【無料・有料】岩手のFP相談おすすめ窓口8選！

岩手県でFP相談窓口を見つけるためには、まずはあなたに合った「相談方法」を決める必要があります。

そこで、以下のチャートを使ってどのような相談方法があっているかをチェックしてみてください。

＞＞オンライン相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞訪問相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞店舗相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

ここでは、岩手県の無料FP相談サービスおすすめ5選をご紹介します。

1. マネーキャリア
2. ほけんのぜんぶ
3. ほけんの窓口
4. 保険見直し本舗
5. 保険チャンネル

ファイナンシャルプランナーはお金のプロなので、保険はもちろん住宅ローンや教育資金、家計相談といったあらゆる悩みに対応してくれます。

的確なアドバイスを得るためにも、サービス選択は非常に重要です。

本記事を参考に、自分にぴったりのところを見つけましょう。

▼ほけんのぜんぶの主な特徴 

• 納得するまで相談料は何度でも無料
• 在籍FP350名以上
• 子育て世代の相談件数が40,000件以上
• 全国で相談対応可能
• 保険会社が40社以上

ほけんのぜんぶは、日本コンシューマーリサーチによる「保険相談サービスを扱う10社を対象としたブランドイメージ調査」の下記3部門で1位を獲得しています。

• 信頼度
• 安心して相談できると思う
• 子育て世代のママ・パパにおすすめしたい

子育て世代からの人気が高いですが、もちろん子育て世代以外の実績も豊富なので、信頼できる相談窓口といえます。

ほけんのぜんぶでは相談担当者全員がファイナンシャルプランナーの有資格者であり、お金のスペシャリストです。

24時間365日相談を受け付けているので、忙しい人でも隙間時間を活用して相談できるでしょう。

▼保険見直し本舗の特徴

• 納得するまで相談料は何度でも無料
• 保険選びや見直し、住宅ローンの相談か可能
• 全国47都道府県対応
• キッズスペース併設店舗あり
• 卓越した専門知識を持つMDRT会員に相談できる

保険見直し本舗は日本全国に350店舗以上あり、岩手県内にも店舗があります。

保険選びや見直しはもちろん、住宅ローンやライフプランの相談ができます。

保険の場合、年齢、性別、家族構成、ライフプランなど一人ひとりに合わせて個別の保険商品を組み合わせて提案してくれるのが魅力です。

また、保険見直し本舗では、お客様1組に対して1人のアドバイザーがつく「1担当者制」を採用しています。

2回以上の相談する際は、同じ担当者がつくため、何度も最初から説明する手間はなく、毎回同じ人に相談できるので安心です。

▼保険チャンネルの特徴 

• 保険の見直しからライフプランまで、お金に関する様々なことを相談できる
• 相談後の無理な勧誘が無いため安心できる
• 相談するFPはプロフィールを見て選べる

保険チャンネルはリクルートが運営する、会員登録者数が100万人以上いる保険比較サイトです。

お金と保険について学べる無料セミナーの主催や、あらゆるお金の悩みに対応する無料相談をおこなっています。

ヒアリングを重視し、9時～21時まで相談可能なのでじっくりと相談できるのがメリットです。

自宅やカフェなど、好きな場所でファイナンシャルプランナーの話を聞くことができます。

岩手県以外にも47都道府県に対応しており、公式サイトで都道府県からファイナンシャルプランナーを検索可能です。

無料で相談でき、相談後の無理な勧誘が一切ないため安心です。お金に関する相談が初めての方も利用しやすいでしょう。

ここからは有料で利用できる岩手のおすすめ独立系FP相談サービス3選を紹介します。

• 日本FP協会　岩手支部
• エムズファイナンシャルプランニング
• 田中広江FP事務所

▼日本FP協会の特徴

• CFP®認定者を検索して相談できる
• 協会が実施している無料相談体験会あり
• 料金体系は2,200～10,000円（担当FPにより異なる）

▼エムズファイナンシャルプランニングの特徴

• 取り扱う商品に縛られない、高クオリティーのアドバイスを提供
• オフィスでの来店相談に対応している
• 料金体系は基本の相談料金（60分）7,000円、各サポートパックの初回面談（60分）4,000円～（プランによって異なる）

▼田中広江FP事務所の特徴

• 身内だけでは解決しにくい問題の相談役になってくれる
• 事務所での来店相談に対応している
• 料金体系は個別相談料（1時間以内）5,250円～（プランによって異なる）

本記事で紹介したおすすめのFP相談を一覧表にまとめました。

相談料や相談ジャンルなどの各項目ごとに比較し、無料と有料の2つに分けて紹介します。

自分に合った窓口選びの参考にしてください。

相談内容が漠然としている人や、まずは話を聞いてみたいという人には無料相談サービスがおすすめです。

今回紹介した岩手から利用できる無料FP相談窓口は、いずれもオンライン相談に対応しています。

オンライン相談は時間や場所を自由に選べるので、多忙な方も相談しやすいでしょう。

「ファイナンシャルプランナーとの相談に興味が出てきた」「ファイナンシャルプランナーに相談したい」と思ったときに、どのように選べば良いのかを解説します。

誰にでも相談していいわけではなく、自分に合った相談員を見極めることが大切です。

選ぶポイントは以下の4つです。

1. 相談員がFPの資格を持っているか
2. 相談員の相談のときの態度
3. FPの得意分野と相談経験
4. FPの相談費用 |無料がおすすめ！

全てを満たしているかチェックしながら、どこの相談窓口にするか検討してください。

まず選ぶときに確認するのは、相談員のFP資格です。

ファイナンシャルプランナーは、お金の面でさまざまな悩みをサポート・アドバイスをしてくれる専門家です。

ファイナンシャルプランナーはあくまで職業としての名称なので、誰でも名乗ることができます。

そのため、「ファイナンシャルプランナー＝お金の専門知識がある」とは限りません。

そこで専門知識を有している証明として、FＰ資格があります。

CFP®資格、AFP資格、FP技能士の3種類が主で、中でもCFP®資格、AFP資格を持っている人がおすすめです。

正しいアドバイスを得るためにも、相談員のFP資格は事前に確認してください。

選ぶポイントの3つめとして、ファイナンシャルプランナーの得意分野と、相談経験があります。

ファイナンシャルプランナーはあらゆる相談にのるお金の専門家です。

ひとことで「お金の悩み」といっても、保険、教育資金、老後資金など幅広くあります。

個人で得意分野が異なり、悩みによっては相談経験がない場合もあるので注意しましょう。

自分のお金の悩みに対して、高いレベルの提案力があるファイナンシャルプランナーなのかが非常に重要です。

担当のファイナンシャルプランナーによっては、相談者の今後の人生が大きく変わる可能性もあります。

住宅ローン、保険、家計診断など、自分が何を相談したいのかを明確にして、その分野に対する知識と経験があるファイナンシャルプランナーを選びましょう。

ここからは、岩手でFP相談した方の感想・体験談を相談内容別に紹介します。

FPに相談できる項目は以下の6項目です。

• 保険の見直し・加入
• 家計の見直し
• 子供の教育資金
• 老後の生活資金
• 住宅ローン
• 資産運用・資産形成

岩手での保険の見直し・加入に関するFP相談では、話を聞いてもらえて安心したという感想が寄せられました。

FPによる保険相談では、「リスク」「保障内容」「期間」「保険料」の観点から今後のライフステージに合わせた提案をしてくれます。

ライフステージが変わるごとに必要な内容は異なるため、定期的に相談するとよいでしょう。

家計改善・見直しに関するFP相談では、「なかなか家計のやりくりがうまくいかない」「貯蓄できない」など、お金に関する悩みの解決をアドバイスしてくれます。

FPが改善点を指摘してくれるのはもちろんのこと、家計を細かく見直すことで自分でも無駄な出費に気づくこともできます。

岩手の物価や住宅事情などに詳しいFPに相談すれば、より具体的なシミュレーションができるでしょう。

子どもの教育資金に関するFP相談では、教育費の準備方法を一緒に考えてくれます。

資金計画から具体的な学資保険の入り方などアドバイスがあり、即実践できます。

岩手の学校や進学事情に詳しいFPに相談すれば、より具体的な目標金額を設定できるでしょう。

「老後2000万円問題」という言葉が世間を賑わせていますが、年金がもらえる年齢が上がり、年金の支給額も減少している今だからこそ、老後の資金は自分で形成しなければいけません。

老後の生活資金に関するFP相談では、将来の希望の暮らしを見据えて「今からいくらぐらい貯蓄すればよいか」などのアドバイスがもらえます。

岩手の事情に詳しいFPに相談することで、より明確な目標金額を決めることができるでしょう。

支出が最も大きいと言われるのが「住宅購入」です。

岩手エリアでの住宅購入の前にFPに住宅ローンについて相談することで、あなたにあった住宅購入の方法がみつかります。

またすでに購入した方であれば、毎月の返済額や借換についての相談で、悩みを解決できるでしょう。

資産運用・資産形成に関するFP相談では、難しい用語なども丁寧に説明をしてくれるため、知識ゼロでも実際の運用までしっかりサポートしてもらえます。

将来的な資金計画から、赤字家計の相談といった大小問わない悩みの相談が可能なのが無料FP相談の魅力です。

リスクを抑えて資産を増やしたい方は、ぜひ岩手のFP相談を利用してみましょう。

FP相談の流れを4STEPで解説していきます。

大まかな流れは以下の通りです。

1. ファイナンシャルプランナーによるヒアリング
2. ファイナンシャルプランナーによる分析・評価
3. ライフプランの作成
4. アクションプランの決定

まずは担当のファイナンシャルプランナーと顔合わせして、どんなことに悩んでいるかを話します。

夢や目標について、現状で不安なことは何かなど、将来やお金に関する小さなことであってもまずは話してみましょう。

どのような将来を描きたいかを明確にすることで、ライフプランの立て方も変わってくるため、希望はできるだけしっかり伝えておいてください。

「私には明確なライフプランがないけど…」と思っている方も大丈夫です。

話をするなかでFPが一緒に将来のプランを考えてくれます。

ここでは、岩手県の無料FP相談でよくある質問を5つまとめました。

1. オンラインで岩手以外のサービスを利用しても平気？
2. 無料だと強引な勧誘があるって本当？
3. 相談時間の目安はどれくらい？
4. 個人情報が漏れる可能性はある？
5. FP相談の前に準備しておくべきものは？

オンライン相談に対応していれば岩手以外のサービスを利用しても構いませんが、あまりおすすめはしません。

例え指名したファイナンシャルプランナーが県外に住んでいても、オンライン相談なら対面と変わらず相談できます。

しかし、相談後に保険の契約が必要となった場合、店頭にて手続きが必要な商品もあります。

郵送などで対応してもらえますが、タイムラグがあったり手間がかかるのがデメリットです。

そのため、オンラインでも自分の地域に支店や支部があるサービスを使う方が安心です。

岩手のFP窓口での相談時間の目安は、1回あたり約1～2時間といわれています。

特に初回は、相談者の悩みやライフプランを詳しく聞くことが多く、長めの時間を想定しておきましょう。

また、相談は1回では終わりません。

なぜなら、お金の悩みはすぐに解決策を決められるものではなく、ライフプランや家計状況に合わせてじっくり検討する必要があるからです。

無料相談窓口であれば、万が一想定時間をオーバーしたとしても、延長料金などはかからず、相談者の経済的負担はないので安心してください。

ファイナンシャルプランナー相談はさまざまな個人情報を預けることになるので、不安になる人もいるでしょう。

しかし、ファイナンシャルプランナーとの相談では、個人情報が漏れたり、悪用される可能性はありません。

相談者の情報は厳重に守られており、ファイナンシャルプランナーは守秘義務があるので安心して相談してください。

参考に日本FP協会の個人情報保護方針に目を通しておくことをおすすめします。

岩手でFP相談をする前に、利用するサービスのプライバシーポリシーを確認しておくとよいでしょう。

ここまで、岩手県でFP相談ができるサービスについて以下をポイントに解説してきました。

• 【無料版】岩手のおすすめFP相談サービス5選
• 【有料版】岩手のおすすめ独立系FP相談サービス3選
• 岩手のおすすめFP相談窓口比較表一覧
• 岩手で相性の良いファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口の選び方
• 【6つの相談内容別】岩手でFP相談した方の感想・体験談
• 岩手でのFP相談の流れ【4STEP】
• 岩手のFP相談でよくある質問

お金の悩みは専門知識が必要不可欠なので、専門家の的確なアドバイスを得ることが重要です。

無料と有料のサービスがありますが、まずは保険手続きサポートなどもしてくれる無料FP相談がおすすめです。

また、店舗に行く時間がない、対面で話すのは抵抗があるという人はオンライン相談も活用しましょう。

特に顧客満足度98.6%のマネーキャリアなら、無料で何度でもFPに相談することができるのでおすすめです。

予約はLINEから簡単にできるうえに、面談もオンラインで可能なので、忙しい人でも隙間時間を利用して相談できます。

ぜひ気軽に相談予約をしてみましょう。