SBI証券と楽天証券の手数料を徹底比較！おすすめの証券口座はどっち？

「SBI証券と楽天証券で迷っている・・・」という人は多いのではないでしょうか？

ネット証券選びで迷っている人は、証券各社の手数料体系を把握することで解決するかもしれません。

なぜなら、自分に合った手数料体系を考慮することで、その後の資産運用がスムーズに進むから。

ネット証券を比較するときに重視するべきポイントが「手数料」です。

あなたの投資スタイルと手数料体系がマッチしていないと、無駄なコストがかかってしまいます。

無駄な手数料がかかってしまうと、思ったように資産が増えず、「こんなハズじゃなかった・・・」と後悔するでしょう。  

しかし、ネット証券各社の手数料の金額や種類はさまざまあり、「結局どれがいいの？」と悩む人も多いのではないでしょうか？

ここでは、ネット証券最大手のSBI証券と楽天証券の手数料を徹底比較！

「どの手数料が合っているか分からない・・・」という人は、ぜひ参考にしてみてください。

SBI証券の手数料は、4つの体系に分けることができます。

1. スタンダードプラン【現物取引】
2. スタンダードプラン【信用取引】
3. アクティブプラン【現物取引】
4. アクティブプラン【信用取引】

スタンダードプランとは、1回の注文ごとに手数料がかかる方法。

これに対しアクティブプランは、1日の約定代金合計で手数料が決まるタイプの方法です。

2つのプランを現物取引と信用取引に分けると、合計4つの手数料プランとなります。

「現物取引ってなに？」「信用取引ってどんな取引？」と思われた人もいるでしょう。

現物取引とは、「自分がもっている範囲のお金や株で売買をする」こと。

手元にある資金のみで取引を行うため、投資元本割れが起こることはあっても、負債を負うことはありません。

信用取引とは、「証券会社にお金や株を借りて取引する」ことです。

預けた資金の3.3倍まで株取引ができるなど、大きな利益を狙うことができるのが信用取引の特徴。

しかし、大きな利益が得られる反面、損失額も大きくなる傾向にあるため注意が必要。

最悪、負債を抱えてしまうリスクもあります。

ここでは、SBI証券の4つの手数料について徹底比較していきます。

プランごとにどのような違いがあるか確認していきましょう。

まずはSBI証券のスタンダードプランから見ていきます。

スタンダードプランは1回の取引に対して手数料がかかります。

上の表にあるとおり、1回で10万円以内の購入をすると手数料は55円、20万円までなら99円、50万円なら115円といった手数料が発生します。

少額で取引回数の少ない人は、手数料が安くおさえられそうですね。

しかし、1回で購入する金額が大きいほど、手数料の負担も大きくなります。

また、何回も購入していると、「いつの間にか手数料が膨れ上がっていた・・・」となるケースもあるでしょう。

SBI証券の手数料は業界最安水準ですが、取引回数が多くなってしまう人は、手数料の負担に注意が必要です。

つぎに、スタンダードプランの信用取引は、どのような手数料になっているかを確認します。

信用取引も取引金額が増えるごとに、手数料の負担が大きくなっています。

取引額50万円までの手数料は、現物取引と比較して割高となっているようですね。

ただし、50万円以上の取引額であれば、一律で385円となっているため、100万円以上の取引をする人にとっては、格安の手数料で売買できます。

「大きい資金で信用取引をしたい！」という人には、向いているプランといえます。

SBI証券のアクティブプランは、どのような手数料体系になっているのでしょうか？

以下で説明していきます。

SBI証券のアクティブプランは定額制のプランなので、1日合計いくら使ったかで手数料が決まります。

1日合計で100万円以内の取引であれば、手数料は無料です。少額であれば、手数料を気にすることなく投資ができるのです。

ただし、100万円以上の取引となると1,238円、200万円以上だと1,691円の手数料が発生。

300万円を超えると、取引金額に応じて手数料が上がるシステムになっています。

• 手数料を気にせず投資したい
• 1日に何回も取引したい
• 少額の取引をしたい

続いて、アクティブプランの信用取引についての手数料を見ていきます。

アクティブプランの信用取引も、100万円までなら何回取引しても手数料は無料です。

200万円までの手数料も880円と、現物取引と比較して安く抑えられいています。

しかし、200万円以降、100万円ごとに増加する手数料が440円と、現物取引と比較し増加金額が大きいです。1日の取引額が大きくなる人は、手数料の増加が大きいため注意が必要になります。

「手数料を気にせず大きな利益を狙いたい！」という人は、アクティブプランの信用取引をオススメします。

1. アクティブプランで約定代金1日100万円以下
2. NISA口座で国内株式取引か海外ETF投資を行う

アクティブプランは1日100万円まで手数料無料

SBI証券の手数料が無料にするには、「アクティブプランで約定代金1日100万円以下」で取引する方法があります。

1日の取引金額が100万円までであれば、何度売買しても手数料は無料。

少額から投資したい初心者の人も安心ですよね。

現物・信用あわせて最大200万円まで手数料無料

SBI証券では、現物取引の100万円と信用取引の100万円、あわせて200万円分の取引まで手数料無料です。。

他のネット証券では、現物・信用の取引代金を合算した金額で手数料が決まります。

しかし、SBI証券はネット証券で唯一、現物と信用の取引代金を別で計算してくれるのです。

現物取引・信用取引のこだわりがない人は、両方で取引をすることで手数料無料をフル活用できます。

楽天証券の手数料はどのようになっているのでしょうか？

2つの手数料体系に分けられます。

1. 超割コース　現物取引
2. いちにち定額コース

1約定制の手数料体系である「超割コース　現物取引」。

手数料の内訳を見ていきましょう。

「超割コース　現物取引」は1約定ごとに手数料がかかるプラン。

取引代金が高いほど、手数料の負担も大きくなっています。

SBI証券の手数料は、10万円までが55円、20万円までが99円、50万円までが115円、100万円までが275円。

このように、SBI証券と比較して、100万円までの手数料が割高です。

メリットとしては、楽天ポイントが貯まることがあげられます。

普段から楽天を活用している人は、貯まった楽天ポイントで投資ができるなど、有効活用が可能。

しかし、取引回数が多くなってしまう場合は、手数料の負担が大きくなりそうですね。

• 楽天ポイントを貯めたい人
• 取引回数が少ない人

つぎに、楽天証券の「いちにち定額コース」の手数料体系を見ていきます。

「いちにち定額コース」は1日取引額の合計で手数料が決まります。

SBI証券の「アクティブプラン」と同じく、100万円までの手数料が無料となっているのは魅力的。

ただしSBI証券は、200万円までの手数料が1,238円、300万円までが1,691円。

約定合計100万円以上の手数料を比較すると、楽天証券のほうが割高です。

ただし、普段から楽天ポイントを貯めている人にとっては、楽天証券で取引するとポイントが手に入るメリットがあります。

• 1日100万円以上取引することは無い
• 楽天経済圏で生活している

楽天証券は、大口取引の手数料を優遇してくれます。

条件次第では、超割コースでの大口取引で手数料が無料になるのです。

条件次第で大口優遇が適応されるものは以下の通り。

• 信用取引
• 貸し株
• 投資信託

信用取引においての、大口優遇条件は以下の通りです。

• 本日の新規建約定の合計が3,000万以上
• 1ヶ月の新規建約定金額の合計が3億円以上
• 本日15時30分時点の信用建玉残高が3,000万円以上

貸し株における、大口優遇の判定条件は以下のとおり。

• 1ヶ月の平均残高が3,000万円以上

投資信託の場合、大口優遇を受けるための条件は以下のとおり。

• 1ヶ月の平均残高が3,000万円以上

楽天証券のNISA口座を開設することにより、年間100万円までであれば手数料を無料にできます。

NISAで手数料が無料となる対象は以下のとおり。

• 現物株式の売買
• 投資信託（ノーロード）の取引手数料
• 海外ETFの買付時手数料

「SBI証券って何がそんなに人気なの？」「どんな人にオススメなの？」と思われている人は多いでしょう。

SBI証券は口座開設数が800万口座を超え、国内株式個人取引シェアNo.1のネット証券です。

さまざまな人気証券ランキングで度々1位を獲得するなど、信頼度の高いネット証券として君臨しています。

そんなSBI証券ですが、どんなところに人気のヒミツが隠されているのでしょうか？

ここでは、SBI証券をオススメできる人、SBI証券の魅力について徹底解説していきます。

ネット証券選びで迷っているひとは、ぜひ参考にしてみてください。

• 投資初心者の人
• 手数料を安くおさえたい人
• たくさんの外国株から選びたい人

• 手数料が格安
• 商品ラインナップが豊富
• IPO株の実績が多い

「楽天証券はどんな人に向いているの？」「オススメの理由は？」という人に、楽天証券の魅力や、オススメできる人について解説していきます。

楽天証券は、口座開設数が700万口座を突破するなど、SBI証券と並び業界最大手のネット証券会社です。

「楽天」という知名度が高いため、信頼感をもっている人も多いのではないでしょうか？

ここでは、楽天証券をオススメできる人や、どのような魅力があるかについて解説していきます。

楽天証券に加入するかどうかで迷っている人は、ぜひ参考にしてみてください。

• 投資初心者の人
• 楽天ポイントが使いたい人
• 投資信託で取引がしたい人

• 楽天ポイントが使える
• 充実の投資信託本数
• 利便性の高いスマホアプリ

「気がついたら楽天ポイントがたくさん貯まってた！」という経験がある人は多いのでは？

楽天証券では、ため込んでいた楽天ポイントをすべて投資に使うことができるのです。

業界最高水準の2,662本の投資信託

投資信託が多いのも楽天証券の魅力でしょう。

2,662本の投資信託から、自分に合ったものを選べるのはうれしい限りです。

投資信託は、基本的に長期の積立投資がメインとなるため、初心者向きと言われています。

なぜなら積立の投資信託は、ほったらかしていても自動で定額投資してくれるから。

投資信託は個別投資とちがい、何も考えずにコツコツと投資ができます。

投資信託が豊富な楽天証券は、投資初心者にとって魅力にあふれたネット証券といえるでしょう。

サクサク取引できる「iSPEED」

楽天証券は、投資家の中で人気の高い「iSPEED」というアプリを取り揃えています。

豊富なテクニカルチャートを、カンタン操作で閲覧することができる便利なアプリ。

取引も最短1タップで、ストレスなく売買することができ、投資初心者から上級者まで幅広く人気のツールです。

ここでは、SBI証券と楽天証券以外で、手数料が無料になる証券会社を比較していきます。

SBI証券と楽天証券以外に、5社のネット証券が手数料無料で取引できるようです。

auカブコム証券、SBIネオトレード証券、岡三オンライン、GMOクリック証券が取引100万円まで無料。

松井証券が取引50万円まで無料となっています。

SBI証券と楽天証券以外にも、条件次第で手数料が無料になる証券会社は多くあるようです。

ネット証券選びで手数料が気になる人は、ぜひ参考にしてみてください。

SBI証券と楽天証券の手数料比較について以下の質問に解答していきます。

• SBI証券の手数料プランには何がありますか？
• 楽天証券の手数料プランを教えて下さい
• SBI証券と楽天証券で悩んでいます。どちらがおすすめですか？

SBI証券の手数料プランは大きく分けて2つあります。

スタンダードプラン

楽天証券にも2つの手数料プランがあります。

超割コース

いちにち定額コース

定額制なので、決まった料金の範囲内であれば、何回利用しても手数料は変わりません。

楽天証券は、1日の取引額が100万円以内であれば手数料無料というサービスを展開しています。

少額で何度も投資したい人にはうってつけのプランですよね。

SBI証券と楽天証券は、ネット証券最大手の2社であり、それぞれに特徴があります。

SBI証券を選ぶメリットとしては以下のとおり。

• 手数料が安い
• たくさんの商品から選べる
• IPO株（新規参入株）の実績が多い

ネット証券を選ぶ際、比較するべき4つのポイントについて解説します。

1. 信頼性や安全性が高いか
2. 手数料が格安か
3. 投資商品数は豊富か
4. 分析ツールや投資情報が充実しているか

大事なお金は信頼のおける証券に預けるべき

ネット証券を選ぶ上で、「信頼性」「安全性」はとても重要な判断ポイントになります。

なぜなら、長期にわたって大きな資金を預けていくことになるから。

「お金を貸してほしい！」と頼まれた相手が信頼のおける相手ではなかった場合、絶対貸さないですよね？

それと同じで、自分の大事なお金を証券会社に託していくワケですから、信頼性や安全性を重視するのは当然なのです。

信頼性を見極めるコツとは

信頼性を見極める指標は、おもに以下の3つがあげられます。

• 口座開設数
• 口コミの評価
• 自己資本比率

口座開設数が多いということは、それだけ利用者の支持が大きいということ。

今回紹介したSBI証券と楽天証券は、どちらも700万以上の口座開設数を誇っています。

口座開設数の数字を比較することで、信頼性をある程度見極めることができます。

口コミの評価も重要なポイントです。

自分の感想を正直に書くことができるのが口コミの特徴なので、利用者の率直な意見を知ることができます。

自己資本比率とは、数値が高いほど財務体質の健全性が高いと言われる指標です。

証券会社のホームページに数値が載っているハズなので、確認してみましょう。

手数料の比較もモチロン大事な作業になります。

なぜなら長期で投資をすると、そのぶん手数料も増えるからです。

長期で投資を行っていく場合、取引するごとにかかるのが手数料。

1回の手数料はごく少額でも、それを長期間続けていくと大きな負担となってしまいます。

できるだけ将来の資産を増やしていくために、ネット証券各社の手数料体系は徹底的に比較する必要があります。

本記事で紹介したSBI証券や楽天証券のように、手数料が無料になる条件を探してみるのもイイと思います。

自分の投資スタイルと、ネット証券各社の手数料体系を照らし合わせてみることが重要です。

ネット証券各社が提供している分析ツールや投資情報も、しっかりと比較していきましょう。

なぜかというと、投資に関する情報を得ることで、金融リテラシーが高まるからです。

金融リテラシーが低いと、金融相場の流れについていけません。

「なんで評価額が下がっているの？」「いつになったら資産が増えるの？」と考えてしまい、成長途中の資産を売却してしまう可能性があるのです。

このようにならないためにも、充実した分析ツールや投資情報を提供しているネット証券を選んでいきましょう。

ここまで、SBI証券と楽天証券の手数料の比較や、それぞれの魅力について解説してきました。

ここでは、大手ネット証券11社のIPO実績と投資信託本数について比較していきます。

ネット証券選びで悩んでいる人は、一つの参考にしてみてください！

投資初心者にとって自分だけの判断で適切なネット証券を選ぶのは難易度が高いです。

ネット証券選びは、今後の資産運用に大きな影響をあたえてしまうかもしれないため、慎重に判断していく必要があります。

ネット証券に関する悩みがあるときは、マネーキャリアで無料相談ができます。 

無料相談を利用すれば、プロと一緒に自分に合ったネット証券を決めることができます。

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