住宅ローンでおすすめの無料FP相談所7選を紹介【2024年最新】

住宅ローンを考えるにあたってどこに相談するかはとても大事です。

代表的な7つの相談所をご紹介いたします。

※自社調べ

また、地域ごとにおすすめの住宅ローンに関するFP相談所は異なります。お住まいの地域ごとに住宅ローンに関するFP相談所をまとめてみました。おすすめのFP相談窓口について知りたい方は、以下をご覧ください。

ほけんのぜんぶに魅力ポイント

1. 提携している保険会社の数が多い
   
2. 全国どこでも好きな場所で相談可能
   
3. FPに無料で何度でも保険相談できる
   

1.ほけんのぜんぶは、多くの保険会社と提携しており、利用者にとって選択肢が豊富です。これにより、個々のニーズや予算に合わせた最適な保険商品を見つけやすくなっています。

 2.サービスは全国規模で展開されており、利用者は自分の好きな場所で保険や資産運用に関する相談ができます。これにより、忙しい日常においても気軽に相談ができ、利便性が高まっています。

3.ほけんのぜんぶでは、専門のファイナンシャルプランナー（FP）による保険相談が無料で何度でも受けられます。これにより、利用者は自身のライフプランに合わせた柔軟かつ継続的なアドバイスを得ることができ、安心感があります。       

  マネードクターの概要は以下の通りです。  

※引用：マネードクター公式

マネードクターの魅力ポイント

1. 無料で専門家のFPに何度でも相談できる
2. 優秀なFPが多数在籍している
3. カフェや自宅、全国どこからでも相談可能

1.マネードクターは料金が一切かからず、無料で何度でも専門家のファイナンシャルプランナー（FP）に相談できます。

2. 優秀なFPが2,200名在籍しており、そのうちMDRT会員は888名。MDRT会員は世界基準の優秀なプロフェッショナルであり、無料でこれらの専門家に相談できる点が、マネードクターの強みです。

3.マネードクターは相談場所を自由に指定でき、店舗だけでなくカフェや自宅、オンラインでも相談が可能です。これにより、利用者は場所を選ばずに全国どこからでも気軽に相談でき、利便性が高まっています。また、幅広いテーマにわたる相談も可能であり、ライフプランに関連する様々なお金の悩みに対応しています。

保険チャンネルの概要は以下の通りです。                 

※引用：保険チャンネル公式

保険チャンネルの魅力ポイント

1. 保険の比較や検討ができる
2. 無料でFPに相談できる
3. 運営先は大手企業であるリクルート

1.保険チャンネルは生命保険と損害保険を含む幅広い種類の保険に関する比較・検討が可能なサイトです。終身保険や定期保険、自動車保険、傷害保険など、様々な商品を比較検討できるため、利用者は自身のニーズに合った保険を選ぶことができます。

2.保険チャンネルは専門のファイナンシャルプランナー（FP）による無料相談を提供しています。生命保険だけでなく、住宅ローンや教育資金、ライフプランに関する広範なお金に関する相談が可能です。この無料相談は日本FP協会が公表する有料FP相談の相場を考えると、利用者にとって経済的な負担を軽減する重要なメリットと言えます。

3.保険チャンネルは大手企業であるリクルートが運営。これにより、利用者は信頼性が高く、安心してサービスを利用できます。リクルートが運営していることで、しつこい勧誘を回避でき、安心して無料相談を受けることができる点も利用者にとって魅力的です。  

住まいの窓口の概要は以下の通りです。        

※引用：住まいの窓口公式

住まいの窓口の魅力ポイント

1. サービスが無料
2. 家づくりのほぼすべての相談が可能
3. 中立な立場で専門家のサポート

1.住まいの窓口では、提供されるサービスが完全に無料です。家づくり講座、住宅会社の紹介、スケジュール調整、お断り代行サービス、ファイナンシャルプランナーの紹介など、多岐にわたる相談内容を無料で提供しており、これは利用者にとって大きなメリットとなっています。

2.住まいの窓口は、家づくりに関するほぼすべての相談ができるため、家づくり初心者にとっては非常に頼りになる存在です。アドバイザーが丁寧に説明し、「知識ゼロでも大歓迎」という方針のもとで、利用者が安心して相談できる環境を提供しています。

3. 住まいの窓口は、中立的な立場の専門家が利用者をサポートします。これにより、特定の住宅会社にかたよることなく、各ハウスメーカーや工務店に関する中立的で客観的な意見を得ることができます。中立な立場の専門家が提供する知識ゼロからスタートするための講座も豊富に用意されており、利用者が安心して家づくりに取り組むことができます。

住もうよ！マイホームの概要は以下の通りです。      

※引用：住もうよ！マイホーム公式

住もうよ！マイホームの魅力ポイント

1. マイホームに関するお金の相談ができる
2. FP所属のオフィスや自宅、カフェなどで相談できる
3. 無料でFP相談が可能

1.「住もうよ！マイホーム」は、不動産に特化したファイナンシャルプランナー（FP）に相談できるサービスです。FPはライフプランを考慮しながら、マイホームの購入や住宅ローンに関するアドバイスを提供します。これにより、資金面での不安がある人にとって便利なサービスとなっています。

2.「住もうよ！マイホーム」では、FP相談の場所が柔軟に選べます。自宅での訪問相談や、FPの所属する事務所での相談、さらにはカフェでの相談も可能です。相談者が抵抗感なく利用できる環境を提供しており、これが利用者にとってのメリットとなっています。 

3.「住もうよ！マイホーム」では、FPによる相談が完全に無料で提供されています。相談内容はマイホームの予算、住宅ローン選び、火災保険選びなど、住宅に関するあらゆる悩みや疑問に対応しています。これにより、資金計画に不安を感じる人が手軽にプロのアドバイスを受けることができます。

保険市場の概要は以下の通りです。             

※引用：保険市場公式

保険市場の魅力ポイント

1. 多彩な取り扱い保険会社数
2. 充実したキャンペーンと豊富なサポート
3. 豊富な店舗数と相談窓口の選択肢

1.保険市場は、700以上の店舗（協力代理店も含む）から相談する会社を選べる保険相談窓口です。直営店も11店舗展開され、その中でもロケーションが良く、利用者にとってアクセスがしやすい店舗も取り揃えています。

2.保険市場は、90社以上の保険会社から選べることが大きな特徴です。通常は20〜30社程度が一般的な中、多岐にわたる選択肢が提供されています。これにより、利用者は自分に適した保険を見つけやすくなっています。

3.保険市場は豊富なキャンペーンを用意しており、実際に利用する際には対象になっているキャンペーンを確認できます。また、口コミ評判によれば、相談員の対応が親身であることや、提案力の高さが多くの利用者に評価されています。

FP相談所には住宅ローンに関する相談が多くきます。住宅ローンの中にも借入額・予算・ライフスタイル・保険・金利など様々な重要項目があります。

そこで、今回はFP相談所によくある質問【住宅ローン編】をまとめてみました。

まずは、マネーキャリアへ住宅ローンに関する相談をした方への調査結果を見てみましょう。

なんとアンケート結果によれば、FP相談所への住宅ローン相談で1番目に多かった内容は予算に関連する相談です。

住宅ローン相談では、現在のライフスタイルならいくらまで借入が可能か？や将来の教育費などを考えた際どの住宅ローンを組むべきかを迷う方が多いと考えられます。

以下に住宅ローンの予算・借入額に関する記事を集めてみました。

住宅ローンの借入額について気になる方はぜひこちらの記事も参考にしてみてください。

続いて、FP相談所への住宅ローン相談で2番目に多かった内容は、住宅ローンの金利制度や基礎知識についての相談です。

住宅ローンを借りる上で、金利の仕組みの把握は欠かせません。

もしも、金利について詳しく知らないまま借り入れを行うと、損をする可能性があります。

損をしないよう、住宅ローンを借り入れる際は適切な知識を知ってから借り入れを行うようにしましょう。

金利に関する記事を以下に集めてみました。

金利に関して知識を深めたい方はぜひご覧ください。

続いて、FP相談所への住宅ローン相談で3番目に多かった内容は、住宅ローンの税金や保険についての相談です。

住宅ローンを借りる際の「住宅ローン控除」が気になる方も多くいらっしゃいます。

また、住宅ローン返済中契約者に万が一のことがあった際、返済がゼロになる「団体信用生命保険（団信）」に関する相談をされる方も多いようです。

これらの知識は、知っている人と知らない人では月々の支払額や何かあった際の対応できる内容が大きく異なってきます。

過去にローン審査で落ちた経験がある場合、再度の住宅ローン取得に向けて以下の対策が重要となります。まず、過去の審査での問題点を明らかにし、信用情報を確認します。

信用回復に焦点を当て、返済実績の向上や滞納の解決を図ります。また、頭金を用意することで信用度が上がることも大切なポイントなので、FPのアドバイスや専門家のサポートを受けて計画的に行動することが大切です。

住宅ローンを検討する際には、教育費など他の予算も考慮することが重要です。

将来の教育やライフプランを見据え、返済負担を適切に組むことで、安定的な住宅購入が可能になります。収入や支出をしっかり見極め、ライフスタイルに合わせた柔軟なローンプランを構築しましょう。

共同名義での住宅ローンは、信頼性や返済能力を補完し合いながら、購入計画を進める選択肢です。

パートナーとの共同名義により、収入や資産を合算し、借入額や金利面で有利な条件が得られます。緊急時や将来のライフイベントにも柔軟に対応が可能ですが、共同債務者としての責任も共有することを理解し、信頼関係を築いた上で検討することが最も大切です。

住宅ローンの返済計画は、ライフスタイルや収入に合わせて柔軟に対応することが重要です。

FPに相談すると、現在の収支や将来のライフプランを考慮し、無理のない返済計画が提案されます。返済期間や金利、返済スケジュールについても詳しくアドバイスを受けることができます。将来的な生活イベントや急な支出にも備えつつ、賢明な住宅ローンの選択が可能になるのです。

自分に合った住宅ローンを選ぶには、複数の金融機関やプランを比較する必要があります。FPに相談することで、収入やライフプラン、返済計画に基づいて最適な選択肢を提案されるでしょう。 

金利や融資条件、返済スケジュールの違いについて詳細な説明を受けながら、自分の状況に合ったプランを選択することができます。 

ハウスメーカーの選定は予算にも密接にかかわってきます。FPに相談することで、予算内で理想の住宅を手に入れる方法が明確になります。年収や将来のライフプランを考慮し、返済計画を立てることで、適切なハウスメーカーの選択が可能です。

また、住宅ローンの条件や金利、融資プランなどについてもアドバイスを受け、自分の予算に合ったハウスメーカーを見つけて無理のない購入を実現しましょう。       

住宅ローンの最新情報や金利を把握するには、信頼性のある金融機関のウェブサイトや専門サイト、FPの助言が役に立つでしょう。

金融機関の公式サイトでは、最新の金利情報や融資条件が掲載されています。専門サイトやFPに相談することで、複数の金融機関の情報を比較しやすくなると共に、FPは最新の市場動向や金利変動に精通しており、クライアントのニーズに合った情報提供が期待できます。最適な金利や条件で住宅ローンを見つけるために、定期的な情報収集とFPのアドバイスを有効活用しましょう。

マネーキャリアは、満足度98.5%の高実績で最新情報にはもちろん詳しいFP相談窓口です。無料で相談できますので、気軽に相談してみましょう。