親身に相談に乗ってもらえるので、生活状況の変化や予想外のトラブルが発生した際も安心です。

愛媛県で無料のFP相談を初めて利用する方は、FP相談に関していくつかの疑問や不安要素を持っておられるかもしれません。

そこで最後に、

1. オンラインであれば愛媛県以外のサービスを利用しても良い？
2. 無料FP相談は強引な勧誘がある？
3. 相談にはどれくらいの時間がかかる？
4. 提供した個人情報は保護される？
5. FP相談の際に準備するべきものとは？

愛媛県にお住まいの方は地元のFP相談サービスに加え、マネーキャリアのような全国エリアに対応したオンライン型のFP相談サービスを利用することも可能です。

愛媛県の至る所にFP相談窓口があるわけではないため、住んでいる地域によっては自分で店舗や施設に向かう必要があったり、FPに訪問してもらうのに時間や手間がかかるケースが考えられます。

その点、オンライン相談は時間や場所を選ばずに相談できるため、数ある相談方法の中で最も使い勝手の良い手段と言えるでしょう。

ですが、オンラインのFP相談サービスを利用する最大のメリットは、単に足を運ぶ必要がないだけでなく「時間を有効活用できる」という点にあります。

保険相談をするために余計な時間やコストがかかると、相談自体が面倒になったり、仕事や家事、子育てに追われるなどで、途中でやめてしまうかもしれません。

しかしオンライン相談は仕事の合間や昼休みを活用したり、自宅で子どもの世話をしながら利用できるため、その他の時間をより重要なことに割くことができます。

愛媛県のFP相談窓口の中には強引な勧誘を行ったり、保険への加入を強制させたりするようなところはほとんどありません。

以前は脅迫まがいの強引な勧誘により顧客を得ようとする事例が少ないものの存在していましたが、現在はほとんどのFP相談サービスにおいて「強引な勧誘は行わない」ことが銘記されています。相談者が何か不都合を感じたときは、すぐにでも相談を途中でキャンセルできるようなセーフティネットも敷かれています。

しかし、人によっては「定期的にSMSやダイレクトメールが来ること」や、「希望しない内容の保険を勧められること」などが強引な勧誘と捉えられてしまうかもしれません。そういった不安がある場合はスタッフやFPにその旨を相談前にはっきり伝えておきましょう。

愛媛県のFP相談窓口における相談時間は、相談内容やFPの方針等によって異なりますが、1回あたりおよそ30分〜1時間であることが多いです。

相談・提案は1回ですべて行う必要はありません。ライフプランの設計を含めじっくりFPと話し合い、十分な時間・回数をかけて行った方がより提案・選択ができます。

愛媛県でFP相談を行ったことで相談者の個人情報が外部に漏洩するようなケースは通常ありません。

たとえば「マネーキャリア」では個人情報の取り扱いに関して「プライバシーポリシー」を取り決めています。

ここには、

• 利用者の個人情報の取り扱いに関して漏洩の防止や安全管理に適切な措置を講じる
• 利用者情報を第三者に委託する場合は秘密保持契約を結び適切な監督を行う

愛媛県でFP相談を行う際に準備しておくべきものの一例として、

• 銀行通帳（ネット銀行の場合資産・取引履歴が分かるもの）
• 家計簿
• 給与明細
• 保険証券（保険に加入中の場合）
• ねんきん定期便

今回は愛媛県での無料FP相談をテーマとして、おすすめFP相談窓口を複数紹介しました。

窓口を選ぶ際には、利便性はもちろん口コミ・評判をベースに選ぶのがおすすめです。

愛媛県にお住まいの方でもそうでない方も、Google口コミ4.8であるマネーキャリアの「時間や場所を問わずに利用できる」サービスはおすすめできます。

予約から相談まですべてオンラインで完結するため、対面相談に不安を感じていた方も、ぜひ一度利用してみましょう。

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