渋谷区のおすすめ無料FP相談窓口比較5選！ライフプラン相談におすすめの独立系FPを紹介

「お金を増やせない」「老後資金が不安」などの悩みがあるけれど、誰に相談したらよいかわからない人も多いのではないでしょうか。

• マネーキャリア
• 保険見直し本舗 東急プラザ渋谷店
• マネードクター
• 東急 ほけんのコンシェルジュ
• FPエージェンツ 東京中央支社

また、ほけんROOMでは今回紹介する以外の無料・有料別おすすめFP相談窓口も紹介しているので、気になる方はあわせてご覧ください！

マネーキャリアは、渋谷区だけでなく、オンライン相談に対応しているので日本全国どこからでも利用可能です。

▼マネーキャリアの主な特徴

• 3,000名以上のFPと提携しており、相談可能な分野が幅広い
• 40.000件以上の豊富な相談申込実績
• 93%の高い相談満足度
• 納得できるまで何度でも相談料ゼロ
• オンライン相談と相談員が自宅等に伺う訪問相談に対応
• 取り扱い保険会社約40社

提携しているファイナンシャルプランナーが多いので、保険・住宅ローン・資産形成・NISA・ライフプランなどさまざまな相談内容に応じて専門性の高いFPを割り当ててもらえます。

特定の金融機関に偏りのない独立系のFP相談窓口なので、中立的立場から無理な押し付けもなく安心して相談できます。リピーターが多いところも魅力です。

マネードクターでは、「お金のかかりつけ医」としてお金に関するあらゆる相談に応じてもらえます。

▼マネードクターの主な特徴

• ファイナンシャルプランナー（FP）在籍数は、業界トップクラスの1,800名
• 全国どこでも相談可能
• 相談はいつでも無料
• 幅広いジャンルに対応可能
  
• お客さま満足度93.3%
• 取り扱い保険会社33社

東急 ほけんのコンシェルジュは、渋谷店の他、東急沿線にたまプラーザテラス店、武蔵小杉東急スクウェア店があります。

▼東急 ほけんのコンシェルジュの主な特徴

• すべての店舗が東急線駅直結なので会社帰りやお買物ついでの相談に便利
• 嬉しい特典が豊富

FPエージェンツ 東京中央支社東京中央支社は、渋谷区代々木４-１７-３ ＳＰＡＣＥ西新宿３０２にあります。

▼FPエージェンツ 東京中央支社の特徴

• 生命保険、損害保険、少額短期保険など20社以上の商品を取り扱い
• FPエージェンツは、東京中央支社の他、全国に30店舗以上を展開

FPエージェンツは、生命保険・損害保険をはじめ、不動産購入売買・住宅ローン・リフォーム・相続などくらしに関する相談、年金・教育費などお金に関する相談に応じています。

弁護士・税理士・司法書士などと連携してワンストップでお客さまサービスを提供しています。

相談の受付は電話、Webのメールフォームで可能です。

今回紹介した以外の無料FP相談窓口を以下の記事にて紹介しています！気になる方はあわせてご覧くださいね。

ファイナンシャルプランナー（FP）への相談方法として以下の3通りがあります。

• マネーキャリア
• ほけんのぜんぶ
• お金の健康診断

渋谷駅周辺の無料FP相談窓口おすすめ5選、オンライン対応の無料FP相談サービス３選をまとめて比較してみましょう。

マネーキャリア・保険見直し本舗・マネードクター・ほけんのぜんぶが、オンライン相談可能です。

渋谷区でファイナンシャルプランナー（FP）に相談する際はマネーキャリアがおすすめです。中立的な立場から、幅広い分野のご相談に応じています。

マネーキャリアのオンライン相談は、ネット環境さえあれば自宅などからテレビ通話ツールZoomを使って手軽に利用できます。

店舗までの行き帰りも不要なので、納得できるまで何度でも気軽に相談可能です。しかも相談は何度でも無料、クオリティは対面と同等です。

相談内容やお客さまの年齢・性別に応じて提携している3,000名のファイナンシャルプランナーから最適なコンサルタントを割り当ててもらえることも魅力です。

お金の悩みを専門家に相談するのは初めての場合や以前に相談したところが良くなかった場合は、どこに決めるか迷うこともあるでしょう。

• 相談員のFP資格
• FPの得意分野と相談経験
• FPの相談費用｜無料がおすすめ

FPの資格には次の種類があります。

• 国家検定であるFP技能士1級、2級、3級
• 日本FP協会が認定するCFP資格（上級資格）、AFP資格

FP相談窓口に在籍しているファイナンシャルプランナーは、それぞれ得意分野とあまり得意ではない分野があります。また相談の経験が多いFP、少ないFPもいます。

資格をもっていても経験が少なければより良いアドバイスをもらえないかもしれません。

FP相談窓口の得意分野や相談経験はホームページなどで確認できるところもあります。記載がなければ、必要に応じて電話等で確認しましょう。

在籍するファイナンシャルプランナー（FP）数が多ければ多くの分野に対応できるFPがいると想定できます。

ファイナンシャルプランナー相談先はやはり無料から選ぶのがよいでしょう。より出費を少なくできます。無料だからといって有料よりサービス品質が劣るとは限りません。

無料の窓口の多くは、金融機関等からの販売手数料で運営しているのでお客さまから相談料をいただかなくてもよい訳です。

無料の相談窓口なら、相談料を気にせずに納得できるまで何度でも相談できるのでお得といえます。

無料FP相談とはどのような相談でしょうか。相談可能な内容や進め方を予め踏まえておきましょう。

• FPに相談できる６つの項目
• FP相談の流れは４STEP！

FPに相談できる項目は主に次の6つです。

• 生命保険などのリスク管理に関すること
• 資産運用に関すること
• ライフプランニング
• 税金などのタックスプランニング
• 不動産の売買・住宅ローンに関すること
• 相続、事業承継

ファイナンシャルプランナー（FP）相談は基本的に以下4つの流れで進められます。

1. 希望確認と現状分析
2. FPによる分析、評価
3. ライフプランの作成
4. 目標実現への実行支援

STEP1

夢や目標などの希望を確認し、家族構成や収入・支出、預金・保険・所有不動産などの現状を把握します

渋谷区の無料FP相談を利用する際によくある質問をまとめました。ファイナンシャルプランナーへの相談先を選ぶとき、相談するときの参考にしてください。

• オンラインで渋谷区以外のサービスも利用できる？
• 無料な強引な勧誘や契約をされることはある？
• 相談時間の目安はどれくらい？
• 個人情報が漏れる可能性はある？
• FP相談の前には何を準備しておくべき？

ほとんどのオンライン相談は、全国どこからでも利用可能です。もちろん、渋谷区以外のサービスも利用できます。

インターネットの普及により、FP相談窓口だけでなく、金融機関などさまざまな業種でオンライン相談が活用されています。品質も実面談とほとんど変わりません。

また、ウィズコロナにおいては、余分な接触を避けることにも有効です。

相談料がかからないからといって、強引な勧誘があったり、無理に契約させられたりすることはありません。

無料の窓口は一般的に、商品の販売元である金融機関等から手数料をもらっています。手数料収入でサービスを提供しているので、強引に契約・勧誘する必要はありません。

ほとんどのFP相談窓口は、コンプライアンスも徹底されており、このような行為を禁止しています。もし不快な行為があったら窓口に申告して改善してもらいましょう。

丁寧さが欠けているなどお気に召さないことがあれば担当者を代えてもらったり、他のFP相談窓口に変更したりすることもできます。

相談時間の目安は1時間から1時間半程度です。ゆとりのある時間帯で予約しましょう。

無料の相談窓口であれば、延長になっても相談料が必要になることはありません。念のため最初に確認しておくとよいでしょう。

ただし、有料の窓口の場合は注意が必要です。予約時もしくは開始前に料金を確認しておきましょう。

無料、有料いずれの場合も、後述する事前準備をしっかりして有意義な提案を受けられるようにしましょう。

FP相談窓口は、社内規定等に基づいて個人情報を適切に管理しているので漏えいの可能性は基本的にありません。

オンライン相談では、背景が相手に映し出されます。気になるようでしたら周囲をなるべく整理したり、背景変更機能のあるテレビ通話ツールであれば予めバーチャル背景に変更したりしましょう。

FP相談を有意義なものにするため、次の書類等を準備しておきましょう。

• 現在の収支が分かるもの（例えば家計簿などですが、なければざっくりと貯蓄がいくらぐらいできているか回答できれば可）
• 源泉徴収票や確定申告書
• 預貯金や資産の状況が分かるもの
• その他、相談内容に応じて保険証券、住宅ローンの返済予定表、健康診断の結果、年金定期便など

こちらの記事では、渋谷区のおすすめ無料FP相談窓口、最適なFPを選ぶポイントなどを解説しました。 

渋谷区でFP相談するなら、マネーキャリアがおすすめです。

マネーキャリアは、

• 無料で何度でも相談可能
• オンライン相談可能なので気軽に相談できる
• 3,000名超のFPから最適な専門家を割り当ててもらえる
• 相談申込40.000件、相談満足度93%の高い信頼と実績
• 女性FP多数在籍

どうぞお気軽にマネーキャリアへ無料相談してみてください。