【無料・有料】島根のFP相談おすすめ窓口8選！

島根県内のファイナンシャルプランナー（FP）相談窓口からあなたに合ったところを見つけるためには、まずはあなたにマッチする相談方法を決めるところからスタートしましょう。

まずは以下のチャートを使って、あなたにベストな相談方法は何かをチェックしてみましょう。

＞＞オンライン相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞訪問相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞店舗相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

「家計について相談したい」、「今加入している保険内容は自分にあっているのか知りたい」

このような悩みを持っている人はFP(ファイナンシャルプランナー)窓口を利用してみるといいでしょう。

ここでは、島根県でおすすめの無料FP相談窓口についてご紹介します。

• マネーキャリア
• ほけんのぜんぶ
• ほけんの窓口
• 保険見直し本舗
• 保険チャンネル

マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営する業界最大手のFP相談サービスです。

▼マネーキャリアの特徴

• 顧客満足度98.6％・相談件数100,000件以上
• 3,500人以上のFPが在籍
• 相談料は何度でも無料
• 女性FPも多数在籍

ほけんのぜんぶは、在籍する相談員の全員がFP資格を取得している点が特徴の大手相談窓口です。

▼ほけんのぜんぶの特徴

• 取扱保険会社数は40社以上
• FP資格取得率100％の相談員が350名以上在籍
• 子育て世代の相談件数は40,000組以上

ほけんの窓口は業界トップクラスの店舗数と丁寧で分かりやすい説明が特徴の大手相談窓口です。

▼ほけんの窓口の特徴

• 取扱保険会社数40社以上
• 300商品以上から提案
• 保険のセカンドオピニオンにも対応
• 全国700店舗以上を展開

保険見直し本舗は全国に340店舗を展開する、何度でも相談無料のFP相談窓口です。

▼保険見直し本舗の特徴

• 何度でも無料で相談可能
• 店舗数340店舗
• 全国47都道府県対応
• キッズスペース併設店舗あり
• 卓越した専門知識をもつMDRT会員が相談に応じてくれる

保険チャンネルは、株式会社リクルートが運営するオンライン型のFP相談サービスです。島根県を含めた全国47都道府県で利用することができます。

▼保険チャンネルの特徴

• オンライン型の無料FP相談サービス
• FP掲載数No.1
• 担当FPを自由に選べる
• 暮らしのお金に関する無料セミナーを開催

どのFPに相談するかをFPごとの得意分野や対応可能エリア・年齢などを参考に自由に選べるので、自分にマッチした相談員と出会いやすい点が魅力です。また、公式HPでは暮らしに関するマネーセミナーの予約を常時受けつけています。

保険・資産運用・教育資金・老後資金・住宅ローン等と幅広い相談ジャンルに対応しており、何度でも無料で相談を行えます。暮らしのお金に関する悩みをまとめて解消したい方はぜひご利用ください。 

では次に、島根県でおすすめの独立系FP相談サービスについて見てみましょう。

独立系FP相談サービスを利用する際は、相談内容や担当FPによって相談費用が発生する場合がある点に注意が必要です。

上位資格を保有している優秀なFPと出会えるケースが多いので、より専門的なアドバイスを受けたい方は独立系FP相談サービスの利用も検討してみましょう。

• 日本FP協会　島根支部
• ココ・DE・プランニング
• 株式会社Rightプランニング

ココ・DE・プランニングは、ライフプランニングや暮らしのお金に関する総合的な相談を行っている、地域密着型の独立系FP相談サービスです。

▼ココ・DE・プランニングの特徴

• 出雲市・松江市を中心にした地元密着型の相談窓口
• 家計診断サービスを実施した上で相談開始
• オンライン相談に対応

最後にご紹介する島根県でおすすめのファイナンシャルプランナー相談窓口は、株式会社Rightプランニングです。

▼株式会社Rightプランニングの特徴

• 松江市に拠点を置きながら出雲市や米子市などのエリアにも対応
• お金の面で総合的にアドバイスしてくれる

ここまでご紹介した島根県のFP相談窓口について、一覧表の形式で以下にまとめておきます。

相談窓口ごとの特徴や相談費用を確認する際にご活用ください。

では次に、島根県で実際にFP相談を行った方の感想・体験談についてご紹介します。今回はFP相談の中でも特に話題に挙がりやすい

• 保険の加入・見直し
• 家計の見直し
• 子どもの教育資金
• 老後の生活資金
• 住宅ローン
• 資産形成・運用

島根県で保険の加入・見直しに関するFP相談を行った方の感想としては、保険契約の内容や必要な保障について理解が深まり無駄な保障を削減できた、との意見が数多く寄せられました。

また、 必要な保障内容がハッキリしたことで将来に対する不安が軽くなった、との声も見られました。

島根県にお住いの方が家計の見直しに関するFP相談を行った結果、収支のバランスを改善し無駄な支出を減らす為の具体的な方法を教えてもらえた、といった声が聞かれました。

さらに、生活費やローン支払いの改善プランが提案されたことで、計画的にお金を運用する自信が得られた、といった意見もありました。

子どもの教育資金に関するFP相談を島根県で行った感想としては、教育資金の準備方法や資産運用のコツを教えてもらえた、との声が数多く寄せられました。

また、FP相談を利用したことで子どもが幼い内から教育資金をコツコツ積み立てることの重要性を再確認した、といった意見も見られました。

島根県のFP相談サービスを使って老後資金の相談を行った多くの方が、必要な資金額や貯蓄方法を具体的にアドバイスしてもらえたと感じています。

さらに、上記のようなアドバイスを受けたことで老後資金に対する不安が解消され、計画的に貯蓄を進める大切さを実感したとの声も多数聞かれました。

島根県のFP相談窓口で住宅ローン相談を行った方の感想としては、自分のライフスタイルに合った住宅ローンの返済プランを提示してもらった、などの意見が見られました。

また、金利の変動や繰り上げ返済のメリットなどについて詳しく説明してもらい、無理のない返済計画が立てられたとの意見も複数見受けられました。

島根県のFP相談窓口で資産形成・運用について相談した方の多くが、リスクを抑えつつ効率的に資産を増やす方法を学べた、と感じています。

また、専門家のアドバイスを受けることで資産運用の重要性や運用方法について理解が深まり、投資や貯蓄を本格的に始めるきっかけとなった、との意見も多数見られました。

ここではFP相談の具体的な流れについて見てみましょう。

島根県のFP相談窓口では、一般的に次の流れで話し合いが進みます。

• ファイナンシャルプランナーによるヒアリング
• ファイナンシャルプランナーによる分析・評価
• ライフプランの作成
• アクションプランの決定

島根県でFP相談窓口を利用する場合、最初に行われる作業が担当FPによるヒアリングです。相談者の年齢・職業・家族構成・貯蓄・収支の状況といった個人情報を、FPが正確に把握します。

ヒアリングで得られた情報を元にライフプランやアクションプランの作成が行われるので、担当FPからの質問に対しては出来る限り正確かつ正直に答えるように心がけましょう。将来の夢や現状に対する不安をありのまま話すことも大切です。

ヒアリングを受ける際の必要書類などは特にありませんが、収入や家計の状況が分かる資料を持参することで話し合いが一層スムーズに進みます。

また、初回のFP相談では必ずヒアリングが行われるため、相談時間が長くなりがちな点にも注意しましょう。

ヒアリングを終えると、担当FPが相談者の現状を分析・評価するステップへと移ります。

• 収入
• 支出
• 貯蓄

ライフプランとは、結婚・出産・マイホーム購入・子どもの進学・就職・老後の生活資金といった、一生におけるお金の流れをまとめた「人生の設計図」とも呼べるものです。

ライフプランを作成して「どのタイミングで」「どれくらいの」お金が必要かを見える化することで、計画的に貯蓄を進められるようになります。

さらに、ライフスタイルの変化に伴いどの程度の出費が発生するかを把握することで、将来のお金に対する不安を解消する効果も生まれます。

ライフプランの作成は島根県でFP相談を行う上でとても大切なステップです。理解の及ばない点を残したまま話し合いが進むと返済トラブルが生じる原因にもなるので、担当FPと協力しつつ時間をかけて作成することをおすすめします。

島根県のFP相談窓口で最後に行われるのが、ライフプランの実現に向けた具体的なアクションプランの決定です。

理想のライフプランを実現する為に取るべき行動について、「何を」「いつまでに」「どういった方法で」の3点に関するアドバイスを行います。

保険契約の見直しや各専門家との連携といったアフターフォローを定期的に行ってもらえるため、急な生活状況の変化が起こった際も安心です。

ネットなどでよくみられる質問は以下の5つです。

• オンラインで島根県以外のサービスも利用できる？
  
• 無料な強引な勧誘や契約をされることはある？
  
• 相談時間の目安はどれくらい？
  
• 個人情報が漏れる可能性はある？
  
• FP相談の前には何を準備しておくべき？
  

島根県以外のFP相談サービスをオンライン形式で利用しても問題ありません。

オンライン対応の相談窓口であれば引っ越しなどをしても引き続き利用できるので、転勤が多い方にもおすすめです。

ただし、保険契約の締結や保険商品の詳細を確認する際に店頭での手続きが必要になるケースがあるため、島根県在住の方はなるべく島根県内のFP相談窓口を利用しましょう。

島根県の無料FP相談窓口では、強引な勧誘はほとんど行われていません。

無理な勧誘は顧客を不安にさせてしまうことに繋がりかねないため、各窓口ではしつこい勧誘をしないようFPに指導しています。

このため、しつこく営業をされる可能性は低いので安心してください。

もしも強引な勧誘などがあった場合は窓口のカスタマーセンターなどに連絡しましょう。

担当FPを替えてもらうなどの対応をしてもらえます。

島根県のFP相談窓口における1回あたりの相談時間は、1～2時間前後が一般的です。特に初回の相談は担当FPによるヒアリングが行われるため、面談時間が長めに設定されています。

「時間が気になって相談に集中できなかった」といったケースを避ける為にも、FP相談初日はスケジュールに余裕を持たせておくのがおすすめです。

また相談内容によっては複数回の面談が必要となることも考慮しておきましょう。

島根県のFP相談窓口を利用したことが原因で、個人情報が洩れる心配はありません。

基本的には、FP相談窓口側が本人の許可なく第三者に個人情報をもらすということは考えられません。

個人情報がどのように扱われるか事前に確認したい方は、各窓口のHPに掲載されている「プライバシーポリシー」や「個人情報の取り扱いについて」などのページを確認しておきましょう。

個人情報の取り扱い方について事前に把握しておくことで、安心して担当FPとの話し合いに臨めるはずです。

島根県のFP相談窓口を利用する際は、以下の資料を用意しておくことで話し合いをスムーズに進められます。

• 給料明細など、収入がわかるもの
• ローンを組んでいる場合は、ローンについての資料
• 年金手帳や通帳など
• 保険に加入しているなら保険証券など

島根県で利用できる、おすすめのファイナンシャルプランナー相談窓口についてご紹介いたしました。

島根県にはいくつかのFP窓口があります。

自分の相談したい内容や、窓口の強みを理解して最適だと思うサービスを選択しましょう。

オンライン相談に対応しているサービスであれば、外出の手間が省けるほか、第三者に話を聞かれてしまうおそれもありませんし、自宅でじっくりと相談が可能です。

島根県でファイナンシャルプランナー相談をしたいなら、無料で利用可能なマネーキャリアがおすすめです。

マネーキャリアは自宅で家計の相談ができるFP窓口です。

在籍FPは3,500人以上なので、さまざまな悩みに対応することができます。

オンライン相談が可能なのでプライバシー面も安心です。相談申し込みはスマホから簡単におこなえるため、すぐに相談できます。

将来のお金が心配だな、今のままでいいのかなと不安な人はマネーキャリアで悩みを解決してみましょう。

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