愛媛のファイナンシャルプランナー(FP)相談おすすめTOP10【無料あり】

愛媛県で自分と相性の良いFP相談窓口を見つけるには、自分にとって最適な「相談方法」とは何かを理解する必要があります。

以下のチャートを参照して、自分にマッチした相談方法をチェックしてみましょう。

＞＞オンライン相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら 

＞＞訪問相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら 

＞＞店舗相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

まずは、愛媛県松山市で保険相談をしたいときに利用できるFP相談サービスについて見てみましょう。今回は数あるFP相談窓口の中でも、特におすすめのサービスTOP10についてランキング形式でご紹介します。

1. マネーキャリア　愛媛支部
2. ほけんのぜんぶ
3. ほけんの窓口
4. マネードクター
5. 保険チャンネル
6. 松山市ファイナンシャルプランナー相談
7. 生活設計塾 FPオフィス幸せ家族ラボ
8. エフピコ
9. くらしの窓口
10. FPナビ

今回は愛媛県でおすすめのFP相談窓口を紹介しますが、以下の記事ではオンラインで相談できるおすすめFP相談窓口31社を無料・有料別に紹介しています。

愛媛県松山市にお住まいの方に最もおすすめのFP相談窓口は、株式会社Wizleapが運営する「マネーキャリア」です。

マネーキャリアはオンライン専用のFP保険相談サービスであり、

• 保険相談
• ライフプラン相談
• マネーセミナー

ほけんのぜんぶは、相談員全員がFP資格を保有している全国規模の保険相談サービスです。子育て世代からシニア層まで、幅広い世代から人気を集めています。

• 350名以上のFPが在籍
• 子育て世代の相談件数は40,000件以上
• オンライン無料相談に対応
• 取扱い保険会社数は40社以上

＞＞ほけんのぜんぶの無料相談はこちら

ほけんの窓口は全国に700店舗以上を展開している保険相談サービスです。店舗数が非常に多いので、出張や転勤などで住所が変わっても店舗相談を継続して利用することが出来ます。

• 全国700店舗以上を展開
• 保険に関する基礎知識を教えてくれる
• 取扱い保険会社数は40社以上

＞＞ほけんの窓口の無料相談はこちら

オンライン相談対応サービス「マネードクター」は、利用者満足度「92.9％」のFP相談サービスです。保険以外にも家計飲み直しや資産運用、相続対策や年金に関する悩みなどを直接ファイナンシャルプランナーに相談することができます。 

 こちらは対面・オンライン相談の両方に対応しており、自宅にいながらにして保険相談ができます。所属しているファイナンシャルプランナーもマネードクターが定めた一定基準を満たした経験豊富なFPです。 

 マネードクターにおけるオンライン相談の流れは、

1. ウェブサイトから予約（電話・LINE予約も可能） 
2. 自宅でパソコンやスマートフォン等を用いて相談 
3. ファイナンシャルプランナーからの具体的なアドバイス 
4. FPによるライフプランに適合した最適な保険の提案 
5. 保険契約・アフターフォロー 

「松山市ファイナンシャルプランナー相談」は、愛媛県松山市が運営する地元向けサービスです。

• 弁護士相談
• 司法書士相談
• 土地家屋調査士相談
• ファイナンシャルプランナー相談

相談内容を見ても分かる通り、保険に関する相談であればFP（ファイナンシャルプランナー）に直接相談できます。その他借金に関する問題や所有している土地に関する相談などは土地家屋調査士、というように相談内容に応じて相談員が変わります。

現在は電話相談およびオンライン相談のみ対応しており、ファイナンシャルプランナーとの相談は「ZOOM」で行います。インターネット環境があれば松山市内に限らずどこからでも利用できますが、相談サービス利用は松山市民のみに限定されています。

相談予約は市の市民生活課へ電話またはメールで行います。詳細はこちらをご覧ください。

＞＞松山市ファイナンシャルプランナー相談の利用はこちら

「生活設計塾 FPオフィス幸せ家族ラボ」では、保険相談のほかに

• 住宅ローン
• 投資
• 退職金
• 年金

エフピコは「有限会社エフピコ」が運営する保険相談サービスです。

エフピコではFP資格のほか住宅ローンカウンセラーや奨学金アドバイザーなどの資格を保有したファイナンシャルプランナーに対して、

• ライフプラン・家計の見直し
• 生命保険の見直し
• 住宅ローン相談
• 資産運用相談
• 相続・事業承継

一般社団法人くらしの窓口が運営する「くらしの窓口」は、愛媛県により「住宅確保要配慮者居住支援法人」に指定されています。保険相談以外にも、

• 住宅購入や住み替え、間取りの変更
• 親族の介護の悩み
• 葬儀に必要な費用に関する悩み
• 相続に必要な準備

FPナビはニッセンライフが運営する全国展開のFP相談サービスであり、

• 登録FPが600人以上
• 相談実績は10,000件以上
• 相談者の満足度96％

ここまで愛媛県松山市にお住まいの方におすすめできる無料FP相談サービスについて詳しく紹介してきましたが、それらのサービスの違いを一括で比較してみましょう。

次の表をご覧ください。

この中でも「マネーキャリア」は愛媛県全域に対応しており相談料も何度でも無料なのでおすすめできます。

利用するFP相談サービスが決まったら、次は相談相手になるFP選びです。

ファイナンシャルプランナーの資格を保有している方は多い中で、優秀なFPをどのように選ぶことができるでしょうか。

次からはFPの選び方について、

1. 相談員がどのようなFP資格を保有しているか
2. FPが得意とする分野は何か
3. FPはどれだけの相談経験があるか
4. FPに相談するために費用がかかるか

1つ目のポイントは、FPが保有している資格です。

単にFP（ファイナンシャルプランナー）資格といっても、

• 1級FP技能士
• 2級FP技能士
• 3級FP技能士
• CFP
• AFP

2つ目のポイントは、FPの得意分野です。

FPは同じ資格を保有していても得意とする分野や実績が異なります。そのため保険商品に深く精通している人を選びたいですが、FP紹介欄に「保険分野は不得意」と記載しているFPはまずいません。

そのため、

• 高齢になってからの、保険の見直し
• これから出産する女性にとってベストな保険選び
• 子どもの教育費を保険で準備する

3つ目のポイントは、FPの相談経験です。

FPによって、

• FP資格を保有してからどれだけの期間が経過しているか
• 現在までどれだけの人からの保険相談に乗ってきたか

最後に挙げるFP選びのポイントは、相談費用です。

すでにいくつものFP相談サービスを紹介してきましたが、相談費用が無料であるサービスとそうでないサービスがあることに気付かれたでしょう。

マネーキャリアのように保険会社からの紹介料を得ているFP相談サービスは相談回数にかかわらず無料である場合が多いですが、FPが自ら事務所を経営しているサービスの場合は、有料となっている場合が多いです。

有料のFP相談はたとえ初回相談が無料となっていても、2回目以降は「1時間5,000円」のように時間ごとでお金がかかるシステムが採用されているケースがあります。回数を重ねるごとに費用は増え、保険見直しによって保険料を安くしたいために相談したのに、相談料だけで大きなコストになってしまうリスクもあります。

そのため初めてFP相談を利用する方は特に、回数無制限で無料相談ができるFP相談サービスがおすすめです。

ここまでの内容を理解すると、より良いFP相談サービスを利用するために、FP相談に関する基本的な知識を理解したいと思われることでしょう。

そこで次は、無料FP相談に関する基礎知識に関して、

• FPに相談できる6つの内容とは？
• FPに相談はどのような流れ？

FPに相談できる内容は、

• 家計の見直し・改善
• 保険の見直し・加入
• 子どもの教育資金と将来の老後資金について
• 資産運用・投資
• 相続や収入に関わる税金
• 住宅ローン
  

FP相談は、

1. FP相談の予約（公式ウェブサイトや電話から）
2. ヒアリング
3. 相談日程の調整
4. 保険相談の実施

愛媛県で無料のFP相談を初めて利用する方は、FP相談に関していくつかの疑問や不安要素を持っておられるかもしれません。

そこで最後に、

1. オンラインであれば愛媛県以外のサービスを利用しても良い？
2. 無料FP相談は強引な勧誘がある？
3. 相談にはどれくらいの時間がかかる？
4. 提供した個人情報は保護される？
5. FP相談の際に準備するべきものとは？

愛媛県松山市にお住まいの方は、地元のFP相談サービスを利用するのも良いですが、マネーキャリアのような全国エリアに対応したオンラインのFP相談サービスを利用することもできます。

愛媛県内いたるところに保険相談ができる店舗があるわけではないため、住んでいる地域によっては自分で店舗や施設に向かったり、FP側に来てもらうのにも時間や手間がかかるかもしれません。

その分オンライン相談は時間や場所を選ばずに相談できるため、もっとも効率的な方法です。

しかしオンラインのFP相談サービスを利用する最大のメリットは、単に足を運ぶ必要がないだけでなく「時間を有効活用できる」という点にあります。

保険相談をするために余計な時間やコストがかかると、相談自体が面倒になったり、仕事や家事、子育てに追われるなどで、途中でやめてしまうかもしれません。

しかしオンライン相談は仕事の合間や昼休みを活用したり、自宅で子どもの世話をしながら利用できるため、その他の時間をより重要なことに割くことができます。

現在、たとえ相談が無料であっても強引な勧誘を行ったり、保険への加入を強制させたりするようなところはほとんどありません。

以前は脅迫まがいの強引な勧誘により顧客を得ようとする事例が少ないものの存在していましたが、現在はほとんどのFP相談サービスにおいて「強引な勧誘は行わない」ことが銘記されています。相談者が何か不都合を感じたときは、すぐにでも相談を途中でキャンセルできるようなセーフティネットも敷かれています。

しかし、人によっては「定期的にSMSやダイレクトメールが来ること」や、「希望しない内容の保険を勧められること」などが強引な勧誘と捉えられてしまうかもしれません。そういった不安がある場合はスタッフやFPにその旨を相談前にはっきり伝えておきましょう。

FPとの相談時間は相談する内容やFPの方針等によって異なりますが、1回あたりおよそ30分〜1時間であることが多いです。

相談・提案は1回ですべて行う必要はありません。ライフプランの設計を含めじっくりFPと話し合い、十分な時間・回数をかけて行った方がより提案・選択ができます。

FP相談をしたことによって相談者の個人情報が外部に漏洩するようなことは通常ありません。

たとえば「マネーキャリア」では個人情報の取り扱いに関して「プライバシーポリシー」を取り決めています。

ここには、

• 利用者の個人情報の取り扱いに関して漏洩の防止や安全管理に適切な措置を講じる
• 利用者情報を第三者に委託する場合は秘密保持契約を結び適切な監督を行う

FP相談の際に準備しておくべきものの一例として、

• 銀行通帳（ネット銀行の場合資産・取引履歴が分かるもの）
• 家計簿
• 給与明細
• 保険証券（保険に加入中の場合）
• ねんきん定期便

今回は愛媛県での無料FP相談をテーマとしてさまざまな点を取り上げてきましたが、いかがでしたでしょうか。

愛媛県にお住まいの方でもそうでない方も、マネーキャリアなどの「時間や場所を問わずに利用できる」サービスはおすすめできます。

予約から相談まですべてオンラインで完結するため、対面相談に不安を感じていた方も、ぜひ一度利用してみてはいかがでしょうか。