【無料・有料】茨城のFP相談おすすめ窓口8選！

茨城県で自分に合ったFP相談窓口を見つけるために、まずはあなたに合った「相談方法」を決める必要があります。

そこで、以下のチャートを使って、どのような相談方法が向いていいるかをチェックしてみてください。

＞＞訪問相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

＞＞店舗相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

また、以下の記事では無料・有料別におすすめのFP相談窓口を比較・紹介していますので、気になる方はそちらもご覧ください。

• 提携FP数が3,500人
• 相談実績が100,000件以上、満足度が98.6%以上と非常に高評価
• オンラインと訪問相談に特化した窓口で安心できる
• 取扱保険会社が50社以上ある
• 相談は納得いくまで何度でも無料！

▼ほけんのぜんぶの主な特徴

• 相談料は何度でも無料
• 在籍FP350名以上
• 子育て世代の相談件数が40,000件以上
• 全国で相談対応可能
• 取扱保険会社が40社以上

子育て世代からシニア層にまで幅広く選ばれるほけんのぜんぶは、保険の相談はもちろん、教育資金、老後資金、資産運用、住宅ローン、家計見直しなどの相談が可能です。

相談予約は24時間365日受け付けているので、急な相談日程の調整でも空きがあればすぐに相談できる場合があります。

随時プレゼントキャンペーンを行なっており、無料相談の面談後にプレゼントを受け取ることができます。

また自宅からオンライン相談ができるため、すきま時間を有効活用して相談してみましょう。

▼ほけんの窓口の主な特徴

• 相談は何度でも無料
• 50社以上の保険会社取扱
• 初めて保険を検討する人でも、保険の仕組みから教えてくれるので安心
• 来店・電話・オンラインに対応
• 全国700店舗以上

ほけんの窓口では保険相談のほかにも、資産形成・家計・保険・教育資金・相続対策などのお金に関する相談を受け付けています。

各店舗によって異なりますが、ほけんの窓口の店舗にはキッズスペース・授乳スペースなどもあるので、子育て世代に人気があります。

店舗で相談をすると「その場で契約しないといけないのでは？」と心配な方もいるでしょう。

しかし、気になる点があれば持ち帰ってじっくり検討できるため、即決することはありません。

基本的には事前予約が優先のため、利用する際にはあらかじめ予約を取るとスムーズです。

• 店舗相談・訪問相談・オンライン相談・電話相談と様々な形態で相談できる
• 40社以上の保険会社の商品を扱っているため、ラインナップが充実している
• ずっと同じ担当者に相談ができる1担当者制を採用している

保険見直し本舗は全国各地で365店舗を展開する大手の保険相談窓口で、茨城にも店舗があります。

店舗相談はもちろん、訪問相談やオンライン相談、電話相談とさまざまな形態での相談に対応しており、好きな相談形式で無料相談が可能です。

また、40社以上の保険会社の商品を取り揃えており、ラインナップが少なくて困ることは無いでしょう。

保険見直し本舗では、お客様1組に対して1人のアドバイザーがつく「1担当者制」を採用しています。

2回以上の相談する際は、同じ担当者がつくため、何度も最初から説明する手間はなく、毎回同じ人に相談できるので安心です。

ここからは茨城のおすすめ独立系FP相談サービス3選を紹介します。

• 日本FP協会　茨城支部
• 有限会社ファミリーライフクラモチ
• 家計まるごと相談室

有料の相談窓口は、同じFPに継続的に相談したい場合や、法律などが絡む難しい内容の相談をするのに適しています。

そのため、ファイナンシャルプランナーがどの分野に精通しているのかを調べてから面談申し込みをするのがおすすめです。

▼日本FP協会の特徴

• CFP®認定者を検索して相談できる
• 対面相談とオンライン相談から選べる
• 料金体系は3,300～55,000円（担当FPにより異なる）

▼有限会社ファミリーライフクラモチの特徴

• 来店相談にて対応
• 料金体系（税込）は1時間まで3,300円、2時間まで5,500円、3時間まで7,700円
• 同社主催のセミナー参加者や契約者からの紹介などの場合は相談料無料

▼家計まるごと相談室の特徴

• 2児の母でもある女性FPが担当
• 返金保証制度あり
• 初回相談は無料、その後は生命保険相談5,500円（税込）などプランにより異なる

茨城エリアから利用できる無料相談窓口は、いずれもオンライン相談に対応しています。

手軽に利用できることやプライバシーが守られることなどから、最近ではオンライン相談が人気です。

何度でも無料で相談できる窓口を利用すれば、納得できるまで相談できるので安心です。

茨城の独立系FP相談窓口は、初回無料のところと最初から有料のところとに分かれます。

初回が無料でも2回目以降はプランによって変わる場合があるため、要注意です。

また、相談方法や営業時間も異なるため、利用前にしっかり確認しておきましょう。

ここからは、茨城でFP相談した方の感想・体験談を相談内容別に紹介します。

FPに相談できる項目は以下の6項目です。

• 保険の加入・見直し
• 家計の見直し
• 子供の教育資金
• 老後の生活資金
• 住宅ローン
• 資産形成・運用

茨城での保険の加入・見直し相談では、自分に合った保険を選べて安心したという声を聴くことができました。

保険のプロであるFPに相談することで、保障や保険料に無駄のない選択ができるようになります。

特に、取扱保険会社数が多い窓口を利用すれば、複数の商品を一度に比較できるので便利です。

家計の見直しに関する相談では、資金や貯金に関する計画を立ててもらえたことで安心したという感想があります。

家計の見直しについては、FPに相談することで無駄に気づくことができたり、貯金を増やす方法を知ることができます。

特に物価や住宅事情など茨城の情報に詳しいFPに相談することで、より具体的なアドバイスがもらえるでしょう。

子供の教育資金に関する相談では、学資保険や投資信託など、さまざまな準備の仕方を知ることができたという話を聞くことができました。

FP相談では、教育資金の目標額やそこを目指すための方法などについてアドバイスしてもらえます。

さらに、茨城の進学事情などに詳しいFPに相談することでより具体的なシミュレーションができるでしょう。

老後の生活資金は特に若い人にとってはイメージが付きにくく、後回しになりがちな項目です。

ですが、早くから着手することで、余裕をもって準備することができます。

堅実な将来設計をしたい方は、茨城のFP相談を利用して老後の生活資金について相談してみましょう。

住宅ローンに関するFP相談では、収入や貯蓄状況などを考慮して、あなたに合った返済計画を立ててもらうことができます。

特に、茨城の住宅状況や住宅資金関連に精通したFPに相談するのがおすすめです。

住宅ローンは、支出の中でも金額が大きくなりがち項目なため、専門家に相談することで負担を減らすことが可能になるでしょう。

資産形成・運用に関する相談は、茨城のFP相談でも近年注目度が高いトピックです。

FP相談では、現在の収入や支出、貯蓄状況などをもとに、どのように資産を増やしていくのが良いのかの助言をもらえます。

リスクを抑えて資産を増やしたい人は、お金のプロであるファイナンシャルプランナーの力を借りてみましょう。

ほけんROOM編集部がおすすめする自分に合ったFPを選ぶ方法を紹介します。

ポイントは以下の4点です。

• 相談員がFPの資格を持っているか
• 相談員の相談のときの態度
• FPの相談経験
• 費用 |無料がおすすめ！

それぞれ詳しく説明します。

ここからは、FP相談の流れを4STEPで解説していきます。

大まかな流れは以下の通りです。

• ファイナンシャルプランナーによるヒアリング
• ファイナンシャルプランナーによる分析・評価
• ライフプランの作成
• アクションプランの決定

事前にどのような流れで相談が進むのか知っておくと、準備するものや、時間の取り方がわかります。

• 1位：自分で相談したいFPが選べないこと

• オンラインで茨城以外のサービスを利用しても平気？
• 無料だと強引な勧誘があるって本当？
• 相談時間の目安はどれくらい？
• 個人情報が漏れる可能性はある？
• FP相談の前に準備しておくべきものは？

これらの質問に対して詳しく回答していきますので、ぜひ参考にしてください。

オンラインであれば、茨城県にいながら茨城県以外の全国のサービスを利用することができます。

ただし、相談後に保険の契約が必要となった場合、店頭にて手続きが必要な商品もあるため、遠くのサービスを利用するのはあまりおすすめではありません。

オンラインでも、自分の地域にある支店や支部があるサービスを使う方が安心です。

無料であっても、無理な勧誘や契約を迫られるような窓口は少ないでしょう。

以前は販売手数料の高い外貨建ての商品を強引にすすめられたり、当日の契約をしつこく勧めてくるなど問題がありました。

しかし今はそのような強引な勧誘について金融庁から厳しい指摘が入り、数が減ってきました。

しかしゼロではなく、中にはそのような窓口があるかもしれませんので、事前に口コミを確認することをおすすめします。

相談内容にもよりますが、一般的には1時間から1時間半程度が基本です。

初回は時間がかかる場合もあるため、90分程確保しておくと安心でしょう。

茨城エリアにある店舗へ出向いての相談の場合、相談時間に加えて移動時間が必要です。

オンライン相談であれば、自宅にいながらの相談が可能で時短となり非常におすすめです。

こちらは茨城で利用できるどのFP相談サービスも共通していますが、個人情報のプライバシーポリシーにのっとって情報を扱っていますので漏れる心配はありません。

参考に日本FP協会の個人情報保護方針に目を通しておくことをおすすめします。

しかしカフェへの訪問相談や、店舗での相談をする際に、オープンな場所だと会話が聞こえてしまったり、資料が見えてしまったりする可能性があります。

オンラインなら上記のような危険性は少ないため、オンラインでの相談を検討してみてください。

FPに相談するにあたって家計の状況が分かるものがたくさんあるほど、収支を細かに確認できるのでスムーズで質の高い相談が期待できます。

事前に用意しておきたい書類は以下です。

• 給与明細
• 家計簿
• 預貯金の明細
• 保険証券
• 年金定期便
• 住宅ローン返済計画
• 源泉徴収票
  など

また、結婚しているかどうか、子どもの有無や、将来どうする予定かなどもしっかりと伝えるようにしましょう。

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