更新日:2024/11/27
入ってはいけない生命保険会社ランキング【2024年度41社】保険の選び方を保険のプロが解説
- これから新たに保険に加入しようとしている人
- ワーストにランクインした保険会社には入りたくないという人
- いい保険会社の選び方を知りたい人
内容をまとめると
- 苦情件数が少ない保険会社1位はカーディフ生命
- ソルベンシーマージン比率が高い保険会社1位ははなさく生命
- 格付け会社の評価が高い保険会社1位はアクサ生命
- 保険会社で失敗しない人は保険のプロに相談しています！
- 無料の保険相談は満足度93.7%のマネーキャリアがおすすめ！
目次を使って気になるところから読みましょう！
- 保険会社を見分ける方法3つ
- ワースト保険会社ランキング①苦情件数が多い保険会社
- 苦情割合が低い優良な保険会社は？
- ワースト保険会社ランキング②ソルベンシーマージン(支払い余力)が低い保険会社
- ソルベンシーマージン比率が高い優良な保険会社は？
- ワースト保険会社ランキング③信用格付けの評価が低い保険会社
- 格付けの評価が高い優良な保険会社は？
- ワースト保険会社ランキング番外編④オリコン顧客満足度が低い保険会社
- オリコン顧客満足度の評価が高い優良な保険会社は？
- ワースト保険会社ランキング番外編⑤お客様数が少ない保険会社
- 参考：安全な保険会社・おすすめ生命保険会社ランキングは？
- まとめ：生命保険会社ワーストランキング
目次
保険会社を見分ける方法3つ
2021年度の調査では、88.7%の世帯は何かしらの保険に加入していると判明しています。
- 苦情件数割合
- ソルベンシーマージン(支払い余力)
- 格付け会社の評価
- 調査対象企業29社 オリコン顧客満足度から見るワースト保険会社
- 契約者数が多い保険会社・少ない保険会社
とはいえ、保険会社の質や評判は、ネットの情報から個人で判断するのは難しいです。
そのため、保険会社選び・保険選びで後悔したくない方は無料のオンライン保険相談窓口のマネーキャリアにご相談ください。
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ワースト保険会社ランキング①苦情件数が多い保険会社
苦情件数が多い生命保険会社には、何かしらの問題が潜んでいる場合があります。
お客様数が多いとその分苦情件数も多くなるので、お客様数に対する苦情件数割合で比較することが重要です。
詳しくは、生命保険協会の調査をご参照ください。
※参考文献：一般社団法人生命保険協会
苦情割合が低い優良な保険会社は？
反対に苦情割合が低かった保険会社を紹介します。
- 1位カーディフ生命
- 2位クレディ・アグリコル生命
- 3位三井住友海上あいおい生命
| 苦情割合 | 0.000067％ |
|---|---|
| 苦情件数 | 92件 |
| お客様数 | 1,368,077人 |
※参考文献：カーディフ生命
| 苦情割合 | 0.000304％ |
|---|---|
| 苦情件数 | 16件 |
| お客様数 | 52,690人 |
| 苦情割合 | 0.000575％ |
|---|---|
| 苦情件数 | 2,280件 |
| お客様数 | 3,962,228人 |
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ワースト保険会社ランキング②ソルベンシーマージン(支払い余力)が低い保険会社
ソルベンシーマージン（支払い余力）は、加入者の入院給付金や死亡保険金の給付をする支払い能力がどれだけあるかという指標になります。
ソルベンシーマージンは200%以上あれば健全と言われています。
ここでは各保険会社の公式HPや決算資料などを参考にし、2019年度から2020年度のものから数字を出しています。
しかし新型コロナウイルスの影響や業績によってかなり変動するものですので、一つの指標としてみていただければと思います。
ソルベンシーマージン比率が高い優良な保険会社は？
- 1位 ネオファースト生命 4,329％
- 2位 はなさく生命 3,645％
- 3位 みどり生命 3,259％
「総合的に見て優良な保険会社はどこなの？」
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ワースト保険会社ランキング③信用格付けの評価が低い保険会社
生命保険会社は、信用格付けによって評価されており、評価が低いところは避けた方が良いでしょう。
信用格付けは、保険会社が担う債務を約束通りに履行できるかについて、格付け会社が総合的に判別して数値化しているものです。
信用格付けを行っている主な会社はこちらになります。
- スタンダード＆プアーズ（SP）
- ムーディーズ・ジャパン（MJ）
- 日本格付研究所（JCR）
- 格付投資情報センター（RI）
- フィッチレーティングス（FR）
格付けの評価が高い優良な保険会社は？
反対にS&Pなどで評価の良い保険会社をみていきましょう。
1番良い評価なのはメットライフ生命保険株式会社でAA-です。
そのほかにA+の評価がつけられている保険会社は以下のとおりです。
- アクサ生命
- アフラック生命
- ジブラルタ生命
- 住友生命
- ソニー生命
- SOMPOひまわり生命
- 第一生命
- 東京海上日動あんしん生命
- 日本生命
- プルデンシャル生命
- マニュライフ生命
- 明治安田生命
とはいえ、「ネットの口コミだけでは不安」と感じる方も多いと思います。
そんな方はマネーキャリアの無料のオンライン保険相談窓口にご相談ください。
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ワースト保険会社ランキング番外編④オリコン顧客満足度が低い保険会社
満足度調査をしているオリコン顧客満足度から、保険会社選びをするのも参考になるでしょう。
オリコン顧客満足度では、
- 総合ランキング
- 商品内容
- 保険料
- 加入手続き
- アフターフォロー
オリコン顧客満足度の評価が高い優良な保険会社は？
反対に総合点やそれぞれの項目で評価の良い保険会社をみていきましょう。
| 総合ランキング | 商品内容 | 保険料 | 加入手続き | アフターフォロー | |
|---|---|---|---|---|---|
| 1位 | ソニー生命 | プルデンシャル生命 | ソニー生命 | ライフネット生命 | ソニー生命 |
| 2位 | プルデンシャル生命 | ソニー生命 | FWD生命 | プルデンシャル生命 | プルデンシャル生命 |
| 3位 | FWD生命 | ライフネット生命 | SOMPOひまわり生命 | ソニー生命 | 富国生命 |
ワースト保険会社ランキング番外編⑤お客様数が少ない保険会社
「契約者数が多いと安心」「マイナーな保険会社はちょっと…」という方も多いと思いますので、お客様数で保険会社を選ぶのも１つでしょう。
反対に契約件数が多い保険会社をみていきましょう。
個人保険契約保有数ランキング (2022年度)
| 保険会社 | 契約件数 | |
|---|---|---|
| 1位 | 日本生命 | 30,814,290件 |
| 2位 | アフラック | 22,910,000件 |
| 3位 | 第一生命 | 22,270,559件 |
※参考文献：日本生命保険相互会社 アフラック生命保険株式会社 第一生命保険会社
参考：安全な保険会社・おすすめ生命保険会社ランキングは？
保険加入にあたってどの保険会社が安心なのか気になる方も多いでしょう。
「さらに詳しくおすすめの保険会社が知りたい」
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まとめ：生命保険会社ワーストランキング
今回の記事では、生命保険会社のワーストランキングを紹介してきました。
詳しい内容は以下の通りになります。
- 良い生命保険会社を見分ける方法3つ
- →苦情件数割合・ソルベンシーマージン比率・信用格付け
- 選び方番外編：オリコン顧客満足度・お客様数
生命保険会社の格付けや苦情件数、評判、口コミなどを参考にして、入る生命保険会社を決めているという人は少ないでしょう。
しかし、信用格付けや評判、口コミなどは保険に加入するときに、重要なポイントになる場合があります。
信用格付けやソルベンシーマージン比率などは、生命保険会社で働いていると意識しますが、一般的にはあまり知られていません。
よりよい生命保険会社の商品に入れるように、参考にしてみてください。
これらに加えて、不払い事例の確認や保険料比較を行うと安心です。
しかし保険や金融知識がないと、なかなか難しいのではないでしょうか。
そんなときはマネーキャリアの無料相談サービスがおすすめです！
複数の保険の取り扱いがあり、一度他社との保険を比較検討ができます。
そしてお悩みが解消されるまで 無料で何度でもご相談いただけますので、ぜひお気軽にご相談ください。
※今回のランキング調査対象の保険会社は以下の通りです。
アフラック 日本生命 かんぽ生命 メットライフ生命 第一生命 明治安田生命 住友生命 ジブラルタ生命 オリックス生命 三井住友海上あいおい生命 ソニー生命 東京海上日動あんしん生命 SOMPOひまわり生命 アクサ生命 太陽生命 朝日生命 大樹生命（旧三井生命） プルデンシャル生命 富国生命 カーディフ生命 第一フロンティア生命 FWD富士生命 マニュライフ生命 チューリッヒ生命 三井住友海上プライマリー生命 メディケア生命 大同生命 PGF生命（プルデンシャル ジブラルタ ファイナンシャル生命） 楽天生命 フコクしんらい生命 ネオファースト生命 Ｔ＆Ｄフィナンシャル生命 ニッセイ・ウェルス生命 ライフネット生命 みどり生命 エヌエヌ生命 アクサダイレクト生命 ＳＢＩ生命 はなさく生命 ソニーライフ・ウィズ生命 クレディ・アグリコル生命 イオン・アリアンツ生命
生命保険の選び方が気になるという方はぜひこちらを読んでみてください。
