札幌エリアでおすすめのファイナンシャルプランナー(FP)相談5選!

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札幌エリア住んでいる方におすすめのファイナンシャルプランナー(FP)相談5選を紹介します。どこに相談したらよいのか分からないと思っている方はぜひご参考ください。FPの選び方や相談の流れ等も解説していますので初めて利用する方の疑問も解決できますよ。

札幌エリアでおすすめのFP相談サービスTOP5!


FP相談サービスを利用したくて調べたものの「たくさんあってどこが良いのか分からない」と思った方はいませんか?


現在札幌にもFPに相談できるサービスは増えているため悩んでしまいますよね。


この項目では札幌でおすすめのFP相談サービスTOP5である

  1. マネーキャリア
  2. 日本FP協会
  3. 女性のチカラ
  4. 札幌住まいのFP相談窓口
  5. お金の健康診断
について紹介します。

悩んだ際の参考にしてくださいね。

1位:マネーキャリア

1位は株式会社Wizleapが運営する「マネーキャリア」です。 

マネーキャリアの魅力は 
  • 何度でも相談が無料 
  • 対応エリア47都道府県 
  • 申込件数12,000件以上の実績 
  • 顧客満足度93% 
  • 取扱保険会社40社以上 
です。 

全国に対応しており、何度でも相談は無料なため納得するまで相談ができます。 

申込件数は12,000件以上と実績があり、顧客満足度は93%を誇るため相談の質は非常に良いと言って良いでしょう。 

また保険相談については取扱い保険会社が40社以上と多いためさまざまな保険会社の商品を比較しながら最適な提案をしてくれます。商品の取扱数が多いほど細部までぴったりな保険を選びやすくなりますよ。 

 オンラインの相談が中心ですが、無料で出張もしてくれます。

2位:日本FP協会

2位は「日本FP協会」です


日本FP(ファイナンシャル・プランナーズ)協会とは、非営利法人としてファイナンシャルプランナーの組織化や育成を行っている法人であり、実際にFP資格試験の実施を運営している団体でもあります。


公式ホームページのCFP®認定者検索システムという検索システムでFPを検索し自身で申込をする形となっています。


「所在地」「分野」「性別」「年齢」という項目を自由に設定し探すことができるため自分にあったFPを探すことができますよ。


対面や電話でのFP無料体験や、実際に相談した体験談なども見ることができるのでサイトに足を運んでみましょう。

3位:女性のチカラ

3位の「女性のチカラ」は札幌・小樽で利用できるFP相談サービスです


特徴として

  • 担当FPは全員女性
  • 初心者歓迎
  • オンライン対応
等があります。

特筆すべきは担当FPが全員女性ということでしょう。女性ならではのきめ細かい対応でお客様にしっかり寄り添ってくれます。


オンライン対応も可能ですが、事務所にはキッズスペースも完備されており子供連れでも安心して相談できますよ。

4位:札幌住まいのFP相談窓口

4位は新松尊英FPが代表を務める「札幌住まいのFP相談窓口」です


特徴は住宅購入に関わる相談に特化した相談所という点です。第三者の立場から豊富な住宅関連知識をもとに相談にのってくれます。


ライフプラン全般というよりは住宅に関連する相談をしたいという方におすすめです。


1回目の相談は無料ですが、2回目からの相談は有料です。


まずは自分にあっているのか、どのような相談ができるのか1回目は無料なので気軽に相談してみましょう。

5位:お金の健康診断

5位の「お金の健康診断」は株式会社400Fが運営するサービスです


こちらは対面でFPに相談するのではなく個別チャットでのやりとりになります


ステップとしては以下の通りです。

  1. カンタン家計診断:スマホで簡単な質問に答えます。情報は非公開、匿名です
  2. 結果をチェック:質問から家計状況を分析
  3. プロからのコメントを待つ:待っているだけで複数のプロからコメントが届きます
無料で利用できるので、個別相談は気が引けるという方には特におすすめです。

チャットで個別に相談したいFPがいれば、別途有料で相談が可能です。

オンライン対応の札幌のFP相談サービス3選!


札幌のオンライン対応FP相談サービス3選

  1. マネーキャリア
  2. 保険チャンネル
  3. マネードクター
です。

コロナ渦で外出がしにくい今、オンライン相談の需要は高まっています。また小さな子供がいるご家庭や介護で来店が難しい人にも有効な方法です。

この項目ではオンラインでも満足のいく相談ができるサービスをまとめました。

1位:マネーキャリア

おすすめの相談サービスとして1位に輝いたマネーキャリアはオンラインでの相談もおすすめです。 

全国にいる提携FPは3,000人で、実績のあるプランナーが画面越しでもわかりやすく説明してくれます。

ZOOMを使いスマホやパソコンからどこでも手軽に相談ができますし、連絡はLINEで迅速な対応が可能ですよ。 

当日予約もでき、インターネット上で簡単に予約できますのでぜひ一度利用してみてはいかがでしょうか。

2位:保険チャンネル

保険チャンネル」は株式会社リクルートが運営するFP相談サービスです。 

9時~21時と幅広い時間帯で相談できるため仕事が終わってからの利用もしやすいのが特徴です。無料でお金に関することならなんでも相談できます。

インターネット上でも電話でも予約できますがオンラインに対応できるFPが限られているため相談までに時間がかかるかもしれません。 

 現在Godivaやミスタードーナツのギフト券プレゼントキャンペーン実施しています。(2021年9月現在)

3位:マネードクター

3位はFPパートナーが運営する「マネードクター」です

お金のかかりつけ医としてサポートをしてくれます。 

マネーキャリアは当日でも予約ができますが、マネードクターは最短翌日です。

運営するFPパートナーはFP資格保有率が95.6%と高く、生命保険や金融商品のプロフェッショナルの証であるMDRTも81.7%が取得しています

知識の豊富さもあり、お客様満足度は92.9%にのぼります。 

相談した際に担当FPが合わないと感じた場合は、カスタマーセンターに問い合わせることで変更できるためまずは問い合わせてみることをおすすめします。 

札幌でおすすめのFP相談事務所を表で一括比較!


札幌でおすすめのFP相談事務所を表で一括比較します。


相談料オンライン対応地域
マネーキャリア無料全国
日本FP協会有料不明不明
女性のチカラ有料札幌・小樽
札幌住まいのFP相談窓口有料×札幌
お金の健康診断無料△(チャット)全国
保険チャンネル無料全国
マネードクター無料全国

7つの内4つは無料です。


相談する内容が決まっている場合には有料サービスを利用するのも良いかと思いますが、相談内容が漠然としている人やまずは見てもらいたいという人には無料相談サービスがおすすめです。


オンラインでの相談は場所を選ばずどこでも相談ができるため、手軽さが魅力です。


外出が難しく相談ができないという方はオンライン対応ができる保険サービスが良いでしょう。

札幌でFP相談をするならまずはマネーキャリアがおすすめ!

札幌でFP相談をするならまずはマネーキャリアの利用をおすすめします

  • 何度でも相談無料
  • 質の高いFP
  • オンライン対応
  • 取扱保険会社40社以上
とメリットが多く、納得のいく相談ができるでしょう。

セカンドオピニオンの役割としてその他のサービスを活用すると整合性のチェックもできさらに満足のいく結果が得られますよ。

ほけんROOM編集部おすすめの自分に合った最適なFPを選ぶ方法

ほけんROOM編集部がおすすめする自分に合ったFPを選ぶ方法を紹介します。 

ポイントは 
  • 相談員がFPの資格を持っているか 
  • 相談員の相談のときの態度 
  • FPの相談経験 
  • FPの相談費用 |無料がおすすめ! 
の4点です。それぞれ詳しく説明します。

①相談員がFPの資格を持っているか


まずチェックしてもらいたい点としては相談員がFPの資格を持っているかどうかです。

FP資格を持っているということはサポートをする専門家としての実績や信頼の証が認められているということなのです。 

やはりせっかく相談するのであれば、専門知識をしっかり持ったプロに相談したいですよね。 

「相談員だからみんな持っているのでは?」と思うかもしれませんが、必須ではありません。保険の資格のみの人なども多いのです

事前に問い合わせるなどしてFP資格を持っている相談員在籍の相談サービスを利用しましょう。

②FPの得意な分野

FPの得意な分野は確認しておきましょう。


特に「保険中心に話をききたい」「住宅購入についてのアドバイスがほしい」のように相談方針が決まっている人はFPのプロフィールをチェックし経験や資格をみておきましょう


事前に確認し、希望することで「住宅の相談をしたかったのにあまり知識のないFPだった…」のような事態を避けることができます。


プロフィールをみてもいまいち分からなかったという人は、申込時に「○○の相談に強い人」など希望を言うと良いでしょう。

③FPの相談経験

FPの相談経験も大切です。

経験が長ければそれだけさまざまな例を目にし対応してきたことになります。

「ここに気を付けなければならない」「年齢がこのぐらいだからカバーすべきは特にここのポイント」など過去の事例を踏まえながら相談にのってくれるのが魅力です。 

 経験が浅くても優秀な相談員はもちろんいます。 

しかし、相談経験が長い相談員ほど相談の流れや不測の事態に対する対応などがスムーズにできる確率は高いでしょう。

④FPの相談費用 |無料がおすすめ!

初めて相談するなら相談費用がかからないFPサービスをおすすめします

 FP相談サービスには無料と有料のものがあります。有料の方が当然質の良い相談が望めるかというとそうではありません。 

詳しくは有料の保険相談を徹底解説!メリット・デメリットを無料相談と比較の記事をご覧いただきたいのですが、無料の相談サービスも有料のサービスも質の高いFPが在籍していることに変わりありません。 

有料サービスは時間によって金額が上がるため、ゆっくり相談できないという欠点もあります。 

はじめての相談でよく分からない、なんとなく見直しをしたくて申し込んだという人には時間のゆとりの面からでも無料サービスの方がおすすめなのです。

ただし注意していただきたいのは、「無料」と書いていても 
  • 何度でも無料 
  • 1回目は無料で2回目からは有料 
という2パターンがあるということです。 
 
ずっと無料かと思って相談していたらお金がかかってしまった、などのトラブルがないように利用するサービスがどちらなのか事前に確認しておきましょう。

FP相談の流れは4STEP!


FP相談の流れ
を4STEPで解説していきます。 

大まかな流れとしては 
  • FPによるヒアリング 
  • FPによる分析・評価 
  • ライフプランの作成 
  • ライフプランの改善 
で行われます。 

だいたいどのような流れで相談が進むのか知っておくと準備するものや、時間の取り方が少しわかるかと思います。

STEP1:FPによるヒアリング

まずはFPによるヒアリングがあります。 

夢や目標について、現状で不安なことな何かなど、将来に関することやお金に関することは小さなことでもまずは話してみましょう。 

どのような将来を描きたいかを明確にすることでライフプランの立て方も変わってきます。希望がある人はできるだけしっかり伝えておいてくださいね。

 一方で「私には明確なライフプランがないけど…」と思っている方も大丈夫です。話をするなかでFPが一緒に将来のプランを考えてくれますよ。

STEP2:FPによる分析・評価

ヒアリングをしたうえでまずは、現状の分析評価を行います。
 
分析のポイントは 
  • 収入 
  • 支出 
  • 貯蓄 
の3点で、ここを中心に分析を行います。

家族構成からみて貯蓄額はどうか、支出額は適正値か、FPが経験と知識を基にしっかり分析してくれますよ。収支が分かるものがあれば持っていくとスムーズです。

必要なものについては下記の項目でまとめています。 

知識がなくても問題ありません、FPがわかりやすく現状についての問題点や気になるポイントを説明してくれます。 

また現状で問題なければ、問題ないことを教えてくれますので自分で管理している人も内容を確認してもらうという意味でおすすめです。

STEP3:ライフプランの作成

分析・評価を基にライフプランの作成をします。 

現状の収支と今後の希望から長期的なキャッシュフローを算出します。ライフプランを作成することで 
  • 今後どの時期にどのぐらいの資金が必要か 
  • 将来のリスク 
がはっきりします。

将来のために必要な資産運用、家計の節約ポイント、保険の保障内容見直しなど改善点を説明したうえで具体的なプランを提案してくれます。 

 ここでのポイントは気になる点があったらしっかりとFPに伝えるということです。 

「もう少し積極的な運用方法にしてみたい」「ここの保険料が高すぎる」など思った時点で伝えましょう。

ライフプランニングは人生において重要です。気になるのにそのままにしておくと後悔してしまいます。

納得するまで話し合いましょう。

STEP4:ライフプランの改善

ライフプランができたら実際に改善をしていきます。 

改善策を実行するにあたり各種手続きが必要です。保険の契約等であればその場で手続きをしたり、各種専門家への紹介をしてくれます。 

せっかく相談を受けて、良いプランができたのに実行できなければ意味がありません。その点FP相談では実際の改善につながるようなサポートもきちんとしてくれます。    

FPに相談できる6つの項目


FPに相談できる項目は主に 
  • 保険の見直し・加入 
  • 家計の見直し 
  • 子供の教育資金 
  • 老後の生活資金 
  • 住宅ローン 
  • 資産運用 
の6項目です。 

人生の転換期に関する資金計画から、ちょっとした家計の節約術まで幅広く相談にのってくれます

相談したいことを事前に決めておくとより円滑に話を勧めることができるでしょう。

詳しくは下記の記事をご覧ください。

札幌エリアでのFP相談でよくある5つの質問

札幌エリアでFP相談をする際によくいただく5つの質問

  • オンラインで札幌のサービスを利用しても平気?
  • 無料だと強引な勧誘があるって本当?
  • 相談時間の目安はどれくらい?
  • 個人情報が漏れる可能性はある?
  • FP相談の前に準備しておくべきものは?
について回答していきます。

①オンラインで札幌のサービスを利用しても平気?

回答:大丈夫ですが、札幌エリア以外のサービスへの相談はあまりおすすめしません。

相談後に保険の契約をしたいとなった場合、店頭にて手続きが必要な商品もあります。

実際に行けない場合は自分で保険会社に連絡し手続きをしなければいけません。



郵送という手段もありますがやりとりに時間がかかる上、重要事項の説明がしっかり聞けないという欠点があります。 

そのためオンラインでも相談は自分の地域にあるサービスを使う方が良いでしょう。もしものトラブルがあってもそちらの方が安心です。

②無料だと強引な勧誘があるって本当?

回答:ほとんどありませんが、強引な勧誘をしてくる相談員もいます 

「商品の取扱い会社から販売手数料を得ているのであれば強引な勧誘もあるのでは?」と心配になる方がいるかもしれません。

確かに以前は販売手数料の高い外貨建ての商品を強引にすすめられたり、当日の契約をしつこく勧めてくるなど問題がありました。



しかし今はそのような強引な勧誘について金融庁から厳しい指摘が入り、数が減ってきました

また無料相談サービスによっては強引な勧誘があれば通報できる制度などもあり会社も気を配っています。



ただし稀にそのような相談員がいます。 

もし強引だな、しつこいなと思った場合は運営会社に問い合わせましょう。

③相談時間の目安はどれくらい?

回答:1時間程度が目安ですが、相談内容によって異なります

1時間を基準として1時間半程度が基本です。有料サービスの場合も1時間でいくらという料金設定が多いようです。 

相談をする際は90分程度時間を確保しておくと良いでしょう。 

相談内容がはっきりしている人は1回で終わることもありますが、じっくりと話をし吟味するには2~3回の相談が必要になるでしょう。

④個人情報が漏れる可能性はある?

回答:個人情報が洩れることはありません 

こちらはどのFP相談サービスも共通していますが、個人情報のプライバシーポリシーにのっとって情報を扱っていますので漏れる心配はないでしょう。 

参考に日本FP協会の個人情報保護方針を見てみると良いかと思います。 

FPに相談する内容は金銭が関係するとても重要なものです。そのため運営会社は特に気を付けて情報の管理を行っています。

ただし不正アクセス等があれば万が一の可能性があるため各運営のプライバシーポリシーの確認はしておきましょう

⑤FP相談の前に準備しておくべきものは?

回答:家計状況や現在加入している保険証券など。たくさんあるほどスムーズに!

FPに相談するにあたって家計の状況が分かるものがたくさんあるほど、収支を細かに確認できるのでスムーズで質の高い相談が期待できます。

例を挙げると 
  • 給与明細 
  • 家計簿
  • 預貯金の明細 
  • 保険証券 
  • 年金定期便 
  • 住宅ローン返済計画 
  • 源泉徴収票 
などです。

もちろん準備できる範囲で大丈夫です。 

仮に保険の相談が目的だった場合「保険の見直しだけしたいから保険証券だけで良いのでは?」と思う方もいるかもしれません。しかしその他の資料があると収支バランスを考えたうえでの内容と保険料等を考えてくれるので持っていくことをおすすめします。

ちなみにもし相談をした際に、十分納得して今日契約してしまいたいとなるケースもありますので 
  • 身分証明書(顔写真付きが望ましい) 
  • 印鑑 
の2点を持っていくと良いでしょう。

まとめ:札幌でFP相談をしたい方はまずはマネーキャリアがおすすめ!

札幌でFP相談について

  • 札幌のFPサービスランキンング
  • オンライン対応のおすすめFPサービス
  • FPの選び方
  • 相談の流れ
について解説してきましたがいかがでしたでしょうか。

さまざまな相談窓口がありますが、札幌でのFP相談サービスやはりマネーキャリアがおすすめです

相談は何度でも無料で質の高い相談が受けられることから一度は利用していただきたいサービスです。オンラインだけでなく出張訪問も無料で行っていますよ。

ほけんROOMでは他にも保険に関する記事を多数掲載しています。興味のある方はぜひ参考にしてください。

総合的にみたおすすめの保険相談サービスはこちらで解説しています。

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