【無料・有料】中野区のFP相談おすすめ窓口8選！

中野区で自分に合ったFP相談窓口を見つけるために、まずはあなたに合った「相談方法」を決める必要があります。

そこで、以下のチャートを使ってどのような相談方法が向いているかをチェックしてみましょう。

＞＞オンライン相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞訪問相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞店舗相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

こちらでは中野区でおすすめの無料ファイナンシャルプランナー相談サービス5選を紹介します。

• 【一番おすすめ】マネーキャリア
• ほけんのぜんぶ
• ほけんの窓口
• 保険見直し本舗
• 保険チャンネル

また、以下の記事では無料・有料別におすすめのFP相談窓口を比較・紹介しているので、そちらもあわせてご覧ください。

中野区のファイナンシャルプランナー相談窓口一つ目は、マネーキャリアです。

▼マネーキャリアの特徴

• オンライン型と訪問型の相談形式に特化している窓口
• 何度でも無料でファイナンシャルプランナーに相談ができる
• 相談実績数が100,000件以上
• ファイナンシャルプランナー相談後の顧客満足度が98.6%以上
• 取扱保険会社50社以上

「マネーキャリア」は、株式会社Wizleapが運営しているFP相談サービスです。

オンライン型と訪問型の相談形式に特化しており、全国どこでも相談が可能です。

ご自宅でのオンライン相談や訪問相談はもちろん、ご自宅の近くのカフェなどでもファイナンシャルプランナーに相談できます。

保険相談については取扱保険会社が50社以上と選択肢が多く、様々な保険会社の商品から保険を探すことができます。

また、もちろん資産形成や家計管理などお金に関する相談が可能です。

相談実績数が100,000件以上で、ファイナンシャルプランナー相談後の顧客満足度が98.6%以上と非常に高評価で口コミも好評なため信頼できます。

無料で何度でも相談可能なため、初めてのFP相談に利用すべき非常に優良なサービスだと言えます。

ほけんのぜんぶは、保険に関する相談が得意なファイナンシャルプランナーが、オンラインや訪問形式で相談に乗ってくれる窓口です。

▼ほけんのぜんぶの特徴

• 保険に関する相談が得意なファイナンシャルプランナー相談窓口
• 47都道府県で、24時間365日相談を実施している
• 入社1年を経過している相談員は全員ファイナンシャルプランナーの資格を取得している

47都道府県で、電話にて気軽に相談できる無料電話相談サービスを実施しているため、24時間365日相談を受けられます。

入社1年以上経過している相談員は全員ファイナンシャルプランナーの資格を取得しているため、質の高い相談を期待できます。

また、随時プレゼントキャンペーンを行なっており、無料相談の面談後にプレゼントを受け取ることができるのはうれしいポイントです。

ほけんの窓口では、保険相談のほかに、資産形成、家計相談、教育資金、相続対策などのお金に関する相談が可能です。

▼ほけんの窓口の特徴

• 50社以上の保険会社取扱
• 新規加入の検討でご相談されるお客さまが半数以上
• 来店・電話・オンラインに対応
• 複数社契約もまとめてサポート
• 全国800店舗以上

店舗によって異なるものの、キッズスペース・授乳スペースなどもあるため、子育て世代に大変人気があります。

予約なしでも相談はできますが、基本的には事前予約を優先しているため、利用の際はあらかじめ問い合わせて予約を済ませましょう。

女性スタッフがいる店舗、20時以降相談OKの店舗などそれぞれのサービスは異なるため、気になる店舗には事前に相談してみてください。

仕事や育児、介護などで店舗に出向くのが難しい方は、気軽にオンライン相談を活用しましょう。

保険見直し本舗は全国365店舗を展開する超大手の保険相談窓口です。

▼保険見直し本舗の特徴

• 全国350店舗以上を展開する超大手ファイナンシャルプランナー相談窓口
• 安心の1担当者制を採用している
• 店舗相談はもちろん、オンラインや電話、訪問相談ができる

すべてのサービスでコンサルティング料や事務手数料がかからず、何度でも無料で納得のいくまでお金の相談を行えます。

保険見直し本舗では、相談員が保険を一元管理し、複数の保険会社に加入した場合のアフターフォローまで継続的にしっかりサポートしてくれるのが魅力です。

また、1担当者制を採用しているため、同じ担当者に継続して相談することができます。

中野区からの最寄りの店舗は、保険見直し本舗 ニュウマン新宿店ですがオンラインや電話相談、カフェなどでの訪問相談も可能です。

ここからは、中野区のおすすめ独立系FP相談サービス3選を紹介していきます。

• たからだFP事務所
• 中野相続手続センター
• くにまつFPマネー相談室

たからだFP事務所は、主に法人を対象として事業承継・M&Aのアドバイザー（FA)として活動している独立系FP相談事務所です。

▼たからだFP事務所の特徴

• 個人事業主や小規模企業をメインにサポート
• エリアは東京を中心とした関東圏
• 初回無料、ライフプランニングは33,000円（税込）でその他プランにより異なる

• 東京を中心に、相続に関する相談ができる窓口
• 相続登記などを含む、相続に関する手続きをすべてお任せ可能
• 初回相談は無料、相続手続きおまかせパックは198,000円(税込217,800円)～（プランにより異なる）

不動産の名義変更登記（相続登記）からその他年金、保険、クレジットカードなどの届出・手続きのサポートを行ってくれます。

価格が少し高く感じる方もいるかもしれませんが、専門的な知識が無い状態から相続に関する手続きを自身で行うのは非常に大変です。

その点、登記などの様々な処理を全てお任せできるのは非常に魅力的です。

ファイナンシャルプランナーへの相談は、オンライン形式での相談がおすすめです。

なぜなら、好きな場所を選んで相談でき、自宅からならプライバシー情報が漏れる心配が少ないからです。

今回おすすめしているほとんどの窓口がオンライン相談に対応していますので、店舗窓口へ出向く時間の短縮のためにも、ぜひオンライン相談を活用しましょう。

ファイナンシャルプランナーは貯蓄や資産運用のほか、保険や税制優遇制度など、お金に関するプロフェッショナルです。

相談員がファイナンシャルプランナーの資格を保有しているかは大切なポイントとなります。

FP資格は、3級、2級、1級の順に取得難易度が上がり、それにつれてお金に関する知識や知見が多くなります。

相談員がFPの資格を持っているかはそれぞれの公式ホームページで確認できます。

相談しようとしているファイナンシャルプランナーがFP何級を保有しているかにも注目してみると良いでしょう。

例えば、銀行に所属しているファイナンシャルプランナーは、資産運用や貯蓄に関して得意であったり、保険会社に所属しているファイナンシャルプランナーは保険に関することが得意であったり、それぞれ強みが異なります。

また、ファイナンシャルプランナーの資格を保有しつつも、相談経験が浅い相談員と、数多くの相談を受けてきた相談員を比較した際に、得られる回答の質に差が生じるのは当然でしょう。

FPの相談経験については「実績経験5年以上」などと定めている場合もありますが、公式ホームページの相談員詳細で知ることもできます。

相談実績がのっていない場合は問い合わせると教えてくれるので、事前にチェックするようにしましょう。

• 保険の見直し・加入
• 家計の見直し
• 子供の教育資金
• 老後の生活資金
• 住宅ローン
• 資産形成・運用

これらの項目別に口コミをまとめました。

中野区のFP相談で保険について相談した人は、自分に合った保険を紹介してもらうなど具体的なアドバイスが役に立ったようです。

保険に関する相談が、新規加入だけでなくすでに入っている保険の見直しもできます。

他社で加入したものでもセカンドオピニオンをしてもらえるので、気軽に相談してみましょう。

家計の見直しに関する相談は、改善効果が出やすい項目の一つです。

中野区の物価状況などに詳しいFPに相談すれば、貯蓄や節約方法に関してより具体的なアドバイスをしてもらえます。

そのためには現状の把握が大切になるため、収入や支出の状況が分かる資料を用意してから相談へ行くと良いでしょう。

子供の教育資金に関する相談では、どれくらいお金が必要になるのかの見積もりや、資金を準備するために今するべきことを教えてもらえたようです。

中野区近辺の学校の情報や進学情報に詳しいFPに相談することで、より具体的な数字を算出してもらえます。

教育費は学資保険やNISAなども活用する方法もあるため、お金のプロに相談してみましょう。

老後の生活資金はイメージが付きにくい項目のため、専門家に相談するのが良いと言えます。

また、早めから準備に着手することで、余裕をもつことができるのがメリットです。

老後も安心した生活を送るために、FP相談を通して資金計画を立ててみましょう。

住宅ローンに関するFP相談では、返済計画や金利の選び方などについて丁寧に説明してもらえます。

また、新規の申し込みだけでなく、すでに借りている住宅ローンの見直しも可能です。

また、中野区近辺で住宅購入を検討している場合は、周辺情報や住宅関連に強いFPを選ぶと良いでしょう。

資産形成・運用に関する悩みは、中野区のFP相談でも話題になるトピックです。

初心者の方にも丁寧に説明してもらえるので、積極的に質問してみましょう。

資産形成の方法は様々あるため、専門家に相談すればあなたにぴったりな方法を見つかるかもしれません。

1. ファイナンシャルプランナーによるヒアリング
2. ファイナンシャルプランナーによる分析・評価
3. ライフプランの作成
4. アクションプランの決定

まずは中野区のファイナンシャルプランナーによるヒアリングが行われます。

どのような将来を描きたいかを明確にすることでライフプランの立て方が変わってくるので、ありのままを話すことが大切です。

いま不安に思っていることや、将来やりたいことなど、どんなに小さなことでも構いません。

また、うまく言葉にできなくてもFPがくみ取ってくれるため、心配せず素直に話してみましょう。

次にファイナンシャルプランナーによる分析・評価が行われます。

具体的には、ヒアリングをした内容をもとに、以下をポイントにしながら現状の分析を行います。

• 収入
• 支出
• 貯蓄

中野区の事情に詳しいFPが、豊富な知識と経験をもとに判断します。

また、現状の把握をした上で、将来の目標や夢とどれくらいギャップがあるのかについて評価していきます。

次に中野区のファイナンシャルプランナーがライフプランの作成を行います。

ライフプランとは、結婚や住宅購入などの人生におけるイベントを資金面も含めて計画することを指します。

FP相談では、現状の収支と今後の希望から長期的なキャッシュフローを算出し、将来のお金の流れをシミュレーションします。

あなたの希望をしっかりと反映したプランにするためにも、気になったところがあれば積極的に質問したり意見を言うようにしましょう。

次に、ファイナンシャルプランナーがアクションプランを決定していきます。

中野区のFPが、家計の節約ポイント、保険の保障内容見直しなど改善点を説明したうえで具体的なプランを提案してくれます。

「何を・いつまでに・どうすべきか」について丁寧にアドバイスしてもらえるでしょう。

せっかく良いライフプランができても実行できなければあまり意味がないため、アクションプランをもとに少しずつ行動することが大切です。

それぞれご回答していきます。

• 中野区以外のサービスも利用できますが、あまりおすすめしません

オンラインであれば、中野区にいながら全国の優秀なファイナンシャルプランナーに相談できるサービスを利用できます。

ただし、相談後すぐに保険の契約をしたり、保険の商品についてパンフレットや約款を確認したい場合、店頭で手続きや相談をする必要があります。

郵送などでも対応してもらえますが、手間や時間がかかったり、肝心なことを聞き忘れてしまうこともあるでしょう。

そのため、できるだけ中野区近辺に支社や支店があるサービスを利用するほうが良いでしょう。

• 基本的に強引な勧誘はありません

ファイナンシャルプランナー相談をしても、特定の商品やサービスに無理に勧誘されるようなことは基本的にはありません。

ファイナンシャルプランナーとして相談を受ける場合、守るべきモラルの一つに「顧客利益の優先」があります。

また、現在は強引な勧誘については金融庁から厳しい指摘が入ります。

ただし、稀に強引に勧誘をしてくる相談員もいます。

もし中野区でのFP相談で強引さを感じたら、すぐに会社に問い合わせし相談員を変更してもらいましょう。

• 約1時間～1時間半程度です

相談内容にもよりますが、中野区でのFP相談の目安は約1時間程度です。

FPによる相談では、ヒアリングやライフプラン表の作成、お金の流れのシミュレーションやアドバイスをしてもらえます。

できれば初回相談は現状のヒヤリングに時間を要するため1時間半程度、確保しておいたほうが安心です。

時間を有意義に使うためにも事前に不明点を明確にし、資料をそろえておくことをおすすめします。

• 基本的に個人情報が漏れることはありません

FPが守るべきモラルの一つに「守秘義務の遵守」があります。

相談された内容は外部に漏らしてはならないため、個人情報が漏れるのではないかといった心配をする必要はありません。

それは、中野区のFP相談サービスでも同様です。

ただし不正アクセス等があれば万が一の可能性があるため、各運営のプライバシーポリシーの確認はしておきましょう。 

• 収入や固定費・変動費の支払い状況、資産の状況などがあると話がスムーズに進みます

中野区のFPに相談する際は、まずヒアリングが行われます。

その際に、ライフプラン表を作成するため、的確なアドバイスを行うために、収支の状況や資産の状況、家族構成などを聞かれるケースがほとんどです。

準備しておく資料は以下を参考にしてください。

• 給与明細 
• 家計簿 
• 預貯金の明細 
• 保険証券 
• 年金定期便 
• 住宅ローン返済計画 
• 源泉徴収票 

限られた時間の中でスムーズに伝えられるよう準備しておくことをおすすめします。

▼関連記事