上大岡でおすすめの保険相談窓口・代理店5選

上大岡でおすすめの保険相談窓口・保険相談店舗をわかりやすく表にまとめました。

※プレゼントは2024年5月時点のものです。応募要項を必ずご確認下さい。

また、お住まいの地域によりおすすめの保険相談窓口・代理店は異なります。より人気のある保険相談の窓口の選び方を知りたい方は、以下の記事からご覧ください。

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上大岡でおすすめの保険相談窓口・保険相談店舗1つ目は「マネーキャリア」です。マネーキャリアは、お客様満足度98.6%とお客様から高い評価を獲得している保険相談窓口です。

では、なぜ人気なのでしょうか。特徴を以下にまとめましたので、詳しくみていきましょう。

• 女性FPが多数在籍している
• 相談申込80,000件以上の実績がある
• いつ、どのくらいお金が必要かを見える化し、ライフステージにあったプランを提案してくれる
• メリット、デメリットを比較した資産形成の提案をしてくれる
• 貯金がうまくなるコツのアドバイスをもらえる
• 住宅ローンの仕組みとプランのアドバイスをもらえる
• 在籍する相談員は、FP資格取得率100% 

上大岡でおすすめの保険相談窓口・保険相談店舗2つ目は「ほけんのぜんぶ」です。

ほけんのぜんぶは、子育て世代を中心に人気のある窓口です。以下に特徴をまとめましたので、参考にしてください。 

• 累計申込件数21万件(2023年2月時点)と多くの方が利用しているため安心
• 住宅ローン制度の知識が身につく
• 老後、教育資金の準備の仕方がわかる
• むずかしい将来設計の手助けをしてくれる
• お金を貯める・使う・守る、3つの視点からリスクを導き出しサポートしてくれる
• オンライン相談は、全国・土日対応で忙しい方やシニアの方も利用しやすい

上大岡でおすすめの保険相談窓口・保険相談店舗3つ目は「ほけんの窓口」です。

ほけんの窓口の特徴を以下にまとめます。

• 全国に700店舗以上あるから、家の近くで窓口が見つかりやすい
• 40社以上、300商品以上から保険を比べて選ぶことができる
• セカンドオピニオンに対応しているから、透明性が高く安心して相談することができる
• 「ほけんの学校」を通して、保険のなぜ？を解消・保険の知識を習得することができる
• いざという時に困らないよう、保険証券のファイリングサービスを提供している
• オンライン相談にも対応しているため、忙しい方や来店がむずかしい方でも気軽に利用することができる

上大岡でおすすめの保険相談窓口・保険相談店舗4つ目は「保険見直し本舗」です。

保険見直し本舗の特徴を以下にまとめます。

• 生命保険・がん保険・学資保険など40社以上のたくさんの保険商品から自由に比較することができる
• 3つの項目に答えるだけで「この先必要な教育費」をシミュレーションすることができる
• 380店舗の中から好きな店舗を選べる
• 相談スタイルが自由(電話相談・オンライン相談・訪問相談・来店相談)
• 充実したアフターフォロー

上大岡でおすすめの保険相談窓口・保険相談店舗5つ目は「ほけんの翼」です。

ほけんの翼は、お客様の心の声をカタチにする手助けをしてくれる相談窓口です。

特徴を以下にまとめますので、参考にして下さい。

• 東京・神奈川を中心とした地域に寄り添う相談窓口
• 正しい知識と情報を兼ね備えたプランナーが豊富な商品を比較し、オーダーメイドの保険を提案してくれる
• 給付金の請求や契約内容の変更など、手間のかかる手続きをかわりにしてくれる
• セカンドオピニオンにも対応している
• しつこい勧誘がない

また、むずかしく検討するのに時間がかかる保険について、わかりやすく説明することを約束している保険相談窓口ですので、初めての方でも安心して利用することができます。 

保険見直しは3年に1度、結婚や家の購入・子供が産まれたときなど、さまざまなタイミングで必要とされています。しかし

「ムズかしい内容や単語が多く苦手」 

「オススメの窓口がわからない」 

「保険の必要性がわからない」

 など、後回しにしがちです。保険相談窓口には、多彩な特徴があり窓口探しをするだけでも一苦労ですよね。

そこで、今回の記事では、保険相談窓口選びで失敗しないためのポイントを紹介します。ご紹介するのは、以下3つの注意点です。

• 相談員の保有資格を見て相談したい内容がカバーされているか確認する
• プロフィールや口コミが少ないなど怪しい点は無いか確認する
• 相談予約は簡単にできるのか確認する

上大岡で保険相談窓口・保険相談窓口を選ぶ際の注意点1つ目は「相談員の保有資格を見て相談内容がカバーされているか確認する」ことです。

保険の販売・アドバイスをするには「保険募集人」の資格が必要なのをご存知ですか？この資格がない場合は、保険の提案・販売をしてはいけないとされており、提案する内容によって更に資格が必要な場合もあります。保険相談窓口の相談員が取得している主な資格を以下にまとめます。

• 生命保険募集人
• 損害保険募集人
• 変額保険販売資格
• 外貨建保険販売資格
• CFP
• 中小企業診断士
• 相続診断士
• FP(ファイナンシャルプランナー)

上大岡で保険相談窓口・保険相談窓口を選ぶ際の注意点2つ目は「プロフィールや口コミが少ないなど怪しい点は無いか確認する」ことです。

保険選びのむずかしい点は、保障内容をしっかり見極めることですが、私達からは小さな違いでも大きな違いになり、損をしてしまう場合もあります。

保険選びで失敗しないためには「いかに知識や経験(プランナー力)をもった相談員を探せるか」にかかっているといっても過言ではありません。

皆さんがオススメのごはん屋さんや接骨院を探すときに口コミを参考にするように、窓口選びのときも口コミやホームページに記載されているプロフィール・保有資格・得意分野などを確認しておきましょう！ 

＞＞マネーキャリアで無料相談する

上大岡で保険相談窓口・保険相談窓口を選ぶ際の注意点3つ目は「相談予約は簡単にできるのか確認する」ことです。保険相談窓口は以下の通りです。

• 電話予約 

• WEB予約

 マネーキャリアでは、お客様のニーズに答え、LINEで相談予約をとることができるため、誰でも気軽に利用することができます。

上記では上大岡のオススメ保険相談窓口を5つご紹介しましたが、これらは全て無料でサービスを提供している窓口です。

相談窓口には、無料と有料の保険相談窓口がありますが、有料で保険を案内している窓口は、ファイナンシャルプランナーが独立した事務所に多く、全国的に数が少ないため

「有料の窓口があるなんて知らなかった」

というかたも珍しくありません。では、無料保険相談と有料保険相談では何か違うサービスがあるのでしょうか。次に紹介するのは

• 無料保険相談のメリット・デメリット
• 有料保険相談のメリット・デメリット 

無料保険相談のメリット・デメリットをそれぞれ以下にまとめます。

 無料保険相談のメリット

• 何度でも納得のいくまでプランを練ることができる
• たくさんの保険相談窓口の中から自分に合った窓口を選ぶことができる
• 保険の知識が無料で身につく
• アフターサービスが充実している(店舗によって異なります)
• 相談したらプレゼントをもらえる(店舗によって異ります)
• 相談したい内容のプランナーを見つけやすい 

• 1回でまとまらない時は、何回も相談する必要がある
• 相談窓口に相談したい内容のプランナーがいない場合がある
• 個室ブースではないため、お金の悩みを周りの人に聞かれてしまう可能性があ(店舗によって異なります。また、オンラインや訪問相談の場合は該当しない場合もあります) 

「複数の保険を検討したい方」

「保険選びに困っている方」

は、無理保険相談から試してみてはいかがでしょうか。 

＞＞マネーキャリアで無料相談する

有料保険相談のメリット・デメリットをそれぞれ以下にまとめます。 

有料保険相談のメリット

• 専門的な内容でも柔軟に対応してもらえる
• メディアで取り上げられているようなカリスマに相談することができる
• 地域密着型として愛されている窓口が多い

• 興味のない金融商品を勧められる可能性がある
• 回数や相談時間がながくなると相談料金が高額になる場合がある
• プランナーを自由に選ぶことができない
• 知名度が低く、相談窓口を探すのに時間がかかる

しかし、より高度で幅広いジャンルの相談をしている窓口が多く

「ある程度加入したい保険が決まっている方」

にオススメです。 

上大岡は、多くの保険相談窓口が集結しています。しかし、川崎市周辺にも魅力的な相談窓口はたくさんあります。

こちらの記事で紹介しているのは以下の保険相談窓口です。

• マネーキャリア
• ほけんのぜんぶ
• 保険見直し本舗
• ほけんの窓口
• 保険相談センター
• 保険クリニック
• 保険相談サロンFLP
• ほけん百花
• 保険ほっとライン
• 保険工房
• ドコモで保険相談
• 火災保険請求相談センター

横浜エリアでおすすめの保険相談窓口・代理店５選 

こちらの記事で紹介されているのは、以下の保険相談窓口です。

• マネーキャリア
• ほけんの窓口
• ほけん選科
• よくわかる！ほけん案内
• ゼクシィ保険ショップ
• 保険見直し本舗
• 保険クリニック
• 保険相談ショップ
• 保険ほっとライン
• 保険相談サロンFLP
• 東急ほけんのコンシェルジュ
• ほけんの１１０番

さらに、有料のオススメ窓口やオンライン相談が人気のマネーキャリアの詳細も紹介していますので、あわせてごらん下さい。 　 

私達が保険に加入したい、保険を見直そう！と考えたとき、どこの窓口がオススメなのかを探します。

そんなとき 

「保険相談窓口はどうして無料でサービスを提供できるのかな」 

「持病があるから加入はむずかしいのかな」

と、ふっと疑問や不安な気持ちになったことはありませんか？保険は、人生の大きなお買い物です。

無料だからと不安や疑問を抱えたまま相談するのは心配な気持ちになりますよね。そこで次にご紹介するのは、横浜エリアの保険相談に関してよくある質問

• 保険相談時は中立なアドバイスをしてくれますか？
• 保険相談前に準備していた方がいい書類や情報がありますか？
• 保険相談すると何か特典はついてきますか？ 

上大岡の保険相談に関してよくある質問1つ目は「保険相談時は中立なアドバイスをしてくれるかどうか」です。

無料保険相談窓口は 

• お客様と保険の相談、保険の提案
• アドバイスをもらったお客様が保険に加入
• 契約報酬として、保険会社から手数料を受け取る 

そのため、1つの保険会社に執着がなく、中立の立場で束縛されない自由な保険選びをサポートしてくれます。

しかし、相談するプランナーも人間ですので、オススメする保険商品はそれぞれ異なります。また、プランナーの知識や相談スキルなどによって提案される保険も異なるでしょう。

本当にいい保険か困ってしまった方は、セカンドオピニオンを受けるのも保険選びには必要かもしれません。 

＞＞マネーキャリアで無料相談する

上大岡の保険相談に関してよくある質問2つ目は「保険相談前に準備していた方がいい書類や情報があるかどうか」です。

保険相談をするさい、基本的に必要な持ち物はありません。しかし

「すぐに保険に加入したい方」

「手続きを円滑に進めたい方」

は以下の持ち物を参考にしてください。

保険新規加入・保険見直しの方

• 身分証明書
• クレジットカードまたは、銀行口座のわかるもの
• 健康診断の結果(生命保険加入の方)
• 印鑑
• 現在加入の保険証券 

• 家の構造・広さや築年数がわかるもの
• 現在加入の保険証券 

• 家計簿
• 給料や貯金の明細
• 源泉徴収票 

上大岡の保険相談に関してよくある質問3つ目は「保険相談すると何か特典はついてくるかどうか」です。

期間限定で、来店(相談)した方を対象にプレゼント・キャンペーンを行なっている窓口はあります。プレゼントは

• ハーゲンダッツ
• サーティワン
• タリーズ、スシロー1000分
• 炭火焼肉たむら
• 近江牛の細切れ200g
• 暮らしに役立つギフト10点
• 保険に役立つ書籍
• 保険証券をまとめるファイル 

今回の記事では

• 上大岡で人気窓口を比較！保険相談窓口・保険相談店舗5選
• 上大岡で保険相談窓口・保険相談窓口を選ぶ際の注意点
• 上大岡で保険相談するなら無料・有料のどちらがおすすめ？
• 【地域別】上大岡周辺でおすすめの保険相談窓口・相談店舗
• 【番外編】横浜市で保険相談ができる窓口・店舗一覧 
• 上大岡の保険相談に関してよくある質問 

保険相談窓口は、それぞれの特徴を理解し、信頼できるプランナーを探すことが、保険選びで失敗しない秘訣だとわかりましたね。

マネーキャリアは、LINEで簡単に相談予約ができます。

「保険相談窓口で迷っている方」

「気軽に相談予約したい方」

は1度、無料相談を試してみてはいかがでしょうか。