渋谷区のおすすめ無料FP相談窓口比較5選!ライフプラン相談におすすめの独立系FPを紹介

渋谷区の保険相談窓口のマップ
※本記事で紹介しているサービスにはPRが含みます。

給料が低くて老後の資金が貯まらない・仕事の将来が見えずこのままでいいのか不安と感じている方は多くいらっしゃるのではないでしょうか。そのようなお悩みをお持ちの方は、ファイナンシャルプランナー(FP)にライフプラン相談や家計相談をするのがおすすめです。当記事では、渋谷区周辺のおすすめ無料FP相談比較5選をご紹介いたします。おすすめの独立系FPやオンライン相談可能な窓口についてもご紹介しているのでぜひご覧ください。

特に30代女性の方は子育てに追われてFP相談する時間がありませんよね…


今回は忙しい方でも気軽に相談できる渋谷区周辺で人気のFP相談窓口をご紹介しています!

内容をまとめると

  • FPには保険相談からライフプランニングまで幅広く相談できる
  • 渋谷区周辺で一番人気のFP相談窓口はマネーキャリア
  • マネーキャリアは子育てで忙しい方でも気軽に相談できる!
  • オンライン相談なら好きな時間・好きな日時に相談可能!
  • マネーキャリアは女性FPが多数在籍しているので女性も相談しやすい

目次を使って気になるところから読みましょう!

渋谷駅周辺の無料FP相談窓口おすすめ5選


「お金を増やせない」「老後資金が不安」などの悩みがあるけれど、誰に相談したらよいかわからない人も多いのではないでしょうか。

お金の悩みは、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談するのが解決への近道といえます。

FPは、ライフプランニング・資産形成・保険・住宅ローンなどに関する専門的知識をもつお金のプロです。

この記事では渋谷駅周辺にある無料で相談できるFP相談窓口をご紹介します。おすすめ5選は次の窓口です。


  • マネーキャリア
  • 保険見直し本舗 東急プラザ渋谷店
  • マネードクター
  • 東急 ほけんのコンシェルジュ
  • FPエージェンツ 東京中央支社
それでは、5つの窓口を詳しくみていきましょう。

また、ほけんROOMでは今回紹介する以外の無料・有料別おすすめFP相談窓口も紹介しているので、気になる方はあわせてご覧ください!

渋谷区でおすすめの保険相談サービス:マネーキャリア 渋谷区支部

マネーキャリアは、渋谷区だけでなく、オンライン相談に対応しているので日本全国どこからでも利用可能です。


▼マネーキャリアの主な特徴

  • 3,000名以上のFPと提携しており、相談可能な分野が幅広い
  • 40.000件以上の豊富な相談申込実績
  • 93%の高い相談満足度
  • 納得できるまで何度でも相談料ゼロ
  • オンライン相談と相談員が自宅等に伺う訪問相談に対応
  • 取り扱い保険会社約40社

提携しているファイナンシャルプランナーが多いので、保険・住宅ローン・資産形成・NISA・ライフプランなどさまざまな相談内容に応じて専門性の高いFPを割り当ててもらえます。


特定の金融機関に偏りのない独立系のFP相談窓口なので、中立的立場から無理な押し付けもなく安心して相談できます。リピーターが多いところも魅力です。

2.保険見直し本舗 東急プラザ渋谷店

東急プラザ渋谷の5階(住所:渋谷区道玄坂1丁目2番3号)にあります。

保険見直し本舗 東急プラザ渋谷店の主な特徴
  • 渋谷駅近くなので、店舗での相談に便利
  • 女性スタッフ在籍
  • 19時以降の対応可能(現在は20時まで)
  • 相談は何度でも無料
  • 取り扱い保険会社40社以上
保険見直し本舗は、保険相談を主に取り扱っています。相談方法は、店舗・訪問・電話・オンラインの4種類から都合にあわせて選べます。保険を重点的に扱っていること、相談方法の多さから保険に関する相談には適しているといえます。

お客さまの世帯ごとに1人のアドバイザーが担当する1担当者制で、無理な勧誘も禁止しており、ずっと安心して相談できます。

3.マネードクター

マネードクターでは、「お金のかかりつけ医」としてお金に関するあらゆる相談に応じてもらえます。


マネードクターの主な特徴

  • ファイナンシャルプランナー(FP)在籍数は、業界トップクラスの1,800名
  • 全国どこでも相談可能
  • 相談はいつでも無料
  • 幅広いジャンルに対応可能
  • お客さま満足度93.3%
  • 取り扱い保険会社33社
相談方法は、店舗・オンライン・訪問相談などからご希望の方法を選べます。

全国に123拠点、都内にはお金のあらゆる相談に対応できるマネードクタープレミア日本橋店をはじめ8店舗があります。

マネードクターは、ライフプラン。住宅ローン・家計・教育資金・老後資金・保険など人生の間に直面するお金の悩みに幅広く応じてくれるところが特徴です。

4.東急 ほけんのコンシェルジュ

東急 ほけんのコンシェルジュは、渋谷店の他、東急沿線にたまプラーザテラス店、武蔵小杉東急スクウェア店があります。


東急 ほけんのコンシェルジュの主な特徴

  • すべての店舗が東急線駅直結なので会社帰りやお買物ついでの相談に便利
  • 嬉しい特典が豊富
東急ほけんのコンシェルジュは、ライフプラン・保険・住宅ローン・資産形成などお金の悩みに幅広く対応しています。来店相談は予約制の場合もありますので事前に電話等で確認しましょう。

資産形成や相続などさまざまなセミナーを開催しているので聞いてみて参考にすることもできます。

5.FPエージェンツ 東京中央支社

FPエージェンツ 東京中央支社東京中央支社は、渋谷区代々木4-17-3 SPACE西新宿302にあります。


FPエージェンツ 東京中央支社の特徴

  • 生命保険、損害保険、少額短期保険など20社以上の商品を取り扱い
  • FPエージェンツは、東京中央支社の他、全国に30店舗以上を展開

FPエージェンツは、生命保険・損害保険をはじめ、不動産購入売買・住宅ローン・リフォーム・相続などくらしに関する相談、年金・教育費などお金に関する相談に応じています。


弁護士・税理士・司法書士などと連携してワンストップでお客さまサービスを提供しています。


相談の受付は電話、Webのメールフォームで可能です。

今回紹介した以外の無料FP相談窓口を以下の記事にて紹介しています!気になる方はあわせてご覧くださいね。

【渋谷区】オンライン対応の無料FP相談サービス3選!


ファイナンシャルプランナー(FP)への相談方法として以下の3通りがあります。
  1. お客さまがFP事務所や店舗まで行って相談する店舗相談
  2. 相談員がお客さまのご自宅等に伺う訪問相談
  3. お客さまのパソコンやスマホを使って、相談員とインターネット経由のテレビ通話でつなぐオンライン相談
なかでもオンラインは、お客さまの自宅など場所を選ばずに相談できるので、子育てや仕事でなかなか時間を取れない人に向いている方法です。

店舗まで往復する時間や交通費もかかりません。また、無料窓口であれば料金を気にせずに何度でも相談できます。

渋谷区でオンライン対応のおすすめ無料FP相談サービス3選

  • マネーキャリア
  • ほけんのぜんぶ
  • お金の健康診断

オンライン予約可能

マネーキャリア
渋谷区支部

★★★★★
★★★★★
5.0
-
ご自宅やお近くのカフェなど (店舗での相談をご希望の方はお問い合わせください)
20時以降も可能(定休日:年中無休)
店舗詳細
\オンライン相談も可能/
無料で相談する
公式HPはこちら

オンライン対応の無料FP相談①マネーキャリア

オンライン対応の無料相談1つ目は、マネーキャリアです。

マネーキャリアは、全国対応の独立系FP相談窓口です。相談内容やお客さまの年齢・性別に応じて最適な相談員を3,000名のファイナンシャルプランナーから選んで割り当てています。

オンラインの他、相談員がお客さまのご自宅やお勤め先などご希望の場所まで訪問する訪問相談にも対応しています。

オンラインや訪問相談は、店舗まで出向かなくてよいので、気軽に何度でも相談しやすい方法です。マネーキャリアは、豊富な実績のある相談窓口なので安心して相談できます。

マネーキャリア相談は、
  1. 公式HPのフォームから相談予約
  2. LINEでヒヤリング・日程調整
  3. 相談
の流れとなっています。

オンライン対応の無料FP相談②ほけんのぜんぶ

オンライン対応の無料相談2つ目は、ほけんのぜんぶです。幅広い世代に支持されており、あらゆるお金の悩みを相談できる窓口です。 

ほけんのぜんぶは、お金の専門家が保険見直し・住宅ローン・教育資金・老後の生活設計などのくらしに関する相談に応じてくれます。

お客さまが今後必要になるお金をファイナンシャルプランナーが「見える化」し、今すべきことを「明確化」しています。

ほけんのぜんぶは、累計申込件数19万件、子育て世代相談件数15,000組の信頼できるプロに相談できるFP相談窓口です。

24時間365日受付、全国どこでも相談可能なところも嬉しいですね。

オンライン対応の無料FP相談③お金の健康診断

オンライン対応の無料相談3つ目は、お金の健康診断です。個々のファイナンシャルプランナーとパートナーを組んでサービスを提供しています。

お金の健康診断では、
  • ライフプランニング表を作って欲しい
  • 保険に関する相談
  • 資産運用の相談
  • 老後資金のお悩み
  • 住宅購入
などのお悩みを専門家にチャットで相談できます。

Webサイトからお客さまの家計状況を入力すればお金の健康状況をファイナンシャルプランナーに診断してもらえます。この診断結果をもとにチャット相談へ進むこともできます。

渋谷区周辺のおすすめ無料FP相談窓口比較表


渋谷駅周辺の無料FP相談窓口おすすめ5選、オンライン対応の無料FP相談サービス3選をまとめて比較してみましょう。


相談分野FP数相談形態
マネーキャリア保険
家計
住宅ローン
資産形成
NISA
ライフプランなど
3,000名以上オンライン・
訪問
保険見直し本舗
東急プラザ渋谷店
保険など記載なし店舗
訪問
電話
オンライン
マネードクター保険
家計
住宅ローン
資産運用
NISA
老後資金など
約1,800人店舗
訪問
オンライン
東急
ほけんのコンシェルジュ
・ライフプランニング
・生命保険
・損害保険
・住宅ローン
・資産運用など
記載なし店舗
FPエージェンツ
東京中央支社
保険
住宅ローン
不動産
リフォーム
相続など
記載なし店舗
ほけんのぜんぶ教育資金
家計
相続・贈与
教育資金
保険
資産運用など
316名訪問
オンライン
お金の健康診断ライフプランニング
家計
教育資金
保険
住宅ローン
相続など
記載なしチャット


マネーキャリア・保険見直し本舗・マネードクター・ほけんのぜんぶが、オンライン相談可能です。

渋谷区でFP相談するならマネーキャリアがおすすめ!


渋谷区でファイナンシャルプランナー(FP)に相談する際はマネーキャリアがおすすめです。中立的な立場から、幅広い分野のご相談に応じています。


マネーキャリアのオンライン相談は、ネット環境さえあれば自宅などからテレビ通話ツールZoomを使って手軽に利用できます。


店舗までの行き帰りも不要なので、納得できるまで何度でも気軽に相談可能です。しかも相談は何度でも無料、クオリティは対面と同等です。


相談内容やお客さまの年齢・性別に応じて提携している3,000名のファイナンシャルプランナーから最適なコンサルタントを割り当ててもらえることも魅力です。

自分に最適なおすすめFPを選ぶポイント3つ


お金の悩みを専門家に相談するのは初めての場合や以前に相談したところが良くなかった場合は、どこに決めるか迷うこともあるでしょう。

ここでは、最適なFP相談窓口を選ぶときに大切なポイントを3つご紹介します。

  • 相談員のFP資格
  • FPの得意分野と相談経験
  • FPの相談費用|無料がおすすめ
上記3つをおさえておけばきっと最適なFP相談先が見つかることでしょう。

①相談員のFP資格

FPの資格には次の種類があります。

  • 国家検定であるFP技能士1級、2級、3級
  • 日本FP協会が認定するCFP資格(上級資格)、AFP資格
特に、FP技能士1級CFP資格は難易度が高く、これらの資格保有者はファイナンシャルプランナーのなかでも特に専門性が高く知識も豊富といえます。

ただし、難易度の高い資格をもっていれば、より良いアドバイスをもらえるとは限りません。FP窓口を選ぶ際の一定の目安といえます。

在籍しているFPの人数や取得率などを公開している窓口もあるので、必要に応じてホームページや電話等で問い合わせて確認しましょう。

②FPの得意分野と相談経験

FP相談窓口に在籍しているファイナンシャルプランナーは、それぞれ得意分野とあまり得意ではない分野があります。また相談の経験が多いFP、少ないFPもいます。


資格をもっていても経験が少なければより良いアドバイスをもらえないかもしれません。


FP相談窓口の得意分野や相談経験はホームページなどで確認できるところもあります。記載がなければ、必要に応じて電話等で確認しましょう。


在籍するファイナンシャルプランナー(FP)数が多ければ多くの分野に対応できるFPがいると想定できます。

③FPの相談費用|無料がおすすめ

ファイナンシャルプランナー相談先はやはり無料から選ぶのがよいでしょう。より出費を少なくできます。無料だからといって有料よりサービス品質が劣るとは限りません。


無料の窓口の多くは、金融機関等からの販売手数料で運営しているのでお客さまから相談料をいただかなくてもよい訳です。


無料の相談窓口なら、相談料を気にせずに納得できるまで何度でも相談できるのでお得といえます。

無料FP相談に関する基礎知識


無料FP相談とはどのような相談でしょうか。相談可能な内容や進め方を予め踏まえておきましょう。

基本的な知識として以下の2つをご紹介します。
  • FPに相談できる6つの項目
  • FP相談の流れは4STEP!
上記を知った上で、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談すると今後の夢や目標を実現していくために役に立つことがたくさん得られます。

FPに相談できる6つの項目

FPに相談できる項目は主に次の6つです。

  • 生命保険などのリスク管理に関すること
  • 資産運用に関すること
  • ライフプランニング
  • 税金などのタックスプランニング
  • 不動産の売買・住宅ローンに関すること
  • 相続、事業承継
上記の相談できる項目と同様に、ファイナンシャルプランナーは各項目についての専門知識が必要です。

とはいえ、相談窓口やファイナンシャルプランナーによっては各項目についてもっている知識や経験に濃淡があります。

お客さまが相談しようとしている項目を取り扱っていて、経験豊富な相談先を選ぶことが大切です。

FP相談窓口が扱っている相談内容をホームページや口コミでよく確認して相談先を選びましょう。

FP相談の流れは4STEP!

ファイナンシャルプランナー(FP)相談は基本的に以下4つの流れで進められます。

  1. 希望確認と現状分析
  2. FPによる分析、評価
  3. ライフプランの作成
  4. 目標実現への実行支援

STEP1

夢や目標などの希望を確認し、家族構成や収入・支出、預金・保険・所有不動産などの現状を把握します


STEP2
確認した希望や収入・財産・家族構成などを分析し夢や希望を叶えるためにはどうすればよいか、改善するところはないかなどを専門的な視点から評価します。

STEP3
分析・評価が終わったら、ライフプランの作成です。必要に応じて以下のライフイベント表、キャッシュフロー表、バランスシートを作成します。


内 容
ライフイベント表
ご本人や家族の将来の予定や夢を実現するための資金を時系列にまとめたもの
キャッシュフロー表ライフイベント表と現状収支をもとに将来の収支や貯蓄残高等を一覧にしたもの
バランスシート一定時点の資産・負債の状況を示したもの

STEP4
完成したライフプランを実行するにあたり、各種手続きやアドバイス等の支援を行います。

渋谷区の無料FP相談でよくある質問5つ


渋谷区の無料FP相談を利用する際によくある質問をまとめました。ファイナンシャルプランナーへの相談先を選ぶとき、相談するときの参考にしてください。


  • オンラインで渋谷区以外のサービスも利用できる?
  • 無料な強引な勧誘や契約をされることはある?
  • 相談時間の目安はどれくらい?
  • 個人情報が漏れる可能性はある?
  • FP相談の前には何を準備しておくべき?

質問①オンラインで渋谷区以外のサービスも利用できる?

ほとんどのオンライン相談は、全国どこからでも利用可能です。もちろん、渋谷区以外のサービスも利用できます。


インターネットの普及により、FP相談窓口だけでなく、金融機関などさまざまな業種でオンライン相談が活用されています。品質も実面談とほとんど変わりません。


また、ウィズコロナにおいては、余分な接触を避けることにも有効です。

質問②無料な強引な勧誘や契約をされることはある?

相談料がかからないからといって、強引な勧誘があったり、無理に契約させられたりすることはありません。


無料の窓口は一般的に、商品の販売元である金融機関等から手数料をもらっています。手数料収入でサービスを提供しているので、強引に契約・勧誘する必要はありません。


ほとんどのFP相談窓口は、コンプライアンスも徹底されており、このような行為を禁止しています。もし不快な行為があったら窓口に申告して改善してもらいましょう。


丁寧さが欠けているなどお気に召さないことがあれば担当者を代えてもらったり、他のFP相談窓口に変更したりすることもできます。

質問③相談時間の目安はどれくらい?

相談時間の目安は1時間から1時間半程度です。ゆとりのある時間帯で予約しましょう。


無料の相談窓口であれば、延長になっても相談料が必要になることはありません。念のため最初に確認しておくとよいでしょう。


ただし、有料の窓口の場合は注意が必要です。予約時もしくは開始前に料金を確認しておきましょう。


無料、有料いずれの場合も、後述する事前準備をしっかりして有意義な提案を受けられるようにしましょう。

質問④個人情報が漏れる可能性はある?

FP相談窓口は、社内規定等に基づいて個人情報を適切に管理しているので漏えいの可能性は基本的にありません。


オンライン相談では、背景が相手に映し出されます。気になるようでしたら周囲をなるべく整理したり、背景変更機能のあるテレビ通話ツールであれば予めバーチャル背景に変更したりしましょう。

質問⑤FP相談の前には何を準備しておくべき?

FP相談を有意義なものにするため、次の書類等準備しておきましょう。

  • 現在の収支が分かるもの(例えば家計簿などですが、なければざっくりと貯蓄がいくらぐらいできているか回答できれば可)
  • 源泉徴収票や確定申告書
  • 預貯金や資産の状況が分かるもの
  • その他、相談内容に応じて保険証券、住宅ローンの返済予定表、健康診断の結果、年金定期便など
FP相談は漠然とした疑問やお悩みであっても、お金の専門家であるファイナンシャルプランナーから適切なアドバイスをもらえます。気軽に相談しましょう。

まとめ:渋谷区で無料FP相談をするならまずはマネーキャリア!


こちらの記事では、渋谷区のおすすめ無料FP相談窓口、最適なFPを選ぶポイントなどを解説しました。 


渋谷区でFP相談するなら、マネーキャリアがおすすめです。


マネーキャリアは、

  • 無料で何度でも相談可能
  • オンライン相談可能なので気軽に相談できる
  • 3,000名超のFPから最適な専門家を割り当ててもらえる
  • 相談申込40.000件、相談満足度93%の高い信頼と実績
  • 女性FP多数在籍
などの特徴をもつ業界大手です。

将来の夢や希望を実現するためにお金の悩みは尽きないものです。

例えば、次の疑問やお悩みをマネーキャリアがお客さまと一緒に解決します。
  • 住宅ローンや保険を見直したい
  • 節約したい
  • 老後資金を備えておきたい
  • NISAについて知りたい

どうぞお気軽にマネーキャリアへ無料相談してみてください。

総合的にみたおすすめの保険相談サービスはこちらで解説しています。

ランキング