資産運用の全てが学べる本を紹介！初心者からベテランまで必読【2021最新】

資産運用は元手となるお金を用いて資産を増やしていくものといいましたが、これにはいろいろなやり方が存在します。

たとえば、投資では株式やFX、投資信託などで、保険では個人年金保険や貯蓄型の生命保険などがあります。

資産運用の本を紹介する前に予備知識として資産運用にはどんなやり方があるのかを知っておくと、本の内容も理解しやすくなるでしょう。

そこで、主なものを以下の3つ

• 投資
• 貯蓄
• 保険

投資といえばやったことがない人でも、ニュースやネットの記事などで株式投資を見たことがある人は多いのではないでしょうか。

上場している会社の株を購入して、その値動きによってお金が増えたり減ったりするのが特徴です。

値動きは世の中の経済情勢によって変動するので、こまめに会社の情報をチェックする必要があります。

この原理はFXや投資信託も同様で、前者はレバレッジや為替の変動が影響するのでリスクの高い投資になります。

一方で投資信託は手数料はかかりますが、初心者には始めやすい特徴を持っています。

他にも金や仮想通貨がありますが、仮想通貨に関しては乱高下する傾向が強いため、FX以上のリスクがあると考えた方がいいでしょう。

投資についてざっくりと説明しましたが、いずれもリスクのあるものなので、やるなら損しても問題ない金額でするのが得策です。

資産運用をするにあたり、友人の受け売りで株式投資をはじめた。という人は少なくないのではないでしょうか。

周囲の助言や情報は大切ですが、その時々の選択は自分が決めるので知識がないと適切な判断ができません。

資産運用をスムーズに進めるには前もって勉強しておくのが望ましいです。勉強することで以下のようなメリットがあります。

1. 学校では学べないお金の知識を習得できる
2. お金に関して適切な情報かどうかを判別できる
3. ライフプランが立てやすくなる 

資産運用をする上で目標、いわゆるゴールがないとライフプランの設計ができません。

たとえば、20代で結婚、出産をして、30代でマイホーム購入と将来の設計図を組み立てます。

それぞれのポイントでいくらお金が必要なのかを前もって計算して準備する必要があります。

ここでお金の知識があると資産運用に役立ち、お金の準備をスムーズに進めることにつながります。

たとえば、月々の給料から投資や貯蓄、保険など、どれだけ使えるのかを明確にできると適切なお金の管理ができるでしょう。

目標に必要なお金の計算から、その達成方法を考えられる力がつけば、将来の不安を和らげることにもつながるはずです。

資産運用をする上で事前に勉強する重要性について先ほど述べました。

勉強は友人から教わったり、ネットで勉強したりとやり方は人それぞれ違うと思います。

ですが、その勉強はネットの情報ではなく本で知識をつけるのが望ましいです。その理由は以下

1. ネット情報は信頼性が低い
2. 先人の知恵や失敗例を学べる

の2点が挙げられます。

これから資産運用の勉強になぜ本が最適なのかを解説します。

資産運用の初心者におすすめしたい本をランキングトップ3でまとめました。

これまで全くお金の勉強をしてこなかった人、お金のことは少しわかるが改めて勉強し直したい人に向けた内容です。

1. お金の大事な話～「稼ぐX貯まるX増える」のヒミツ～
   
2. アメリカの高校生が学んでいるお金の教科書　FINANCIAL LITERACY FOR MILLENNIALS
   
3. 誰も教えてくれないお金の話
   

お金の知識が少しでもあると自分に適切な選択肢を選ぶ確率が上がります。

なぜ、お金の勉強をしなければならないのか、資産運用の入門書としておすすめできる本3選をご紹介します。

本著はかつては年収150万円だった、現在の日本フィナンシャルアカデミー学長のお金に関する経験則がつまった内容です。

お金を増やす能力は運動神経と似ていると説く著者は、お金を増やすにはテクニックよりも大事なものがあると述べています。

それはお金を生み出すための「考え方」や「発想」といい、15億円の不動産を手に入れるに至ったお金のプロセスが学べます。

口コミでは「やはりお金の使い方の基本は投資であること、お金の使い方を学ぶ/神経を養うには実際に少額でも良いので投資ししてその投資でお金を得ることが大切だと思いました」と述べられていました。

そんな著書のポイントは

• お金のことを知るにはできる範囲からで構わないので、投資をしてお金の流れを学ぶ
• アクションを起こさなけばお金の知識は身につかない 

の2点です。

これからお金に関する勉強をはじめる人には読みやすい一冊といえるでしょう。

アメリカでは子どもの頃から株式投資をはじめ、世の中の経済や金融を学ぶフィールドができあがっています。

本著は仕事や景気の動向、銀行の役割などがお金とどう関係しているのか、社会に出る前に知っておくとリスク対策につながる一冊となるでしょう。

口コミでは「自分の未来を考えた時に、お金の悩みや不安は必ず出てくる。
そこで、いかに具体的な計画が立てることができるのか？が重要となってくる。
この本を読むことで、人生設計に必要な『お金』やそれらの知識を知ることができる。」と述べられていました。

そんな著書のポイントは

• お金の知識をつけることでライフプランの設計にもつながる

です。

舞台はアメリカで日本と違う点もありますが、社会人になる前に少しでもお金の知識があると将来のライフプランも考えやすくなるでしょう。

住宅ローンや保険などすすめられるがままに契約すると後で痛い目を見るのは自分です。

お金に対してなにも気にかけていないと非常事態に陥ります。

本著は著者の実体験をもとにそんなお金の怖さを説いた内容になっています。

そして、なぜ、お金が貯まらないのかもマンガを交えて紹介されているので、気軽にお金の勉強をしたい人に適切な本といえるでしょう。

口コミでは「漠然とお金のことが知りたい、貯金がしたいと思っている人は手に取ってみるべきです」、「今から結婚、出産、マイホーム購入等人生の一大行事を控えている20代・30代前半の若い人たちにぜひ読んでほしいです。」と述べられていました。

そんな著書のポイントは

• マンガを交えてお金の大切さを学べる点

です。

資産運用を学びたいが文字ばかりの本は読めない。という人におすすめしたいのが絵とストーリーの構成で読み進められるマンガです。

株式や不動産などの投資に興味がある人に向けたものをランキングトップ3でご紹介します。

1. キミのお金がどこに消えるのか
   
2. インベスターZ
   
3. 正直不動産
   

中には専門用語を調べる時間が出てくるかもしれませんが、マンガならではの読みやすさが資産運用の勉強を後押ししてくれるでしょう。

本著は資産運用が日本人の著者と中国人である妻とのやりとりをマンガ形式で学べる内容になっています。

タイトルのキミのお金がどこに消えるのかとあるように、日本と海外では円安円高で得や損が生まれます。

そんなお金に関する問題を社会問題と組み合わせて解説する本著は、経済学を学べる内容にもなっているのが特徴です。

口コミでは「今ある経済の流れ、不景気や就職難等、なにがきっかけで、なぜこうなったのかをわかりやすく解説してくれています」と述べられていました。  

ポイントは

• 社会問題をふまえてお金の勉強ができる

ところです。

著書はマルクス経済学など専門用語が少なくないですが、経済学の入門にもなるでしょう。

本著は全21巻からなるマンガで、道塾学園投資部をメインに投資を題材にした物語です。

ちなみに、この学園の学食や教師の給与、施設などの経費は投資部が学園の資産3千億円を運用して得た利回りで成り立っているとのこと。

現実世界では考えられない状況ですが、利益を出すためにどうすればいいのか、お金の仕組みを勉強できる内容になっています。

口コミでは「お金に対する様々な見方や価値観、考え方を知ることが出来て面白い」、

「投資や金融というものがどういうものなのかわかるように書かれている」と述べられていました。

ポイントは

• 投資に興味や関心を抱かせるようなマンガ

です。

本著は2021年11月時点で12巻出ているマンガで、不動産を舞台にした物語となっています。

主人公は不動産の営業マンでトップの営業成績でしたが、とある事件でウソがつけなくなり、次第にその功績に陰りが出はじめます。

正直な営業しかできない主人公によって語られる不動産の内情は、業界に携わる人や不動産投資を勉強する人に驚きを与えるでしょう。

口コミでは「取っつきにくい不動産業界の仕組みや契約がケーススタディでよくわかるマンガです」、「かなりリアルな専門用語と事例がちりばめてあり読んでてとても楽しかった」と述べられていました。

本著のポイントは

• 不動産業界を知りたい人の手引きとなる

ところです。

ここでは資産運用のやり方が1からわかるおすすめの本をランキングトップ3にまとめました。

投資対象にする銘柄や買い方、売却のタイミングなど、実践的な内容が書かれたものをご紹介します。

1. 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！
   
2. 世界のお金持ちが実践するお金の増やし方
   
3. お金は寝かせて増やしなさい
   

資産運用するにあたり、なにからはじめるのがいいのかわからない人は少なくないと思います。

本著はそんな人がどうすればいいのか、資産運用の考え方について会話形式でわかりやすくまとめられています。

口コミでは「どの商品がおすすめで、どの商品は危険といった具体例がある」、

「払わなくてもいいお金についても書かれている」と述べられていました。

ポイントは

• 投資初心者がなにをすべきかを示している

点です。 

 投資にはリスクがつきまといますが、やっていいこととダメなことがわかれば適切な判断ができるので、リスクの低下につながります。

本著はニューヨークにて投資銀行やヘッジファンドなどに携わっていたプロの投資家が書いた一冊です。

プロならではの視点から、初心者にもわかりやすく投資の必要性を説いた内容になっています。

構成については2ページで一つのテーマを取り扱っているので、隙間時間にも読めるのが特徴です。

口コミでは
「チャートの見方、ポートフォリオの考え方、買い目などわかりやすく教えてくれている」、「具体的にどうやって投資をしていけばいいかが分かりやすく説明してありました。」 と述べられていました。

ポイントは

• 投資の仕方やその理由など初心者にも丁寧に説明されている

ところです。

お金は寝かせて増やすと説く本著は、株価のチェックや買い増しなど手間をかけたくない人に向けた内容となっています。

その特徴はインデックス投資といわれる手法を用いることで、インデックスに連動させて運用する手法を取っている点です。

長期的な視点ではそれで儲かる見込みがあるとされ、著者の経験則を交えて解説されています。

そして、出口戦略についても書かれているので、売却のタイミングなども学べます。

口コミでは「インデックス投資のことを詳しく知りたい方の入門書として参考にして見るといいと思います」、「リアルな経験談もあり、投信初心者には非常に参考になる。株投資などに不安を感じる初心者には良書と思う」と述べられていました。

 ポイントは

• 株式投資よりも投資信託を学びたい人向け

となります。

資産運用では投資に関する話が多く、利益を得ても課税対象であることから税金が発生します。

せっかくの利益も税金の影響で思うような金額にならないケースも少なくありません。

そこで、税金が気になる人におすすめできる本をランキングトップ3でまとめました。

1. 日本一やさしいNISAの学校
   
2. “税金ゼロ”でお得すぎ! iDeCoとつみたてNISAにダブル投資入門
   
3. 元国税局芸人が教える 読めば必ず得する税金の

本著はNISAとはどのような投資なのかを商品の選び方などを交えて講義形式で解説されています。

そのため、はじめての人にもおすすめできる入門書です。

軽く説明すると投資は課税対象ですが、NISAは年間の非課税投資額上限が120万円でその期間は最長で5年となっています。

ただ、現行（2021年時点）のものは2023年までとなり、新しいものが2024年からスタートします。

そして、著書の内容は2015年のものになるので、それ以降のNISAについて情報が更新されていない点には注意してください。

口コミでは「良かったのは、株の指標ことや、投資信託、リートなどのことにも広く触れていたこと」と述べられていました。

ポイントは

• NISAがどのようなものか勉強できる

点でしょう。

税金が気になる人におすすめできるのが本著で解説されているiDeCoとつみたてNISAです。

前者は掛金、利益ともに非課税で、後者は年間最大で40万円で、その期間は最長20年と両方とも節税対策になるのが特徴です。

ちなみに、先に紹介したNISAとは別にものになりますが、併用できない点に注意してください。

本著の内容は老後に備えてiDeCoとつみたてNISAで資産を形成する活用法を説いた内容になっています。

口コミでは「特に40歳前後の方に読んでいただきたいのですが、投資に遅すぎることはありませんので、年配の方にもお勧めの１冊です」と述べられていました。

ポイントは

• iDeCoとつみたてNISAは税金・節税対策になる投資

です。

日頃から税金を意識して対策している人はどれだけいるのでしょうか。

本著では元国税局芸人の肩書を持つ著者が医療費控除や社会保険料控除など、いろいろな節税方法を紹介されています。

それも「ONE PIECE」や「ドラゴンボール」などの有名なマンガを交えているので、知っているとより楽しく勉強できる一冊といえるでしょう。

口コミでは「まえがきにある通り、この本がすぐに役立つというよりは、一読して頭の片隅に置いておいて、いざそういう状況になった時に自分で調べるなり、専門家に相談するなりと行動できるようにする為の本です」と述べられていました。

ポイントは

• その時々において税金対策に使える本

といえるでしょう。

不動産投資というと物件が対象になるので、株式投資と違い難しいのではと感じる人は少なくないでしょう。

家賃収入が得られて売却時に価値が上がっていれば得する一方で、その逆だと損を被ります。

さらには、経年劣化で修繕費などが絡むとより損失が出ます。

ただし、これからご紹介する不動産投資を検討している人におすすめの本で勉強すればやるべきことが見えてくるでしょう。

1. 知りたいことが全部わかる！不動産の教科書
   
2. 成功する住宅購入の教科書: 不動産のプロが自ら実践した最適な選び方
   
3. 住宅ローンで「絶対に損したくない人」が読む本
   

本著はタイトルに不動産の教科書とあるように、不動産に関わる内容が一冊に凝縮された内容となっています。

不動産とはなんであるのか、なにをしているのかを丁寧に解説されていることから、不動産業界初心者にもおすすめ。

口コミでは「とくにこれから不動産売買をする場合、売る側、買う側、仲介する業者になる一年生などにはとてもわかりやすく、ポイントが押さえられています。」と述べられていました。 

ポイントは

• 不動産に関わる内容がこれ一冊でカバーできる

ところです。 

社会人になる前に読みたかったと声があがるほど、教科書として持っておきたい一冊になるでしょう。

本著は家を購入する上で、家探しから業者、住宅ローン、中古物件のリノベーションなど、失敗しないためのポイントが解説されています。

前もって失敗するリスクを取り除くことができれば、余計な心配もせずに済みます。

実際に不動産のプロ自らが取り組んだ内容のため、これから家を購入する人の支えとなるでしょう。

口コミでは「インターネットや他人の情報に惑わされず、自分の身は自分で勉強して守る。その為にはどのようにするべきか？という内容。」と述べられていました。

ポイントは

• 本著で家の購入で気をつけるべき部分が明確になる

ところです。

本著は住宅購入者向けだけでなく、不動産投資をする人にも活用できる本でしょう。 

これから家を購入する上で、住宅ローンをどうするか悩んでいる人の疑問に答えてくれるのが本著。

住宅ローンの仕組みやその選び方など、損をしたくない人に向けた内容となっています。

口コミでは「年代別の、ホームローンへの考え方や、銀行のホームローンの審査とか、具体的に書かれており、とても参考になりなりました」と述べられていました。

ポイントは

• 年代別に住宅ローンの組み方を説いている

点です。

あらかじめ対象となる年代の人はこうするとよいと方向性が示してあると、それを参考に考えられるので不安も和らぐでしょう。

保険は万が一に備えて自身の身を守る上で重要なものです。

その保険では中には貯蓄型といわれるものがあり、資産運用に活用できるものも存在します。

ただ、保険といえど、なんでもかんでも加入するのは得策ではありません。

どうして保険が必要なのか、そんな内容の本をランキングトップ3でまとめました。

1. 図解入門ビジネス 最新生命保険の基本と仕組みがよ～くわかる本
   
2. いらない保険 生命保険会社が知られたくない「本当の話」
   
3. 「保険のプロ」が生命保険に入らないもっともな理由
   

年を重ねると老後生活を意識するようになり、万が一に備えて生命保険の加入を考えるでしょう。

ただ、保険の種類は一つではないので悩む人は少なくないと思います。

そこで本著では保険の種類はともかく、それぞれの特徴を図解を交えて解説しているので保険選びの参考になるはずです。

だれも先のことは予測できないので不安はつきものですが、まずはどのような保険があるのか勉強して決める方がいいでしょう。

 口コミでは「生命保険の各タイプについてそれぞれのメリット・デメリットがわかりやすく書かれています」と述べられていました。

ポイントは

• 定期保険など保険の特徴が勉強できる

点です。

本著では保険の見直しも説明されているので、すでに保険に加入している人にも参考になるでしょう。

生命保険や介護保険など保険は万が一に備えて加入するものですが、人によっては加入しても不要なものだったというケースは少なくありません。

保険の仕組みは複雑なものが少なくなく、将来の不安からなんとなく加入した人は珍しくないでしょう。

本著ではなぜ保険が必要なのか、そうでないのかをプロが解説しています。

口コミでは「かなりの良い本、これ一冊あれば公的補償の勉強と、民間保険のことについて全て学べる」と述べられていました。

ポイントは

• 保険の必要性が理解できる

ところです。

本著は著者の裏打ちされたデータに基づく保険の説明とともに、その加入しない理由が語られています。

先に紹介した本同様に保険に加入する予定の人や見直しを検討している人に適切な一冊となるでしょう。

口コミでは「営業マンに言われるがまま高い保険料を払わされるのではなく、自分で選ぶ力をつけるためのいい本です」と述べられていました。

ポイントは

• 保険選びの知識が身につく

ところでしょう。

保険は自分の身を守る上で支えとなりますが最終的にはどうなるのか。

本著を読むことでただ加入すればいいものでなく、その後のことも考えられるでしょう。

資産運用について初歩的な内容よりも、少し詳しく説明されている本が知りたい人におすすめできる名著をランキングトップ3でまとめました。

1. ウォール街のランダム・ウォーカー
   
2. 敗者のゲーム
   
3. 賢明なる投資家
   

1973年の初版から原著第12版となる名著は、いかにインデックス投資がベストな投資であるのかを述べた一冊です。

表やグラフ、具体例を交えてインデックス投資をおすすめする理由が解説されています。

口コミでは「インデックス投資が何故優れているかを理解できる一冊です」、「具体的な金融商品についてはアメリカのものばかりなので、日本の同等の商品を自分で探すしかないですね」と述べられていました。

ポイントは

• なぜインデックス投資がおすすめなのかがわかる

点です。 

全米100万部超えの名著は上のウォール街のランダム・ウォーカー同様、インデックス投資について語られている一冊です。

ページ数は半分くらいの260ページほどで、比較的グラフを用いた説明がされています。

本著に「市場に勝とうとすることは無意味である」と書かれているように、随所でインデックス投資の重要性が述べてあります。

口コミでは「プロの投資家（投機）にそもそもゲームで勝てるわけがないということを前提に、素人がどのように戦略を組み立てるべきなのか分かり易くレクチャーしている」と述べられていました。

ポイントは上と被りますが、インデックス投資の重要性です。

長期的な視点で運用するタイプですが、なぜこの手法が優れているのかを教えてくれるのが本著です。

「投資の神様」であるウォーレン・バフェット氏が師と仰ぐ著者の一冊は、バリュー投資について解説された名著です。

バフェット氏も推すこのバリュー投資は、簡潔にいうと企業の価値と株価の差から割安になっている状態の銘柄に投資する手法です。

将来的に成長に期待できる株へ投資できれば伸びた分利益も見込めます。本著は投資の基本、そしてバリュー投資について学びたい人に向けた投資の教科書になるでしょう。

口コミでは「だいぶ古くに執筆された本ですが、現在でもその投資哲学は見劣りするどころか、これ以上のものは無いと思います。バリュー投資を目指す方には必読書であること間違いありません」と述べられていました。

ポイントは

• バリュー投資を勉強したい人におすすめできる

ところです。

資産運用をするにあたり、勉強して準備できたと思うものの、始めようとすると不安が募り本当にこれでいいのかと悩む人は少なくありません。

せっかく稼いだお金も迷いのある中で運用してマイナスになれば後悔してもしきれないでしょう。

少しでもお金に関する迷いや不安があるならば、一度マネーキャリアに相談してみましょう。

こちらはスマホ一台で予約が簡単にでき、顧客満足度93%のお金のプロに無料で何度でも相談できる体制が整っています。

直接会うのが難しい場合はオンラインでの相談もできるので、忙しい人にも利用しやすい特徴があります。

資産運用は焦らず計画的に進めるのが大事なので、一人で悩まず相談しながらやりましょう。

資産運用について主に投資や保険に関する本をご紹介してきましたが、いかがでしたでしょうか。

投資や保険を進める上で、これからどうするべきか方向性が定まると具体的な手段も考えられると思います。

最後に改めてここまでのおさらいをしておきましょう。

資産運用は大きく分けると「投資」「貯蓄」「保険」の3つに分類できました。

資産運用を勉強することで得られるメリットは

1. 学校では教えてくれないお金の知識を獲得できる
2. お金に関するニセ情報に惑わされなくなる
3. ライフプランを設計しやすくなる

かつては銀行預金でお金が増えたり、バブルで経済が活性化していたのでお金の心配があまりなかったと思います。

ですが、今では銀行預金は低金利である上に、働くだけでは老後のお金をまかなうのは難しい状況です。

だからこそ、資産運用でお金を増やすことが望まれます。

当記事を参考に是非、自分に合った資産運用のやり方を見つけて将来に備えましょう。