【無料・有料】岡山のFP相談おすすめ窓口8選！

岡山でFPに相談したいけど、どこから手をつければいいか分からない方も多いはず。

まずは、あなたのライフスタイルに合った相談方法を見つけることが大切です。

以下のチェックリストを活用して、あなたにぴったりの相談方法を見つけてみましょう

＞＞オンライン相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞訪問相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞店舗相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

ファイナンシャルプランナー相談サービスを利用したくても相談窓口がいっぱいあって迷った経験はありませんか？

この項目では岡山県でおすすめの無料相談サービスを5つご紹介します。

1. マネーキャリア
2. ほけんのぜんぶ
3. ほけんの窓口
4. 保険見直し本舗
5. お金の健康診断

マネーキャリアの主な特徴

• 全国展開している国内最大級のFP相談窓口
• 相談実績100,000件以上
• 相談満足度98.6％
• 取扱い保険会社数50社以上
• ネット・LINE・電話から相談予約の申込が可能
• 相談は何度でも無料

マネーキャリアは、 相談実績100,000件以上、相談満足度98.6％を誇る国内最大級のFP相談窓口です。

家計の見直しから、資産運用、住宅ローンに至るまでお金に関することならなんでも相談にのってくれます。

取扱い保険会社数は50社以上と多いので、さまざまな保険会社の商品を比較しながら最適な提案をしてくれます。

訪問相談やオンライン相談ができるので、「お金に関する話だし店舗よりも自宅やオンラインで相談したい」とプライベート空間で相談される方が増えています。

マネーキャリアでは岡山県のどこに住んでいてもあなたの希望の場所で相談ができるため、「人に聞かれたくないし、周りの目を気にせず相談したい」という方におすすめです。

口コミも高評価を得ている窓口ですので、ぜひ一度ご利用ください。

ほけんのぜんぶの特徴は以下の通りです。

• 納得するまで相談料は何度でも無料
• 在籍FP350名以上
• 子育て世代の相談件数が40,000件以上
• 全国で相談対応可能

ほけんの窓口の特徴は以下のとおりです。

• 50社以上の保険会社取扱
• 初めて保険を検討する人でも、保険の仕組みから教えてくれるので安心
• 来店・電話・オンラインに対応
• 全国700店舗以上

オカネコ（旧：お金の健康診断）の主な特徴

• 相談体験者100万人以上と実績豊富
• 匿名での利用が可能
• オンラインのチャットルームでの相談ができる
• 自分で一覧からファイナンシャルプランナーを選べる

ここからは有料版の岡山でおすすめな独立系FP相談サービス3選を紹介します。

有料相談は、決まったFPに継続的に相談したい人や、法律が絡んでくるような難しい相談をしたい人におすすめです。

岡山で独立系FP窓口を探す場合は、どんな分野に詳しいのかを確認してから利用するようにしましょう。

日本FP協会 岡山支部の主な特徴

• 岡山で活動しているCFP®認定者を検索できる
• 無料相談体験も用意している
• 対面とオンライン相談に対応
• 有料相談の料金体系は5,000～33,000円（担当FPにより異なる）

岡山ファイナンシャルプランナーズの主な特徴

• 創業20年以上の独立系FP事務所
• 5,000件以上の相談実績
• 資格者が多数在籍
• 初回相談無料（60分）、2回目以降は5,500円（税込）/1回（約90分）～（プランによって異なる）

HEART 岡山の主な特徴

• 岡山全域はもちろん、全国各地での相談にも対応
• 不定休のため、相談者の都合に合わせて調整可能
• 電話受付時間：AM9:00～PM21:00
• 面談前ヒアリングは無料、その後はプランによって異なる

岡山県のFP相談サービスを一覧表にまとめました。

エリアやオンライン相談ができる窓口など、さまざまな項目に分けて比較していきます。

自分に合った窓口を探すための参考にしてください。

ここで紹介した5つの相談サービスはすべて相談料が無料です。

昨今の事情からオンライン相談も増えてきており相談も手軽になってきました。

気になった相談サービスがあればまずはホームページをチェックしてください。

それぞれの相談サービスの口コミを確認することもおすすめします。

ここからは、岡山で自分に最適なファイナンシャルプランナーの探し方について解説します。

主なポイントは以下の4点です。

• 相談員のFP資格はどうか
• FPの得意な分野
• FPの相談経験
• 相談費用|無料がおすすめ！

1つ目のポイントは相談員のFP資格はどうかです。

主なファイナンシャルプランナーの資格にFP技能検定（1～3級）があります。

他にもFPの上級資格と言われるCFP®資格、AFP資格などがあります。

また、厳しい基準をクリアFPしか加入できない国際組織MDRTの会員かどうかもチェックポイントとして有効です。

岡山の担当FPがどのような資格を持っているか、あらかじめHPやプロフィールなどで確認しておきましょう。

2つ目のポイントはFPの得意な分野です。

ファイナンシャルプランナーに相談できる分野は、保険や住宅ローン、資産形成など多岐にわたります。

そのため、担当FPによって得意分野が異なります。

特に住宅関連や相続に関しては手続きが難しいため、経験や知識が豊富なFPに相談するのがおすすめです。

岡山でFP相談をする際は、担当FPの得意分野を確認してから面談申し込みをしましょう。

3つ目のポイントは、岡山のFPの相談経験です。

相談経験が豊富なファイナンシャルプランナーの方が、知識や経験の量が多かったり、顧客対応に慣れている可能性が高いです。

また、相談経験が多いほど、さまざまなジャンルの相談を受けたことがあるかもしれません。

HPやプロフィールにこれまでの相談実績や創業年数が書かれている場合があるので、それらをチェックしてみましょう。

4つ目のポイントは、FPの相談費用です。

ファイナンシャルプランナーへの相談が初めての人は特に、無料がおすすめです。

なぜなら、悩みが漠然としていても無料の方が気軽に相談できるからです。

何度でも無料で相談できる窓口を利用すれば、納得できるまで何度も話を聞くことができます。

ここからは、岡山でFP相談した方の感想・体験談を相談内容別に紹介していきます。

ファイナンシャルプランナーに相談できる内容は主に次の6つです。

• 保険の見直し・加入
• 家計の見直し
• 子供の教育資金
• 老後の生活資金
• 住宅ローン
• 資産形成・運用

岡山で保険の加入・見直しに関する相談をした人は、自分のライフスタイルに合わせて必要な保険を用意できたのが良かったようです。

FPによる保険相談では、新規加入だけでなく保険の見直しやセカンドオピニオンも可能です。

年齢やライフスタイルによって、必要な保障や保険料が大きく変わるため、保険についてはプロに相談してみましょう。

家計の見直しはファイナンシャルプランナーに相談することで特に効果が出やすい項目と言えます。

なぜなら、見直すポイントについて岡山のFPが詳しく教えてくれるので、改善しやすいからです。

手続きが必要な場合はサポートしたり専門家を紹介してくれるので、安心して任せることができます。

子供の教育資金に関するFP相談は、子供が生まれたらすぐに始めるのがおすすめです。

なぜなら、早く始めればその分長い時間をかけて教育費を用意できるからです。

特に子供が小さいうちは出費も抑えられることが多いため、教育資金を貯めたい人は早めに岡山のFPに相談してみましょう。

老後の生活資金は若い人にとってはイメージが付きにくい項目でもあるため、後回しにされがちです。

しかし、早めから備えておくことで、老後も安心した生活を送ることができます。

岡山のFP相談では、「将来どれくらいのお金が必要になるのか」「そのためにはどうすべきか」なども教えてもらえます。

住宅ローンに関するFP相談は、新規の申し込みだけでなくすでに契約済みの住宅ローンの見直しもできます。

岡山の住宅事情に詳しいFPに相談すれば、あなたに最適な返済計画を立てるサポートをしてもらえます。

住宅ローンは返済金額が高額になりがちなため、お金のプロであるFPに相談するのがおすすめです。

資産形成・運用に関しては、専門的な知識が必要な項目のため、お金のプロであるFPに相談するのがいいでしょう。

特に、リスクを冒さず利益を出したいと考えている人は、岡山のFPに相談するのが近道です。

あなたの収入や支出、資産状況などから判断し、どのように資産形成をしていくべきか、具体的なアドバイスをもらえるでしょう。

ここからは、岡山でのFP相談の流れについて解説していきます。

大まかな流れは以下の4STEPです。

1. ファイナンシャルプランナーによるヒアリング
2. ファイナンシャルプランナーによる分析・評価
3. ライフプランの作成
4. アクションプランの策定

最初のステップは、ファイナンシャルプランナーによるヒアリングです。

いまどんなことを不安に思っているのが、将来どうしていきたいかなど、小さなことで構わないので岡山のFPに正直に話すようにしましょう。

夢や目標が明確に定まっていなくても、FPがうまく話を聞きだしてくれるので問題ありません。

できるだけ詳しく話すことで、現状をより正確に判断する材料になるでしょう。

次のステップは、ファイナンシャルプランナーによる分析・評価です。

「収入・支出・貯蓄」の3点を基準に見ていきます。

これらが夢や目標とどれくらい離れているかを判断していきます。

岡山の事情に詳しいFPが、経験や知識をもとにあなたの現状を分析・評価していきます。

次のステップは、岡山のファイナンシャルプランナーによるライフプランの作成です。

ライフプランは、結婚や住宅購入など人生のメインイベントをお金のことも含めて計画することです。

いまの収支と将来の希望を合わせて考え、長期的なキャッシュフロー表を作成していきます。

ライフプランとキャッシュフロー表を同時に作成していくことで、今後「いつ・どのタイミングで・どのくらいお金が必要になるか」が分かるようになります。

次のステップでは、ファイナンシャルプランナーがアクションプランを決定していきます。

アクションプランとは、STEP3で作成したライフプランやキャッシュフロー表をもとに、「どこをどう改善していくか」という具体的な行動を指します。

例えば、保険の見直しや解約、家計の節約のために必要な手続きの紹介などが挙げられます。

その場でできる手続きであれば、岡山のFPが対応してくれます。

また、専門家のサポートが必要な場合は紹介してもらえるので、安心です。

• 1位：初回だけしか無料にならないこと
• 2位：担当FPの実績やスキルがわからないこと
• 3位：自分で相談したいFＰを選べないこと

ここでは以下のよくある5つの質問について解説します。

• オンラインで岡山以外のサービスを利用しても平気？
• 無料だと強引な勧誘があるって本当？
• 相談時間の目安はどれくらい？
• 個人情報が漏れる可能性はある？
• ファイナンシャルプランナー相談の前に準備しておくべきものは？

回答：大丈夫ですが、岡山以外のサービスへの相談はあまりおすすめしません。

相談後すぐに保険の契約をしたかったり、保険の商品についてパンフレットや約款を確認したい場合、店頭で改めて手続きや相談をする必要があります。

トラブルがあったり対面対応が必要な場合に自宅と事務所が離れていると非常に手間がかかります。

そのためなるべく岡山エリアに支店や実店舗がある相談サービスを活用するほうが良いでしょう。

マネーキャリアのように全国展開している相談サービスであれば、全国の提携ファイナンシャルプランナーが対面で対応してくれるため安心です。

回答：岡山のFP相談窓口では、無理な営業や勧誘はほとんどありません。

「無料相談サービスが多いと強引な勧誘もあるのでは？」と不安になる方がいらっしゃるかもしれませんが、そういった勧誘はほとんどありません。

金融庁から指摘が入ったこともあり強引な勧誘は非常に少なくなりました。

そもそもファイナンシャルプランナーは相談者のお金の不安を解消し、将来のサポートをする仕事です。

強引な勧誘をしていては相談者との信頼関係は築けませんので、そういった面からも無理な勧誘はほとんどないと言っていいでしょう。

ただし、稀に強引に勧誘をしてくるファイナンシャルプランナーもいるため、その場合はすぐに問い合わせし担当を変更してもらいましょう。

回答：1時間程度が目安ですが、相談内容によって異なります。

相談時間は1時間から1時間半程度が基本です。

初回の相談時間は事務所によってもさまざまなため事前に確認しておきましょう。

疑問点が出てこれば都度質問をしたり、そのまま各種手続きをするような場合もあるので時間の余裕をもっておくことをおすすめします。

また、時間を有意義に使うためにも事前に不明点を明確にしておいたり、資料をそろえておくようにしましょう。

相談料を気にせずじっくり何度でも相談したい方は、岡山エリアで利用できる無料相談サービスを選ぶようにしましょう。

回答：個人情報が洩れることは基本的にありません。

プライベートなことを相談するため、自身の個人情報の取扱いや、その流出などに不安を感じるかもしれません。

しかし、どの相談サービスも共通していますが、個人情報のプライバシーポリシーにのっとって情報を扱っていますので漏れる心配はありません。

岡山で活動しているFP相談窓口も個人情報には特に気を付けて情報の管理を行っています。

ただし、不正アクセス等があれば万が一の可能性があるため、各運営のプライバシーポリシーの確認はしておきましょう。

回答：家計状況や現在加入している保険証券など。たくさんあるほどスムーズに相談できます。

ファイナンシャルプランナーに相談するにあたって家計の状況が分かるものがたくさんあるほど、質の高い相談が期待できます。

相談時間も限られていることが多いため、事前に聞きたいことを整理しておくといいでしょう。

準備しておく資料は以下の通りです。

• 給与明細
• 家計簿
• 預貯金の明細
• 保険証券
• 年金定期便
• 住宅ローン返済計画
• 源泉徴収票

この記事では岡山のFP相談サービスについて以下の内容を解説しました。

• 【無料版】岡山のおすすめFP相談サービス5選
• 【有料版】岡山のおすすめ独立系FP相談サービス3選
• 岡山で自分に最適なFPの探し方とは
• 【6つの相談内容別】岡山でFP相談した方の感想・体験談
• 岡山でのFP相談の流れ【4STEP】
• 岡山県のFP相談サービスの満足度調査
• 岡山のFP相談でよくある質問

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