【無料・有料】横浜のFP相談おすすめ窓口8選！

横浜エリアで自分に合うFP相談窓口を見つけるには、最初に自分に合う「相談方法」を見つけることが大切です。

そこでまずは、どんな方法が自分に合っているのか、以下のチャートで探ってみましょう。

＞＞オンライン相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞訪問相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞店舗相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

ここでは、横浜でおすすめの無料FP相談窓口5選を紹介します。

1. 【一番おすすめ】マネーキャリア
2. ほけんのぜんぶ
3. 保険の窓口
4. 保険見直しラボ
5. 保険クリニック

それぞれ特徴が大きく異なります。

順番に紹介するので、窓口の特徴を比較しながらチェックしてみてください。

また、以下の記事では無料・有料別に比較したおすすめのFP相談窓口31選についても紹介しているので、気になる方はそちらをご覧ください。

マネーキャリアの主な特徴は、次のとおりです。

• 在籍FPは3,500人以上と業界最大級
• 厳選されたFPに何度でも無料相談できる
• 相談申込件数100,000件以上
• 相談満足度98.6%
• 取扱会社数50社以上
• 女性FPも多数在籍

ほけんのぜんぶの主な特徴は、次のとおりです。

• 相談は何度でも無料
• 在籍FPは350人以上
• 土日祝日も最短翌日に相談可能
• 累計申込件数210,000件

ほけんの窓口の主な特徴は、次のとおりです。

• 取扱保険会社数は40社以上
• 初めての保険でも、仕組みから丁寧に教えてくれる
• 来店・電話・オンライン相談に対応
• 全国に700店舗以上あり

保険見直しラボの主な特徴は、次のとおりです。

• 納得するまで何度でも相談無料
• 全国約70拠点ある訪問相談を主とした相談サービス
• 平均業界経験年数12.1年の優秀なコンサルタントと相談可能
• イエローカード制度で安全に相談可能
• 最短10分でマッチング

訪問型相談窓口としては国内最大級の規模で、FP資格を持つベテランの相談員が多数在籍しているのが特徴的です。

平均業界経験年数は12.1年と長いので、さまざまな相談経験をもとにあなたにぴったりの提案をしてくれるでしょう。

数々の保険相談サイトランキングでNo.1に輝いた実績もあり、信頼性も十分。

過度な営業や失礼な対応があった場合でも、イエローカード制度があるため安心して相談できます。

なお、横浜には1つ拠点があり、対面での相談もできます。

保険クリニックの主な特徴は、次のとおりです。

• 日本初の来店型保険ショップ
• 相談は何度でも無料
• オンライン・店舗・訪問相談が可能
• 独自の保険比較システム
• 取扱保険会社数約50社と多い

続いて、有料で相談可能な横浜のおすすめ独立系FP相談サービス3選を紹介します。

• 横浜FP事務所
• なかしまFP事務所
• あおばファイナンシャルプランナーズ

横浜FP事務所の主な特徴は、次のとおりです。

• 保険や住宅ローン、貯蓄について相談可能
• 相談料は有料
• FP技能士1級やCFPなど優秀な資格を持つFPに相談可能
• プラス2,000円で訪問相談も可能

保険相談に限らず住宅ローンや貯蓄についての相談なども可能です。

独立系のファイナンシャルプランナー相談で、以下のような相談料が発生します。

• 個別相談：8,000円
• キャッシュフロー分析15,000円
• ライフプラン提案書：30,000円

基本的に1人のファイナンシャルプランナーが相談に対応します。

この方の資格がFP技能士1級やCFPなど、ファイナンシャルプランナーの中でも特に優秀な資格となっているため、相談内容に期待ができるでしょう。

店舗での相談は2か所で対応していますが、訪問も利用できます。

利用できるのは神奈川の一部・東京の一部となってしまいますが、プラス2,000円で訪問での相談も可能です。

なかしまFP事務所の主な特徴は、次のとおりです。

• 相談料は有料
• 2回目の相談で追加料金はなし
• 保険や家計の節約、住宅ローンについて相談可能

保険相談だけでなく、家計の節約についての相談や住宅ローンについての相談などもできます。

独立系のファイナンシャルプランナーとなるため、完全な中立の立場からプロのアドバイスを受けられ、費用は以下のようになっています。

• ライフプラン相談：31,900円
• 住宅ローン相談：10,450円
• 保険相談：10,450円

これらは時間や回数にかかる金額ではなく、一度の相談内容に対する金額です。

相談が1回では終わらなかった場合などでも追加料金はないため、時間や回数を気にする必要はありません。

店舗での相談がメインとなりますが、交通費などが追加となるものの、訪問での相談も利用できます。

あおばファイナンシャルプランナーズの主な特徴は、次のとおりです。

• 年間300件以上の相談に対応
• 相談は初回が無料
• さまざまなジャンルの相談が可能
• 複数の相談員が在籍

ここでは、ここまで紹介してきた横浜のおすすめFP相談窓口の比較表一覧をチェックしてみましょう。

ここでは、横浜での自分にぴったりのファイナンシャルプランナーの探し方のポイント4つを紹介します。

• 相談員のFP資格
• FPの得意分野
• FPの相談経験
• 相談費用｜無料がおすすめ！

横浜にはFP相談窓口が数多くあり、それだけファイナンシャルプランナーにもさまざまなタイプの人がいます。

探し方を押さえ、自分にぴったりのファイナンシャルプランナーを見つけましょう。

はじめに、相談員がFP資格を保有しているか、また保有している場合はどの資格なのかをチェックしてみましょう。

FP資格は、保険や年金、不動産などお金に関する全般的な知見があることを示す資格です。

そのため、FP資格があるほうが、より信頼性が高まるのです。

FP資格には、国家資格と民間資格あわせて次の5種類があります。

• ファイナンシャル・プランニング技能士1～3級：国家資格
• AFP・CFPⓇ：民間資格

続いて、ファイナンシャルプランナーの得意な分野も確認しておきましょう。

ファイナンシャルプランナーはお金のプロであり、FP資格を持っていればなおさら専門的な知識があることは間違いありません。

とはいえ、ファイナンシャルプランナーも人なので、経歴や実績はさまざまであり、得意な分野も異なります。

たとえすべてのジャンルに精通したファイナンシャルプランナーがいるとしても、特に注力していたり経験が豊富だったりする分野があるはずです。

得意分野のほうが細かなアドバイスをもらいやすくなるので、自分が相談したい分野を得意とするファイナンシャルプランナーを探しましょう。

ファイナンシャルプランナーの相談経験にもあわせて注目しましょう。

相談経験が多いほど具体的なアドバイスをもらいやすくなり、さらにイレギュラー対応もしてもらいやすくなるでしょう。

相談したい分野が同じでも、相談者によって具体的な内容は大きく異なるもの。

相談経験豊富なファイナンシャルプランナーであれば、それだけあなたの状況に近しい相談経験がある可能性が高く、より細かなアドバイスをもらいやすくなります。

そのため、できる限り相談経験が豊富なファイナンシャルプランナーを選ぶのがおすすめです。

ファイナンシャルプランナー個人の情報だけでなく、相談費用も必ずチェックしましょう。

横浜でのFP相談には無料のものと有料のものがあり、基本的には何度でも無料で相談可能な窓口がおすすめです。

有料相談の場合、1度の相談で気になる点や不安な点をすべて解消することが難しい可能性があります。

相談回数が多くなるほど費用も多くなるため、その点で何度でも相談無料の窓口のほうが安心です。

ここでは、代表的な6つの相談項目ごとに、横浜でFP相談を利用した方の感想・体験談を紹介します。

• 保険の加入・見直し
• 家計の見直し
• 子供の教育資金
• 老後の生活資金
• 住宅ローン
• 資産形成・運用

横浜でのFP相談を通して、保険の見直しができて不安が解消されたという声が多いです。

保険は、万が一の際に非常に役立ちますが、自分に合うかどうかの見極めが難しいのが難点。

そこでお金のプロであるファイナンシャルプランナーに相談することで、自分に必要な保障をしっかりと見極められます。

横浜でのFP相談で、家計の無駄を具体的に把握できたという声が多くあります。

なんとなく節約を心がけていた方でも、プロに相談してみたら想像以上に多くの支出をしていたというケースは少なくありません。

ファイナンシャルプランナーに相談することで、課題の明確化だけでなく、具体的な目標も立てられるため、家計改善に意欲的になれるでしょう。

横浜でFP相談をしたことで、教育資金の具体的な目標が明確になった体験談です。

ファイナンシャルプランナーに相談することで、教育資金の具体的な必要金額や必要なタイミングなどを明確にできます。

そして、具体的な目標に向けた準備方法も相談できるので安心です。

横浜でのFP相談を通して、老後資金の準備に対して危機感を持てたという声が多いです。

また、ファイナンシャルプランナーに相談したことで、漠然としたイメージが具体的な数字に変わり、しっかりと準備ができそうと感じた方も少なくありません。

老後の生活をイメージできず漠然と不安を抱えている方も少なくないですが、ファイナンシャルプランナーに相談することで、不安を払しょくできます。

横浜でのFP相談を通して、初めての住宅購入でも安心できたという声が多いです。

ファイナンシャルプランナーが、わからないことを丁寧に教えてくれるので、初めての住宅購入でも心配はいりません。

また、あなたの状況をヒアリングしたうえでアドバイスや提案をしてくれるので、将来の計画を立てやすくなるのもうれしいですね。

横浜でのFP相談を通して、資産運用に関して丁寧に教えてくれて勉強になったという声が多くあります。

なんとなく資産運用に興味があっても、難しい印象があり勉強する気が起こらない方もいるかもしれません。

ファイナンシャルプランナーに相談すれば、現在の知識レベルに合わせて丁寧にわかりやすく教えてくれるので、資産運用初心者でも安心です。

ここでは、横浜でのFP相談の流れ4STEPを解説します。

• ファイナンシャルプランナーによるヒアリング
• ファイナンシャルプランナーによる分析・評価
• ライフプランの作成
• アクションプランの決定

横浜でFP相談を予約したら、当日はまずファイナンシャルプランナーによるヒアリングが実施されます。

現状気になっていることや不安なこと、将来の目標などをありのまま伝えましょう。

伝える内容が具体的であるほど、あなたに合った提案をもらいやすくなります。

とはいえ、事前準備がなくても、横浜のファイナンシャルプランナーが丁寧にヒアリングしてくれるので問題はありません。

可能な範囲で、相談したいことをまとめておきましょう。

ヒアリングが完了したら、続いて横浜のファイナンシャルプランナーによる分析と評価があります。

分析のポイントは、次の3つです。

• 収入
• 支出
• 貯蓄

分析と評価が完了したら、ライフプランを作成していきます。

ライフプランは、簡単にいうと人生の設計図です。

現状と将来の目標をもとに、長期的なキャッシュフロー（お金の流れ）を算出。キャッシュフローを算出することで、今後どのタイミングでどのくらいのお金が必要になるかが見えてきます。

このフェーズでは、横浜のファイナンシャルプランナーが、あなたの状況に応じてしっかりとシミュレーションをしてくれます。

気になる点や不安な点があれば、遠慮せずに質問してみましょう。

ライフプランを作成したら、アクションプランを策定します。

アクションプランとは、具体的な行動計画のこと。横浜のファイナンシャルプランナーが、具体的にこれからどう行動していくべきかを丁寧に教えてくれます。

なお、このフェーズで何かしらの手続きが必要になれば、そのまま進めてくれます。

そして、アクションプランを決めて終わりではなく、定期的にアフターフォローもしてくれるので、安心してプランを実行していきましょう。

ここでは、横浜のFP相談でよくある5つの質問と回答を紹介します。

• オンラインで横浜以外のサービスを利用しても平気？
• 無料だと強引な勧誘があるって本当？
• 相談時間の目安はどれくらい？
• 個人情報が漏れる可能性はある？
• FP相談の前に準備しておくべきものは？

回答：平気ですが、横浜以外のサービスの利用はあまりおすすめではありません。

それは、店頭での手続きが必要となった場合に、非常に手間や時間がかかるためです。

店舗が市外や他県など離れた場所にある場合は、そこまで行く交通費や時間がかかります。

そのため、気軽に訪問できる距離でなければ、お金も時間も労力も余計にかかってしまうので、できる限り横浜のサービスを利用するのがおすすめです。

回答：無料相談でも、強引な勧誘があるわけではありませんが、まれに強引な勧誘をしてくる相談員もいます。

以前は、横浜に限らず全国的に、販売手数料が高い外貨建ての商品を強引に勧めてきたり、当日中の契約をしつこく迫られたりなどの問題がありました。

しかし、現在はそのような勧誘方法について金融庁から厳しい指摘が入り、横浜だけでなく全国的に数が減ってきました。

また、現在はインターネットが普及していることで、強引な勧誘行為があれば口コミですぐに広まるため、強引な勧誘をするメリットがなくなってきています。

とはいえ、横浜に限らず、まれに強引な勧誘をしてくる相談員もゼロではありません。

もし嫌な思いをした場合は、すぐに報告して相談員や窓口自体を変更しましょう。

回答：相談1回あたり1時間～1時間半ほどが目安です。

今回紹介した横浜の独立系FP相談サービスの場合も、1時間半ほどが目安となっているケースが多いです。

2時間をみておけばおおむね問題ありませんが、不安な方は事前に確認しておくようにしましょう。

なお、相談は1回で終わることもありますが、2回3回と回数を重ねるケースが多いです。

時間をうまく使うためにも、相談したい内容や疑問点・不安な点などは事前にまとめておくようにしましょう。

回答：FP相談で個人情報が漏れる可能性は、ゼロではないものの心配はいりません。

横浜に限らず、全国どのFP相談窓口でもプライバシーポリシーにのっとって情報を取り扱っているので、安心してください。

ファイナンシャルプランナーに相談する内容は、お金に関するデリケートなものです。

そのため、顧客のためにも、各所情報の管理は徹底しています。

ただし、不正アクセス等で漏れる可能性はどうしても捨てきれないので、各運営のプライバシーポリシーは必ず確認しておきましょう。

回答：家計の状況や収入がわかるもの、現在加入中の保険証券など、お金に関係する資料をできる限り多く準備しておくとスムーズに相談を進めやすいです。

横浜での相談に限らず、資料が多ければ多いほど、ファイナンシャルプランナーとしても分析やアドバイスをしやすくなります。

また、1回あたりの相談時間には限りがあるので、相談回数を減らせるよう、事前に資料を用意しておくのは得策です。

基本的に、次のような資料を用意しておくとよいでしょう。

• 給与明細
• 確定申告書
• 家計簿
• 預貯金の明細
• 保険証券
• 年金定期便
• 住宅ローン返済計画
• 源泉徴収票など

ここまで、横浜でおすすめのFP相談窓口8選や最適なファイナンシャルプランナーの探し方のポイント、実際に相談した方の感想・体験談などを紹介してきました。

横浜には、無料・有料ともにさまざまなFP相談窓口があり、特徴もそれぞれ大きく異なります。

迷ったら、何度でも無料で相談できる窓口がおすすめです。

そして、そのなかでもおすすめなのが、3,500人以上のなかから厳選されたトップクラスのファイナンシャルプランナーを選んで相談できるマネーキャリアです。

相談申込件数100,000件以上、相談満足度98.6％と実績や信頼性も十分で、オンラインで自宅にいながら気軽に相談できます。

相談は何度でも無料、万が一相談員と合わないと感じたら変更もでき、初めてでも安心して相談できる環境が整っています。

簡単30秒ほどで予約できるので、横浜でFP相談窓口を探している方は、ぜひ利用してみてください。

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