横浜のファイナンシャルプランナー(FP)相談おすすめ比較TOP10

横浜エリアで自分に合うFP相談窓口を見つけるには、最初に自分に合う「相談方法」を見つけることが大切です。

そこでまずは、どんな方法が自分に合っているのか、以下のチャートで探ってみましょう。

＞＞オンライン相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞訪問相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞店舗相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

横浜エリアでおすすめのFP相談TOP10は以下です。

1. マネーキャリア
2. ほけんのぜんぶ
3. ほけんの窓口
4. 保険見直し本舗
   
5. なかしまFP事務所
6. 横浜FP事務所
7. ライフプランの窓口
8. 保険チャンネル
9. マネードクター
10. 保険見直しラボ

それぞれどのような特徴があるのか、料金なども気になると思います。

以下では横浜エリアでおすすめのファイナンシャルプランナー相談サービスをランキングでご紹介していきます。

早速見ていきましょう。

また、以下の記事では無料・有料別に比較したおすすめのFP相談窓口31選についても紹介しているので、気になる方はそちらをご覧ください。

▼マネーキャリアの主な特徴

• 何度でも無料で相談できる
• 全国47都道府県で対応可能
• 申込件数100,000件以上の実績がある
• 顧客満足度が98.6％と高評価
• 取扱保険会社が50社以上ある

保険相談の中にはファイナンシャルプランナーの資格を持っていない方も混ざっています。

資格を持っていなくても素人よりかは知識があるため、相談することは可能と言えます。

しかし、どうせ相談するならば保険のプロであるファイナンシャルプランナーがいいと思うでしょう。

その点、マネーキャリアの相談担当者は全員がファイナンシャルプランナーの資格を持っています。

プロ目線でのアドバイスがもらえるため、保険検討中の方や見直しがしたい方にはぴったりと言えるのです。

店舗での相談はできませんが、全国どこにでも指定した場所で訪問相談が可能です。

自宅を指定して家に居ながらに相談することや、近所のお気に入りのカフェを指定してリラックスした状態で相談を行うこともできます。

しかも何度でも無料で利用することができるため、回数や時間を気にすることなくじっくりと相談することができるのです。

気になる方は下のボタンから相談予約してみましょう。

▼ほけんのぜんぶの主な特徴

• 納得するまで何度でも無料
• オンライン相談・訪問相談対応
• 316名のFP資格者が在籍
• 累計申込件数19万件
• 47都道府県全国対応

子育て世代からシニア層にまで幅広く選ばれるほけんのぜんぶは、保険相談がおすすめですが、以下のような相談も受け付けています。

• 家計相談
• 住宅ローン相談
• 教育資金・老後資金相談

オンライン対応の窓口をお探しの方は、ほけんのぜんぶもおすすめです。

▼ほけんの窓口の主な特徴

• 取扱保険会社数は40社以上
• 初めての保険でも、仕組みから丁寧に教えてくれる
• 来店・電話・オンライン相談に対応
• 全国に700店舗以上あり

▼保険見直し本舗の主な特徴

• 納得するまで相談料は何度でも無料
• 店舗数340店舗
• 全国47都道府県対応
• キッズスペース併設店舗あり
• 卓越した専門知識を持つMDRT会員に相談できる

保険見直し本舗は、日本全国に340店舗あり、店舗で相談したい方にはおすすめの大手相談窓口です。

保険見直し本舗は、保険の見直しをしたい方には特におすすめの相談窓口ですが、住宅ローン相談や家計相談に関しても対応可能です。

横浜で相談可能な窓口は以下の15店舗です。

• ノースポート・モール店
• 相鉄ライフ三ツ境店
• 横浜ドン・キホーテ二俣川店
• 京急百貨店・上大岡駅店
• イオンスタイル東戸塚店
• トツカーナモール店
• 綱島イトーヨーカドー店
• 金沢八景イオン店
• マークイズみなとみらい店
• みなとみらいクイーンズスクエア店
• 横浜店
• 西友大船店
• イオン海老名店
• アピタ金沢文庫店
• 横浜西口ローンプラザ

駅近・駅直結の店舗や19時以降相談OKの店舗、駐車場、女性スタッフ、キッズスペース対応店舗も多数あります。

▼なかしまFP事務所の主な特徴

• 独立系のファイナンシャルプランナーへ相談可能
• 相談料は有料
• 2回目の相談で追加料金はなし
• 保険や家計の節約、住宅ローンについて相談可能
  

どこの企業にも属していない独立系のファイナンシャルプランナーへ相談が可能です。

保険相談だけでなく、家計の節約についての相談や住宅ローンについての相談なども行うことができます。

独立系のファイナンシャルプランナーとなるため、完全な中立の立場からプロのアドバイスを受けることが可能です。

ただし、マネーキャリアや保険見直し本舗と違い有料という点に注意が必要です。

費用は以下のようになっています。

• ライフプラン相談：31,900円
• 住宅ローン相談：10,450円
• 保険相談：10,450円

これらは時間や回数にかかる金額ではなく、一度の相談内容に対する金額です。

相談が1回では終わらなかった場合などでも追加料金はないため、時間や回数を気にする必要はありません。

店舗での相談がメインとなりますが、訪問での相談も利用することができます。その際の交通費などは相談者が支払う必要があることは注意が必要です。

▼横浜FP事務所の主な特徴

• 保険や住宅ローン、貯蓄について相談可能
• 相談料は有料
• FP技能士1級やCFPなど優秀な資格を持つFPに相談可能
• プラス2,000円で訪問相談も可能

保険相談に限らず住宅ローンや貯蓄についての相談なども可能です。

独立系のファイナンシャルプランナー相談となるため、以下のような相談料が発生します。

• 個別相談：8,000円
• キャッシュフロー分析15,000円
• ライフプラン提案書：30,000円

基本的に1人の人が相談に対応する形となります。

この方の資格がFP技能士1級やCFPなど、ファイナンシャルプランナーの中でも特に優秀な資格となっているため、相談内容に期待ができると言えます。

店舗での相談は2か所で対応していますが、訪問も利用することができます。

利用できるのは神奈川の一部・東京の一部となってしまいますが、プラス2,000円で訪問での相談も可能です。

▼ライフプランの窓口の主な特徴

• 提携FPオフィスで相談可能
• 相談内容にふさわしいファイナンシャルプランナーとマッチング
• ライフプランの作成や家計や保険、住宅ローンや貯蓄についての相談可能
• 相談料金は無料

提携FPオフィスのうち4つが横浜市にあるため、横浜でおすすめのFP相談と言えます。

訪問での相談も行うことが可能です。

相談内容にふさわしいファイナンシャルプランナーをマッチングしてもらえます。

相談できるファイナンシャルプランナーは独自の基準をクリアした方たちで、経験も豊富で安心して相談できます。

ライフプランの作成をメインに行い、家計や保険、住宅ローンや貯蓄についての相談ができることが特徴です。

こちらのFP相談は無料となっており、金額を気にすることなく気軽に利用ができるのです。

保険チャンネルはリクルートが運営しているFP相談サービスです。

▼保険チャンネルの特徴

• 得意分野などが事前に確認可能
• オンライン相談対応
• マネーセミナー開催
• 無料相談可能

地域ごとにファイナンシャルプランナーが多数在籍し、その中から自分に合ったファイナンシャルプランナーを探して相談をすることができます。

それぞれの得意分野などが事前に分かるため、相談内容にあったファイナンシャルプランナーを探すことができます。

基本的には訪問での相談に対応しており、ファイナンシャルプランナーによってはオンラインでの相談も受け付けています。

また、FP相談以外にもマネーセミナーなどのセミナーが頻繁に開催されています。

無料で参加できるため、ちょっと気になることを聞きに行きたい、など軽い気持ちで行ってみることもおすすめです。

▼保険見直しラボの特徴

• 納得するまで何度でも無料
• 全国約70拠点ある訪問相談を主とした相談サービス
• 平均業界経験年数12.1年の優秀なコンサルタントと相談可能
• イエローカード制度で安全に相談可能
• 最短10分でマッチング

保険見直しラボは、保険の加入・見直しにおすすめの窓口です。

保険相談をしたい方でオンライン対応の窓口をお探しの方は、保険見直しラボもおすすめですので、ぜひ以下のリンクから相談予約してみましょう。

横浜でおすすめのFP相談事務所をご紹介してきました。

それぞれを比較しやすい方に特徴などをまとめてみましょう。

FP相談を行う際には店舗を調べることも重要ですが、相談相手となファイナンシャルプランナーが自分に合っているのかも同じように重要と言えるのです。

そこで、相談員がしっかりと自分の欲しいアドバイスをくれるのか、自分に最適と言えるのかを見極めるポイントとして以下についてご紹介していきます。

• 相談員のFP資格
• FPの得意分野
• FPの相談経験
• 相談費用｜無料がおすすめ！

時間を割いて相談に行くのですから、しっかりとしたアドバイスがもらえるようこれらのことに気をつける必要があるのです。

相談員がきちんとFPの資格を持っているのかを事前にチェックしておきましょう。

FP相談ではファイナンシャルプランナーの資格を持っているのは当たり前と思うかもしれませんが、FP相談ではなく保険相談などを利用した場合には、資格を持っていない場合も多くあるのです。

確かに保険募集人などの資格は保有しているため、保険に関する知識は一定以上あるのかもしれません。

しかし、お金に関する知識は少ないと言えるため、保険以外の相談をしたい場合にはFP資格保有者がおすすめとなるのです。

FP資格は以下の3種類があります。

• FP技能士
• AFP
• CFP

AFPはFP技能士2級、CFPは1級と同程度となっています。

1級が一番高いため、どちらも専門的な知識が豊富と言えるのです。

気をつけたいのがFP技能士です。

1～3級まであり、3級の場合それほど知識量が豊富とは言えません。

できれば2級以上の方を探して相談をすることがおすすめと言えます。

相談をしようとしているFPの得意な分野にも注目しましょう。

相談をするならば、相談内容に詳しい方を選んだ方がより良いアドバイスをもらえることになるのです。

これからFP相談を利用するという方は、相手のFPのプロフィールなどを参考にしてみましょう。

プロフィールにはFP以外の保有している資格や今までの経歴などが乗っています。

この部分を参考に、自分の相談内容と合っているのかを判断します。

住宅ローンについての相談をしたい場合には住宅ローンアドバイザーの資格を持っている方や、資産運用について聞きたい方は金融関係の経歴のある方などを選ぶことで、相談内容にあったファイナンシャルプランナーを選ぶことができるのです。

FPの相談経験も大きなポイントとなります。

同じファイナンシャルプランナーの資格を持っていても、経験の浅い人と豊富な人ではアドバイスの質が違うと言えます。

経験豊富な人の方がより良いアドバイスをくれる可能性が高いと言えます。

経験の浅い方は聞き方もそこまで上手ではないため、聞き逃しや聞き忘れがあることも考えられます。

また、専門性の高い相談内容の場合には、その分野での相談実績があるのかも確認が必要となります。

実績があるのかを確認しておくことで、安心して専門的な相談が可能になるのです。

FP相談の費用も最初に確認しておきたいポイントです。

「無料」と「有料」がありますが有料の場合、他の企業から手数料などを貰わないため、完全中立でのアドバイスがもらえるなどのメリットはあります。

企業に偏らない目線でのアドバイスは貴重と言えます。しかし、おすすめは無料のFP相談です。

無料は他の企業からの手数料で利益を得ているから避けた方が良いのでは？と考えるかもしれません。

しかし、あまりに偏ったアドバイスを行うFPは稀です。苦情などが店舗に入り、ペナルティなどが課せられるため、あまりにひどいFPはいないと言えるのです。

無料FP相談では保険商品や金融商品を契約することで企業から手数料を得ています。

見方を変えると契約手続きまで行ってもらえる、ということなのです。

自分で契約する手間が省け、さらに無料で相談できるため、費用は無料のFP相談の方がおすすめと言えるのです。

FP相談を利用する前に、どのような流れで相談まで進むのかを確認しておきたいと思う方は多いと思います。

流れを把握しておくことで、その時に必要な情報や持っていくと良いものなども分かると思います。

流れとしては、以下が一般的です。

• ヒアリング
• 分析・評価
• ライフプラン作成
• ライフプラン改善

それぞれの段階でどのような事を行うのか、以下で解説していきます。

まず最初に行われるのが「ヒアリング」です。

これは相談内容についてもそうなのですが、現状の確認という意味が強くなります。

まずは何をしたいのか、目標の確認を行います。

保険の見直しや家計の診断など、人によって相談内容はさまざまです。

さらに、現在の状況として、以下をそれぞれいくらなのかを細かく申告する必要があるのです。

• 収入
• 支出
• 貯蓄

これらのバランスが上手く取れているのかをチェックしていきます。

これらの情報が分かる通帳や家計簿などを持参すると申告がスムーズに行えます。

このことを踏まえながら目標に対して何が必要なのかの分析を行っていくことになるため、しっかりと申告しないと良い相談ができません。

ヒアリングの次は分析・評価が行われます。

目標と現在の状況を合わせて、プロの目線から目標達成が可能かどうかを分析することになります。

支出や収入の状況から、現状のままで良いのか、節約すべきなのかを見極めていくのです。

このままでは目標達成が難しいと感じた場合には、何をどうすれば良いのかを考えていくことになります。

また、ヒアリング時点では出ていなかった問題点などが新たに発見される場合もあります。

問題点などもライフプランの作成に必要になってくるため、メモなどをとりながら話を聞くとスムーズにライフプランの作成が進みます。

分析などが完了したら、ライフプランを作成していきます。

ライフプランは人生の設計図です。

これから起こること、それに対する出費についてをまとめていきます。ライフプランはその人・家庭ごとに違います。

現状ではどのようなライフプランになるのかが分かれば、悪い点が見えてきます。それを改善することができれば、将来の不安が減ることになるのです。

今の状態で資金がどれくらい足りていないのか、どの時点で足りなくなるのかが一目で分かるようになります。

このライフプランをもとに、今後どうしていくべくなのかというアドバイスがもらえることになります。

ライフプランの作成が終了することで、改善点が見えるようになります。

それぞれの目標に合わせたアドバイスをもらうことができるのです。

• 家計の見直し
• すすめられた保険の契約
• 資産運用

上記のようなアドバイスを実行することでライフプランの改善につながっていくのです。

ライフプラン自体、環境が変わると変化していくものです。

特に以下のような大きなライフイベントなどがあると大きく変化します。

• 結婚
• 出産
• マイホーム購入

そのため、ライフプランの作成も環境が変わるたびに行った方が良いと言えるのです。

一度の相談で終わらせず、環境の変化があった場合にはその都度FP相談を利用することがおすすめです。

FP相談ではどのような事を相談することができるのでしょうか？

以下のような項目が挙げられます。

• 家計改善
• 資産運用・投資
• 保険の見直し・加入
• 住宅ローン
• 教育・老後資金
• 相続対策

FP相談でアドバイスをくれるのはファイナンシャルプランナーです。彼らはお金に関するプロと言えます。

そのため、お金が関係している事ならば普通の人よりもかなり詳しいと言えるため、さまざまな内容の相談が可能なのです。

FPによって得意な分野が決っているため、相談内容に合わせてファイナンシャルプランナーを選ぶようにしましょう。

ただし、税理士や弁護士が行っている業務をFPが行うことはできません。

税務書類の作成などできないこともあることは理解してきましょう。

さらに詳しくFP相談でできることを知りたい方は、以下の記事もチェックしてください。

横浜でFP相談をする際のおすすめをご紹介しましたが、利用する前にいくつか疑問点が出てきた方も多いと思います。

無料のFP相談を利用する際には、強引な勧誘の有無が気になってしまいますよね？

また、事前に準備するものがあるのかも気になるポイントとなります。

よくある質問をいくつかご紹介していきますので、FP相談利用前に疑問を解消しておきましょう。

横浜以外に住んでいる方で、横浜のサービスを利用したいと考える方もいらっしゃるかもしれません。

検索したFPが横浜エリアを担当していると分かった場合、エリア外でも相談可能か知りたいですよね？

確かに、オンラインでの相談を行うことで、エリアに関係なく相談することは可能と言えます。

有料の場合などは特に商品を紹介しても手続きなどが無いため問題なく相談することはできると言えます。

しかし、新しい保険の契約や金融商品を利用する場合には、対面での書類作成などが必要になる場合もあります。

このときにエリア外では手続きなどができなくなってしまう可能性もあるのです。

エリア外で横浜のオンライン相談を利用する際には、事前にエリア外であることを伝え、利用可能かどうかを確認してから行うようにしましょう。

無料の場合に心配なことの一つが「強引な勧誘の有無」だと思います。

このようなことをされたという人の話を聞いたことがある方もいらっしゃるかもしれません。

これは相談員によると言えます。

無料のFP相談では保険などの金融商品を新たに契約してもらうことで、保険会社などから手数料を得ています。

そのため、相談者のことを考えないFPに当たってしまった場合には強引な勧誘の可能性も否定できないと言えるのです。

しかし、基本的に強引な勧誘は禁止されています。

店舗ごとに禁止としている場合がほとんどなのです。

そもそも契約後にすぐに解約などとなってしまった場合にはペナルティがあります。

手数料などの支払いも無いため、強引に勧誘が行われることはほぼ無いと思っても良いと思います。

もし担当しているFPに違和感を感じた場合には、事務所や店舗に報告し担当の変更を行ってもらいましょう。

相談時間の目安は1～2時間程度です。

なかにはもっとじっくりと相談を行いたいと考える方もいらっしゃると思いますが、1回の目安としてはこのくらいとなっています。

ライフプランの作成などに時間がかかる場合には、最初の相談でヒアリングと分析を行い、2回目に作成してきたライフプランを見ながらアドバイスを行う、となる場合もあります。

その店舗ではどのような感じなのか、1度で終わるのか複数回必要なのか事前に確認しておくことがおすすめです。

FP相談では家計の状況などかなりプライベートなことを申告する必要があるため個人情報が洩れることを心配する方は多いと思います。

しかし、個人情報が外に漏れてしまう可能性は低いのです。

FPの種類であるCFP・AFP認定者には「守秘義務」があります。

これらの資格を持つ方が漏らしてしまう可能性はないと言えるのです。

また、日本FP協会の倫理規定にも「顧客の秘密を守る」という項目があります。

たとえ資格がFP技能士であったとしても、流出させることはないと言えるのです。

ライフプラン作成のためにも個人情報が漏れることは気にせずにしっかりと現状の報告を行うようにしましょう。

必ず準備をしておかなくてはいけない、というものは特にありません。

しかし、相談をスムーズに進めるために準備しておいた方がよい、というものはあります。

例えば以下のようなものです。

• 家計簿
• 通帳

ライフプランを作成する際には家計の収支が分かるとより細かい分析が可能になります。

そのため、収入・支出が分かる家計簿や貯蓄額が分かる通帳などを準備しておくとライフプランの作成がスムーズになると言えるのです。

また、相談内容によって準備した方が良いものもあります。

余裕がある場合にはこれらのものを準備してFP相談に臨みましょう。

ここまで横浜でFP相談をするときのおすすめランキングをご紹介しました。

横浜でも多数のFP相談サービスを行う店舗があります。

どれにするか悩む方も多いと思いますが、まずはマネーキャリアで相談することがおすすめです。

ファイナンシャルプランナーに無料で相談ができるため、お金に関する悩みのある方はぜひご利用ください。

訪問でもオンラインでも相談ができます。

ほけんROOMでは他にも保険に関する記事を多数掲載しています。

興味のある方はぜひ参考にしてください。