保険相談におすすめの場所はどこ？自宅以外の外で会う時の注意点

初めて保険に入るときや保険の見直しなど、保険の打ち合わせをするときに「どこで相談しよう？」と悩む方は意外に多いです。

• 自宅
• 店舗
• カフェやファミレス
• 勤務先の会議室
• 独立系FPの場合は相談員の方の事務所

など、様々な場所が候補にあがりますが、どこが良いのか悩みますよね。

結論をいうと、保険相談場所としておすすめなのは、自宅、カフェやファミレスです。

人を家にあげるのに抵抗のある人は、自宅ではなく、カフェやファミレスが良いでしょう。

この記事では、自宅以外の相談場所ごとのメリット・デメリットを説明します。ぜひ最後までご覧ください。

ほけんROOMでは他にも保険に関する記事や、保険相談窓口のおすすめ比較ランキングを紹介する記事を公開しておりますので、お悩みの方はそちらも合わせてご覧ください。

相談場所でよく選ばれるのが、カフェや喫茶店、ホテルの1階などにあるラウンジです。

まずはカフェなどのお店を利用するメリットについてです。

前後に予定がある場合は、駅チカのカフェで相談できると嬉しいですよね。また普段からよく行くカフェだと、場所にも迷わないしリラックスして話すことができます。

しかし、時間帯には注意しましょう。

混雑している時間帯だと、人の出入りが激しくて落ち着いて話ができなかったり、相談に集中できなかったりします。

また、隣の席との距離も事前に確認しておきましょう。

あまりに席と席との間隔が狭いカフェの場合、プライベートな情報を話しづらくなる可能性があります。

お店を選ぶ際は、ある程度は広いカフェの方が保険相談にはおすすめです。

時間帯と席の間隔さえ気をつければ、保険相談におすすめの場所です。

以下の記事でカフェや喫茶店で保険相談を行う際の注意点やメリットについて詳しく解説しています。気になる方は参考にしてください。

ただし、カフェのときと同様に、時間帯に注意する必要があります。ランチの時間帯は、子どもの声や話し声が多く、またディナー時は仕事終わりのサラリーマンがアルコールを飲んでいたりもするかもしれません。

カフェと違って、席の間隔は広いところが多いと思いますので、その点は問題ないでしょう。

車移動がメインの方は、時間帯にさえ気をつければ、ファミレスが保険相談におすすめの場所かと思います。

以下の記事でファミレスで保険相談を行う際の注意点やメリットについて詳しく解説しています。気になる方は参考にしてください。

基本のルールとして押さえておきたいのが、自分の飲み物は自分で注文して自分で支払うということです。

しかし実際のところは、FPが出してくれるということが多いです。

ただ、FPが飲み物代を支払ってくれたからといって、契約をしないといけないわけではありません。

飲み物の支払いと契約は別物なので、「飲み物払ってもらったから契約しないと悪いな…」ともやもやする必要はありません。ほとんどの場合、FPの会社の経費で落ちますので、そういったことを思う必要はありません。

万一、飲み物の支払いと契約を結びつけるFPがいたら、担当を変えてもらうのが良いでしょう。

• 1回目の面談の内容を踏まえてFPがより相談者にあったプランを考える
• 2回目の相談で提示する
• 相談者は持ち帰って契約するかどうかを検討
• 3回目の面談で疑問点を解消して契約をする

といった流れが一般的です。

そのため、契約までの面談数は3回が平均と言われています。

基本的には、1回目に相談を行った場所で2回目以降も面談を行います。

つまり、最初の面談を自宅から遠い場所にすると、2回目3回目も遠くまで足を運ばなければなりません。

1回目の相談場所を指定するときに、違う日に行くとしても行きやすい場所を指定することが大事です。

保険相談の時間や回数についてはこちらの記事で詳しく解説しています。

保険相談は基本的に1回で終了することはありません。

基本的に1回目の相談内容を踏まえて、2回目以降の面談でおすすめプランの提示や契約手続きをします。

つまり、1回目で選んだ相談場所に2回以上足を運ばなければなりません。

ネットなどでよく見かける保険の無料相談サービスは、相談する場所の違いで訪問型と店舗型の2種類に分けられます。

訪問型の保険相談サービスは、自分が好きな場所を相談場所に指定できます。

担当のFPによっては、予定に合わせて、相談の度に相談場所を指定することも可能です。

もちろん、自宅以外のカフェなどを相談場所に指定できるので、自宅以外を希望する方にも特におすすめのサービスです。

訪問型の保険相談サービスは多数ありますが、その中でも特におすすめなサービス3つをご紹介します。

先ほども申し上げたように、今みなさんがご覧になっている「ほけんROOM」では、ご自宅やカフェなどでご利用可能な無料保険相談サービス「ほけんROOM相談室」を運営しております。

全国47都道府県に対応している訪問型の無料保険相談サービスです。

平日20時以降や土日も終日対応しておりますので、あまり時間がないという方にもおすすめです。

心の底から相談してよかったと思えるようなサービスを目指し日々運営しておりますので、保険の新規加入や見直しを検討されている方は以下のボタンから応募してください。

47都道府県の相談に対応しており、日本全国で毎月5300件以上の相談を受けている人気の無料保険相談サービスです。

保険は加入までも大切ですが、その後の継続フォローも気になる方が多いと思います。

マネードクターでは、加入までの手続きももちろん、加入後のアフターフォローまで全て担当のFPが対応する点も評価されています。

保険相談を担当するFPは、平均経験年数9.5年、平均相談件数が1253件と業界でもトップレベルな点もマネードクターの魅力です。

業界全体で見てもなかなか定着が難しいので、マネードクターのFPは経験豊富な人ぞろいと言えるのではないでしょうか。

プランニングの際は1社の保険だけでなく複数の保険会社から、相談者にピッタリな保険を提案してもらうことができます。

1社専属のFPではなく、公平な視点から保険を選んでくれるという点も、選ばれる理由の一つです。

マネードクターの評判や口コミが気になる方は、以下の記事を参考にしてください。

会社数、店舗数ともに増加傾向にあります。

自分の家に営業マンが来ないという点は魅力的ですが、契約まで毎回店舗まで足を運ばないといけないことが負担だという方も多いです。

店舗型の場合はどうしても相談が週末に集中してしまいがちで、前後の予約などの時間制約からゆっくり落ち着いて相談できないという声も聞かれます。

複数の保険会社から合ったものを提案してくれる点は、訪問型の保険相談サービスと同じですが、場所や時間がネックな方も多いようです。

店舗型の保険相談サービスでも、一部訪問型も実施している会社もあるので、気になる場合は問い合わせることをおすすめします。

おすすめの店舗型保険相談窓口について気になる方は、以下の記事を参考にしてください。