【無料・有料】神戸のFP相談おすすめ窓口8選

神戸市で自分に合ったFP相談窓口を見つけるために、まずは自身に合った「相談方法」を決める必要があります。

そこで、以下のチャートを使ってどのような相談方法があっているかをチェックしてみましょう。

＞＞オンライン相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞訪問相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞店舗相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

ここでは、神戸でおすすめの無料ファイナンシャルプランナー相談サービスTOP5を紹介します。

1. 【一番おすすめ】マネーキャリア
2. ほけんのぜんぶ
3. ほけんの窓口
   
4. 保険見直し本舗
5. 保険見直しラボ

▼マネーキャリアの主な特徴

• 何度でも無料で相談できる
• 全国47都道府県で対応可能
• 申込件数100,000件以上の実績がある
• 顧客満足度が98.6％と高評価
• 取扱保険会社が50社以上ある

マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営しているファイナンシャルプランナー相談サービスです。

対応エリア47都道府県と全国に及んでおり、申込件数は10,000件以上と実績も豊富です。

相談は初回だけでなく何度でも無料で対応してくれます。

相談した顧客の98.6％が「満足した」と回答しており非常に信頼できる相談サービスで、初心者にもおすすめの窓口となっています。

また、保険相談については取扱い保険会社が50社以上と多いため自分にあった保険を見つけることも可能です。

マネーキャリアが気になった方は下のリンクから相談予約してみましょう！

ほけんのぜんぶの特徴は以下の通りです。

• 納得するまで相談料は何度でも無料
• 在籍FP350名以上
• 子育て世代の相談件数が40,000件以上
• 全国で相談対応可能

ほけんの窓口の特徴は以下のとおりです。

• 40社以上の保険会社取扱
• 初めて保険を検討する人でも、保険の仕組みから教えてくれるので安心
• 来店・電話・オンラインに対応
• 全国700店舗以上

ほけんの窓口では、保険相談のほかにも、資産形成・家計・保険・教育資金・相続対策などの相談を受け付けています。

また、店舗によって異なるものの、キッズスペース・授乳スペースなどもあるので、子育て世代に人気となっています。

予約なしでも相談できるものの、基本的には事前予約が優先なので利用する際にはあらかじめ問い合わせて予約をしておきましょう。

保険見直し本舗の主な特徴は、次のとおりです。

• 納得するまで相談料は何度でも無料
• 店舗数340店舗
• 全国47都道府県対応
• キッズスペース併設店舗あり
• 卓越した専門知識を持つMDRT会員に相談できる

保険見直し本舗は、日本全国に340店舗あり、店舗で相談したい方にはおすすめの大手相談窓口です。

保険見直し本舗は、保険の見直しをしたい方には特におすすめの相談窓口ですが、住宅ローン相談や家計相談に関しても対応可能。

神戸市で相談可能な窓口は以下の7店舗です。

• 須磨パティオ店
• ブルメールHAT神戸店 
• 神戸ハーバーランド店
• エキソアレ西神中央店
  
  
• イズミヤ西神戸店
• セリオ西神南店
• セルバ甲南山手店

駅近・駅直結の店舗や19時以降相談OKの店舗、駐車場、女性スタッフ、キッズスペース対応店舗も多数あるので、気になる方は以下のリンクから相談予約してみましょう。

保険見直しラボの主な特徴は、次のとおりです。

• 納得するまで何度でも無料
• 全国約70拠点ある訪問相談を主とした相談サービス
• 平均業界経験年数12.1年の優秀なコンサルタントと相談可能
• イエローカード制度で安全に相談可能
• 最短10分でマッチング

保険見直しラボは、保険の加入・見直しにおすすめの窓口です。

平均業界年数12.1年の優秀なコンサルタントに相談でき、イエローカード制度によって安心して相談できる環境が整っています。

相談満足度は97.3％と非常に高く、相談品質も申し分ありません。

神戸オフィスは駅近くでアクセスも抜群です。

ここでは、有料で相談できる神戸のおすすめFP相談サービス3つを紹介します。

• 日本FP協会 兵庫支部
• ライツワードFP事務所
• NEWSTYLE神戸FP相談/神戸・辻元FP合同会社

日本FP協会の主な特徴は、次のとおりです。

• 専門性の高いFPを検索して選べる
• 対面・オンラインどちらでも探せる
• 相談料や時間はFPによって異なる
• CFPⓇ認定FPを探せる

NEWSTYLE神戸FP相談/神戸・辻元FP合同会社の主な特徴は、次のとおりです。

• 灘区限定で30分のお手軽相談ができる
• 手続きのサポートを受けられるプランもある
• セミナーを実施している
• お金に関して幅広いジャンルの相談が可能

まずは、相談員のFP資格の有無、そして持っている場合はどのような資格なのかチェックしてみましょう。

FP資格は次のようなお金に関する専門的な知識があることを示す資格で、資格があるほうがより信頼性が高まります。

• 家計の見直し
• 保険
• 税金
• 住宅ローン・不動産
• 相続
• 教育費

基本的には、2～3級のFP資格を持っているケースが多く、なかには民間資格や1級を持っているFPもいます。

どの資格でもお金に関するプロであることは間違いないので、まずはFP資格を持っている相談員を選び、そのなかでもできる限り上位の資格保有者に注目するとよいでしょう。

続いて、FPそれぞれの得意分野についてもできる限りチェックしておきましょう。

FPはお金全般の専門知識があるプロとはいえ、経歴や実績などが大きく異なり、得意な分野も人によって異なります。

例えば、保険に詳しいFPもいれば、住宅ローンについて経験が豊富なFPもいます。

オールジャンル得意なFPがいるとしても、そのなかでも特に得意な分野があるはずです。

得意分野であればより細かな相談もしやすくなるので、FPの得意分野もあわせてチェックしておくのが無難です。

FPのこれまでの相談経験にも注目してみましょう。

相談経験が多いほど、アドバイスもわかりやすくなるうえに、イレギュラーへの対応もしてもらいやすいです。

相談したい分野は同じでも、相談する人によって細かい事情が異なります。

相談実績が豊富なFPのほうが、あなたの状況に近しい相談経験がある可能性が高く、その分具体的で的確なアドバイスをしてもらいやすくなるでしょう。

そのため、FPの相談経験についてもチェックし、できる限り経験が豊富なFPを選ぶようにするのがおすすめです。

神戸でのFP相談を通して、保険に関する不安が払しょくされた方が多いです。

また、担当FPが親身になってくれたという声も多く、安心して相談ができます。

保険は専門的な内容も多くてわかりにくいですが、プロに相談すればわかりやすくあなたに合ったプランを提案してくれるでしょう。

神戸でのFP相談で、不安を解消できたり、将来設計を明確にできたりした方が多くいます。

特に、家計の課題を具体的に把握できるのがポイントです。

お金のことを相談するのはなかなか恥ずかしいかもしれませんが、FPが丁寧に寄り添ってくれるため安心して相談できます。

神戸でのFP相談を通して、必要な教育資金を具体的に知れたという方が多いです。

いつまでにどれくらいの金額が必要になるかわかれば、将来設計を立てやすくなり、子育てに集中できるようになるでしょう。

FPは、丁寧かつ深くヒアリングしてくれるので、あなたにぴったりの提案をもらえます。

神戸でのFP相談により、老後への不安が解消されたという声が多くあります。

老後の資金について、何から手を付けていいかわからない状態でも、FPが丁寧に具体的な提案をしてくれます。

相談するタイミングが早いほど対策も立てやすくなるので、少しでも老後に不安がある方は、まずは相談してみるのがおすすめです。

神戸でのFP相談を通して、自分に合う返済計画を立てられたという声が多いです。

専門用語もかみくだいて説明してくれるため、知識がなくてもしっかりと理解できます。

住宅ローンは、人生の中でも非常に大きな買い物なので、専門家に相談するのがベストです。

神戸でのFP相談を通して、資産運用について考えられるようになったという声が多いです。

資産運用はなかなか小難しい印象があるかもしれませんが、お金のプロであるFPに相談することで、基本的な内容から丁寧に教えてもらえます。

資産運用に関して苦手意識がある方でも、安心して相談できます。

ここでは、神戸でのFP相談の流れを4STEPで解説します。

• ファイナンシャルプランナーによるヒアリング
• ファイナンシャルプランナーによる分析
• ライフプランの作成
• アクションプランの決定

神戸でFP相談を予約したら、始めに担当ファイナンシャルプランナーによるヒアリングが行われます。

相談を予約した背景や悩みを伝えてください。悩みがない方でも将来の目標や夢を想像して相談員に話してみましょう。

例えば、次のような内容です。

• 〇歳までに車が欲しい
• 将来は神戸でマイホームが欲しい
• 子供ができたら私立の学校に通わせたい

具体的な夢があれば、より詳しくプランニングをすることが可能です。 

具体的な夢がなくても、初回相談では漠然とした不安を聞いてもらうだけでも不安がかなり軽減されるはずです。

時間内でできるだけの現状を伝えるようにしましょう。

ヒアリングをした後は現状の分析と評価を行います。

現時点で自分の夢とどのくらいギャップがあるかを問題点を理解することが重要です。

分析のポイントは、次の3点です。

• 収入
• 支出
• 貯蓄

問題点を理解した後は、家族構成からみて貯蓄額はどうか、支出額は適正値かといったことを明確にします。

ここでは、神戸のファイナンシャルプランナーが知識と経験をもとにしっかり分析してくれます。

ヒアリングの際に、収支が分かるものがあれば持っていくとなお明確に分析が可能です。

分析と評価をもとにライフプラン（人生におけるライフイベントを踏まえた計画）の作成をします。

現状の収支と今後の希望から長期的なキャッシュフローを算出します。

ライフプランを作成することで今後どの時期にどのくらいの資金が必要になるか、将来どの時点で貯蓄が足りなくなるか、といったことが明確になるのです。

そして、将来のために必要な資産運用、家計の節約ポイント、保険の保障内容見直しなど改善点を説明したうえで具体的なプランを提案してくれます。 

 ライフプランニングは人生において非常に重要です。

わからないところやもっと詳しく聞きたいことがあれば、遠慮せずに神戸のファイナンシャルプランナーに質問しましょう。

ライフプランができたら、アクションプランを決定します。 

アクションプランとは、具体的にどう行動していくかという計画のことです。

神戸のファイナンシャルプランナーが、何をいつまでにどうすべきかを親身にアドバイスしてくれます。

この段階で手続きが必要になることがあり、保険の契約を進めたり各種専門家を紹介してくれたりします。

また、定期的にアフターフォローもしてくれるので、しっかりと目標を達成できるようアクションプランを実行していきましょう。

• オンラインで神戸市以外のサービスを利用しても平気？
• 無料だと強引な勧誘があるって本当？
• 相談時間の目安はどれくらい？
• 個人情報が漏れる可能性はある？
• ファイナンシャルプランナー相談の前に準備しておくべきものは？

回答：大丈夫ですが、神戸市エリア以外のサービスへの相談はあまりおすすめしません。 

オンラインのサービスも増えてきて便利になったことは確かですが、店舗や事務所での手続きが必要になった場合、自宅近くの相談サービスを利用しているほうが安心です。

なるべく自分の地域にあるサービスを利用することをおすすめします。

回答：1時間程度が目安ですが、相談内容によって異なります。 

1時間を基準として1時間半程度が基本です。

神戸の有料相談の場合も、1時間～で料金が設定されているケースが多いです。

初回の相談時間は事務所によって異なるので、事前にチェックしておきましょう。

できれば、相談時は1時間半以上の時間を確保しておくと安心です。

なお、相談内容がはっきりしている場合は1回で終わることもありますが、2回3回と面談を重ねるケースが非常に多いです。

時間を有意義に使うためにも、事前に不明点を明確にしておいたり資料をそろえたりしておきましょう。

回答：個人情報が洩れることはありません。 

神戸に限らずどのFP相談サービスも共通していますが、個人情報のプライバシーポリシーにのっとって情報を扱っているため、漏れる心配はないでしょう。

ファイナンシャルプランナーに相談する内容は金銭が関係するとてもデリケートで重要なものです。

そのため運営会社は特に気を付けて情報の管理を行っており、安心して相談できると思って頂いて問題ありません。

ただし、不正アクセス等で漏れるおそれはあるため、各運営のプライバシーポリシーは事前にチェックしておきましょう。

神戸には、無料・有料ともにさまざまなFP相談窓口があります。

特に、何度でも無料で相談できる窓口であれば、気になることをしっかりと解消しながら話を進められます。

何度でも無料で相談できる窓口のなかでも、マネーキャリアは3,500人以上のなかから厳選されたFPに相談できる、相談品質が非常に高いサービスです。

相談前にFPのプロフィールをチェックでき、万が一合わないと感じたら変更もできます。

オンラインと訪問での相談に対応しており、簡単に予約できるので、まずは気軽に相談してみましょう。

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