【無料・有料】名古屋のFP相談おすすめ窓口8選

の保険相談窓口のマップ
※本記事で紹介しているサービスにはPRが含みます。

名古屋市には多くのファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口があるため、どこで相談すれば良いのか迷ってしまう人も多いのではないでしょうか。 


そこで、本記事では「名古屋市のおすすめFP相談窓口6選」を比較して紹介します。


・手間をかけずに自分に合ったおすすめの相談窓口を知りたい。

・名古屋でおすすめのFP相談窓口があればすぐにでも使いたい。


本記事でご紹介するのは、現役FPが自信を持っておすすめする名古屋市の人気FP相談窓口です。


▼すぐわかる!名古屋でおすすめの無料FP相談窓口TOP3


名古屋のFP相談窓口比較表


>>マネーキャリアの無料相談はこちら


>>ほけんのぜんぶの無料相談はこちら


>>ほけんの窓口の無料相談はこちら


※各相談窓口のランキングは、「相談満足度」「対応地域/相談形態」などFP相談窓口の評価基準で定めた6つの観点から決定しております。


名古屋市には多くのFP相談窓口があるものの、店舗相談の場合は商品の紹介が合った際に、断りにくい環境が作られてしまうデメリットがあります。そのため、今日ではオンライン型の相談窓口がメジャーです。

そこで、名古屋市のFP相談窓口として、オンラインで気軽に「無料で何度でも」相談できるマネーキャリアを使い、お金全般の悩みを解決する人が増えています。

マネーキャリアへの相談はたったの3ステップで完了するので、手間のかかる手続きや登録も不要です。

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内容をまとめると

  1. 名古屋市でおすすめの無料FP相談窓口は「マネーキャリア
  2. FP相談では家計相談やライフプランの作成以外にも、将来必要な教育資金・老後資金の準備、保険の見直し・加入、相続や収入に関わる税金のこと、資産運用(投資)、住宅ローンに関する相談ができる
  3. 事前準備として収入・支出の情報やお金の流れがわかるものが必要
  4. 現在、プライバシーや手軽さの観点からオンライン対応のFP相談窓口の人気が高い
  5. どこに相談するか悩んだらマネーキャリアがおすすめであり、スマホひとつで気軽にFP相談可能なうえ、オンライン対応だからお金の悩みを誰かに聞かれる心配もない
この記事の監修者
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー証券外務員を取得。メディア実績:<テレビ出演>テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ!

目次を使って気になるところから読みましょう!

名古屋で自分に合ったFP相談窓口を見つける方法とは

名古屋市で自分に合ったFP相談窓口を見つけるために、まずは自身に合った「相談方法」を決める必要があります。


そこで、以下のチャートを使ってどのような相談方法があっているかをチェックしてみましょう。


【無料版】名古屋のおすすめFP相談サービス5選


ファイナンシャルプランナー相談サービスを利用したくてもどこに相談したらいいかわからないと困ったことはありませんか?


この項目では愛知県名古屋市エリアでおすすめのファイナンシャルプランナー相談サービスを厳選してをご紹介していきます。


無料のFP相談窓口もあるので、ぜひ参考にしてください。

オンライン予約可能

マネーキャリア
支部

★★★★★
★★★★★
5.0
-
ご自宅やお近くのカフェなど (店舗での相談をご希望の方はお問い合わせください)
20時以降も可能(定休日:年中無休)
店舗詳細
\オンライン相談も可能/
無料で相談する
公式HPはこちら

1.【一番おすすめ】マネーキャリア


マネーキャリアのレーダーチャート
マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営しているファイナンシャルプランナー無料相談サービスです。

マネーキャリアの魅力は以下の5点となっています。
  • 何度でも無料で相談できる
  • 全国47都道府県で対応可能
  • 申込件数100,000件以上の実績がある
  • 顧客満足度が98.6%と高評価
  • 取扱保険会社が50社以上ある
マネーキャリアは、申込件数が100,000件以上の相談実績があり、顧客満足度93%と高評価を獲得している国内最大級のFP相談窓口です。

また、取扱保険会社が50社以上と多いので、さまざまな保険会社の商品を比較することが可能です。商品の取扱数が多いほど自分にぴったりな保険を見つけられます。

「お金がたまらない」、「将来資金がどれくらいかかるか不安」、「保険の見直しがしたい」といった悩みをプロが一緒に解決してくれます。

オンラインの方法はZOOMであり、スマホやパソコンからどこでも手軽に相談可能です。時間や場所を選ばず、自宅に居ながらでも相談できるのは非常に便利です。

さらに、連絡はLINEで迅速に対応してくれるので携帯で手軽にやり取りができます。

マネーキャリアのFP相談の口コミ

2. ほけんのぜんぶ

ほけんのぜんぶのレーダーチャート

ほけんのぜんぶの特徴は以下の通りです。

  • 納得するまで相談料は何度でも無料
  • 在籍FP350名以上
  • 子育て世代の相談件数が40,000件以上
  • 全国で相談対応可能

また、相談予約も24時間365日受け付けているので、急な相談日程の調整であっても空きがあれば相談できる可能性があります。


保険の相談はもちろん、教育資金、老後資金、資産運用、住宅ローン、家計見直しなどの相談もできることから、子育て世代からの相談に人気の窓口です。


全国対応なので、名古屋市のどこに住んでいてもオンラインで相談が受けられる点もポイントです。


子育て世代からシニア層にまで幅広く選ばれるほけんのぜんぶは、保険相談がおすすめですが、家計相談、住宅ローン相談、教育資金・老後資金相談なども受け付けています。

名古屋のほけんのぜんぶの口コミ画像


3. ほけんの窓口

  • 40社以上の保険会社取扱
  • 初めて保険を検討する人でも、保険の仕組みから教えてくれるので安心
  • 来店・電話・オンラインに対応
  • 全国700店舗以上
ほけんの窓口では保険相談のほかにも、資産形成・家計・保険・教育資金・相続対策などのトピックの相談を受け付けています。

また、店舗によって異なるものの、キッズスペース・授乳スペースなどもあるので、子育て世代に人気となっています。

予約なしでも相談できるものの、基本的には事前予約が優先なので利用する際にはあらかじめ問い合わせて予約をしておきましょう。

名古屋版のほけんの窓口の口コミ画像

4. 名古屋のFP相談窓口:保険見直し本舗

保険見直し本舗のロゴ画像

保険見直し本舗の特徴と魅力はこちらの5点です。

  • 納得するまで相談料は何度でも無料
  • 店舗数340店舗
  • 全国47都道府県対応
  • キッズスペース併設店舗あり
  • 卓越した専門知識を持つMDRT会員に相談できる

保険見直し本舗は、日本全国に340店舗あり、店舗で相談したい方にはおすすめの大手相談窓口です。


保険見直し本舗は、保険の見直しをしたい方には特におすすめの相談窓口ですが、住宅ローン相談や家計相談に関しても対応可能です。


「保険見直し本舗では」相談員が保険を一元管理し、アフターフォローまで継続的にしっかりサポートしてくれるので複数の保険会社に加入した場合でも安心です。


名古屋市で相談可能な窓口は以下の11店舗です。

  • 清水山ピアゴ店
  • 鳴海なるぱーく店
  • ヒルズウォーク徳重店
  • イオンモール新瑞橋店
  • カインズ名古屋みなと店
  • 千音寺アズパーク店
  • 太平通りヨシヅヤ店
  • 名古屋駅前店
  • mozoワンダーシティ店
  • 名古屋名西ヨシヅヤ店
  • アピタ名古屋北店

駅地下の店舗や19時以降相談OKの店舗、駐車場、女性スタッフ、キッズスペース対応店舗も多数あるので、気になる方は以下のリンクから相談予約してみましょう。(オンラインも可)


 育児や介護で外出が難しい方や仕事が忙しく職場で相談を受けたい方、近くに相談サービスの店舗が無い方はぜひオンライン相談を活用してみてください。

5. 名古屋のFP相談窓口:保険チャンネル

保険チャンネルのトップ画像


保険チャンネルの特徴は以下になります。

  • 株式会社リクルートが運営
  • 相談前に担当FPの指定も可能
  • 無料相談可能
  • 全国対応
  • お金と保険のことが学べるセミナーを随時開催中
保険チャンネルは保険の相談のほかにも、介護費用や結婚など幅広い13ジャンルのお金に関わる相談が可能です。

オンライン相談を受け付けているほか、希望であれば自宅やカフェでの訪問相談も受け付けているので、「対面で相談したい」人にとっても有用なサービスとなります。

また、相談前の準備として「現状の支出・収入・貯蓄を管理しておく」「相談の目的を設定する」など、やるべきことが事前に公式サイトに掲載されているのもポイントです。

40代男性

将来を見据えた保険の見直し、老後資金、資産の運用について相談

金融のプロフェッショナルの方の説明はとても分かりやすく、疑問に思っていたことがすべて解決し、相談できて良かったと思います。
今回相談させていただいたFPさんは、大きな買い物をするときや、保険の見直しの機会に是非定期的に相談したいと思えましたし、金融に関しても信頼して相談できるパートナーとして今後もお付き合いしたいと思いました。(引用:保険チャンネル公式サイト

20代女性

子どもの誕生を機に教育費の貯蓄を含めた保険の相談

子どもが生まれ、将来かかるお金に対する不安からFP相談を予約しました。将来の出費をグラフで説明していただいたことで、どのタイミングでいくら必要かイメージがしやすくなり、「いつまでにいくら」が明確になったことで、貯蓄の目標を具体的な金額として持つことができました。子どもがまだ小さいので、自宅にいながらオンラインで相談できるのは便利ですね。2人目が生まれるなど状況が変わったときに、また相談してみたいと思います。(引用:保険チャンネル公式サイト

【有料版】名古屋のおすすめFP相談サービス3選

以下では、初回面談で有料のおすすめFP相談サービスを3つ紹介します。


有料相談の場合は、特定のFPに継続して相談したいケースや、法律が絡む専門的な内容に特化した相談を中心に承っています。


そのため、名古屋で有料のFP相談窓口を選ぶ場合は、どのような分野に精通しているのかを調べてから面談を申し込みましょう。

1.名古屋のFP相談窓口:名古屋FP家計相談センター

名古屋FP家計相談センターの画像


株式会社STFコンサルティングが運営しています。


名古屋FP家計相談センターの特徴は以下です。

  • 初回相談は50分3000円
  • オンラインでの対応も可能
  • 女性目線での相談対応
  • サービスの種類が豊富

お金に関する様々な悩みを女性のファイナンシャルプランナーが寄り添って相談に乗ってくれます。


初心者向けのNISAiDeCoといった資産運用もわかりやすく教えてくれますよ。単発の相談から長期のサポートまでサービスの種類も豊富です。


ぜひ気になる相談サービスがあれば初回相談を申し込んでみてください。

2.名古屋のFP相談窓口:ひろえFP社労事務所

ひろえFP社労士事務所の画像


ひろえFP社労事務所の特徴は以下です。

  • 名古屋駅から徒歩5分でアクセスしやすい
  • 初回相談は30分で無料
  • ZOOMなどによるオンライン面談可能
  • お金に関するあらゆる事柄を相談可能

名古屋を中心に東海地方にお住まいの方を多く対応されていますが、オンラインであれば全国どこでも相談を受けることが可能です。


家計の将来設計、ライフプランの作成、老後資金や保険の相談はもちろん、お金の知識を学べるコースもあります。


ホームページに利用した顧客の感想が掲載されているのでぜひ一度見てみてください。


ひろえFP社労事務所の公式サイトはこちら

3.エフピーエイト

エフピーエイトのトップ画像


エフピーエイトは、名古屋市東区に拠点を構えるFP事務所です。


同社は住宅ローンの借り換えや生命保険の見直しに強みを持っており、他にも積極的に子育て支援や新生活に関わるお金の相談を無料で受け付けている点も特徴です。


もちろん、資産形成や将来のライフプランの実現に関するサポートも行なっており、各プランによって料金は異なるものの、

  • 追加料金なし
  • 100%返金制度保証あり
  • 6ヶ月間の無料アフターフォロー付き
という特典がいずれのプランにもあります。

実際の「お客様の声」も好評であり、「理想の生活を実現するための極意」などコラムも豊富です。

さまざまなFP相談窓口があるなか、自身にマッチしたサービスを選ぶには「実績はどれほどか」「無料かつで高品質なアドバイスを受けられるか」など、チェックすべきポイントがあります。


正しく選ばなければ相談した時間が無駄となりかねません。そのため、今日ではマネーキャリアのように、「100,000件以上の相談実績」「98.6%以上の相談満足度」を誇るFP相談窓口を使う人も多いのです。


>>マネーキャリアにお金や家計・保険の悩みを丸ごと無料相談する

名古屋市のおすすめFP相談事務所比較表

ここまで紹介した相談サービスを相談料・オンライン・対応地域に分けて表にしました。昨今の事情からオンライン相談も非常に増えており、それに伴って対応地域も拡大しています。

名古屋市のおすすめFP相談窓口比較表【無料版】

事務所名・サービス名相談料相談ジャンル在籍FP・専門家数予約方法取扱保険会社面談方法対応地域
【一番おすすめ】
マネーキャリア
何度でも無料12種類以上3,500名以上
(独自のスコアリングで厳選)
WEB予約
(LINEで簡単30秒)
50社以上オンライン相談
訪問相談
カフェでの相談
全国
ほけんのぜんぶ無料7種類以上350名以上WEB予約
電話予約
40社以上オンライン相談
訪問相談
全国
ほけんの窓口無料10種類以上非公開WEB予約
店舗相談の場合は
WEB予約もしくは電話予約
51社以上オンライン相談
訪問相談
全国
名古屋店舗あり 
保険見直し本舗無料11種類以上非公開
(MDRT成績資格会員は248名)
WEB予約
電話予約
40社以上店舗相談
オンライン相談
訪問相談
電話相談
全国
保険チャンネル無料
10種類以上1,000名以上WEB予約26社以上オンライン相談
訪問相談
全国

名古屋でFP相談をするならまずはマネーキャリアをおすすめします。
  • マネーキャリアのメリットは
    何度でも相談無料!
  • 質の高いファイナンシャルプランナーが在籍!
  • オンライン対応可能!
  • 取扱保険会社50社以上と選択肢が多い!
です。初心者の方でも納得のいく相談ができるので、まずはホームページの無料相談に申込をしてみましょう。

また、基本的にはオンライン相談を受け付けている窓口がほとんどなので、実店舗以外の問い合わせはいつでもできることがポイントです。

名古屋市のおすすめFP相談窓口比較表【有料版】


事務所名・サービス名相談料相談ジャンル相談方法セミナー実施有無営業時間
名古屋FP家計相談センター初回相談50分3,000円
(プランによって異なる)
10種類以上オンライン相談
対面相談
営業時間10:00〜19:00(土日18:00まで)
日曜祝日は予約制 
ひろえFP社労事務所初回相談30分無料
2回目以降5,000円〜
(オンラインの場合割引有り)
9種類以上オンライン相談
対面相談
年中無休
個別相談は予約制
エフピーサポート初回相談5,000円
(サービスにより料金は異なる)
9種類以上オンライン相談
対面相談
営業時間 10:00~18:00
定休日 火・水曜日および祝日


上記のように独立系のFP相談窓口は初回面談が無料のサービスと有料のサービスの2つがあります。


また、各社とも規定の営業時間があることからも、事前に予約が必要となっている点に注意しましょう。


いずれの事務所もオンライン相談を受け付けているので、遠方で事務所に訪問できない方でも安心です。

FP相談窓口が複数あるなかで、基本的には「何度でも無料相談ができる」窓口を選びましょう。


一方、FP相談窓口では「お金や家計の悩み」を相談される方が多いものの、住宅や老後資金など複数のトピックの悩みも解消できると安心です。


そこで、厳選されたプロのFPに、お金全般の悩み解決につながるアドバイスを、無料で何度でも受けられるマネーキャリアを使う人も多いのです。


>>マネーキャリアのプロのFPに無料相談してみる

名古屋エリアで自分に最適なおすすめFPの」探し方4選

名古屋で自分に合ったFPを探す方法の画像

ここでは、名古屋で自分に合ったファイナンシャルプランナーを選ぶ方法を紹介します。

ポイントは以下の4点です。
  • 相談員のFP資格
  • FPの得意な分野
  • FPの相談経験
  • 相談費用(無料がおすすめ!)

詳しくみていきましょう。

①相談員のFP資格

まず一つ目が相談員がファイナンシャルプランナーの資格を持っているかどうかです。

ファイナンシャルプランナーはお金回りのこと、税金制度、不動産や住宅ローン、保険、年金といった知識を身につけて、顧客の人生のプランニングをする専門家を言います。言わばお金のプロです。

ファイナンシャルプランナーの資格を持っているということはサポートをする専門家としての実績や信頼の証が認められているということです。

せっかく相談するのであれば、専門知識をしっかり持ったプロに相談したいところです。

ただ全員が全員が難易度の高い資格を持っているわけではありません。相談する前にプロフィールを確認して資格を持っている相談員を選ぶことをおすすめします。

②FPの得意な分野

二つ目は相談員の得意な分野の確認です。 


ファイナンシャルプランナーは保険相談のみと思われがちですが、上記した通り、家計のサポートやプランニング、年金相談、住宅ローンといったライフイベントに関することは何でも相談が可能です。 

しかし相談員の中でも得意分野があります。例えば、「保険中心に話をききたい」「住宅購入についてのアドバイスがほしい」といったように相談方針が決まっている場合はその分野が得意な相談員へ依頼するようにしましょう。

特に住宅や相続に関しては手続きが難しいため、知識が豊富な相談員に依頼することをおすすめします。

また、例えば「マネーキャリア」では無料相談フォームに相談したい内容について選択することが可能です。申込時に何について聞きたいかある程度伝えておけばその部門に強い相談員を紹介してくれるはずです。

③FPの相談経験

三つ目は相談員の経験です。

経験が長ければそれだけさまざまな顧客を対応してきたことになります。プロフィールに「年間〇〇世帯のマネープランを対応しています」といったことを記載している相談員も多いためプロフィールの確認は重要です。

相談経験が長い相談員ほど知識量が多く、顧客の不安要素も察知してくれたりと信頼できることは間違いないでしょう。

④FPの相談費用 |無料がおすすめ!

最後に、ファイナンシャルプランナー相談は無料相談があるサービスをおすすめします。

ファイナンシャルプランナー相談が初めての方、家計の見直しをしたい方、保険の見直しをしたい方は特に無料相談がおすすめです。有料相談と比べて気軽に申込しやすいうえ、有料相談のように時間によって金額が上がる心配もありません。

初回の相談は1時間から1時間半かかる場合が多いです。時間になったがために相談が途中になったり、気になったところをもう一度聞きたい場合もあると思いますので、何度相談しても無料のサービスを利用するほうがいいでしょう。

また、ファイナンシャルプランナーへ相談する場合はセカンドオピニオンとして複数の相談員へ相談するほうが確実です。上記した通り得意分野や経験、相性なども様々なので自分に合ったファイナンシャルプランナーを探すことをおすすめします。

以上の点から相談が可能な無料サービスを活用することをおすすめします。

これからFPへ相談しようと検討している方は、上記4つのポイントを押さえつつ名古屋のFP相談窓口を探さなければならないので、意外にも時間がかかってしまいます。


そこで、スピーディに質の高いFPへ無料相談をしたいと考える方には、マネーキャリアのように相談実績と相談満足度を「両立」したサービスを使うのが必須です。


>>マネーキャリアに無料相談してみる

【6つの相談内容別】FP相談した方の感想・体験談


ここではFP相談を利用するにあたって、実際にFP相談をした方の感想や体験談を紹介します。

ファイナンシャルプランナーに相談できる項目は主に以下の6つが代表的です。

  • 保険の見直し・加入
  • 家計の見直し
  • 子供の教育資金
  • 老後の生活資金
  • 住宅ローン
  • 資産運用
人生の節目節目の資金計画から、ちょっとした家計の節約術まで幅広く相談にのってくれます。相談したいことを事前に決めておくとより円滑に話を勧めることができます。

「保険の加入・見直し」に関する相談の感想・体験談

「保険の加入・見直し」に関する相談の感想・体験談の画像


名古屋でのFP相談を通じて、保険料の見直しや不要な保障の削減ができた結果、家計の負担が軽減されたと感じる人も多くいます。


特に、複数の保険商品を比較することで、よりコストパフォーマンスの高い選択ができたというケースもあります。


保険は複雑で選択肢も多いため、どの保険を選べばよいか迷うことが多いですが、専門家のアドバイスを受けることで自分に合った保険を選べるようになります

「家計の見直し」に関する相談の感想・体験談

名古屋の「家計の見直し」に関する相談の感想・体験談の画像

専門家のアドバイスを受けることで、貯蓄の重要性を再認識し、具体的な貯蓄目標を設定するきっかけになったという感想あります。


また、家計の見直し相談を通じて、日々の支出がどのように積み重なっているかを具体的に把握でき、無理のないライフプランを建てられたという声もあります。


ライフプランを作成すると、将来の生活設計が明確になる点も安心です。

「子供の教育資金」に関する相談の感想・体験談

名古屋の子供の教育資金に関する相談の感想・体験談の画像


名古屋でのFP相談を通じて、教育資金の目標額が明確になり、ライフプランを立てることができたとのことです。


また、家計に合った将来の資金計画に対する安心感を得たと感じています。


FP相談によって教育資金だけでなく、老後資金の不安もまとめて解消できるのがFP相談のポイントです。

「老後の生活資金」に関する相談の感想・体験談

名古屋の「老後の生活資金」に関する相談の感想・体験談の画像

名古屋でのFP相談を通じて、イメージのしにくい老後の生活資金の悩みが明確になったことがわかります。


また、FPは「将来どれくらいの金額が必要になるのか」もライフプラン表の作成によって可視化してくれるので、今すべき行動もわかります。


着実な将来設計をするのであれば、ぜひFPに相談して老後の資金計画を立てたいところです。

「住宅ローン」に関する相談の感想・体験談

「住宅ローン」に関する相談の感想・体験談の画像

FP相談では、住宅ローンの返済計画や金利の選び方について詳しい説明を受けられ、家計に最適なローンの組み方をアドバイスしてくれます。


そのため、名古屋で住宅ローンを組もうと考えている人の「ローンの返済に対する不安」が軽減され、将来の資金計画も立てやすくなったと感じる人も多いです。


住宅ローンの返済に関する悩みはもちろん、借り換えや頭金をどうするか、金利をどのように選択すべきかもアドバイスを受けられます。

「資産形成・運用」に関する相談の感想・体験談

名古屋の「資産形成・運用」に関する相談の感想・体験談の画像


名古屋でもFP相談を受ける方の悩みとして多いのが「資産運用・資産形成」のトピックです。


FP相談では、現在の収入・支出・資産状況と将来の目標を詳しく分析し、どのように資産形成をすべきかのアドバイスをもらえます。


一人でどのように資産運用すべきかを考えるのは難しいので、上記のようにFPにアドバイスをもらうと、リスクを抑えつつ資産を増やす具体的なプランを立てられるようになります。

【4STEP】FP相談の流れとは?

ファイナンシャルプランナー相談の流れを4STEPで解説していきます。


大まかな流れは以下の通りです。

  • ファイナンシャルプランナーによるヒアリング
  • ファイナンシャルプランナーによる分析・評価
  • ライフプランの作成
  • アクションプランの策定

STEP1:ファイナンシャルプランナーによるヒアリング

STEP1:ファイナンシャルプランナーによるヒアリングの画像

電話やWEBから相談予約をした後、面談時にんは名古屋のファイナンシャルプランナーによるヒアリングが行われます。


将来の夢や目標、現状で不安なこと等、小さなことでも構わないためまずは話してみましょう。どのような将来を描きたいかを明確にすることでライフプランの立て方も変わってきます。


明確な夢や目標がなくても大丈夫です。ファイナンシャルプランナーが一緒に将来のプランニングをしてくれます。


初回相談では漠然とした不安を聞いてもらうだけでも不安がかなり軽減されるはずです。時間内でできるだけの現状を伝えるようにしましょう。 

STEP2:ファイナンシャルプランナーによる分析・評価

STEP2:ファイナンシャルプランナーによる分析・評価の画像


ヒアリングをしたうえで現状の分析と評価を行います。


分析のポイントは以下3点です。

  • 収入
  • 支出
  • 貯蓄

これらが将来の夢や目標とどのくらいギャップがあるかを確認します。


ここでは、名古屋事情に詳しいファイナンシャルプランナーが、知識と経験をもとにしっかり分析を行います。


家族構成からみて貯蓄額はどうか、支出額は適正値か、収入を考慮するとどの時点で収支のバランスがとれるかといったことを分析していきます。

STEP3:ライフプランの作成

STEP3:ライフプランの作成の画像

分析・評価を基にライフプランの作成をします。


ライフプランとは、人生におけるさまざまなライフイベント(結婚、出産、住宅購入、教育費、老後生活)を資金面を含めて計画することです。


現状の収支と今後の希望から長期的なキャッシュフローを算出します。


キャッシュフローの算出と合わせてライフプランを作成することで、今後どの時期にどのくらいの資金が必要になるか、将来どの時点で貯蓄が足りなくなるか、といったことが明確にわかります。


将来のために必要な資産運用、家計の節約ポイント、保険の保障内容の見直しなど改善点を説明したうえで具体的なプランを提案してくれます。


ライフプランの作成は人生において非常に重要になります。わからないところやもっと詳しく聞きたいことがあれば遠慮せずにファイナンシャルプランナーに質問しましょう。   

STEP4:アクションプランの策定

STEP4:アクションプランの策定の画像
ライフプランができたら実際に「どのように行動していくべきか」のアクションプランを決めていきます。

アクションプランを実行するにあたり各種手続きが必要です。保険の契約等であればその場で手続きをしたり、各種専門家への紹介をしてくれたりします。

せっかく相談を受けて良いプランができたのに実行できなければ意味がありません。名古屋のファイナンシャルプランナー相談では実際の改善につながるようなサポートもしてくれます。

とくに、STEP3で決めたライフプラン、キャッシュフロー表は定期的に改善し、生活の変化に合わせて改善が必要です。

もちろん、担当のFPが相談者のライフイベントに合わせて親身に相談に乗ってくれます。

お金全般や家計の悩みを解消し安心して暮らしていくには、上記のようにライフプランを正しく設計する必要があります。


しかし、自分自身で計画するのは困難なので、評判の良い優秀なFPへの相談がLINEで気軽に予約できるマネーキャリアを使うと、ライフプランをFPが作成してくれるので、手間がかかりません。


>>マネーキャリアに無料でライフプランを作成してもらう

名古屋市の無料FP相談でよくある質問

名古屋市のよくある質問の画像

ここでは以下のよくある5つの質問について解説します。

  • オンラインで愛知県名古屋市以外のサービスを利用しても平気?
  • 無料だと強引な勧誘があるって本当?
  • 相談時間の目安はどれくらい?
  • 個人情報が漏れる可能性はある?
  • ファイナンシャルプランナー相談の前に準備しておくべきものは?

質問①オンラインで愛知県・名古屋市以外のサービスを利用しても平気?

回答:大丈夫ですが、愛知県名古屋市エリア以外のサービスへの相談はあまりおすすめしません。 

相談後すぐに保険の契約をしたかったり、保険の商品についてパンフレットや約款を確認したいとなった場合、店頭で改めて手続きや相談をする必要があります。

オンライン相談ができる相談サービスも非常に増えて手軽になってきていることは確かですが、トラブルがあったり対面対応が必要な場合に自宅から遠い事務所に通うとなると大変です。

そのためできるだけ自分の地域にあるサービスを利用するほうがいいでしょう。

質問②無料だと強引な勧誘があるって本当?

回答:無理な営業や勧誘はほとんどありません。

無料の相談サービスが多いと保険の勧誘をされてしまうのではないかと心配になる方がいるかもしれませんが、実際契約を無理やり結ばされたり商品を購入させらることはほとんどありません。

そもそもファイナンシャルプランナーは顧客のお金回りを把握し、顧客によりよいライフプランを提案する仕事です。なにより顧客の信頼を得ることが必要不可欠なので、無理な営業は信頼をなくすきっかけになります。

また、強引な勧誘について金融庁から厳しい指摘が入り数が減ったこと、今はインターネットが普及されている時代ですので、対応が悪い場合はすぐに口コミとして広がってしまいます。

ただし、稀に強引に勧誘をしてくる相談員もいます。もし強引だな、しつこいなと思った場合はすぐに会社に問い合わせし相談員を変更してもらいましょう。

質問③相談時間の目安はどれくらい?

回答:初回は30分〜1時間程度が目安ですが、相談内容によって異なります。

1時間を基準として1時間半程度が基本です。有料サービスの場合も30分でいくらという料金設定が多いようです。

初回の相談時間は事務所によっても様々なため事前に確認しておきましょう。できれば初回相談は現状のヒヤリングに時間を要するため1時間半ほど確保しておいたほうがよいです。

また、事前準備は不要ですが、不明点を明確にしておいたり資料をそろえておいたりしておくとスムーズです。

質問④個人情報が漏れる可能性はある?

回答:個人情報が漏れることはありません。 

こちらはどのFP相談サービスも共通していますが、個人情報のプライバシーポリシーにのっとって情報を扱っていますので漏れる心配はないでしょう。

ファイナンシャルプランナーに相談する内容は金銭が関係するとても重要なものです。そのため運営会社は特に気を付けて情報の管理を行っています。

ただし不正アクセス等があれば万が一の可能性があるため各運営のプライバシーポリシーの確認はしておきましょう。

質問⑤FP相談の前に準備しておくべきものは?

回答:家計状況や現在加入している保険証券など、資料があるほどスムーズに相談できます。


ファイナンシャルプランナーに相談するにあたって家計の状況が分かるものがたくさんあるほど、収支を細かに確認できるので質の高い相談が期待できます。


また、上記した通り相談時間も限られていることが多いため事前に聞きたいことを整理しておくといいでしょう。


準備しておく資料は以下の通りです。

  • 給与明細
  • 家計簿
  • 預貯金の明細
  • 保険証券
  • 年金定期便
  • 住宅ローン返済計画
  • 源泉徴収票 

仮に保険の加入や変更が目的だった場合でも、給与や貯蓄の金額がわかれば保険料との兼ね合いを考えて新たな提案をしてくれる可能性があります。そのためできる限り例に挙げて資料をそろえておくといいでしょう。

もし相談をしてそのまま新規で保険契約をしたいとなった場合は
  • 身分証明書(顔写真付きが望ましい)
  • 印鑑 
の2点を持っていくと良いでしょう。

保険や金融商品の契約などが無理強いされることはほとんどないものの、対面型のFP相談窓口ではどうしても断りにくい雰囲気が出てしまいがちです。


一方、オンラインで親切かつ専門知識の豊富なプロのFPに無料相談ができるマネーキャリアを使うと、無理強いされることはありません。わかりやすい説明を受けながら自身で決めたライフプランが達成できる手助けをしてくれます。


>>事前準備不要!マネーキャリアに無料相談してみる

名古屋の無料・有料FP相談窓口の比較まとめ

愛知県名古屋市でのFP相談について
  • 愛知県名古屋市のファイナンシャルプランナーサービスランキンング
  • 無料のおすすめファイナンシャルプランナーサービス
  • オンライン対応のおすすめファイナンシャルプランナーサービス
  • ファイナンシャルプランナーの選び方
  • 相談の流れ 
について解説しました。

さまざまな相談窓口がありますが、愛知県名古屋市でのファイナンシャルプランナー相談サービスはやはりマネーキャリアがおすすめです。

相談は何度でも無料なので初心者の方にも安心して利用して頂けると思います。顧客満足度からもわかる通り質の高い相談が受けられることは間違いありません。

オンラインだけでなく出張訪問も無料で行っているので一度無料サービスを利用してみましょう。

総合的にみたおすすめの保険相談サービスはこちらで解説しています。

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