【無料・有料】新宿のFP相談おすすめ窓口8選!

の保険相談窓口のマップ
新宿エリアには多くのファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口があるため、どこで探せば良いのか迷ってしまうのではないでしょうか。

そこで本記事では、新宿でおすすめのファイナンシャルプランナー相談窓口を8つご紹介します。

・新宿でおすすめのファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口を知りたい
・自分に合う相談窓口を手間なく探したい

お金に関する相談窓口を探している方はぜひ最後までご覧ください。

▼すぐわかる!新宿でおすすめのFP相談窓口TOP3

新宿のFP相談窓口比較表


 

※各相談窓口のランキングは、「相談満足度」「対応地域/相談形態」などFP相談窓口の評価基準で定めた6つの観点から決定しております。

新宿エリアには数多くのFP相談窓口がありますが、店舗で相談した場合に商品の紹介を受けてしまうと、断りにくいと感じてしまう方もいるでしょう。 


その点、オンライン型の相談窓口は画面越しのため、負担が軽いと相談者に人気があります。


そこで、新宿のFP相談窓口として、オンラインで気軽に「無料で何度でも」相談できるマネーキャリアを使い、お金の悩みを解消する人が増えています。 


>>まずはマネーキャリアに無料相談してみる

内容をまとめると

  1. 新宿エリアのFP相談サービスは、訪問・オンライン共に「マネーキャリア
  2. FP相談の流れは、ヒアリング、分析・評価、ライフプランの作成、ライフプランの改善 
  3. 家計、保険、老後資金・年金、住宅ローンなど、お金に関することの大半が相談可能! 
  4. プライバシーや手軽さの観点からオンライン対応のFP相談窓口の人気が高い
  5. 新宿エリアでどこを利用するか迷っている方は、何度でも無料でじっくり相談できるマネーキャリアがおすすめ 
この記事の監修者
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー証券外務員を取得。メディア実績:<テレビ出演>テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ!

目次を使って気になるところから読みましょう!

新宿で最適なFP相談窓口を見つける方法とは

新宿エリアで自分に合ったFP相談窓口を見つけるために、まずはあなたに合った「相談方法」を見極める必要があります。 


そこで、以下のチャートを使ってあなたにベストなFP相談の方法をチェックしてみましょう。

新宿のFP相談チャート


>>オンライン相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら


>>訪問相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

 

>>店舗相談で一番おすすめの無料相談窓口はこちら

【無料版】新宿のおすすめFP相談サービス5選


では次に、新宿エリアでおすすめの無料FP相談窓口を5つご紹介します。


  • マネーキャリア
  • ほけんのぜんぶ
  • ほけんの窓口
  • 保険チャンネル
  • オカネコ(旧:お金の健康診断)

上記の無料FP相談窓口について、相談サービスごとの特徴に注目しながら見てみましょう。


また以下の記事では、上記以外にも無料・有料別に比較したおすすめのFP相談窓口31選を紹介しているので、気になる方はそちらをご覧ください。

オンライン予約可能

マネーキャリア
支部

★★★★★
★★★★★
5.0
-
ご自宅やお近くのカフェなど (店舗での相談をご希望の方はお問い合わせください)
20時以降も可能(定休日:年中無休)
店舗詳細
\オンライン相談も可能/
無料で相談する
公式HPはこちら

【一番おすすめ】マネーキャリア


マネーキャリアのレーダーチャート


マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営しているファイナンシャルプランナー(FP)無料相談サービスです。


▼マネーキャリアの特徴

  • 何度でも無料で相談できる 
  • 申込件数100,000件以上の実績がある 
  • 顧客満足度が98.6%と高評価 
  • 取扱保険会社が50社以上ある
  • 全国47都道府県で対応可能


▼マネーキャリアの基本情報

FP相談マネーキャリア
相談料無料
相談員FP
相談員の数3,500名以上
取扱保険会社数50社以上
オンライン相談
訪問相談
店舗来店相談×
対応エリア全国
当日予約
予約方法WEB・電話



マネーキャリアは店舗ではなく、訪問やオンラインでの相談をメインに行っており、自宅はもちろん最寄りのカフェなどで相談できます。


担当となるファイナンシャルプランナーは事前に相談内容を確認し、その分野を得意とする方が担当します。つまり専門性の高いプロに直接相談が可能というわけです。


訪問での相談時には相手の電車賃などを気にする方もいらっしゃると思いますが、マネーキャリアでは訪問費用なども支払う必要ななく無料で相談ができます。


また、オンラインはZOOMを利用するため、スマホやパソコンさえあれば相談できる手軽さが魅力です。時間や場所を選ばず、自宅に居ながらでも相談できて非常に便利ですので、新宿でFP相談を検討している方は、マネーキャリアをまずお試しください。


なお、マネーキャリアでFP相談を行った方の口コミを以下に掲載してあるので、興味のある方はチェックしておきましょう。


マネーキャリアの口コミ評判

ほけんのぜんぶ


ほけんのぜんぶのレーダーチャート


ほけんのぜんぶは、在籍する相談員の全員がFP資格を保有している点が特徴の大手相談窓口です。


▼ほけんのぜんぶの特徴

  • 納得いくまで何度でも相談が無料でできる
  • ファイナンシャルプランナー(FP)350名以上が在籍している
  • 子育て世代の相談件数が40,000件以上ある
  • 相談予約は24時間365日受付している


▼ほけんのぜんぶの基本情報

FP相談ほけんのぜんぶ
相談料無料
相談員FP、MDRT会員
相談員の数約350名
取扱保険会社数42社以上
オンライン相談
訪問相談
店舗来店相談×
対応エリア全国
当日予約
予約方法WEB・電話


子育て世代からシニア層にまで幅広く選ばれるほけんのぜんぶは、お金全般の相談を受け付けています。 


保険の相談はもちろん、教育資金、老後資金、資産運用、住宅ローン、家計見直しなどの相談が可能です。


また、相談予約は24時間365日受け付け可能なため、相談日程の調整にストレスがありません。


なお、ほけんのぜんぶでは、随時キャンペーンを実施しているため、無料相談の面談後にプレゼントを受け取れます。ほけんのぜんぶでFP相談を行った方の口コミを以下の画像で確認できるので、利用を検討されている方はぜひご参照ください。


▼新宿のほけんのぜんぶの店舗情報

店舗情報ほけんのぜんぶ
店舗名ほけんのぜんぶ 新宿CSオフィス
住所〒171-0014
東京都豊島区池袋2-53-5 KDX池袋ウエストビル7F
営業時間10:00 〜 19:00
アクセス各線「池袋駅」より徒歩8分



岐阜のほけんのぜんぶの口コミ画像



ほけんの窓口


ほけんの窓口のレーダーチャート


ほけんの窓口は、業界トップクラスの実店舗数と丁寧で分かりやすい説明が特徴のFP相談窓口です。


▼ほけんの窓口の特徴

  • 40社以上の保険会社を取扱いがある
  • 保険の仕組みから教えてくれるので初めて保険を検討する人でも安心できる
  • 来店・電話・オンラインに対応している
  • 全国で700店舗以上の窓口がある


▼ほけんの窓口の基本情報

FP相談ほけんの窓口
相談料無料
相談員FP
相談員の数非公開
取扱保険会社数51社以上
オンライン相談
訪問相談
店舗来店相談
対応エリア全国
当日予約
予約方法WEB・電話


ほけんの窓口では保険相談のほかにも、資産形成・家計・保険・教育資金・相続対策などのお金に関わる相談を受け付けています。 


店舗によって異なりますが、キッズスペース・授乳スペースなどもあるため、子育て世代の方もお子さま連れでの相談も安心です。


予約なしでも相談はできますが、事前予約が優先のため、待ち時間を防ぐためにもあらかじめ予約をしておきましょう。 


ほけんの窓口は、複数社の保険契約をまとめてサポートしてくれるため、煩雑な契約の管理など万全なアフターフォローが心強いでしょう。新宿で対面形式のFP相談窓口をお探しの方は、以下の口コミ画像と合わせて公式HPもチェックしておくのがおすすめです。

▼新宿のほけんの窓口の店舗情報

店舗情報ほけんの窓口
店舗名新宿南口店
住所新宿区西新宿1-20-2西新宿室町ビル1F
営業時間11:30~20:00

土・日・祝 10:00~18:30
アクセス新宿駅7番口から徒歩1分


新宿のほけんの窓口の口コミ画像

保険チャンネル


保険チャンネルのロゴ画像


保険チャンネルは、株式会社リクルートが運営するオンライン型のFP相談サービスです。


▼保険チャンネルの特徴

  • オンライン型の無料FP相談サービス
  • FP掲載数No.1
  • 担当FPを自由に選べる
  • 暮らしのお金に関する無料セミナーを開催

▼保険チャンネルの基本情報

FP相談保険チャンネル
相談料無料
相談員FP
相談員の数1,000名以上
取扱保険会社数26社以上
オンライン相談
訪問相談
店舗来店相談×
対応エリア全国
当日予約×
予約方法WEB

新宿エリアを含めた全国47都道府県に対応しており、オンライン相談・訪問相談が行えます。

相談は何度でも無料で行えるので、保険や住宅ローン・資産運用・老後資金・家計相談といった暮らしのお金に関する悩みを抱えている方におすすめです。

さらに、保険チャンネルでは相談相手のFPを自由に選ぶことが可能です。在籍FPの得意分野や経歴を公式HPで確認できるので、自分にマッチしたFPを探してみてはいかがでしょうか?

オカネコ(旧:お金の健康診断)

お金の健康診断

オカネコ(旧:お金の健康診断)は、国内最大級の家計診断・相談サービスです。


▼オカネコ(旧:お金の健康診断)の特徴

  • 無料で何度でも相談できる
  • スマホから簡単に家計診断ができる 
  • 中立的な視点でのアドバイスが受けられる


いくつかの質問に答えると、その人に合ったファイナンシャルプランナーを紹介され、チャットで無料で保険や税金などのお金の相談ができます。


チャットのため隙間時間などでも利用でき、気軽さから人気があります。さらに詳しく話を聞きたい場合には、チャットではなく直接面談を行うことになります。


料金はチャットの相談に関しては無料で、チャット以外の料金に関してはファイナンシャルプランナーごとに異なるため、事前に確認が必要です。


新宿に限定しても在籍しているファイナンシャルプランナーが豊富にいるため、自分に合った方を選べます。


家計の見直しや、資金計画のアドバイスをしてもらえるので、ぜひ利用してみましょう。  

【有料版】新宿のおすすめ独立系FP相談サービス3選

次に、新宿エリアでおすすめの独立系FP相談サービスについて見てみましょう。


  • 日本FP協会 東京支部
  • FPバンク
  • Ever Side

これら3つの独立系FP相談サービスについて、相談内容や相談料金の違いを中心にご紹介します。

日本FP協会 東京支部


日本FP協会 新宿支部のロゴ画像


日本FP協会 東京支部は、ファイナンシャルプランニングの普及・啓発とFPの養成・資格認定を行うNPO法人です。


▼日本FP協会 東京支部の特徴

  • 対面相談・オンライン相談が可能
  • FPによるセミナーや相談会を随時開催
  • 料金体系は0~22,000円(担当FPによる異なる)
  • 初回無料で相談可能なFPもいる

新宿エリアを含めた全国47都道府県に支部があり、地域ごとに対応可能な独立系FPを紹介してもらえます。

公式HPで希望条件を入力すると新宿エリアを含めた東京都内で対応可能なFP一覧が表示されるので、ぜひ自分の相談内容にマッチしたFPを探してみてください。

▼日本FP協会 東京支部の店舗情報

店舗情報日本FP協会 東京支部
住所〒105-0001
東京都港区虎ノ門4−1−28 虎ノ門タワーズオフィス5F
電話番号03-5403-9590
営業時間10:00〜16:00
アクセス日比谷線 神谷町駅(4番出口)より 徒歩5分

FPバンク


FPバンク

FPバンクはお金に関する相談ができる独立系FP事務所です。独立系FPとは企業に属していないファイナンシャルプランナー(FP)を指します。


▼FPバンクの特徴

  • 中立の立場からアドバイスを行う
  • 経験豊富なFPが在籍
  • 暮らしのお金に関するあらゆる相談が可能
  • オンライン相談に対応
  • セミナー・イベントを随時開催


企業系FPと異なり、特定の商品や提案内容に縛りがないため、どこかの企業に偏って紹介されるということはありません。中立の立場から商品を紹介してもらえるメリットがあります。


また、FPバンクではファイナンシャルプランナーの質が高いことも特徴のひとつです。年間1人当たり100件の相談を担当するため、経験豊富です。


お金のプロであるFPが揃っており、どの分野でも具体的な解決策を提案できる幅広い専門性を有しています。ただし、初回相談は90分無料ですが、2回目以降の相談料は有料です。


▼FPバンクの相談料金一覧

コース金額
スタンダードコース
(90分×3回)
5,000円
資産運用顧問契約30,000円/年
住宅購入支援パック10万円またはコスト削減額×20%
アパート購入・建築支援サービス購入価格の1%
相続対策3万円

初回相談のみで相談を完結させることも可能なため、気になる方はぜひ相談してみてください。


▼FPバンクの店舗情報

店舗情報FPバンク
店舗名新宿Office
住所〒160-0023
新宿区西新宿3ー2ー7KDX新宿ビル3F
営業時間10時~18時30分
(事前予約で19時以降の開始も可)
 火曜・水曜・祝日定休
アクセスR新宿駅南口

Ever Side

everside

Ever Sideも独立系FP事務所のため、特定の企業に偏らない中立的な相談が可能です。


▼Ever Sideの特徴

  • 1級FP技能士が在籍
  • 保険・資産運用・住宅ローン・相続・ライフプラン等に関する相談が可能
  • 訪問相談・オンライン相談に対応
  • 初回相談無料


在籍しているファイナンシャルプランナーは、1級FP技能士・CFP資格保有者が3名、2級FP技能士が1名、その他上級資格保有者と質の高さが特徴です。


住宅の相談、資産運用(形成)、相続、保険、ライフプランの相談など、将来の不安に対する有益なアドバイスが期待できまます。


初回の相談は無料ですが、2回目以降の料金は以下のとおりです。


▼Ever Sideの相談料金一覧

コース金額
FP相談5,500円/1回
ライフプランニング33,000円/年
特別コース住宅購入実行支援:総額11万円
高難易度住宅ローンコンサルティング:総額22万円
資産運用相談:33,000円など
特別コースは内容によって金額が変わるため直接ご確認ください。

新宿のオフィスまたは、自宅・職場など都合に合わせた相談場所が選べます。、オンライン相談にも対応しています。


▼Ever Sideの店舗情報

店舗情報Ever Side
住所〒160-0023
新宿区西新宿7丁目7-26ワコーレ新宿第一ビル806号室
電話番号03-5937-5334
営業時間 9:00~21:00
アクセスJR新宿駅より徒歩9分



さまざまなFP相談窓口があるため、よりマッチしたサービスを選ぶには、「実績はあるか」「無料で、かつ高品質なアドバイスを受けられるか」など、チェックすべきポイントがあります。 


あなたに適した相談窓口を選ぶことができないと、相談時間を無駄にする可能性があります。 


そのため、今日ではマネーキャリアのように、「100,000件以上の相談実績」「98.6%以上の相談満足度」を誇るFP相談窓口を使う人が増えています。 


>>マネーキャリアにお金や家計・保険の悩みを丸ごと無料相談する

新宿のおすすめFP相談窓口比較表一覧

ここまでご紹介した新宿エリアのFP相談窓口について、一覧表の形式で以下にまとめてあります。相談窓口ごとの特徴や相談可能ジャンル、相談費用などを確認する際にご活用ください。

新宿のFP相談窓口の比較表【無料版】


事務所名・サービス名 相談料相談ジャンル在籍FP・専門家数予約方法取扱保険会社面談方式対応地域

【一番おすすめ】

マネーキャリア

何度でも無料12種類以上3,500名以上
(独自のスコアリングで厳選)
WEB予約
(LINEで簡単30秒)
50社以上オンライン相談
訪問相談
カフェでの相談
全国
ほけんのぜんぶ無料7種類以上350名以上WEB予約
電話予約
40社以上 オンライン相談
訪問相談
全国
ほけんの窓口無料10種類以上非公開WEB予約
店舗相談の場合は
WEB予約もしくは電話予約
51社以上オンライン相談
訪問相談
全国
新宿店舗あり
保険チャンネル無料10種類以上1,000名以上WEB予約26社以上オンライン相談
訪問相談
全国
オカネコ
(旧:お金の健康診断)
無料10種類以上600名以上WEB予約12社以上オンライン相談全国

新宿エリアの無料FP相談窓口の中では、マネーキャリアが最もおすすめです。在籍FP数・取扱保険会社数が共に業界トップクラスである上に相談員の質が高いので、暮らしのお金に関する複雑な悩みにも柔軟に対応してもらえます。

  • オンライン相談が何度でも無料で行える
  • 独自基準をクリアした優秀なFPのみが在籍
  • 相談可能なジャンルの幅が広い
  • 取扱保険会社数は業界トップクラス

また、オンライン相談や訪問相談が何度でも無料で利用できる点から、仕事や家事が忙しくてFP相談の機会を確保しづらい方や時間をかけて専門家と話し合いたい方にもおすすめです。

新宿の独立系FP相談窓口の比較表【有料版】


事務所名・サービス名相談料相談ジャンル相談方法セミナー実施有無相談時間
日本FP協会 東京支部

0~22,000円

(担当FPにより異なる)

6種類以上オンライン相談
対面相談
担当FPによる異なる
FPバンク5,000円7種類以上 オンライン相談
訪問相談
対面相談
90分
Ever Side5,500円6種類以上オンライン相談
訪問相談
対面相談
90分

新宿エリアの独立系FP相談窓口は、2回目以降の相談が有料のケースや担当FPによって相談料金が異なるケースがあるので、公式HPを参考にどの程度の相談費用が必要なのかを事前にリサーチしておきましょう。

また、事前予約が必須の独立系FP相談窓口もあるため、電話・メール・LINE等で相談予約を済ませておくのがおすすめです。

たくさんのFP相談窓口があるなかで、基本的には「何度でも無料相談ができる」窓口がおすすめです。


FP相談窓口では「お金や家計の悩み」を相談される方が多いですが、合わせて住宅や老後資金など複数の悩みも解消できると安心です。 


そこで、厳選されたプロのFPに、お金全般の悩み解決につながるアドバイスを何度でも無料で受けられるマネーキャリアを利用する人が増えています。 


>>マネーキャリアのプロのFPに無料相談してみる

新宿で自分に最適なFPの探し方とは


新宿で最適なFPを選ぶ方法

気になるFP事務所を見つけたら、自分に合うファイナンシャルプランナーであるかを確認しなくてはいけません。では、何に注目すれば自分に合っているかどうかを見分けることができるのでしょうか?


ここでは、自分に合ったファイナンシャルプランナーの探し方について解説します。新宿エリアで自分と相性の良いFPを探す際は、次の4つのポイントに注目しましょう。


  • FP資格の有無
  • FPの得意分野
  • FPの相談経験
  • 相談費用


それぞれのポイントについて、以下で詳しく見てみましょう。

相談員のFP資格はどうか

新宿のFP相談窓口を利用する際は、相談員のFP資格に注目しましょう。FP資格の有無はHPに掲載されているプロフィールで確認できる場合が多いです。


  • FP技能士1~3級
  • CFP®資格
  • AFP資格


FP技能士と上級資格の関係は以下のようになっています。

国家検定上級資格
FP技能士1級CFP
FP技能士2級AFP
FP技能士3級-
上級資格を取るためには2年以上の実務経験が必須となります。そのため、CFPやAFP資格を確認すれば、実務経験が2年以上のファイナンシャルプランナーを選ぶことができるのです。 

CFPは1級相当、AFPは2級相当と、いずれも上級資格となるため、相談の質も高いことが期待できます。

FP技能士3級は経験が浅い可能性があるため、できれば上級資格に相当する方に担当してもらうことが望ましいです。

②FPの得意な分野

新宿でFP相談を行う際は、FP資格の有無に加え各FPごとの得意分野もチェックすることが大切です。


FPにも個人差があるため、自分が相談する分野に強みを持つFPを選ぶことで満足度の高いサービスが受けられます。


相談内容にあった得意分野のFPを探すためには、以下をチェックしてください。


  • FP資格以外の保有している資格
  • 経歴


保険募集の資格を保有していれば、保険に精通しており、手続きなども行えます。また、経歴に金融関係がある場合には資産運用などに詳しい可能性が高いと言えるのです。


相談の質を高めるためにも、事前にFPの得意分野を把握しておくことをおすすめします。

FPの相談経験

相談経験がどれくらいあるのかも注目しておきたい項目のひとつです。


経験が無くてもFPの資格があれば、ファイナンシャルプランナーとしての活動はできます。しかし、経験豊富なFPと比較すると、どうしても相談の質は落ちてしまうのです。


何年FPとして活動しているのか、経験や実績のある方に担当してもらうとよいでしょう。


新宿のFP相談窓口では公式HP上のプロフィール欄に「年間〇〇件のマネープランに対応」などと記載しているケースも多いため、プロフィールの確認は重要です。


プロフィールなどで分からない場合には、資格の種類にも着目してみてください。

FPの相談費用 |無料がおすすめ!

相談料金についてもしっかりと確認が必要です。


先ほど新宿でおすすめのFP相談サービスをご紹介しましたが、有料と無料のタイプがあることはご理解いただけたでしょうか。


有料FP相談の場合、独立系FPと呼ばれる企業に属さないファイナンシャルプランナーに相談できるため、中立的なアドバイスが欲しい方にはおすすめです。


しかし、家計相談や保険相談などの比較的簡単なFP相談を行いたい場合には、まずは無料相談が安心です。


初回の相談は1時間から1時間半かかる場合が多いです。有料の場合、相談途中に有料に切り替わったり、気になったところをもう一度聞きたいのを中断したりする場合もあります。


その点、何度相談しても無料のサービスなら気兼ねがないでしょう。


さらに、保険の乗り換えなどを行いたい場合、無料相談であれば手続きまで無料で行ってもらえます。


しかし、有料の場合には相談時点で契約することができない可能性もあるため、かなり専門的な内容でなければ、無料相談からスタートするのがおすすめと言えるのです。

これからFPへ相談しようと検討している方は、上記4つのポイントを押さえつつ、新宿エリアでFP相談窓口を探さなければならないため、意外にも時間がかかってしまうものです。


「探し始めたら迷って決めきれない」でも「スピーディに質の高いFPへ無料相談をしたい」と考える方は、マネーキャリアのように相談実績と相談満足度を「両立」したサービスを使うのが必須です。 


>>マネーキャリアに無料相談してみる

【6つの相談内容別】新宿でFP相談した方の感想・体験談

ここでは、実際に新宿でFP相談を行った方の感想・体験談について見てみましょう。


以下ではFP相談において特に話題に挙がりやすい、


  • 保険の加入・見直し
  • 家計の見直し
  • 子供の教育資金
  • 老後の生活資金
  • 住宅ローン
  • 資産形成・運用

以上6つの相談ジャンルに関する口コミをそれぞれご紹介します。

「保険の加入・見直し」に関する相談の感想・体験談


新宿の「保険の加入・見直し」に関する相談の感想・体験談


新宿のFP相談サービスで保険の加入・見直し相談を行った方の多くが、自分に合った保障内容を提案してもらい無駄な保障内容を削減できた、と感じています。


また、専門家によるアドバイスを受けたことで暮らしのお金に対する不安が軽くなったとの意見も複数見られました。

「家計の見直し」に関する相談の感想・体験談


新宿の「家計の見直し」に関する相談の感想・体験談


新宿にお住いの方が家計の見直しに関するFP相談を行った結果、収支のバランスを改善する方法や生活費の見直しに関するアドバイスをもらったといった声が多く聞かれました。


また、貯金や投資のアドバイスを受けたことで将来の目標が明確になり、今後の生活に対する安心感が増したと感じている方もおられました。

「子供の教育資金」に関する相談の感想・体験談


新宿の「子供の教育資金」に関する相談の感想・体験談


新宿のFP相談窓口で子供の教育資金に関する相談を行った方からは、将来必要な学費を貯める方法や具体的な投資のアドバイスをもらえたとの声が数多く寄せられました。


また、無理なく教育資金を積み立てる方法が分かったことで安心感が増し、教育資金の貯蓄に対する自信がついたとの意見も見られました。

「老後の生活資金」に関する相談の感想・体験談


新宿の「老後の生活資金」に関する相談の感想・体験談


新宿のFP相談サービスで老後の生活資金に関する相談を行った方の多くが、若い頃から老後の生活資金をコツコツ準備する大切さを改めて実感したと感じています。


また、老後の具体的な目標ができたことで将来の不安が減ったとの意見も複数見られました。

「住宅ローン」に関する相談の感想・体験談


新宿の「住宅ローン」に関する相談の感想・体験談


新宿で住宅ローンに関するFP相談を行った方の感想としては、自分のライフスタイルや将来の目標を踏まえた住宅ローンの組み方を教わった、といった意見が目立ちました。


また、金利や返済期間に関するアドバイスを受けたことで住宅ローンの返済に対する安心感が増したとの意見も見られました。

「資産形成・運用」に関する相談の感想・体験談


新宿の「資産形成・運用」に関する相談の感想・体験談


新宿で資産形成・運用についてFP相談を行った方の感想としては、投資方法や積立計画について専門的なアドバイスを受けたことで資産を増やす方法が分かった、といった意見が数多く見られました。


また、将来に向けて計画的に資産運用を進める自信が付いたとの意見も複数聞かれました。

新宿でFP相談を行った方の感想としては、「暮らしのお金に対する不安が軽くなった」「専門家のアドバイスを通して具体的なアクションを起こす自信がついた」といった内容が最も多く聞かれました


お金の悩みを解消するには、金融・保険分野の専門家であるFPに相談するのが一番です。FP相談に興味がわいた方はマネーキャリアのような無料FP相談サービスをぜひ一度お試しください。


>>マネーキャリアの厳選されたFPと無料相談を行う

新宿でのFP相談の流れ【4STEP】


おすすめの店舗や良いFP相談の見分け方もわかり、あとは実際に相談を行うだけです。


ファイナンシャルプランナー相談の流れを4STEPで解説していきます。


  1. ファイナンシャルプランナーによるヒアリング
  2. ファイナンシャルプランナーによる分析・評価
  3. ライフプランの作成
  4. アクションプランの決定

このような流れを知っておかないと、なぜ質問ばかりされるのかと気分を悪くしてしまう方もいらっしゃるかもしれません。


しっかりとした相談をするには必要なことですので、実際の流れを詳しく説明していきましょう。

STEP1:ファイナンシャルプランナーによるヒアリング


STEP1:ファイナンシャルプランナーによるヒアリング


新宿のFP相談窓口で最初に行われる作業は、担当FPによるヒアリングです。ここで相談内容についてや現在の家計の状況などについて細かく聞かれることになります。


FP相談はお金についての相談となるため、収入・支出・貯蓄などできる限り細かく報告する必要があります。現状の悩みや気になることなどの不安点をすべて伝えましょう。


このヒアリングでうそをついてはいけません。この報告された情報をもとにライフプランを組み立てていくため、明確にすることでライフプランの立て方も変わってきます。


お金に関することはかなりプライベートな内容となりますが、ファイナンシャルプランナーを信じてしっかりと報告するようにしましょう。

STEP2:ファイナンシャルプランナーによる分析・評価


STEP2:ファイナンシャルプランナーによる分析・評価


担当FPによるヒアリングが終了すると、その情報をもとに現状の分析・評価が行われます。


分析のポイントは、収入・支出・貯蓄等です。収入と支出の差を確認し、キャッシュフロー・お金の流れを分析します。何にいくら使っているのかを確認することで、家計のバランスなども確認できます。


また、保険の見直しなどを行う場合には、その保障内容なども確認していきます。本当に必要なのか、違う保証は必要ないのかなどを見直していくことになります。


場合によっては新たな問題点なども見つかることがあります。新宿エリアの経済事情に詳しいFPがプロ目線でお金の流れなどを確認することで、しっかりと分析・評価できるのです。


ここで分析したことをもとに、以下のライフプラン作成へと繋がっていきます。

STEP3:ライフプランの作成


STEP3:ライフプランの作成


FPが改善点を分析し、ライフプランの作成に取りかかります。


新宿のFP相談窓口では一人ひとりのライフイベントで、どれくらいの出費があるのかを計算していくことになるため、転職や結婚などで大きく変化することが前提となります。


独身なのか、結婚の予定はあるのか、子供はいるのか等により、将来のために必要な資産運用、家計の節約ポイント、保険の保障内容の見直しなど、具体的なプランを提案してもらえます。


ライフプランの作成は人生において非常に重要です。わからないことがあれば遠慮せずにファイナンシャルプランナーに質問して疑問は解消しましょう。

STEP4:アクションプランの決定


STEP4:アクションプランの決定


新宿のFP相談窓口で最後に行われるステップが、ライフプランの実現に向けた具体的なアクションプランの決定です。


このままの状態では貯蓄が危ういと診断された場合には、家計を見直して節約や資産運用などの改善をしなければなりません。保険を見直すことで固定費の節約ができるなど、それぞれに合ったアドバイスを受けることができます。


後は個々で得たアドバイスを実行移すことで、相談内容にあった目標を達成できるのです。


せっかく相談を受けて良いプランができたのに実行できなければ意味がありません。


FP相談では実行に移す際にサポートなども行ってもらえます。アフターサービスなどがしっかりしているFP相談サービスもあるため、事前にチェックしておくと安心でしょう。

お金全般や家計の悩みを解消し安心な暮らしを実現するには、上記のようにライフプランを正しく設計する必要があります。 


しかし、自分自身で計画するのは難しいものです。 


そこで、評判の良い優秀なFPへの相談が、LINEで気軽に予約できるマネーキャリアを使えば、ライフプランを作成してもらえて手間がかかりません。 


>>マネーキャリアに無料でライフプランを作成してもらう

新宿のFP相談でよくある質問


新宿のFP相談に関するよくある質問

新宿で実際にFP相談を利用することを考えた場合、疑問がでてくることもあるでしょう。


ここでは以下のよくある5つの質問について解説します。

  • オンラインで新宿のサービスを利用しても平気?
  • 無料だと強引な勧誘があるというのは本当?
  • 時間の目安はどれくらい?
  • 個人情報はしっかり保護されるの?
  • 事前に準備しておくものはある?


疑問点をしっかりと解消し、不安なくFP相談を受けられるようにしましょう。

質問①オンラインで新宿以外のサービスを利用しても平気?

回答:オンラインで新宿以外のFP相談サービスを利用することは、全く問題ありません。


オンラインでも様々な相談ができ、相談相手となるファイナンシャルプランナーの質も対面時と同等と言えます。


オンラインの方が気軽に利用できるという方は、ぜひご利用ください。


しかし、新宿以外の方がオンラインで新宿のサービスを利用する際には注意が必要です。


オンラインでの相談だけで済めば問題ありませんが、保険契約や金融商品など、店頭での手続きが必要になる場合があります。


その際には新宿まで出向く必要があるため、オンラインでも相談は自分の地域にあるサービスを使う方がよいでしょう。

質問②無料だと強引な勧誘があるって本当?

回答:新宿の無料FP相談では、基本的には無理な営業や勧誘はほとんどありません


全くない、と言いたいところですが、担当のFPによっては可能性がゼロとはいい切れません。


しかし、近年では金融庁からの厳しい指導もあり、このような行為を行うファイナンシャルプランナーはかなりの少数です。


強引な勧誘で入ってしまった商品であれば、すぐに解約されてしまわれ、ファイナンシャルプランナーに手数料などは入らず、逆にペナルティが課されることになります。


そのため、強引な勧誘が行われることは稀だと言えるのです。


もしこのような行為が行われた場合には、すぐに会社に問い合わせをして、担当の変更を申し出ましょう。

質問③相談時間の目安はどれくらい?

回答:新宿のFP相談窓口における1回当たりの相談時間は、1時間~1時間半程度が目安です。


意外と短く感じるかもしれませんね。しかし、あまり長くても集中力が切れてしまったり、そもそも長時間予定を空けられなかったりとハードルがあがります。


初回の相談としては1時間から1時間半を目安と考えればよいでしょう。


ただし、混み入った相談内容に踏み込んでいく場合には、何度か相談を行う必要がでてきます。


特にライフプランの作成などには時間がかかるため、初回はヒアリングと分析などが行われ、残りは次の相談日に引き継ぐことも多くなります。


初回の相談時間を有意義に使うためにも、事前に不明点を明確にしておいたり資料をそろえておくようにしましょう。

質問④個人情報が漏れる可能性はある?

回答:新宿のFP相談窓口を利用したことが原因で、個人情報が漏れることはありません。 


こちらはどのFP相談サービスも共通しますが、個人情報のプライバシーポリシーにのっとって情報を扱っていますので漏れる心配はないでしょう。


FP資格の上級資格であるAFPやCFP、FP技能士いずれも守秘義務があります。日本FP協会の個人情報保護方針を念の為、目を通しておきましょう。


情報が漏れることはありませんので、無用な心配をせずにFP相談を利用してください。


ただし不正アクセス等があれば万が一の可能性があるため、各運営のプライバシーポリシーの確認をしておくと安心です。

質問⑤FP相談の前に準備しておくべきものは?

回答:新宿でFP相談を行う際に準備しておくべきものとしては、

  • 給与明細 
  • 家計簿 
  • 預貯金の明細 
  • 保険証券 
  • 年金定期便 
  • 住宅ローン返済計画 
  • 源泉徴収票 

などが挙げられます。


すべて揃っていなくてももちろん相談はできますが、資料はあればあるほどより明確に家計の収支を把握した上でのライフプランを提案してもらえます


相談内容によって準備しておくべきものは以下を参考にしてください。

相談内容準備しておくと良いもの
家計家計簿
源泉徴収票など
住宅ローン住宅ローン返済計画
住宅ローン残高証明
保険保険証券
年金年金定期便
年金保険などの証券

スムーズに相談が進むように、この機会にお金に関する資料を整理しておくことをおすすめします。

保険や金融商品の契約など無理に加入させられることはありませんが、対面型のFP相談窓口ではどうしても断りにくいと感じてしまうものです。


一方、オンライン相談で親切かつ専門知識の豊富なプロのFPに無料相談ができるマネーキャリアを使うと、その場で契約を無理に進められることはありません。


わかりやすい説明を聞いてあなた自身で判断できるため、より理想のライフプランの準備を整えることができます。


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新宿でおすすめな無料・有料FP相談窓口8選のまとめ


ここまで新宿でのファイナンシャルプランナー(FP)相談についてご紹介しました。


新宿にもFP相談サービスは多数あり、数が多いと選択の幅が広がるため、自分に合ったものを探すことが困難です。


新宿のFP相談サービスで迷っている場合、まずはマネーキャリアの利用がおすすめです。


相談は何度でも無料なので初心者の方にも安心です。顧客満足度98.6%からわかるように、質の高い相談が受けられるのもマネーキャリアが人気の理由でしょう。


オンライン相談も充実しており、ホームページの無料相談フォームから簡単に予約ができますので忙しい方にピッタリです。

総合的にみたおすすめの保険相談サービスはこちらで解説しています。