【無料・有料】大阪のFP相談おすすめ窓口8選！口コミも紹介

大阪府で自分に合ったFP相談窓口を見つけるために、まずはあなたに合った「相談方法」を決める必要があります。

そこで、以下のチャートを使い、どのような相談方法が適しているかチェックしてみましょう。  

＞＞オンライン相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら 

＞＞訪問相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら 

＞＞店舗相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

 では次に、大阪府でおすすめの無料FP相談サービスについてご紹介します。

• マネーキャリア
• ほけんのぜんぶ
• ほけんの窓口
• 保険クリニック
• 保険チャンネル

大阪で人気のFP相談サービスですが、その人気の理由はFPの専門性の高さにあります。

マネーキャリアは、何度でも無料でFP相談ができる上に、全国に対応しているため、好きな時間・好きな場所から納得のいくまでオンラインでの面談が可能です。

オンライン相談はZOOMを利用するため、スマホでもパソコンでも手軽に相談できます。

以下では実際にマネーキャリアのFP相談を利用された方の口コミも掲載してあるので、マネーキャリアに興味のある方、おすすめのFP無料相談サービスを探している方はぜひご参照ください。

マネーキャリアの特徴

• 何度でも相談が無料 
• 提携するFPの数は3,500名 
• 顧客満足度98.6％と高評価 
• 申込件数100,000件の幅広い実績 
• 取扱保険会社50社以上

以下の記事ではマネーキャリア以外にもおすすめのFP相談窓口について紹介しています。気になる方はそちらもあわせてご覧ください。

ほけんのぜんぶは、累計の申し込み件数が20万件以上で子育て世代相談件数も15,000組と多くの人から利用されています。

ほけんのぜんぶの特徴

• 取扱保険会社が40社以上
• FP資格取得率100%
• 子育て世帯の相談件数40,000組以上

保険クリニックは、オンラインや訪問・店舗・電話・テキストチャットといった豊富な相談方法が魅力の相談窓口です。契約中の保険に関する分析・評価や最適な保険商品の提案といった、保険に関する様々な相談を無料で受け付けています。

また、「マスター制度」と呼ばれる独自の社内資格を取得した相談員は特に専門知識が豊富なため、暮らしのお金に関する複雑な悩みにも柔軟に対応してもらえます。

大阪府でオンライン対応のFP相談窓口を探している方はぜひ一度お試しください。

保険クリニックの特徴

• 日本初の来店型保険ショップ
• 何度でも無料で相談可能
• マスター資格を取得したハイレベルな相談員が在籍
• 保障内容を一目で比較できる「保険まるわかりシート」
• アフターフォロー体制が充実

保険チャンネルは、株式会社リクルートが運営するオンライン型のFP相談サービスです。FPの得意分野や対応可能エリア・年齢などを基に担当FPを自由に選べるため、相談員とのミスマッチが生じにくい点が特徴です。

公式HPではセミナー予約を常時受けつけているので、FP相談に先駆けて保険や住宅ローンの勉強をしておきたい方はぜひご利用ください。

相談ジャンルも保険・資産運用・教育資金・老後資金・住宅ローン等と幅広いため、大阪府にお住まいで暮らしのお金に関する悩みをまとめて解消したい方におすすめです。

保険チャンネルの特徴

ここでは大阪府でおすすめの有料FP相談サービスを3つご紹介します。

• 日本FP協会　大阪支部
• FPファクトリー
• LB PLANNING

日本FP協会　大阪支部は、ファイナンシャルプランニングの普及・啓発とFPの養成・資格認定を行うNPO法人です。全国47都道府県に支部があり、大阪支部では大阪府内で対応可能な独立系FPを紹介してもらえます。

相談料金は担当FPによって異なるので、公式HPに掲載されている相談料金を目安に自分の相談内容にマッチしたFPを選びましょう。

日本FP協会　大阪支部の特徴

FPファクトリーは、経験豊富な独立系FPが在籍する相談窓口です。

在籍FPの全員が1級FP技能士とCFP®のいずれか、もしくはその両方の資格を有するプロフェッショナルであり、独立系FPの立場を活かした公平中立な視点からあらゆるお金の相談に乗ってもらえます。

FPファクトリーの特徴

LB PLANNINGは、独立系FPに相談することができる相談窓口です。

独立系FPは保険会社や銀行などの企業に所属していないFPで、企業の商品に縛られず中立的な立場で相談に対応してくれます。

LB PLANNINGの特徴

• お金に困らない暮らしの実現へのアドバイスが受けられる
• サービス料金が明確なので、安心して相談できる
• 専門用語を使わず、分かりやすい説明をしてくれる

LB PLANNINGは、大手のFP相談窓口とは異なり有料のため、より深い相談が可能です。期間限定でFP相談会を実施しているため、ぜひ予約してみてください。

▼LB PLANNINGの店舗情報

▼LB PLANNINGの相談料金一覧

▼LB PLANNINGの口コミはこちら

独立系のFP相談窓口は相談内容や担当FPによって相談料金が異なるので、自分の相談内容を整理してどれ位の費用がかかるのか事前に把握しておくと良いでしょう。

相談先によっては事前予約が必要なケースもあるので、公式HPに掲載されているFP相談の項目をしっかりとチェックしておきましょう。

では次に、ほけんROOM編集部がおすすめする自分に合ったFPの探し方をご紹介します。 相談相手のFPを探す際は、

• 相談員がFPの資格を持っているか 
• 相談員の相談のときの態度 
• FPの相談経験
• 費用 |無料がおすすめ！ 

といった点に注目することが大切です。

上記4つのポイントについて、以下で順番に見てみましょう。

大阪で暮らしのお金に関する相談を行う際は、相談員がFPの資格を持っているかどうかを必ず確認しましょう。

FPとは夢や将来にむけての計画「ライフプランニング」を経済面からサポートする専門家です。

ライフプランの中には結婚やマイホーム購入、老後の生活という大きな節目はもちろんのこと、家計のやりくりや毎年の節税に至るまで幅広いものが含まれています。

FP資格を持っているということはサポートをする専門家としての実績や信頼の証が認められているということなのです。

「相談員だからみんな持っているのでは？」と思うかも知れませんが、必須ではなく保険資格のみの相談員も存在します。

相談員がFPの資格を持っているかどうかはそれぞれの公式ホームページにのっていることがほとんどです。

分からない場合は事前に問い合わせるなどしてFP資格を持っている相談員在籍の相談サービスを利用しましょう。

大阪府のFP相談窓口を利用する場合は、担当FPの得意分野についてもできる限りリサーチしておきましょう。

担当FPの知識に偏りがあったり相談員との相性が悪いと有効なアドバイスが得られず、貴重な相談時間を浪費してしまいます。

FPの得意分野や実績を公開しているFP相談サービスもあるので、相談窓口の公式HPや利用者の口コミを活用して自分の相談内容にマッチしたFPを探してみるのがおすすめです。

「FP相談自体が初めてで相談員を選ぶ基準が分からない」といった方は、マネーキャリアのような独自基準をクリアした優秀な相談員のみが在籍する相談サービスを利用しましょう。

大阪でFP相談を行う際は、担当FPの相談経験にも注目しましょう。

FPの相談経験については「実績経験5年以上」などを定めている場合もありますが、公式ホームページの相談員詳細で知ることもできます。相談実績がのっていない場合は問い合わせると教えてくれるでしょう。

経験が長ければそれだけさまざまな例を目にし対応してきた実績があります。

「ここに気を付けなければならない」「年齢がこのぐらいだからカバーすべきはこのポイント」など過去の事例を踏まえながら相談にのってくれるのが魅力です。

経験が浅くても優秀な相談員はもちろんいます。

しかし、相談経験が長い相談員ほど相談の流れや不測の事態に対する対応などがスムーズである確率は高いでしょう。

大阪府で初めてFP相談をする際は、無料のFP相談サービスを利用するのがおすすめです。

FP相談サービスには無料と有料のものがあります。有料の方が当然質の良い相談が望めるかというとそうではありません。

詳しくは有料の保険相談を徹底解説！メリット・デメリットを無料相談と比較の記事をご覧いただきたいのですが、無料でも有料でも質の高いFPが在籍していることに変わりありません。

無料の相談サービスは商品の販売手数料から利益を得ているのに対し、有料相談サービスは顧客の利用料から主に利益を得ています。

そのため保険会社などに忖度なく完全に公平な立場で商品を選択できるのが有料サービスの特徴ですが、今は無料相談サービスも提案の偏りもほとんどなくなっています。

また、有料サービスは時間によって金額が上がるため、ゆっくり相談できないという欠点もあります。

はじめての相談でよく分からない、なんとなく見直しをしたくて申し込んだという人には時間のゆとりの面からでも無料サービスの方がおすすめなのです。

ただし注意していただきたいのは、「無料」と書いていても

• 何度でも無料
• 1回目は無料で2回目からは有料

という2パターンがあるということです。

「ずっと無料かと思って相談していたらお金がかかってしまった」などのトラブルがないように、事前に確認しておきましょう。

ここでは、大阪府で実際にFP相談を行った方の感想・体験談について見てみましょう。

FP相談における代表的な項目は次の6つです。

• 保険の見直し・加入
• 家計の見直し
• 子供の教育資金
• 老後の生活資金
• 住宅ローン
• 資産運用

大阪でのFP相談を通して、自分に合った保険プランや月々の保険料金について納得のいく説明を受けられた、との意見が見られました。

また、 自分にとってベストな保険商品が分かったことで将来に対する不安が解消され、専門的なアドバイスが非常に役に立ったとの声も複数ありました。

大阪府で家計の見直し相談を行った方からは、「収支のバランスや必要な貯蓄額について具体的なアドバイスをもらえた」「無駄な支出を減らす方法がハッキリした」といった声が聞かれました。

また、大阪府のFＰ相談窓口を利用した方の多くが、専門家のサポートによって効率的な資産運用が可能になったと感じています。

大阪府在住の方が子供の教育資金に関するFP相談を行った結果、「将来必要な教育資金について具体的なシミュレーションを通じたアドバイスをもらえた」とのことでした。

さらに、「専門家の視点から無理のない貯蓄計画を立ててもらい、安心して教育資金の準備を進められるようになった」との意見も数多く見られました。

大阪府のFP相談サービスを使って老後資金の相談を行った多くの方が、「必要な資金額や貯蓄方法を具体的にアドバイスしてもらえた」「老後資金を計画的に準備する重要性を実感した」と感じています。

また、「FPにサポートしてもらったことで老後の資金計画に対する自信が増した」「相談してよかった」との声も数多く見られました。

住宅ローン相談で大阪府のFP相談窓口を利用された方の多くが、「無理のない住宅ローンの返済計画を提案してもらえた」「効率的な返済方法がハッキリした」と感じています。

また、住宅ローンの借り換えや返済額の調整を通して返済の負担を軽くする方法を見つけ、安心感を得た方も複数いらっしゃいました。「FPのような専門家との話し合いが、将来の返済に対する不安を払拭するのに役立った」とのことでした。

大阪府で資産形成・運用に関するFP相談を行った方の多くが、「自分の夢や目標を踏まえたお金の使い方を提案してもらい、将来に向けて具体的なプランを立てる自信がついた」とのことでした。

さらに、専門家のアドバイスを受けることで資産運用の重要性や運用方法について理解が深まり、投資や貯蓄を本格的に始めるきっかけとなった、との意見も多数見られました。

では次に、FP相談の流れを4STEPに分け見てみましょう。

大阪府でFP相談を行う際は、

1. FPによるヒアリング
2. FPによる分析・評価
3. ライフプランの作成
4. ライフプランの改善

大阪のFP相談サービスを利用する際、最初に行われるのがFPによるヒアリングです。

具体的な貯蓄計画や返済プランを提示してもらう為には、自分の経済状況やライフスタイル・将来の目標などについて、担当FPにできる限り詳しく伝えることが大切です。

どのような将来を描きたいかを明確にすることで、ライフプランの立て方も変わってきます。どんな些細な悩みでも構わないので、ヒアリングの際にしっかり伝えておきましょう。

「私には明確なライフプランがないけど…」と思っている方も大丈夫です。話を進める中でFPが一緒に将来のプランを考えてくれます。

次にヒアリングで得た情報に基づき、担当FPによって現状の分析と評価が行われます。

大阪府のFP相談サービスでは、

• 収入
• 支出
• 貯蓄

分析・評価を基にライフプランの作成を行います。

現状の収支と相談者の目標を考慮したキャッシュフローを作成することで、

• 今後どの時期にどのぐらいの資金が必要か
• 将来のリスク

大阪府のFＰ相談サービスでライフプランを作成した後は、「何を」「いつまでに」「どういった方法で行うか」等のアクションプランを策定します。

改善策を実行する際は保険契約の見直しや士業への相談といった、各種手続きが必要です。FP相談サービスでは保険契約や各種専門家への紹介をサポートしてもらえるので、積極的に活用しましょう。

ライフプランを作成しても実行できなければ意味がありません。FP相談では実際の改善に繋がるアドバイスもきちんとしてくれるので安心です。

大阪エリアでのFP相談に関するよくある質問の中で、特に多い以下の5つの疑問に回答します。

• オンラインで大阪のサービスを利用しても平気？
• 無料だと強引な勧誘があるって本当？
• 相談時間の目安はどれくらい？
• 個人情報が漏れる可能性はある？
• FP相談の前に準備しておくべきものは？

回答：利用できますが、大阪エリア以外の方にはあまりおすすめしません

なぜなら、相談後に保険の契約をする場合、店頭にて手続きが必要な商品もあるからです。

仮に大阪府在住でない方が大阪のFP相談サービスを利用した場合、自分で保険会社に連絡をして手続きしなければいけません。

郵送という手段もありますがやりとりに時間がかかる上、重要事項の説明がしっかり聞けないといった欠点があります。

なので、オンライン相談は自分の地域にあるFP相談サービスを使うのがおすすめです。もしものトラブルに備えるためにも、自分の生活圏内にある相談窓口を利用しましょう。

回答：大阪のFP相談サービスでは滅多にありませんが、強引な勧誘をしてくる相談員もまれに存在します

「商品の取扱い会社から販売手数料を得ているのであれば強引な勧誘もあるのでは？」と心配になるかもしれません。

実際に、以前は「販売手数料の高い外貨建ての商品を強引にすすめる」「当日の契約をしつこく勧めてくる」などの問題がありました。

しかし、現在はそのような強引な勧誘については金融庁から厳しい指摘が入ります。また無料相談窓口によっては、強引な勧誘があれば通報できる制度などもあり、企業も対策をしています。

ただし、中には強引な勧誘を行う相談員も存在するので、「強引だな」「しつこいな」と思った場合は運営会社に問い合わせて担当者を変えてもらいましょう。

回答：1時間程度が目安ですが、相談内容によって異なります

大阪のFP相談サービスでは、1時間〜1時間半ほどの相談時間が基本です。有料サービスの場合には、1時間でいくらという料金設定が多く見られます。

なので相談時間については、念の為90分程度時間を確保しておくと良いでしょう。

相談内容がはっきりしている人は1回で終わることもありますが、じっくりと話をし吟味するには2~3回の相談が必要になる場合もあります。

有料FP相談サービスの料金の相場（日本FP協会参考）は以下を参考にしてください。

料金を気にせずじっくり相談したい方は無料相談サービスがおすすめです。

回答：個人情報が洩れることはありません

大阪府を含めた全国のFP相談サービスでは個人情報のプライバシーポリシーが厳守されているため、基本的に個人情報が漏れる心配はありません。

参考までに、日本FP協会の個人情報保護方針を見てみると良いかと思います。

FP相談では家計の状況や貯蓄額といった非常に重要な情報を取り扱うので、運営会社は特に気を付けて情報の管理を行っています。

ただし、不正アクセス等があった場合は個人情報が洩れる可能性が考えられるため、運営会社ごとのプライバシーポリシーには一通り目を通しておきましょう。

回答：家計状況や現在加入している保険証券など、多く準備できると相談はスムーズです

大阪府のFP相談サービスを利用する際は、家計の状況が分かる書類を持参することで相談をよりスムーズに進められます。

具体的には、

• 給与明細
• 家計簿
• 預貯金の明細
• 保険証券
• 年金定期便
• 住宅ローン返済計画
• 源泉徴収票

本記事では大阪エリアのFP相談について解説してきました。

• 大阪でおすすめのFP相談サービス
• FP相談窓口の選び方
• FP相談サービスの流れと手順
• 【大阪府】FP相談サービスの満足度調査
• よくある質問

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